Как начать зарабатывать и сколько реально можно заработать на фондовом рынке

Оглавление

Как заработать на фондовом рынке

[время на прочтение 20 минут]

Сегодня инвестиции на финансовых рынках самая крупная индустрия, где крутятся триллионы долларов. Капитализация всех фондовых рынков мира составляет более 70 трлн. долл., что сопоставимо с ВВП всего мира. В этой индустрии заняты миллионы людей и еще больше людей являются участниками рынков.

Всех их привлекают возможности заработка на фондовом рынке. А их на сегодняшний день множество: есть разные стратегии работы на фондовом рынке: от разовых выгодных сделок, до ежедневного трейдинга, от долгосрочных инвестиций на 20-30 лет до роботизированной торговли на миллисекундных промежутках времени.

Кроме различных стратегий есть и огромное количество финансовых инструментов. И вопреки распространенному мнению о рисковой составляющей финансовых рынков более половины всех финансовых инструментов, находящихся в обращении являются безрисковыми (например, государственные облигации, облигации крупнейших корпораций с высокой финансовой устойчивостью и т.д.).

В этой статье разберем плюсы и минусы основных стратегий заработка на фондовом рынке для частного инвестора и те финансовые инструменты, которые можно использовать применительно к той или иной стратегии:

Трейдинг на фондовом рынке

Один из самых популярных способов работы и получения дохода на фондовом рынке. Почему? Здесь необходимо обратиться к сути трейдинга. Для получения прибыли трейдеры, как правило, используют краткосрочные ценовые колебания, от нескольких десятых, до нескольких десятков процентов. Или по-другому – спекулятивные сделки. Цель по сути одна, купить относительно дешево, а продать дороже. Насколько дороже – здесь у каждого своя норма прибыли. Кто-то продает через минуты или даже секунды, когда ценная бумага выросла на минимально возможное число пунктов – это сверх-краткосрочные спекулянты или, как их называют на профессиональном сленге – скальперы. Кто-то продает, дождавшись нескольких процентов прибыли и использует краткосрочные тренды – это свинг трейдеры.

При этом действия трейдера визуально выглядят так:

Синими стрелками на графике отмечены точки покупки, т.е. входа в сделку, а красными точки продажи, т.е. точки выхода из сделки. Визуально видно, что данная торговая стратегия направлена на то, чтобы «поймать» краткосрочные ценовые колебания длительностью от нескольких часов, до нескольких дней.

Инструменты, которые трейдеры используют для заработка на фондовом рынке — это технический анализ котировок акций и компьютерные индикаторы, которые рассчитываются на основании математических моделей.

Главная особенность трейдинга заключается в том, что трейдеры совершают большое количество сделок и при этом, они далеко не все прибыльные. Более того, есть примеры торговых результатов, когда процент прибыльных сделок от общего числа меньше, чем процент убыточных. Трейдеры зарабатывают на том, что совокупная прибыль прибыльных сделок больше, чем совокупный убыток убыточных сделок. Потому, что основное правило трейдинга – это не давать расти убыточным сделкам и быстро их закрывать, признавая, что вход в позицию был ошибочный.

Так же трейдинг активно использует все рисковые возможности фондового рынка. В частности, многие трейдеры используют заемные средства для создания эффекта кредитного рычага и тем самым, увеличивая свою прибыль. А также используют игру на понижение, т.е. открывают «короткие» позиции, которые так же на профессиональном сленге еще называются «шорт», с использованием заемных ценных бумаг брокера, чтобы зарабатывать на падениях.

Для примера рассмотрим, как выглядит типовой отчет результатов трейдинга.

Из данного отчета мы видим, что всего трейдером было совершено 486 сделок. Из них прибыльными оказались только 173 сделки, а убыточными оказались 313. То есть процент прибыльных сделок составил всего 35,6%. Но при этом совокупный убыток всех убыточных сделок составил 299 411 руб., а совокупная прибыль всех прибыльных сделок составила 321 039 руб. В итоге по результатам торговли трейдер получил прибыль в размере 21 628 руб.

Однако, эти результаты были достигнуты с высокой степенью риска. Об этом нам свидетельствует показатель максимальной просадки капитала. В данном случае он составил 46 718 руб., а это значит, что максимальные потери капитала были на уровне 46,7%.

Для того, чтобы эффективно заниматься трейдингом обязательно необходимо иметь четкий свод правил принятия решений – торговую систему. Обычно такие системы строятся на трех правилах: как выбирать рынки и инструменты для работы, когда входить в сделку, и при каких условиях её закрывать. Торговая система должна быть обязательно протестирована на исторических результатах, для четкого понимания степени её устойчивости и работоспособности на разных ценных бумагах и в разных рыночных условиях. Если трейдеру удалось создать торговую систему, которая с большей вероятностью позволяет получать прибыльные сделки, он будет работать в прибыль. Но стоит помнить, что не существует торговых систем, которые работают вечно – создание и разработка своей торговой системы это непрерывный процесс взаимодействия с рынком.

Итак, давайте подведем все плюсы и минусы такого способа получения дохода на фондовом рынке, как трейдинг.

Результат и риски. Потенциально результаты трейдинга могут быть просто фантастическими. Это сотни процентов годовых, и это не предел. Но только при условии, что у вас есть протестированная и испытанная торговая система, которая эффективно работает на всех фазах рынка. Если этого нет, то результаты трейдинга полностью непредсказуемы и, как правило, достаточно быстро приводят к невосполнимым крупным убыткам.

Доступные инструменты. Для трейдинга пригодны практически любые биржевые инструменты, главное чтобы они были достаточно ликвидны, так как необходимо достаточно часто совершать сделки. Наиболее популярные инструменты для трейдинга, это акции и фьючерсные контракты.

Трудозатраты. С этой точки зрения, трейдинг, это процесс который требует практически 24 часового погружения в него, особенно на первоначальных этапах торговли. Так же для полноценной работы вам понадобится большое количество специальных знаний и навыков, а так же достаточно длительный период непосредственно личного опыта. Иными словами, из всех форм работы на фондовом рынке, трейдинг – это самый трудозатратный процесс.Фактически это «фулл-тайм работа», то есть нельзя трейдингом заниматься в свободное время по вечерам – это полноценная профессия.

Суммы инвестирования. Здесь достаточно низкая планка, полноценным трейдингом можно начинать заниматься от суммы в 50 тысяч руб.

Издержки. К издержкам трейдинга относятся брокерская комиссия, биржевая комиссия, комиссия депозитария. Здесь, все будет зависеть от стиля вашей торговли на бирже, чем чаще вы совершаете сделки, тем больше будут комиссионные издержки. Сверх активные трейдеры, совершающие по несколько сотен операций в день, могут «отдавать» брокеру в качестве комиссии до 30% от активов. Но в этом случае, как правило, предусмотрены фиксированные тарифные планы. При умеренном темпе совершения сделок, комиссионные издержки составят всего несколько процентов от активов.

Выводы. С точки зрения максимально высокой доходности, трейдинг наиболее перспективный путь заработка на фондовом рынке. Здесь многое зависит непосредственно от вас. С другой стороны, трейдинг предъявляет жесткие требования и к тому, кто им занимается. Это 100% вовлечение в процесс, постоянный и непрерывный мониторинг рынков и приобретение большого объема специальных знаний.Также стоит понимать, что трейдинг предъявляет высокие требования к психологии инвестора, именно поэтому успешными трейдерами становятся далеко не все. Более подробно о трейдинге Вы можете прочитать в статье «трейдинг или инвестиции»

Коллективное инвестирование и доверительное управление

Второй подход работы на фондовом рынке заключается в том, что инвестор может доверить управление своими средствами профессиональным управляющим за определенное вознаграждение. Это так называемое доверительное управление. Или присоединить свои средства к уже имеющемуся пулу, которым управляют профессиональные управляющие – это так называемые формы коллективного инвестирования, то есть ПИФы.

Классическое доверительное управление – это передача ваших средств непосредственно управляющим. Средства находятся на отдельном счете, ни с какими средствами не объединяются и управляются персонально. При этом управляющий, направляет вам по итогам каждого месяца/квартала отчет об итогах управления.

Если вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд (ПИФ), вы покупаете пай, то есть часть такого фонда. Растет общая стоимость фонда, за счет роста ценных бумаг входящих в него, растет пропорционально и стоимость вашей части.

На настоящий момент на Российском рынке представлены 483 различных паевых инвестиционных фонда и 28 управляющих компаний, которые ими управляют.

При этом вы можете продать свои инвестиционные паи и выйти из инвестиций. Сделать это можно на бирже (многие ПИФы торгуются на Московской бирже) или можно погасить пай, предъявив его управляющей компании.

Рассмотрим основные ключевые особенности такого способа получения дохода на фондовом рынке, как покупка ПИФов и доверительное управление.

Результат и риски. В случае с ПИФами результаты могут быть совершенно разными и в большинстве случаев будут очень сильно зависеть от рынка в целом. Т.е. результаты будут относительно схожи с основным индексом ММВБ или, если это отраслевой ПИФ, то соответственно с индексом данной отрасли. Здесь стоит обратить внимание на фактические результаты работы ПИФов за последние 3 года. Выборка очень большая, поэтому мы приведем результаты работы 10 самых лучших ПИФов и 10 самых отстающих по доходности ПИФов за последние 3 года.

Полный список ПИФов отсортированных по доходности можно посмотреть в нашей статье «Все об инвестициях в ПИФы».

ТОП 10 самых доходных ПИФов за последние 3 года:

В период с 2015 по 2019 год фондовый рынок России активно рос. В лидерах роста были нефтегазовый сектор, который стимулировался активным восстановлением цен на нефть, а также поступательным развитием нефтегазовых компаний РФ, открытие ими новых месторождений и ростом добычи. Поэтому, если проанализировать по секторам, то в лидерах роста был нефтегазовый сектор. Это определило и рэнкинг доходности ПИФов, где в лидерах роста оказались так же профильные ПИФы. Это ПИФы сырьевых секторов, в частности нефтегазовые фонды.

ТОП 10 самых низко доходных ПИФов за последние 3 года:

Аутсайдерами же по доходности оказались ПИФы, которые инвестируют в драгметаллы, в частности фонды, инвестирующие в золото и активы с ним связанные. Так как этот период был не лучшим для котировок золота, вопреки расхожему мнению, что золото является защитным активом и никогда не падает. На трехлетнем горизонте «золотыми» ПИФами были показаны худшие результаты из всех классов активов.

Средняя доходность всех ПИФов за период последних 3-х лет составила 31,2%.

Риски инвестирования в ПИФы сопоставимы с общерыночными рисками. Убедиться в этом можно взглянув на график динамики стоимости пая за последние 3 года. Приведем в пример самый крупный по размерам чистых активов смешанный (т.е. инвестирует и в акции, и в облигации) паевой инвестиционный фонд «ВТБ – фонд сбалансированный», который находится под управлением УК «ВТБ Капитал Управление активами».

Структура данного фонда выглядит следующим образом:

За последние 3 года этот паевой фонд показал доходность 53,6%, т.е. среднегодовая доходность составила 17,9% годовых.

Кривая капитала фонда ВТБ – фонд сбалансированный выглядит следующим образом:

Максимальное падение капитала при этом за этот период составило 9%.

Доверительное управление от коллективного отличается тем, что в случае с доверительным управлением стратегия инвестирования обсуждается и подбирается индивидуально. Результаты доверительного управления известны только управляющему и клиенту доверительного управления и открыто не разглашаются. Да и будь они в открытом доступе, проводить аналогии было бы не корректно, т.к. это крайне индивидуальный инвестиционный продукт и все зависит от конкретных условий клиента, т.е. от сроков, располагаемых сумм, допустимых рисков.

Подведем итог для доверительно управления как способа заработка на фондовом рынке.

Доступные инструменты. В случае с ПИФами перечень доступных инструментов определяется инвестиционной декларацией фонда, где заранее прописывается куда и в рамках каких пропорций инвестируются средства. Помимо этого, перечень доступных инструментов для инвестирования в ПИФах регулируется законодательством. Например, смешанные фонды обязаны инвестировать в облигации большую часть своих активов, остальную часть они могут инвестировать в акции, депозитарные расписки, банковские депозиты, и не могут вообще инвестировать в производные инструменты срочного рынка (фьючерсы и опционы). Таким образом, можно сказать, что самые распространенные инструменты инвестирования в ПИФы, это акции и облигации.

Инструменты инвестирования при доверительном управлении определяются индивидуально в соответствии с инвестиционными потребностями клиента и не ограничены, какими либо рамками, кроме изначальных условий клиента.

Трудозатраты. Путь передачи ваших инвестиционных сбережений в доверительное управление или инвестирование в ПИФ является наименее трудозатратным. Необходимо просто с определенной периодичностью отслеживать результаты. Однако наличие знаний, небольшие усилия и желание разобраться, что к чему помогут существенно снизить риски неудачных инвестиций. В первую очередь определенные знания необходимы для того, чтобы правильно выбрать ПИФ, ведь на данный момент существует более 480 различных ПИФов и необходимо определить, какой будет наиболее перспективный и доходный в текущей ситуации. При доверительном управлении дополнительные знания вам потребуются для того, чтобы анализировать действия управляющего, объективно оценивать его работу и квалификацию.

Это имеет смысл делать, т.к. на рынке на данный момент существует 28 лицензированных управляющих компаний, которые занимаются доверительным управлением. Каждый управляющий в отдельно взятой ситуации поступает по своему, поэтому результаты управления, в зависимости от ситуации, также могут существенно различаться.

Читать статью  Куда инвестировать миллион рублей в 2020 году? | Аналитика рынка 17 июня 2020 | Золотой Запас

Суммы инвестирования. ПИФы – это демократичный способ инвестирования. Входной барьер составляет от 5 000 рублей, при этом ваши инвестиции будут управляться профессиональным управляющим в соответствии со всеми правилами инвестирования. Это достигается тем, что средства мелких вкладчиков объединяются в пул, а это уже позволяет выполнять все необходимые правила инвестирования.

Индивидуальное доверительное управление – это достаточно эксклюзивная услуга и подразумевает персональный подход. Здесь невозможно сказать о каких либо конкретных условиях и минимальных планках, т.к. все это обговаривается персонально с клиентом. Но, как правило, входные барьеры здесь достаточно высоки – в среднем минимальная планка входа по услуге составляет 3 млн. рублей. Оптимальная сумма для многих управляющих компаний – 25 — 30 млн. рублей.

Издержки. В случае с инвестированием в ПИФы, в качестве издержек будет так называемая «надбавка» при покупке ПИФа, и «скидка» при его продаже. В зависимости от фонда и управляющей компании величина скидок и надбавок может быть разной, но в целом варьируется в диапазоне 1% — 3,5% от суммы инвестированных средств.

При доверительном управлении комиссионные издержки составляют существенную статью расходов. Как правило, они состоят из 2-х частей: ежегодная фиксированная плата за управление и процент от полученной годовой прибыли. Величина комиссионных издержек при индивидуальном доверительном управлении, также обсуждается персонально с каждым клиентом. Но в целом диапазон вознаграждения такой: от 3% — 10% в качестве фиксированной ежегодной комиссии от стоимости активов и 10% — 35% от ежегодной полученной прибыли клиента.

Выводы: передача средств в управление стороннему управляющему имеет однозначные плюсы и минусы. С одной стороны, это безусловная экономия времени на инвестициях и практически полное отсутствие требований к специальной подготовки инвестора по знаниям в этой сфере. С другой стороны, это относительная потеря контроля над своими средствами и зачастую далеко неполное понимание происходящих процессов. Что в итоге может сказаться на эффективности инвестиций. Плюс индивидуальное доверительное управление имеет существенные ограничения по входному порогу средств, а также самые высокие инвестиционные комиссионные издержки.

В целом подобный вариант инвестиций подходит тем, кто не может уделять своему капиталу минимально необходимого времени, или по тем или иным причинам совсем не готов разбираться в механизмах инвестирования.

Тем не менее, если вы планируете выбрать подобный способ инвестирования средств – рекомендуем вам пройти инвестиционное обучение для того, чтобы иметь широкое представление о фондовом рынке. Это существенно повысит качество выбора управляющего или ПИФа. Отличным вариантом такой подготовки является наша 3-х недельная «Школа разумного инвестирования».

Самостоятельное портфельное инвестирование

В рамках данной стратегии инвесторы выбирают такие акции на рынке, которые имеют потенциал роста в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Отобрав наиболее перспективные акции, инвесторы дополняют свой инвестиционный портфель безрисковыми ценными бумагами – государственными облигациями или надежными корпоративными облигациями. При этом доля межу облигациями и акциями подбирается таким образом, чтобы доходность от надежных облигаций покрывала частично или полностью все возможные риски колебания цен по акциям.

В результате в отличие от трейдеров инвесторы делают всего 10-15 сделок в год, но эти сделки имеют гораздо большую вероятность прибыльного исхода, поскольку инвесторы с одной стороны в первую очередь полагаются на фундаментальные факторы роста ценных бумаг, с другой защищают свой основной капитал за счет безрисковых активов.

Понимая принципы выбора акций и облигаций, вы будете использовать все те же методы работы, которые применяют и профессиональные управляющие фондов, но в данном случае ситуация для вас будет полностью прозрачна и ясна. В тоже время вы сможете легко сформировать структуру и подобрать активы портфеля, соответствующие персонально вашим инвестиционным требованиям, также, как при доверительном управлении.

Для примера, рассмотрим вариант формирования защищенного инвестиционного портфеля. Такой портфель более чем на половину будет сформирован из надежных облигаций. Остальную часть портфеля, мы формируем из тщательно отобранных акций наиболее перспективных компаний. Для выбора таких акций используется и фундаментальный и технический анализ.

Осуществлять формирование инвестиционного портфеля мы будем согласно принципам профессионального подхода «разумного инвестирования». При формировании портфеля мы будем использовать принципы широкой диверсификации, как его доли из акций, так и его облигационной части, для того чтобы риски были полностью контролируемы и управляемы. Для этих целей мы будем использовать наш аналитический сервис Fin-Plan Radar, который позволяет осуществлять скрининг всего рынка по множеству инвестиционных показателей и мультипликаторов.

Структура составленного нами инвестиционного портфеля в сервисе Fin-plan Radar выглядит следующим образом:

Большую долю нашего портфеля составляют «защитные» активы, то есть облигации. Они обеспечивают защищенность инвестиционного портфеля за счет стабильного денежного потока от купонов и погашений, который позволяет покрывать риски, по уже рисковой доли активов.

Рисковая доля активов, то есть акции равномерно диверсифицированы по секторам с акцентом на наиболее приоритетные сектора, в соответствии с текущим рыночным циклом.

Так же отдельные сектора уже более широко диверсифицированы по различным компаниям сектора.

Для того, чтобы понять хороший или плохой получился портфель можно оценить его профиль доходности. Пример такой оценки приведен на графике ниже, который автоматически формируется в сервисе Радар.

На графике мы видим, что при первоначальном инвестиционном капитале в 8,55 млн.руб. (зеленая область) данный портфель будет иметь стабильную фиксированную доходность от надежных облигаций в размере 630 т.р. (желтая заливка), а также потенциальную доходность за счет роста акций (зеленый пунктир) еще около 3,18 млн.руб. В тоже самое время построение профиля доходности портфеля позволяет оценить и потенциальные риски, которые несет инвестор по своим рисковым активам – акциям. Красным пунктиром на графике показано каким будет максимальное падение капитала в случае, если по всем акциям одновременно сработает негативный сценарий (при этом вероятность такого исхода крайне мала).

Мы видим, что по при реализации самого негативного сценария представленный инвестиционный портфель является практически полностью безрисковым. При самом негативном сценарии развития событий по рисковой части портфеля, убыток может составить 249 тыс.руб. Что составляет 2,9% от всего инвестиционного портфеля. Также стоит понимать, что вероятность такого сценария очень мала, так как в свой инвестиционный портфель мы выбираем только очень качественные и надежные активы и данный риск носит скорее больше чисто гипотетический характер, и вероятность его наступления составляет не более 5%.

Рассмотрим основные ключевые особенности такого способа получения дохода на фондовом рынке, как самостоятельное формирование инвестиционного портфеля.

Результаты и риски. С одной стороны, можно сказать, что в данном случае от вас зависит, безусловно, больше чем при передаче средств в управление стороннему управляющему. Но существуют четкие правила и критерии, по которым необходимо действовать, поэтому это не столь сложно, как трейдинг. Главное, что позволяет добиться самостоятельное формирование инвестиционного портфеля – это прозрачность подхода и предсказуемость результата. При этом прогнозируемый результат на порядок легче просчитать, нежели результат трейдинга.

Доступные инструменты. Здесь единственным ограничивающим фактором будет выступать ваш первоначальный инвестиционный капитал. Некоторые инструменты имеют входные барьеры по суммам. Наиболее распространенные инструменты для формирования инвестиционного портфеля — это акции, облигации, депозитарные расписки.

Трудозатраты. Если сравнить портфельное инвестирование с трейдингом и доверительным управлении по трудозатратам, то этот способ инвестирования будет компромиссом. Это, безусловно, более трудозатратно, нежели передача средств в управление, но и не требует ежедневной работы перед монитором как трейдинг. Профессиональные инвесторы уделяют своим портфелям 2-4 в месяц – это время на анализ ситуации, вывод прибыли, реинвестирование свободного денежного потока. С точки зрения получения специальных знаний, данный подход также занимает промежуточное место. Знания конечно необходимы, но их объем не столь велик. И в отличие от трейдинга, не требуется продолжительный опыт самостоятельных действий и набивания персональных «торговых» шишек.

Суммы инвестирования. Конечно, чем больше сумма инвестирования, тем лучше, становятся доступными новые инструменты инвестирования. Однако, базовые работоспособные принципы можно реализовать уже в относительно демократичных инвестиционных портфелях от 50 тыс. рублей.

Издержки. Данный путь инвестирования однозначно является самым низкозатратным. При формировании и дальнейшем управлении инвестиционным портфелем у вас возникнет брокерская и биржевая комиссия, а также комиссия депозитария. Но в виду того, что инвесторы делают всего 15-20 сделок в год, эти суммы все вместе не превысят и 1% от ваших инвестиционных активов.

Косвенно сюда можно отнести расходы на инвестиционное обучение, но даже при этом, при средних суммах инвестирования, этот вариант останется самым низкозатратным. Так как расходы на обучения носят разовый характер и быстро окупятся в течение ближайшего времени.

Выводы: самостоятельное формирование инвестиционного портфеля во многом является отличным решением для всех, кто хочет самостоятельно контролировать свой капитал и при этом получать в 2-3 раза более высокую доходность, чем по депозитам. Управление инвестиционным портфелем не требует ежедневного контроля инвестиций, поскольку все инвестиционные идеи изначально подвергаются жесткому отбору и заточены на долгосрочную перспективу. Так же в настоящее время инвестирование можно осуществлять с помощью профильного инвестиционного сервиса Радар, который позволяет до минимума сократить время на проведение аналитики и моделирования инвестиционного портфеля. В результате инвесторы получают предсказуемый результат от вложений в районе 15-20% годовых, обеспечивают защиту и сохранность капитала. А платой за это является желание разобраться в основных принципах и правилах инвестирования, а также методах выбора ценных бумаг для инвестиций.

Для того, чтобы больше узнать о том, как именно инвесторы составляют эффективные портфели, выбирают акции и облигации, а так же, как пользоваться сервисом Радар для осуществления своих инвестиций, приходите на наши бесплатные открытые уроки «Школы разумного инвестирования».

Реально ли заработать на бирже новичку дома: полный гайд + примеры торговли

Сегодня я хочу поговорить о том, как заработать на бирже новичку дома. Можно сказать, что эта статья является большим пособием по основам торговли на бирже для чайников!

Кто такие трейдеры и инвесторы? На каких рынках можно торговать и от какой суммы? Расскажу о приемах, которые помогут заработать, и о том, чего категорически делать нельзя.

Постараюсь разобрать большинство основных методов торговли и анализа биржевых активов с использованием фундаментального и технического подхода.

Здесь будет все, что необходимо для успешного начала и дальнейшего развития своей личной инвестиционной стратегии на бирже.

Что такое торговля на бирже и как она происходит

Биржа представляет организованную площадку, на которой совершается обращение различных товаров, ценных бумаг, валюты и пр. активов.

При этом биржа выступает постоянным посредником в сделках, осуществляет мониторинг за операциями и устанавливает определенные правила, обязательные для выполнения каждым участником.

В современное время все биржи являются электронными площадками, а доступ участников на рынок и процесс заключения сделок происходит в онлайн-режиме.

Кто играет

На бирже представлены разные категории участников, а главной их целью является заработать денег за счет успешных сделок или предоставления выхода на рынок.

Таким образом, это могут быть:

  • частные трейдеры;
  • институциональные инвесторы;
  • фонды;
  • эмитенты;
  • хеджеры (компании, которые страхуют свои риски через финансовые инструменты);
  • брокеры;
  • маркет-мейкеры.

Стоит ли играть

Заработать на бирже действительно можно, но это всегда вопрос ожиданий, мотивации и личной вовлеченности.

Если подходить к данному делу с мыслью «быстро, вообще не заморачиваясь заработать кучу денег», тогда вход на биржу принесет только разочарование и денежные потери.

Если же интересна сама тема, планомерное развитие, получение знаний, навыков и умений, что впоследствии трансформируется в адекватный заработок, тогда Welcome на биржу!

Плюсы и минусы

Безусловно, позитивными моментами в торговле на бирже является:

  1. Реальная возможность заработать, настоящие активы, никакого обмана.
  2. Наличие большого количества доступных инструментов.
  3. Возможности маржинального кредитования и гибкость управления своими позициями.
  4. Возможность варьировать свою стратегию в зависимости от риска и желаемого уровня доходности.

Среди минусов работы на бирже стоит обозначить:

  • риски есть везде и всегда;
  • не все инструменты доступны частным трейдерам.

Реально ли заработать на бирже новичку

Заработать на бирже можно и случайным образом, открыв счет в брокерской фирме и нажав кнопку «buy» в терминале напротив какого-то тикера. Но рассчитывать на это не стоит.

Важно не быть новичком на бирже, больше практиковаться и получать знания. Как сделать это с минимальными потерями денег и времени, я подробно расскажу далее.

Сколько можно поднять

Теоретически цифры неограниченные.

На практике заработать на бирже 100% к своему торговому счету за год, не прибегая к чрезмерно рискованным стратегиям и большим «плечам», — это крайне достойный результат.

Воспроизведение этого результата в будущем также не гарантируется.

Что касается более консервативных и долгосрочных стратегий вложений в акции и облигации надежных компаний, то следует ориентироваться на возможность заработать 15–25% годовых.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже

Для каждого этот процесс будет индивидуализирован. В среднем, наверно, это пару лет, но как минимальный ориентир, чтобы заработать свои первые стабильные деньги на бирже, можно установить период от полугода.

Однако даже если трейдер по истечении этого срока смог что-то заработать на бирже, это не значит, что ему больше не нужно впитывать новые знания и развивать себя. Рынок постоянно изменяется с притоком новой внешней информации, технического прогресса.

Многие стратегии, которые давали заработать и некоторое время «кормили»трейдеров раньше, на сегодняшний день абсолютно не годятся для работы, а те, кто не попадает в волну изменений рыночных настроений на бирже, больно обжигается в итоге.

Какие бывают биржи и чем на них торгуют

По типу инструментария, представленного на конкретной бирже или ее отдельных секциях, они могут разделяться на следующие виды:

  • товарная;
  • валютная;
  • фондовая;
  • срочная.

Товарная

Здесь торгуются контракты на реальные товарные группы, например, пшеницу, рис, нефть, металлы.

Такие площадки являлись первыми представителями бирж в мире и функционировали еще в XV веке.

Фондовая или рынок ценных бумаг

На данных биржах обращаются ценные бумаги эмитентов. Самыми распространенными их видами являются акции и облигации.

Компании используют такие площадки для привлечения финансирования от широкого круга инвесторов.

Фьючерсная или биржа деривативов

Это рынок производно-финансовых инструментов. На таких биржах трейдеры пытаются заработать, используя фьючерсы, опционы и прочие деривативы.

Фьючерсы — это контракты, обязывающие покупку базового актива, лежащего в основе построения финансового инструмента, в будущем по цене, оговоренной заранее в момент заключения сделки.

Опционы — это контракты, предоставляющие право, но не обязательство выкупить актив по цене, оговоренной в условиях сделки, по истечении определенного периода.

Валютная forex форекс

Некоторые площадки имеют в составе валютные секции, например, наша местная Московская биржа. Там участники рынка могут совершать операции по обмену валют.

Но также стоит отметить, что существует так называемый рынок Forex, на котором торгуются различные валютные пары. Особенность этого рынка заключается в том, что он является внебиржевой площадкой.

Как начать торговать на бирже: обзор основных площадок

Далее расскажу о том, на каких биржах можно заработать, что собой представляют крупнейшие мировые площадки, как получить входной билет для торговли на данных рынках.

Среди интересных бирж я выделил следующие:

  • NYSE;
  • NASDAQ;
  • Российская фондовая биржа;
  • Лондонская биржа.

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Ни в коем случае не стоит пытаться заработать на псевдофинансовых конторах типа форекс-кухонь, зарегистрированных у черта на куличках, или «бирж» по торговле бинарными опционами.

Такие фирмы стремятся не заработать деньги на сотрудничестве с трейдерами, а выиграть их у своего клиента, используя принципы отрицательного мат. ожидания через выставление коэффициентов или чрезмерного кредитного плеча для клиентов. А многие из них и вовсе являются мошенниками, которые легко могут забрать ваши средства без особых объяснений причин.

И если среди форекс-дилеров существуют лицензированные фирмы и надежные контрагенты, то вся сфера бинарных опционов через интернет-сайты — это обман, никаких реальных сделок там не проводится.

Читать статью  Лучшие книги по инвестированию в недвижимость: ТОП-11

Биржа NYSE является самой большой фондовой площадкой в мире, а расположена она в Нью-Йорке. Хотя биржа расположена в Америке, сюда стекается огромное количество трейдеров, желающих заработать на финансовых спекуляциях.

Специалисты NYSE тщательно отслеживают параметры компаний, входящих в котировальные списки, и проводят непрерывный мониторинг, включая и исключая эмитентов, поэтому на данном рынке представлены только надежные и зарекомендовавшие себя организации.

Некоторые инструменты на этой площадке доступны к покупке через Санкт-Петербургскую биржу или же вход туда можно получить через зарубежную дочку российского брокера. Но лучшим вариантом, с точки зрения комиссий, налогов и возможности заработать, будет открытие счета напрямую у зарубежного брокера.

NASDAQ

NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) — это крупнейшая биржа по обращению ценных бумаг компаний, задействованных в высокотехнологичных секторах экономики. Данная площадка будет хорошим местом, для тех трейдеров, кто хочет заработать на компаниях Hi-Tech.

Лучшим вариантом получить доступ на эту биржу является открытие счета онлайн у зарубежного брокера.

Российская фондовая биржа

Московская биржа предоставляет возможность работы на разных секциях (товарная, валютная, срочная, фондовая, денежная), обеспечивая достаточно большой инструментарий для частного инвестора. Трейдеры здесь могут одновременно торговать акциями, фьючерсами, ПИФами, сырьем, валютой, драгоценными металлами и т. д.

Для доступа на Мосбиржу достаточно обратиться к лицензированному российскому брокеру.

Лондонская биржа

LSE (London Stock Exchange) характеризуется хорошей экспертизой по выбору надежных эмитентов и высокой юридической защитой прав инвесторов. В связи с этим ее популярность среди мирового инвестиционного сообщества очень велика.

Для доступа сюда можно использовать российского брокера (через иностранную дочку), но целесообразнее прибегнуть к услугам зарубежной компании.

На какой бирже лучше торговать новичку

Я бы все-таки рекомендовал неопытному инвестору начинать освоение финансовых рынков на местных площадках, тем более что Московская биржа предоставляет полный спектр биржевых инструментов, который на первых порах будет даже несколько избыточным для новичка.

Первым делом стоит попробовать заработать на ликвидных и надежных активах, а уже после познавать укромные места финансовых дебрей и пробовать апеллировать узкоспециальными и рискованными инструментами.

Можно ли торговать на бирже без брокера

Для частного трейдера заработать на бирже без посредников не получится, так что придется подключаться к торгам исключительно через брокерскую фирму. Но по этому поводу не стоит переживать, сама процедура открытия брокерского счета сейчас происходит очень легко, зачастую это можно сделать, не выходя из дома.

Кто такой трейдер и чем он занимается определение и суть профессии

Трейдер (с англ. — торговец) — это управляющий активами, который совершает сделки на бирже с финансовыми инструментами и преследует цель спекулятивно заработать на данных операциях.

При этом трейдеры на бирже могут быть частными (независимыми) или профессиональными (корпоративными).

Отличия вторых заключается в том, что дополнительно они могут осуществлять операции на бирже в интересах и по запросу клиентов своей компании.

Как работает трейдер

Принцип работы трейдера заключается в постоянной интерпретации поступающей информации и агрегирование ее в определенные торговые решения, которые помогают заработать на финансовых рынках.

Основная часть рабочего времени — это торговая сессия, но большинство трейдеров, стремясь заработать, начинают свой анализ еще до открытия биржи, собирая данные и просматривая внешний и внутренний фон.

Работа на себя

В первую очередь, если трейдер хочет заработать на бирже деньги самостоятельно, ему необходим стартовый капитал, который он сможет использовать для обеспечения по своим торговым позициям.

В таком случае трейдер сам выстраивает свое расписание, стратегию, инструментарий и определяет риски своих вложений.

Работа на компанию

При работе на организацию трейдер может заработать, не только используя свой личный капитал, но и получая в управление активы этой фирмы и совершая сделки от ее имени и в интересах своей компании. Он ограничен в плане выбора стратегий торговли на бирже и обязан соблюдать установленные правила риск-менеджмента.

Если у трейдера получается заработать денег на бирже для компании, помимо официального оклада, он дополнительно получает процент от своего положительного торгового результата.

Качества, необходимые для работы трейдером

Главное качество, которым должен обладать трейдер, — это эмоциональная устойчивость. На рынке случаются моменты, когда наблюдается чрезмерная волатильность активов, психологически необходимо быть к этому готовым.

Помимо этого, безусловно, на бирже легче заработать людям с аналитическим складом ума и чувством ответственности.

Но на самом деле это вопрос относительный, так как среди успешных трейдеров, которым удалось заработать действительно большие деньги на бирже в ходе своей карьеры, присутствуют люди абсолютно с разными характерами и взглядами на некоторые вещи.

Сколько может зарабатывать трейдер

Конечно, хорошо бы было сказать, что трейдер на бирже может заработать любую сумму, если несильно вдаваться в детали.

Но, а если объяснить подробнее, то это зависит от того, каким счетом он управляет, какой риск на себя принимает.

Для примера: если трейдер располагает на бирже суммой в 500 000 рублей и у него достаточно компетенций, чтобы использовать умеренно-агрессивную стратегию со 2 плечом, то при результате в +75% за год фактически у него получилось заработать (500 * 0,75 * 2) = 750 000 рублей — 13% НФДЛ = 652 500 р. за год или 54 375 рублей в месяц.

Кто такой инвестор и чем он занимается

Инвесторы, как правило, не следят за графиками и котировками каждую минуту, а сосредотачивают свои аналитические усилия и стараются заработать, оценивая развитие бизнеса компаний и фундаментальных факторов, способных на него повлиять.

Для этого они используют открытую информацию, отчетность компаний, анализируют отраслевую специфику, цены на продукцию и т. д.

Как работают инвесторы

Инвесторы ориентируются не на коротких промежутках времени, извлекая небольшую прибыль из краткосрочных колебаний на бирже, а делают упор на том, чтобы заработать приемлемую доходность за одну сделку, но на длительном горизонте планирования.

Для этого они стремятся определить возможное положительное изменение в бизнесе компании.

Например, это может быть факт того, что эмитент в следующем период сможет заработать больше прибыли за счет роста цен на его продукцию, как следствие, повысит дивидендные выплаты для акционеров, что подтолкнет цену их акций на бирже вверх.

Сколько зарабатывают инвесторы

Инвестиционные стратегии так же, как и трейдерские, могут быть абсолютно разными, отсюда и измеряется возможность к приращению капитала и сопутствующие данному процессу риски.

Если инвестор выбирает вкладывать деньги в портфель более-менее надежных облигаций, котирующихся на бирже, то его годовая доходность будет зависеть от процентных ставок: и на данный момент такая стратегия вряд ли даст заработать больше 10–12% годовых.

С другой стороны, если инвестор собирается заработать на низколиквидных историях с высокими рисками банкротства или дефолта, то его доходность в случае положительного сценария может измеряться в сотнях % годовых.

Дивиденды на акции

Предположим, что у компании уставный капитал состоит из 10 000 акций, каждая из них имеет рыночную цену на бирже в 1000 руб. за штуку. Фирма за год планирует заработать 5 млн. рублей, согласно дивидендной политике организации должна распределить 20% от этого показателя на дивиденды.

Тогда 5 000 000 * 0,2 / 10 000 акций = 100 рублей дивиденд на одну акцию. Значит, доходность бумаг к текущей цене составит 100 / 1000 = 10%.

Облигации государственного займа

Облигации государственного займа или сокр. ОФЗ — это самый надежный инструмент на нашей бирже среди российских активов, так как он выпускается государством и обеспечен его гарантиями.

Они являются своеобразной альтернативой депозиту в банке, но при этом имеют ряд преимуществ перед привычным вкладом, например, проценты по ним позволяют заработать чуть больше, выплачиваются регулярнее и не сгорают при досрочной продаже, так как ОФЗ всегда можно реализовать на бирже с сохранением накопленного дохода за период владения.

Как выбрать ОФЗ для инвестирования

При выборе ОФЗ, да и облигаций в принципе, следует учитывать следующие параметры инструмента:

  1. Тип облигаций (купонные/дисконтные). На самом деле 99% облигаций, обращающихся на бирже, являются купонными.
  2. Размер купонных выплат.
  3. Периодичность выплат (чем регулярнее выплаты, тем больше можно заработать за счет реинвестирования).
  4. Дата погашения.
  5. Доходность к погашению (размер предстоящих купонов по отношению к рыночной стоимости бондов).
  6. Дюрация (теоретическое количество дней до возврата инвестированной суммы, актуально при ожидании повышения ключевой ставки ЦБ).

Отсюда вывод. В момент ожиданий рынка по снижению ключевой ставки следует отдавать предпочтения среднесрочным ОФЗ с максимальной доходностью к погашению и как можно большей регулярностью купонных выплат, что позволит заработать немного больше чем депозит в банке.

Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором

По факту заработать можно в любой ипостаси.

Но статистически все же аргументов больше падает на сторону инвесторов, так как их результаты с течением времени способны лучше воспроизводиться, чем спекулятивные успехи отдельных участников.

Игра на бирже через интернет: особенности биржевой онлайн-торговли

У многих еще до сих пор остаются представления о трейдерах, как о кричащих в биржевой яме разноцветно одетых деятелях или людях, постоянно сидящих на телефоне и звонящих брокеру, чтобы тот уточнил котировки и совершил для него сделку.

Сейчас торговля на бирже происходит совершенно иначе. Сделку может открыть любой частный инвестор, при этом все происходит моментально и доступно даже с обычного смартфона. Для этого лишь необходимо обратиться к лицензированному брокеру, дистанционно открыть торговый счет и загрузить специальный терминал или мобильное приложение.

Стратегии инвестирования

Далее я расскажу о самых базовых стратегиях, которые участники рынка часто применяют, чтобы заработать на бирже.

  • assetallocation (пассивные инвестиции);
  • доходная стратегия (дивиденды);
  • стоимостная стратегия;
  • стратегия роста;
  • краткосрочные спекуляции (трейдинг).

Assetallocation

Пассивные инвестиции представляют возможность заработать на бирже, не отвлекаясь на тщательный и скрупулезный анализ инвестиционных инструментов.

Для этого на бирже существуют уже собранные диверсифицированные портфели, которые потом представляют в виде структурных продуктов, таких как ETF (Exchangetradedfounds).

Плюсом таких вложений являются:

  • нет необходимости следить за позициями и проводить анализ;
  • низкий порог входа;
  • портфель составлен профессионалами;
  • низкие риски.

Минусами такого инвестирования является:

  • нет возможности заработать много;
  • высокие комиссии, которые съедают часть прибыль.

Доходная стратегия (дивидендная)

Смысл такой стратегии заключается в том, что найти на бирже компании со стабильным или растущим денежным потоком, которые готовы делиться прибылью со своими акционерами и заработать на получении дивидендов.

Но потенциал таких инвестиций не ограничен только лишь размером дивидендной доходности, так как при увеличении ее уровня акции будут расти в цене, что позволит дополнительно заработать на приросте курсовой стоимости.

Математика здесь крайне простая. Предположим, для рынка сейчас нормализированная норма дивидендной доходности находится на уровне 10%.

Есть компания, которая сегодня платит 25% от прибыли, это составляет дивидендную доходность к текущей стоимости как раз в 10%. А теперь компания принимает решение перейти на выплату 50% от чистой прибыли, что произойдет тогда?

Верно, так как адекватная доходность на бирже составляет 10%, то стоимость акции должна прирасти настолько, чтобы обеспечить такой процент. Большая возможность заработать будет провоцировать инвесторов скупать эти акции на бирже, что будет продолжать толкать цену наверх, пока она не дойдет до 10% див. доходности, а для этого стоимость бумаг должна вырасти в 2 раза!

Т.е. у инвестора здесь есть потенциал заработать не 20% дивидендной доходности, а 120% с учетом прироста курсовой стоимости и зафиксировать доходность в 20% на каждый последующий период.

Стоимостная стратегия

В основе стоимостной стратегии инвестирования лежат попытки заработать, основываясь на идеях поиска недооцененных компаний в сравнении с конкурентами по отрасли и на бирже в целом.

Чтобы здраво оценить стоимость бумаг эмитентов, используются специальные мультипликаторы (P/E;P/BV; EV/EBITDA; NetDebt/EBITDA и т. д.). Изначально они кажутся сложными, но на самом деле принцип их использования достаточно простой.

По сути, расчет мультипликаторов — это все равно, что приравнивание в математике к общему знаменателю.

Например, коэффициент P/E (цена/прибыль) учитывает, во сколько годовых прибылей оценивается бизнес компании.

И если в среднем по отрасли этот показатель составляет 10х, а у одной компании он находится на уровне 3х, то это является триггером к дальнейшему исследованию этого эмитента для выявления причин такой низкой оценки.

После того как эти причины выявлены, инвестор решает, а может ли компания в ближайшие годы справиться с этими проблемами, в случае положительного заключения покупает акции, ожидая их переоценки на бирже к среднему по сектору значению.

Без драйверов к переоценке такие акции бессмысленно покупать, так как они могут оставаться с низкими мультипликаторами очень долго.

Стратегия роста

Стратегия роста акцентируется на поиске компаний на бирже, чей бизнес растет в размере при сохранении или незначительном снижении его маржинальности.

Логика простая: если компания вырастет, начнет приносить больше денег, а я, попав в эту динамику, смогу заработать на росте стоимости ее акций.

Чтобы определить, что бизнес эмитента может расти в будущем, следует уделять внимание отчетным данным, которые в обязательном порядке размещают публичные общества, акции которых обращаются на бирже.

В таких материалах они в открытую делятся своими планами по развитию деятельности, инвестиционным программам, покупками новых мощностей, лицензий и т. д.

После чего стоит определить, а насколько эффективен будет рост, если заключение положительное, то можно покупать акции и наслаждаться владением частичкой бизнеса, который каждый день становится больше и прибыльнее.

Как правило, такие инвестиции позволяют заработать немного больше, чем темпы роста самого бизнеса, за счет более высокой его оценки и дивидендов.

Краткосрочные спекуляции

Краткосрочный трейдинг на бирже включает в себя по большей части работу с техническим анализом, т.е. определением трендов, паттернов, фигур, исследованием объемов торгов, стакана котировок и т. д.

Помимо этого, могут использоваться приемы игры на фундаментальных новостях, выход макростатистики, публикации отчетов и корпоративных новостей по компаниям и т. п.

Заработать на таком виде финансовой активности на бирже крайне непросто и статистически данный метод является менее оправданным, чем инвестиционные стратегии.

Главное, что нужно четко использовать и осознавать при краткосрочных спекуляциях, — это риск-менеджмент своих позиций. Без грамотного выставления рисковых и целевых показателей заработать таким способом на бирже почти нереально.

Как заработать на бирже: ТОП реальных вариантов заработка

В топ-лист реальных возможностей заработать на бирже будет оправданно включить следующие:

  • самостоятельная торговля;
  • доверительное управление;
  • партнерские программы;
  • обучение торговле.

Далее о каждом способе подробнее.

Самостоятельное ведение торговли

Об этой возможности заработать на бирже уже частично разговор был, но напомню, что для этого необходим определенный багаж знаний и практических навыков.

В первое время работы на бирже не стоит выбирать какие-то агрессивные стратегии, лучше сосредоточится на умеренных целях и консервативных инструментах, а уже по мере набора опыта пробовать разные вариации торговли и специфических активов.

Также неплохо бы было найти того, кто научит и покажет на практике принципы торговли и инвестиций, а главное — предостережет новичка от опрометчивых действий и основных ошибок.

Передача средств в доверительное управление

Заработать на бирже можно, не только самому анализируя ситуацию и совершая сделку за сделкой, но и доверив свои деньги уже зарекомендовавшим себя профессионалам в этой отрасли.

Но здесь есть и свои минусы, так как контролировать риски можно только относительно жестких правил, установленных заранее подготовленным соглашением, а величина доходности будет уменьшаться на размер платы за управление деньгами.

Участие в партнерских программах

Таким способом много не заработать, но небольшой приятный бонус для новичков на бирже можно получить.

Смысл такой. Брокеры нуждаются в привлечении новых клиентов, которые впоследствии будут генерировать для них комиссионный доход, а они могут предложить своим уже действующим трейдерам порекомендовать их услуги своим друзьям или знакомым.

Читать статью  УК Открытие ПИФы; Личный Кабинет; Отзывы | Investyb

С каждого такого привлеченного клиента трейдер может получать небольшие деньги себе на счет.

Обучение торговле

Трейдер может разработать свой курс по торговле на бирже и продавать его новичкам. Также можно организовать платные группы, проводить вебинары и семинары, предоставлять индивидуальное обучение для клиентов и т. д.

Но чтобы заработать таким способом, естественно, необходимы знания, практические навыки и большой опыт торговли на бирже. Поэтому на изначальном этапе об этом задумываться не стоит.

С чего начать игру на бирже: определяемся с торговой стратегией

Чтобы начать зарабатывать на бирже, обязательно требуется своя торговая стратегия, иначе в условиях хаотичности движения котировок на рынке начинающий трейдер непременно потеряет свой депозит.

Я предлагаю начать с нескольких базовых основ по работе с техническим анализом и новостным фоном. В основном при работе на бирже выделяют 6 стратегических компонентов, которые служат основой для построения торговой системы и помогают трейдерам заработать.

  • тренды;
  • индикаторы;
  • паттерны и формации;
  • контртренд;
  • торговля по новостям;
  • уровни.

Далее о каждом более детально.

Торги по тренду

Трендом на бирже называют мононаправленное движение, которое длится достаточное количество времени в рамках растущего/снижающегося диапазона котировок.

Некоторые тренды могут длиться очень долго, соответственно, на этом и пытаются заработать трейдеры.

По своей природе тренды могут разделяться относительно времени своего существования и доминирования в направленности движения.

По временному критерию в основном выделяют 3 вида:

  1. Краткосрочные (менее месяца).
  2. Среднесрочные (от месяца до года).
  3. Долгосрочные (более года).

А по направлению они могут быть:

  1. Бычий или up-тренд.
  2. Медвежий или down-тренд.

Внутри тренда могут формироваться свои краткосрочные тенденции, но большую силу всегда носит тот тренд, который четко просматривается на старших таймфреймах.

Например, на дневных или недельных графиках тренд будет превалирующим над тенденцией, которая наблюдается на часовом или 15-минутном таймфрейме.

Наиболее интересными для анализа и входа в позицию являются точки, близкие к трендовым линиям.

Индикаторная

Среди доступных для подобного аналитического покрытия данных могут быть усредненные показали цен, волатильности, объемов торгов, корреляция с другими инструментами и т. д.

Индикаторы помогают трейдерами максимально быстро определять разворотные точки во время смены тенденций, уровни перекупленности/перепроданности актива, нехарактерные всплески и активность участников торгов.

Главными их преимуществами является то, что они просты в использовании, доступны для любого трейдера и универсальны к применению даже для разных типов инструментов.

Хотя технические индикаторы действительно могут помочь трейдеру заработать на бирже, у них есть и недостатки, так как они дают множество ложных сигналов.

По своей специфике индикаторы в основном делятся на следующие виды:

  1. Трендовые (помогают определять превалирующие тенденции и общие тренды).
  2. Осцилляторы (служат для распознавания силы и стадии формирования трендов в определенном диапазоне котировок).
  3. Объемные (показывают уровни, где возрастает или уменьшается активность участников торгов).

Главная фишка, которая поможет трейдеру заработать на бирже, кроется не в отдельно взятом индикаторе, а в комбинаторике использования разных типов индикаторов.

Торговля на бирже с применением паттернов

Еще одним источником, который дает грамотным трейдерам шанс заработать на бирже, является графический анализ или применение паттернов и формаций.

Логика здесь заключается в поиске визуальных закономерностей на графике, в ходе которых часто происходит какое-то событие.

Естественно, такие фигуры срабатывают далеко не всегда, и основная возможность заработать для биржевого спекулянта кроется в выстраивании системы контроля рисков в таких сделках.

На практике это происходит примерно так. Трейдер видит на графике формирование паттерна «двойное дно» в связи, с чем ожидает смену направления тенденции.

После входа в сделку ему обязательно следует технически ограничить возможность своего максимального убытка и желаемой прибыли в данной транзакции, он выставляет так называемый стоп-лосс немного за или перед сформированной фигурой, а цели по прибыли или тейк-профит располагает на большей величине, к примеру, на уровне 3-х стоп-лоссов.

Фотогалерея схемы паттернов

Здесь представлен набор основных формаций, которые помогут начинающему трейдеру заработать первые деньги на бирже.

Контртрендовая

В данной стратегии идея заключается в том, чтобы заработать на изменениях тенденций, сформированных ранее, при условии, что на бирже наблюдаются признаки ослабления текущего трендового движения.

В действительности неплохой стратегией может быть игра против локальных тенденций, но в пользу основного тренда, наблюдаемого на большем таймфрейме.

Основными точками для входа здесь являются пробои линии тренда, сильные локальные уровни или специальные формации, указывающие на возможный скорый разворот.

Торговля на новостях

Чтобы заработать на бирже, используя такой вид трейдинга, необходимо четко и правильно интерпретировать все новости, касающиеся торгового инструмента. И в дополнение к этому понимать, насколько они реально могут повлиять на оценку актива в моменте.

Новости могут быть совершенно разного характера, например, макроэкономические, корпоративные или отраслевые, но все они могут влиять на рынок. И спекулянты с удовольствием стараются отыгрывать каждую ситуацию.

Это значит, что если трейдер недостаточно хорошо разбирается в специфике того инструмента, которым он апеллирует, то он не сможет на нем заработать, скорее всего, даже потеряет свои деньги.

Поэтому использование только этого вида торговой активности на бирже может не подойти новичкам.

С применением уровней

Еще один классический подход, помогающий трейдерам заработать свои кровные денежки на бирже, — это торговля по уровням.

Смысл подхода заключается в нахождении точек на графике, где происходит смена тенденций или наблюдается высокая активность участников рынка.

После нахождения локальных экстремумов трейдер чертит горизонтальную линию, которая и является невидимым уровнем.

Уровни бывают 2-х видов: поддержки и сопротивления. Причем, что интересно: после пробития определенного уровня он может менять свое «назначение» и превращаться в противоположный барьер, т.е. сопротивление может стать поддержкой и наоборот.

Как правило, при приближении котировок к действительно важным уровням объем торгов данным активом на бирже возрастает.

Как играть на бирже в интернете: пошаговое руководство для новичков и начинающих трейдеров

На самом деле, чтобы начать торговлю на бирже, нет ничего сложного. Намного тяжелее там что-то заработать.

Алгоритм действий для новичков выглядит следующим образом:

  • выбрать брокера;
  • открыть торговый счет;
  • установить торговый терминал;
  • потренироваться;
  • начать работу.

Дальше я расскажу в подробностях о каждом из этапов

Выбор брокера для игры на бирже

Выбор брокера — это важная часть.

Первое, что надо здесь указать, — это то, что брокерская фирма обязательно должна обладать всеми необходимыми лицензиями на осуществление своей деятельности на бирже, иначе можно попасться на мошенников, тогда уже заработать точно не получится.

Регистрация личного кабинета

У большинства российских брокеров сейчас существует возможность открыть торговый счет для операций на бирже онлайн.

Для этого необходимо зарегистрироваться в личном кабинете, где в обязательном порядке указать свои точные данные и актуальные контакты. В основном брокеры без проблем открывают счета тем клиентам, у кого есть активированная запись на Госуслугах.

Если проходит регистрация демо-счета, весь процесс становится еще проще. Никакого официального подтверждения данных не требуется, а подключение к игровым торгам на бирже происходит практически сразу же.

Скачивание с официального сайта брокера торгового терминала и его установка на компьютер

Самыми популярными и распространенными торговыми программами на бирже являются Metatrader и Quick.

В целях безопасности и быстроты соединения Квик устанавливается в несколько этапов с привлечением отдельного процесса генерирования публичного и секретного ключей. Но на практическом уровне это абсолютно несложный процесс, любой брокер расскажет, как пошагово это сделать в их конкретном случае.

Также на данный момент многие брокеры уже предоставляют возможность подключаться своим трейдерам к торгам на бирже через портативные мобильные приложения, доступ к которым осуществляется быстрее и проще, но их функционал несколько слабее стационарных компьютерных программ.

Тренировочная торговля на демо-счете

Здесь стоит оговориться, что не все брокеры предоставляют возможность открытия демонстрационной версии счета для торговли на бирже.

Но новичкам следует выбирать именно тех, кто эту возможность предоставляет.

Для лучшего эффекта относиться к такому игровому счету трейдеру стоит так же, как и к настоящему аккаунту, стараться заработать там с таким же желанием, иначе степень вовлеченности в скором времени станет минимальной, толк от таких тренировок будет оставаться на нулевом уровне.

Открытие реального торгового счета

После того как трейдер освоился с интерфейсом, инструментами и сумел что-то заработать на демо-счете, следует аккуратно переходить на реальные торги.

Чтобы совершить операцию на бирже, необходимо сначала пополнить свой брокерский счет. Часто это можно сделать банковским переводом с карты, но заранее следует ознакомиться с комиссиями по расчетным операциям, так как иногда намного выгоднее положить деньги через кассу учреждения.

Класть сразу большую сумму на счет не рекомендую, лучше начать с малого, а потом постепенно с приходом опыта пополнять торговый баланс.

Получение первой прибыли от биржевой игры

Если трейдер будет соблюдать все основные правила риск-менеджмента, не увлекаться кредитными плечами и непонятными для него инструментами, то вскоре он увидит, что сможет заработать какие-то деньги на бирже, хотя это будут точно не золотые горы, но все же маленький триумф.

В этот момент чего точно не следует делать, так как это расслабляться и возомнить, будто я теперь супертрейдер, которому все нипочем.

Увеличение размера торгового капитала

Теперь, когда есть небольшой опыт, практическое понимание принципов работы биржи и хоть какая-то торговая системность действий, можно увеличивать свой торговый счет и стараться заработать большие деньги в абсолютном выражении, чтобы не увеличивать риски при торговле с маленькой суммой.

Получение стабильной прибыли на рынке

Заключительным этапом в становлении трейдера будет выход на более-менее стабильные результаты и разработка своей отточенной торговой стратегии.

Хотя здесь я оговорюсь, что бывают такие ситуации, когда рынок вследствие изменения своей конъюнктуры и физики движений попросту не даст трейдеру заработать на каком-то этапе, но при этом системность подхода и контроль рисков должны обеспечивать положительный результат на длинных горизонтах работы на бирже.

Управление рисками

Все, чем трейдер в какой-то мере может управлять на бирже, пытаясь заработать на краткосрочных спекуляциях, это его риски.

Есть несколько правил базового риск-менеджмента, которые следует соблюдать:

  1. Ставить стоп-лоссы (ограничение убытка) и определять цели, устанавливая тейк-профит по позиции
  2. Всегда выделять процент от торгового счета, который возможен к потере в одной сделке, не позволять размеру позиции или величине стоп-лосса выходить за эти пределы.
  3. Установить максимальное число допустимых убыточных трейдов на торговый день, при достижении которого временно останавливать торги на бирже.

Важные рекомендации по выбору надежного брокера

Выбирать брокера для доступа на биржу следует с действующими лицензиями, при этом предпочтения лучше отдавать большим игрокам, так как они предоставляют хороший сервис, большие возможности и, как правило, имеют вполне конкурентные комиссии.

Проверять лицензии следует не только на сайте самого брокера, но и в специальных реестрах надзорных ведомств. В случае российских брокеров таким ведомством является ЦБ РФ.

ТОП лучших и надежных брокеров для торговли

Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Здесь можно ознакомиться со списком топовых участников российского брокерского рынка.

Как торговать на бирже и выигрывать: ТОП проверенных советов от профессиональных трейдеров

Многие профессионалы говорят, что если трейдер хочет реально заработать деньги на бирже, то он должен учитывать следующие нюансы:

  • правильно измерять размер риска на сделку;
  • концентрироваться на закрытии позиции;
  • оперативно отслеживать рыночную информацию;
  • правильно интерпретировать поступающие данные;
  • вести статистику и основываться на письменных планах.

О каждом пункте более детально.

Важно использовать правильный размер сделки

Я уже об этом говорил, но это очень важный момент, поэтому повторю.

Чтобы не разово заработать прибыль, а извлекать систематический доход с биржи, нужно определять максимальное количество возможных потерь на сделку и устанавливать ограничительные приказы на автоматическое закрытие позиции (StopLoss) при сильном движении в противоположном направлении.

Т.е. нельзя наращивать убытки! А величину стоп-лоссов стоит определять исходя из волатильности инструмента или с учетом др. условий стратегии (например, размещение стоп-лосса за какой-либо фигурой графического анализа).

Концентрируйтесь на закрытии позиций

Это тоже утверждение в тему риск-менеджмента, которое подразумевает, что не так важно, где открывать позицию, чем то, где ее закрываешь.

Заработать на бирже не получится, если трейдер постоянно будет закрываться раньше или передерживать свою сделку, не фиксируясь при достижении планируемых уровней.

Также не стоит переносить большие открытые позиции на бирже через выходные или праздники и даже стараться ограничиваться переносами между днями, когда ожидаются серьезные новости. После таких моментов на открытии рынков могут возникать серьезные гэпы (разрывы цен), тогда уже не спасет никакой стоп-лосс.

Следите за рыночной ситуацией

Ситуация на бирже может меняться очень стремительно, поэтому те, кто действительно хочет заработать, должны подстраиваться и оперативно реагировать на любые вводные данные прилетающие от внешних источников.

Собирать и анализировать информацию следует не только во время основной сессии торгов на бирже, но и до их начала, чтобы во время открытия площадок быть во всеоружии. Это сильно повысить шансы трейдеры заработать на рынке.

Всегда анализируйте полученные результаты

Как бы трейдер не желал заработать денег на бирже, иногда это может не получаться.

При фиксировании нескольких убыточных сделок некоторые участники рынка пытаются быстро отбить потери и заработать все обратно, тем самым начинают впрыгивать в торги в любой момент с поводом и без такового.

Так на бирже делать категорически запрещается!

Когда настает полоса неудач, трейдеру стоит остановиться и проанализировать ситуацию со всех точек зрения, только когда причина будет установлена, вносить корректировки в свою торговую систему, после этого пробовать снова заработать деньги.

Трейдинг должен основываться на письменных планах

Ведение трейдерского дневника и статистики по сделкам на бирже всегда поможет составить более эффективную торговую систему, оперативно разобрать свои ошибки, обозначить адекватные и достижимые цели, а в итоге и заработать больше денег.

Примеры торговли

Фьючерс на доллар/рубль, так выглядит стандартная контртрендовая сделка на бирже:

Часто задаваемые вопросы faq по биржевой торговле

Далее постараюсь ответить на самые популярные вопросы, которые интересуют новичков,только пришедших на рынок и желающих заработать свои первые деньги на бирже.

Какой минимальный капитал необходимо иметь новичкам для игры на бирже

Многие брокеры открывают счета клиентам без обязательной минимальной суммы. У других этот порог есть, но он не столь значительный, порядка 30–50 тыс. рублей.

В принципе, начать работу на бирже можно и при 1000 рублей, однако выбор инструментов и размер позиции для трейдинга будет совсем ограничен. Даже если что-то в этом случае заработать, это будет вообще неощутимо для трейдера.

Что касается минимальной адекватной суммы, чтобы прочувствовать торговлю на бирже в почти полной мере, вполне хватит как раз тех же 30–50 тыс. руб.

Как заработать на бирже, имея маленький стартовый капитал

Если денег особо нет, но есть огромное желание заработать на бирже, следует выбирать агрессивные стратегии и использовать кредитное плечо или инструменты, уже включающие его в свои параметры (например, фьючерсы).

Однако в этом случае фокус на риск-менеджмент должен быть максимальным, а трейдер — жадный до знаний и саморазвития.

Как и где поучиться торговать акциями на фондовой бирже начинающему с нуля

Для начала я бы посоветовал освоить основные понятия работы бирж, характеристик и ценообразования рыночных инструментов, экономических закономерностей и корпоративных финансов в классических трудах и учебных материалах, которые доступны в бесплатном виде в интернете.

Если книжки читать не получается и нужен визуальный контакт с разжевыванием понятий, пройти один из курсов, записанных российскими ведущими ВУЗами для интернет-проектов, таких как Сoursera.org.

Разобравшись с мат. частью, можно почитать труды тех, кто достиг большого успеха в инвестициях и трейдинге. Среди таких, например, Бенджамин Грэм, Уоррен Баффетт, Питер Линч, Ларри Вильямс, Пол Тюдор Джонс.

После этого у трейдера уже будет свой взгляд и возможность отличить шарлатанов, предлагающих золотые горы, от реальных практикующих специалистов, которые могут рассказать о том, как в реальности заработать на бирже.

Вот теперь можно записываться на практические курсы, семинары или выбирать подписки на аналитику российских трейдеров.

Как и с чего начать торговать на Московской бирже

Если разделить весь процесс подключения к бирже на этапы, то получится следующая последовательность:

  1. Выбрать брокера и открыть у него торговый счет.
  2. Пополнить брокерский счет.
  3. Установить интерактивный терминал на компьютер или скачать мобильное приложение для торговли.

Как зарабатывать на бирже много денег

Заработать на бирже много денег можно при следующих условиях:

  • большой начальной суммы;
  • небольшой суммы, но агрессивной стратегии;
  • использовании кредитного плеча;
  • работе на длинном горизонте и капитализации процентов.

Сколько можно проиграть на бирже или почему не стоит сразу вкладывать в торговлю большие суммы

Чем меньше опыта, тем меньшую сумму следует вкладывать, так как на бирже можно потерять 100% своих средств. Особенно это актуально при использовании высокого кредитного плеча и рискованных активов.

И важно еще бы помнить, что можно сначала заработать на бирже 500%, а потом потерять 100% — трейдер уже стал банкротом.

Новичкам не рекомендуется пользоваться большим кредитным плечом

Плечо действует следующим образом.

Если трейдер на бирже берет 10-е плечо, чтобы он стал банкротом и обнулил счет, достаточно движения всего в 10% против его позиции.

Поэтому действительно леверидж в трейдинге на бирже — это привилегия больше для профессиональных игроков, понимающих, осознающих и способных адекватно контролировать свои риски.

Прежде чем начать торговать реальными деньгами, следует попрактиковаться на виртуальных

Это действительно так. И здесь несколько важных моментов, так как демо-счет позволяет начинающему трейдеру:

  • разобраться с интерфейсом терминала;
  • определиться с набором интересующих его инструментов;
  • создать предварительную стратегию и начать вести статистику;
  • понять, как функционирует биржа.

Максимально исключите в процессе торговли эмоциональную составляющую

Эмоции точно не помогут заработать на бирже.

Но они будут прекрасными помощниками, если у трейдера стоит задача не заработать, а по-быстрому слить свой депозит.

Видео по теме

Реальные отзывы

Заключение

  1. Чтобы заработать на бирже, необходимо много работать, набираться знаниями и опытом.
  2. Уровень доходности трейдера почти всегда зависит от риска.
  3. Статистически лучше придерживаться долгосрочной стратегии .
  4. Небольшой капитал не является ограничением для начала работы на бирже.

Надеюсь, было интересно и полезно. Подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в соцсетях.

http://fin-plan.org/blog/investitsii/kak-zarabotat-na-fondovom-rynke/
http://greedisgood.one/kak-zarabotat-na-birzhe-novichku

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: