Оглавление

Как и сколько можно заработать на акциях и ценных бумагах, что это такое для чайников

Вопрос о том, как заработать на акциях , интересует многих начинающих инвесторов, которые хотят научиться удачно вкладывать средства в ценные бумаги и получать стабильный доход. Акциями называются долевые ценные бумаги , предоставляющие владельцу право на часть дохода компанииэмитента. А в случае ликвидации организации все владельцы акций получают долю имущества в соответствии с процентным соотношением бумаг.

Когда-то акции выпускали в бумажной форме , сегодня же обращение бумаг, их покупка/продажа осуществляются в электронном виде. Покупка акций гарантии на получение прибыли не дает, но позволяет использовать разные методы инвестирования и заработка.

Так, приобретя акции, их владелец заработать может несколькими методами: при условии успешной работы компании получать часть ее прибыли, подержать какое-то время бумаги и продать их потом дороже (при условии развития компании и поднятия стоимости ее бумаг). Опытные трейдеры умеют зарабатывать даже на падении стоимости ценных бумаг, но все это требует обучения и знаний.

При покупке и продаже акций инвестор сотрудничает со специальным посредником (брокером), который дает возможность клиенту выходить на фондовые биржи (рынки), где обращаются разные виды ценных бумаг.

Физическим лицам совершать какие-либо сделки на финансовых рынках нельзя, поэтому использование услуг брокеров-посредников обязательно.

Главная особенность всех современных бирж – реализация торговли инструментами в электронном виде , благодаря чему сегодня через брокера выйти на рынок может любой человек, живущий в любой точке мира (а не только специалист с Уолл-Стрит). Главные участники любой биржи – частные инвесторы, брокеры, банки, коммерческие организации, фонды и т.д.

Как осуществляется покупка/продажа акций:

Частное лицо: выбирает брокера, открывает у него счет и пополняет деньгами, скачивает специальную программу для торговли.
Инвестор передает брокеру заявку на покупку/продажу акций.
Брокер передает заявку на биржу .
После совершения сделки физическое лицо становится владельцем акций .
На руки бумаги никто никому не передает, хранятся акции в электронном виде в депозитарии (специализированная компания, ведущая реестр собственников акций, учет и т.д.).

До того, как зарабатывать на акциях, нужно выполнить массу важных задач. В первую очередь, правильно выбрать надежного брокера – у него должна быть лицензия на осуществление законной деятельности на фондовых биржах. Без лицензии деятельность брокера незаконная. Центральный банк имеет право лишать лицензии брокера, но в таком случае ценные бумаги не теряются, так как счет клиента передается другой компании.

Чтобы понять, как заработать на акциях и ценных бумагах, необходимо изучить данный актив как инструмент для инвестирования и как товар для спекуляций. С одной стороны, акции постоянно растут и падают в цене , поэтому вложение в ценные бумаги развивающейся компании сегодня могут дать огромный доход через много лет как при продаже, так и в качестве дивидендов. С другой же стороны, можно играть на небольших изменениях цены акций и просто спекулировать: покупать на спаде, продавать на повышении.

Курс акций меняется в соответствии с условиями рынка, развитием компании-эмитента, изменением ликвидности и экономики. Поэтому просто купить ценные бумаги и надеяться на чудо сродни игре в казино. Чтобы зарабатывать деньги на акциях, нужен четкий расчет, поэтапный план и обширные знания. Опыт наработается в процессе работы.

Основные преимущества акций как инструмента:

Высокий уровень ликвидности – купить и продать актив можно в любой момент.
Неограниченная прибыль – на акциях можно заработать много (как люди, в свое время купившие ценные бумаги никому не известных компаний Google или Microsoft, к примеру).
Надежность – акции принадлежат к легитимным финансовым инструментам, все защищено на законодательном уровне.
Доступность – чтобы войти на рынок, достаточно выполнить простую процедуру регистрации у брокера и пополнить счет на несколько тысяч рублей (а то и меньше).
Гибкость – на рынке представлено огромное число компаний в разных сегментах, ценовых категориях, сферах и т.д.

Сколько можно заработать на акциях и кому это подходит

Вопрос о том, реально ли заработать на акциях , не актуален ввиду того, что покупка/продажа ценных бумаг уже давно перестала быть чем-то необычным и неизведанным. Это такая же работа, как торговля любыми другими товарами/активами и такой же вид инвестирования, как банковский вклад, к примеру. Другой вопрос, что если в случае банковского депозита суммы прибыли известны заранее, то в случае с акциями речь может идти как о заработке, так и об убытках.

Акции – это вид долевых ценных бумаг , которые дают инвестору право на получение части прибыли компании (в соответствии с распределением акций между акционерами) или на имущество (в случае банкротства эмитента). Раньше акции распространялись в бумажном виде, сегодня покупка/продажа, учет ведутся в электронных реестрах.

Ценные бумаги, как и любой другой актив или товар, обращающийся на рынке, могут расти или падать в цене . В долгосрочной перспективе акции надежных компаний, как правило, растут по мере развития предприятия. Для долгосрочных вкладов желательно выбирать акции известных и серьезных компаний , которые не так быстро растут и приносят не очень большую прибыль (из расчета в год, к примеру), но зато риски потерь предполагают минимальные.

Сходу сказать, о каких суммах идет речь, очень сложно. На бирже представлены акции сотен тысяч компаний с разными капиталами , особенностями развития, прибылью и т.д.

Опытные мастера указывают прибыльность от 10% до 100% в год . Чтобы заработать на акциях, сначала важно определиться со стратегией работы с ними. Можно выступать инвестором и просто вложить средства в акции на 10-15 лет и получать все время дивиденды (а потом продать или оставить детям – акции «Газпрома» или «Сбербанка», к примеру) либо тщательно следить за ценами и покупать акции на бирже по снизившейся цене, чтобы в скором времени продать по повысившейся.

Первый вариант требует лишь наличия средств , второй – знаний, обучения, способностей, навыков и опыта для поиска оптимальных вариантов и прогнозирования изменения цен, умения вовремя покупать и продавать.

Какой реальный доход можно получить на акциях:

Дивиденды – приносят 10-18% в год в среднем.
Рост стоимости – от 36% и до бесконечности (если компания резко начнет развиваться и ее акции вырастут в десятки раз).
Трейдинг ценными бумагами – от 50-100% в зависимости от частоты заключения сделок, типа торговли, сегмента ценных бумаг, вложенных сумм и т.д.

При условии тщательного изучения рынка, хороших знаний специфики выбранной сферы, умения прогнозировать развитие предприятий и находить выгодные активы, ответ на вопрос о том, сколько можно заработать на акциях в месяц , будет зависеть исключительно от способностей и профессионализма инвестора/трейдера.

Какие варианты заработка бывают

Всего вариантов получения прибыли на акциях существует несколько: можно просто купить и держать активы для получения дивидендов каждый квартал/полгода, можно купить в момент понижения цены и продать при повышении. Можно просто купить активы развивающейся компании надолго и воспринимать ценные бумаги в качестве долгосрочного вклада с целью сохранения средств.

Чтобы заработать на акциях, лучше всего спекулировать . Но одновременно с уровнем дохода обычно вырастают и риски. Для спекуляций не подходят акции крупных компаний, в работе которых не происходит никаких изменений. Но зато и риски тут минимальны . А вот покупка и продажа акций развивающихся эмитентов прибыль способны принести высокую, но и стать причиной убытков могут.

Трейдинг

Понять, как заработать на покупке акций или их падении, довольно легко: принцип идентичен для любого вида спекуляций. Товар (акции в данном случае) покупается дешевле и продается дороже . В минимальных границах цена акции меняется постоянно, можно заработать даже на совсем небольших колебаниях (такой метод называется скальпингом).

Краткосрочная торговля (скальпинг) дает минимальный доход, но за счет большого числа сделок прибыль может быть ощутимой. Так, например, трейдер в среднем заключает в день по 100 сделок по покупке/продаже акций и зарабатывает на каждой сделке по 100 рублей, что в общей сумме получается 10 000 в день.

Но это не идеальный вариант, на самом же деле скальпинг требует стальных нервов , умения вовремя покупать и продавать (а не купить дешево и продать еще дешевле, так как акции больше не поднимаются в цене), прогнозировать рыночную ситуацию и т.д.

Что влияет на курс акций:

Прибыль компании-эмитента, стратегия ее развития.
Общая ситуация на глобальном рынке.
Число желающих купить и продать акции на бирже, их поведение.
Официальная информация и новости, слухи и сообщения на биржевых форумах.
Политическая обстановка.
Десятки различных обстоятельств и условий, которые нужно учитывать до того, как покупать акции или продавать их.

Если новичок хочет заниматься трейдингом , желательно хотя бы поначалу сотрудничать с управляющими, консультантами. Можно просто отдать свои деньги управляющему , который получит доступ к счету через брокера и будет осуществлять сделки, а инвестор – просто получать доход и пользоваться знаниями, опытом управляющего в обмен на небольшую комиссию, которую тот берет себе.

Для тех, кто хочет работать самостоятельно, созданы различные обучающие курсы , где рассказывают, что такое акции, как заработать на них, что нужно знать и учитывать в работе, какие нюансы и особенности есть, составляющие работы и т.д.

Долгосрочный инвестор

Чтобы разбогатеть на инвестициях в акции, необходимо обладать внушительным капиталом. Желательно вкладывать средства в серьезные компании , которые развиваются и стабильно растут. До того, как заработать на акциях «Газпрома», к примеру, придется вложить в них сотни тысяч рублей. Зато такое вложение позволит защитить деньги и сохранить их, риски минимальные.

Читать статью Риски инвестиционного проекта: методы оценки, принципы анализа и управления

А вот вкладывая в маленькие стартапы , вообще появляется вопрос, можно ли заработать на них. Правда, некоторые инвесторы поступают так: покупают активы множества перспективных молодых компаний и даже когда одна из них «выстреливает», то доход в десятки, а то и сотни раз превышает вложения, перекрывая и убытки по бесперспективным активам.

Живем на дивиденды

Дивиденды – это часть прибыли компании , выраженная в процентах в соответствии с долей владения инвестора. Дивиденды платят не все компании, что обусловлено финансовой политикой эмитента. Обычно для получения дохода в виде дивидендов покупают акции известных и серьезных компаний .

Поэтому обычно данный вид вложений актуален для серьезных инвесторов , интересующихся тем, как заработать на акциях «Сбербанка» или нефтяной компании. Тут нужны большие вложения, профессиональный подход и верный выбор инструмента. Дивиденды с котировками акций не связаны. Объемы и время выплат дивидендов зависят от решения акционеров.

Для возможности получить дивиденды акции нужно купить до даты фиксации реестра , перед выплатами дивидендов обычно цена акций идет вверх (поэтому знание даты выплаты процента важно и для трейдеров, спекулирующих активом). Периодичность может быть разной – дивиденды платят раз полгода/год, в особые даты и т.д.

Как заработать на покупке акций: пошаговая инструкция для чайников

Тем, кто хочет понять, что такое акции и как на них заработать, следует тщательно изучить полностью весь процесс покупки актива . Важно сразу решить, зачем покупать ценные бумаги и что потом с ними делать. Начать можно с небольшой суммы в несколько тысяч рублей.

Шаг 1: ставим цели

Инвестировать без цели нельзя – редко приносят успех активы, которые покупались непонятно зачем. Финансовые задачи должны быть четко сформулированы , под них подбираются инструменты и вносятся в план соответствующие действия. Успех инвестиционной деятельности предполагает получение дохода – сразу нужно определиться, каким он должен быть, в какие сроки получен, для чего нужен и т.д.

Примеры долгосрочных целей могут быть разными – кто-то просто хочет сохранить и приумножить средства (поэтому ставит себе цель получить за год 10% прибыли и выбирает соответствующий путь), другие хотят за год накопить на недвижимость, отдых, образование и т.д.

Для чего нужна цель:

Обеспечивает мощную мотивацию.
Повышает продуктивность.
Дает возможность осуществлять контроль над реализацией поставленной цели и не терять времени.
Придает уверенность в себе, дарит ощущение удовлетворения от выполненной работы.

Шаг 2: выбираем брокера

Брокером называется финансовая организация с лицензией и всем необходимым для предоставления физическим лицам возможности торговать на биржах и рынках. Именно через посредника (и только так) трейдер может покупать/продавать акции, выходить на биржу.

Основные требования к брокеру:

Хорошая репутация и немалый опыт работы.
Наличие лицензии и всех разрешительных документов на осуществление деятельности.
Оптимальный порог входа – минимальная сумма для открытия счета.
Небольшие комиссии со сделок и на ввод/вывод средств.
Множество позитивных отзывов профессиональных трейдеров.
Наличие удобных торговых терминалов .
Выход на все нужные биржи, торговля большим ассортиментом инструментов .

Всю интересующую информацию трейдер может найти на различных тематических сайтах , в рейтингах брокеров, на ресурсах самих компаний. Отношения клиент/брокер оформляются официально по договору (подписывается удаленно, как правило), доступны консультации. После подписания договора брокер предоставляет торговый терминал, возможность открывать разные счета, начинать торговлю.

Ключевые функции брокера:

Ведение учета финансов, ценных бумаг на клиентских счетах.
Регистрация клиента на бирже.
Подача клиенту информации касательно хода торгов (цены, наименования, изменения и т.д.).
Совершение по поручению клиента покупки/продажи акций .
Осуществление расчетов по сделкам – перевод средств в ЦБ и обратно.
Предоставление отчетов по финоперациям .
Выдача справок по сделкам и налогам.

За услуги брокеры взымают процент – комиссию со сделок, в случае банкротства компании страховки нет. Разбираясь с тем, как можно заработать , выбору брокера нужно уделить основное внимание, так как ни одна удачная стратегия не сработает, если брокер работает нечестно, заявки на рынок не выводит или вовсе присваивает средства.

Шаг 3: открыть демо-счет

До начала реальной торговли желательно потренироваться на демо-счету : тут можно все изучить и попробовать, поторговать разными ценными бумагами, узнать, что это такое, каждый день получая новые знания и навыки. Демо-счет предполагает все те же условия, что и обычный, просто использование виртуальных денег для совершения сделок. Большинство брокеров предлагают данный тип счета и игнорировать данную возможность не стоит.

Шаг 4: стратегии инвестирования и формирование инвестиционного портфеля

Инвестирование может быть разным и обычно самые высокие доходы предполагают наибольший риск . То есть, при доходе в 10% риска потерять деньги почти нет, а при 150% — он огромен.

Основные стратегии инвестирования:

Консервативная – уровень риска в районе 10%.
Умеренная – риски доходят до 30%.
Агрессивная – риск высокий и составляет от 30%.

Выбирают в соответствии с разными критериями: склад ума и характера, наличие свободных финансов, знания и навыки, получение инсайдерской информации. Любые инвестиции нужно диверсифицировать – составлять портфель из акций компаний разного эшелона, сферы работы, величины и т.д.

Вкладывать нужно в акции как минимум 3-4 (а лучше больше) компаний с разным уровнем риска. Многие мастера советуют поступать так: в консервативные компании и с умеренным риском вкладывать по 40%, высокорисковые пусть составляют 20% портфеля.

Шаг 5: выбор акций

Новичкам советуют не рисковать и для инвестиций выбирать «голубые фишки» — серьезные корпорации с хорошо прогнозируемым будущим. Обычно они лишь растут в цене, а если проседают, то несущественно и ненадолго. Голубые фишки влияют на стоимость ценных бумаг других компаний, на всю сферу в общем. Это такие компании, как «Сбербанк», «Газпром», «Apple», «Кока-Кола» и т.д.

Компании поменьше предполагают более высокие риски, но и прибыли могут дать больше (ввиду значительных изменений стоимости). Неплохим вариантом может стать покупка акций ETF-фонда – это уже сформированный профессионалами портфель с ценными бумагами, «кусок» которого может купить любой трейдер.

ETF-фонд – прекрасный выбор: снимает с инвестора часть задач касательно обслуживания инвестиций, портфель уже правильно диверсифицирован, порог входа сравнительно небольшой, риски минимальные.

Шаг 6: анализируем акции

Акции можно анализировать по массе параметров. Методов анализа множество, важно выбрать наиболее оптимальный и позволяющий получить все нужные данные про инструмент.

Два главных направления анализа:

Фундаментальный – базируется на изучение работы и развития компании-эмитента, ее основных финансовых показателей. Нужно оценить материальную, финансовую базу, перспективы развития сферы и самого предприятия, уровень дохода и т.д. Тут изучают больше конкретную компанию и актуальность инвестирования в нее.
Технический – предполагает работу с графиком цен: отслеживание падения/повышения цены, настроений рынка, закономерности изменения цен и т.д.

Каждый инвестор выбирает подходящий для него метод анализа или совмещает оба. Так, известный бизнесмен Джим Роджерс , руководивший вместе с Джорджем Соросом на протяжении 30 лет фондом The Quantum Fund, применял лишь фундаментальный метод и цена активов фонда повышалась на 30% в год.

Пытаясь разобраться в том, как зарабатывают именитые инвесторы , можно оба вида анализа объяснить так: фундаментальный анализ помогает понять, что покупать (за счет детального изучения всех показателей компании), а технический – когда совершать сделку (благодаря изучению изменения цен на графике).

Уоррен Баффет советовал не покупать акции компаний, принцип работы которых непонятен и продуктами которых не пользуется сам трейдер. Также стоит отметить, что технический анализ представляет собой традиционную трейдерскую деятельность и работу с графиками, котировками и т.д.

Шаг 7: покупаем акции

Сами сделки покупки/продажи совершаются в торговом терминале , который брокер предоставляет трейдеру. Платформы могут быть разными, самая популярная – Quik, поэтому перед началом сотрудничества с брокером желательно проверить наличие программы в списке. Quik предоставляет трейдеру доступ ко всем счетам и функциям. Сделки совершаются путем нажатия на соответствующие кнопки, передающие команды брокеру.

ИИС: получи от государства 52 000 рублей

ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет , вид брокерского счета с наличием налоговых льгот, которые предоставляются с января 2015 года. Таким образом государство стимулирует развитие инвестиционной деятельности граждан и поощряет инвесторов. Владельцы ИИС имеют право на налоговый вычет величиной до 52 тысяч рублей. Данная сумма может стать фиксированной прибылью от инвестиций или повысить имеющуюся доходность.

Схема работы налогового вычета по ИИС:

Трейдер у брокера открывает ИИС (опция есть не везде, у брокера нужно поинтересоваться заранее).
На счет нужно перевести сумму до 1 миллиона рублей , купить на эти средства ценные бумаги.
Вложенные средства нельзя снимать минимум в течение трех лет, но проводить различные операции с ЦБ можно.

Если все условия выполнены, трейдер получает право на вычет налоговый . Обычно для ИИС выбирают инвестиции с низкими рисками (акции и облигации голубых фишек) и тогда срок в три года не пугает. Физическое лицо может зарегистрировать лишь один ИИС.

Два варианта налоговых вычетов:

А – возвращается 13% вложений, сделанных в течение года (но не более 52 000). Самый актуальный для начинающих инвесторов.
Б – прибыль по ценным бумагам подоходным налогом не облагается. Этот вариант подходит тем, у кого доходы высокие.

Как заработать деньги на падении акций

Далеко не все трейдеры знают, как заработать на падении акций – казалось бы, такое невозможно, но опытные мастера переубеждают и утверждают, что все «могут зарабатывать на понижении, как я». Для таких случаев есть позиции «шорт» — это короткая продажа акций, которых физически нет у трейдера.

Так, сначала трейдер выбирает акции, которые скоро упадут в цене , осуществляет непокрытую продажу (процесс схож с кредитом у брокера, когда трейдер берет на время у него акции, а потом возвращает/откупает назад), при возможности купить дешевле и вернуть актив, трейдер остается в прибыли.

Заработок на акциях «Сбербанка» и «Газпрома»

Акции указанных компаний относятся к «голубым фишкам» фондового рынка РФ. Они демонстрируют самый высокий уровень ликвидности , популярны у начинающих и опытных трейдеров. В долгосрочной перспективе акции приносят стабильную прибыль, также акционерам осуществляют выплату дивидендов.

Одна акция «Газпрома» на данный момент стоит порядка 249 рублей, «Сбербанка» — 241 рубль. Минимальный порог у большинства брокеров составляет несколько тысяч рублей, поэтому купить определенное количество акций указанных эмитентов можно. Уже через год благодаря повысившейся стоимости их можно будет выгодно продать или оценить уровень доходности, купить еще.

Где пройти обучение в Интернете

Начинать работу на бирже желательно после обучения . Всем премудростям торговли и инвестирования в акции можно обучиться самыми разными методами. Тут стоит ориентироваться на личные предпочтения и профессионализм.

Многие брокеры предлагают обучение на своих сайтах, бесплатно предоставляют информацию и образовательные курсы, размещают на порталах тематические статьи. Много курсов представлено от опытных трейдеров и инвесторов , которые делятся опытом, рассказывают историю успеха, раскрывают лайфхаки и т.д. Как правило, такое обучение платное , но и знаний дает немало.

Можно выбрать несколько книг по теме для чтения, общаться на форумах с профессионалами, предоставить средства управляющему и следить на первых порах за его действиями. Созданы целые школы инвестирования , в Интернете можно найти огромные объемы информации в платном и бесплатном доступе.

Главное – четко структурировать обучение (если оно ведется самостоятельно, а не в формате курса с темами), систематизировать знания, рассмотреть все важные вопросы и тщательно во всем разобраться.

Отзывы реальных инвесторов

Найти в сети отзывы реальных инвесторов о тех или иных курсах не всегда просто. Как правило, те, кто добивается успеха , уделяют все свободное время работе и не всегда приходят на портал курса, чтобы написать развернутый отзыв. Те же, кто учился недобросовестно или просто не обладают достаточными способностями, ничего толкового о курсе написать не могут.

Лучше всего ориентироваться не на отзывы, а на факты: опытные трейдеры часто показывают свои счета ↑ (где видны удачные сделки и уровень прибыли), в качестве подтверждения уровня профессионализма делятся важной информацией бесплатно.

Кроме того, есть много известных инвесторов , имена которых «на слуху» и главным подтверждением качества обучения на курсах является репутация того, кто их создал и ведет.

Важные выводы

Разобравшись с тем, как заработать на акциях, следует помнить о некоторых самых важных моментах.

Что нужно усвоить начинающим трейдерам/инвесторам:

В долгосрочной перспективе рынок ценных бумаг растет и дает больше прибыли, гарантий сохранения средств в сравнении с банковским депозитом.
На бирже прибыль не ограничена ничем, но часто риск растет пропорционально доходу.
Выйти на биржу можно исключительно через посредника (брокера) , выбирать которого нужно с особой тщательностью.
Торговать может каждый , независимо от возраста, образования, места проживания и т.д. Все, что для этого нужно – подключенный к Интернету компьютер и несколько тысяч рублей.
В случае с акциями рассчитывать нужно на долгосрочную работу , так как реальная прибыль приходит нескоро.
Быстро получить доход можно только от скальпинга на акциях .

Особенно выгодным представляется инвестирование в компании из числа «голубых фишек» , стоимость которых постепенно растет, а уровень защиты средств максимальный. Но и ценные бумаги других эмитентов при правильном подходе могут дать хороший доход.

Инвестиции в акции — инструкция по инвестированию, какие выгодно покупать?

Перед тем, как вкладывать деньги в что-либо, потенциальный инвестор должен ответить себе на 2 вопроса: «Сколько можно заработать?» и «Какие риски?».

Планируя инвестиции в акции, ответы на эти вопросы крайне важны, и сегодня мы вместе попытаемся грамотно ответить на них, чтобы показатели пассивной прибыли только увеличивались.

Оглавление:

Что такое инвестиции в акции

Каждый инвестор имеет возможность купить акции фирмы с внутреннего или внешнего рынка. Разумеется, что гиганты, как Facebook, Ebay, Google тоже начинали с этого, что позволило им со временем стать настоящими акулами финансового мира. Высокая ликвидность и достаточно широкий выбор вариантов для желающих купить акции позволяют становиться акционерами практически каждому.

Эксперты достаточно высоко оценивают ликвидность и надежность акций, как инструмента трейдинга. Важно при этом принимать во внимание цикличность процесса и уже запущенные производственные ресурсы.

Юрий Минцев, вице-президент брокерской компании «Брокеркредитсервис», еще в период пост-кризиса в 2009 году научно объяснял – почему не стоит бояться вкладываться в предприятие, например, в то, что специализируется по добыче нефти, даже если его акции дешевеют в разы: «…предприятия, как и прежде, работают — месторождения не испарились, вышки стоят, трубы качают нефть и газ. И генерируют прибыль, которая в итоге достанется акционерам этих компаний».

Разумеется, что основная задача инвестиций в акции — получение прибыли, и специально для этого финансовый инструмент предлагает несколько способов. Я вместе с вами рассмотрю детально каждый, чтобы вы смогли определить для себя наиболее подходящий.

Виды инвестиций в акции

Покупая акции, вы становитесь соучастником долевого капитала компании. Можно посещать заседания, предлагать какие-то проекты, голосовать за что-то. Но вряд ли это приносит прибыль. Говоря о том, что акции должны работать, обращаю ваше внимание на такие виды:

Обычные;
Голубые фишки;
Привилегированные.

Задача каждого — принеси вам наибольшую прибыль.

В сравнении с краткосрочными инвестициями, акции могут принести прибыль через любое время: от месяца до пары лет. И здесь все зависит от ситуации на рынке, насколько курс компании колеблется на фондовых биржах (да-да, это вот те безумные места, где люди что-то кричат, держа в руках карточки, и завороженно смотрят на экраны, постоянно проводят переговоры… Хотя на самом деле, сегодня у них поспокойней).

Отмечу, что в развитых экономиках только для предложения права голоса у человека на руках должно быть минимум 15% всего пакета. А пока наша страна не может этим похвалиться, остается вспоминать, как в 90-х массово все покупали обычные акции с целью получения дивидендов.

Обычные акции

Большинство компаний периодически проводит распродажу (в том числе, и предновогоднюю) своих акционных активов. Делается это с одной главной целью — привлечь капитал извне. Желание самого инвестора понятно — заработать денег, но компания может оставлять за собой право регулировки выплат дивидендов:

По истечению определенного периода выплаты распределяются согласно долевому участию акционеров;
Первостепенной важностью для направления прибыли остается развитие компании и выход ее на новый уровень.

Отмечу, что последняя практика была характерна для первых 10 лет развития гиганта Google. А вот часто дивиденды выплачивают компании-производители или предприятия, которые специализируются на добыче чего-то. В Европе лидером по выплатам за 2016 год была компания Ford.

Я советую всем понять еще на старте: доходность определяется курсом цен на рынке, а не размером и частотой выплат.

Привилегированные акции

Основная разница с обычной — дает право управлять акционным обществом. Разумеется, что цена на рынке выше, но такой вид ценной бумаги принимается во внимание тогда, когда вопрос «Куда инвестировать деньги» решен с максимальной точностью и инвестор хочет получить исключительное право руководить корпорацией.

Покупая такой пакет бумаг, вкладчик получает еще супер-условия:

Первостепенное право на выплату дивидендов независимо от суммы прибыли фирмы (исключение составляет минусовый период);
Если компания «рухнула», привилегированный акционер имеет право на часть капитала или имущества, а только потом все остальное делится между обычными акционерами.

В России закон четко определяет долю таких «мажорных пакетов» – не более четверти от всего капитала. Но если вы хотите быть уверенным в большей ликвидности, проведите параллель с казино.

Голубые фишки

Именно с этого заведения пришло названия фишек, поскольку они наиболее дорогие. Также они выступают индикаторами всего рынка: их рост говорит о росте акций компаний первого и второго эшелона, падение — аналогичное направление финансового развития. Меня всегда удивляло, почему пока нет общепринятых критериев, к какому эшелону отнести акции той или иной компании. Например, Московская биржа регулярно торгует «голубыми фишками» 16 компаний, а в мире наиболее раскрученными считаются The Coca-Cola Company, IBM, Apple, и Ford.

Долгосрочная перспектива этих ценных бумаг — рост, и, как правило, после падения в пунктах, «голубые фишки» снова набирают в плюс. Вместе с этим выделяют и другие их перспективы:

Высокая ликвидность продиктована длительным сроком на рынке;
Сложно «потопить» гиганта, а то и вовсе монополию;
Высокий показатель стабильной и подкрепленной капитализации;
Большое количество сделок, которые совершает компания.

И если вы пока не знаете, с чего начать инвестирование, предлагаю важных 7 советов, которые помогут определиться с компанией и помогут расслабиться.

Инвестиции в акции для начинающих

Вопрос сложный, но вполне решаемый. Говоря об инвестициях в бизнес, всем хочется получать прибыль, а не забирать дивиденды колбасой или металлом из заводов, поэтому следуйте 7 советам для успеха с этими финансовыми инструментами:

Изучите компанию. Спросите не только себя, что вы знаете о бренде, но своих знакомых, а еще лучше — экспертов.
Мониторинг поведения акций на разных биржах.
Сколько кризисов и взлетов переживала компания.
Насколько конкурентный рынок.
Определите максимальную сумму для вложений.
Просчитайте наперед со специалистом срок и процент окупаемости;
Купите акции нескольких компаний.

На последнем пункте я всегда настаиваю: не известно, как поведут себя акции на одной бирже, что может спровоцировать рост или падение, но всегда хочется иметь гарантии. Я специально не выделяла это в важный шаг, поскольку хочу остановиться отдельно — способ, как вы будете покупать акции.

Покупка акций напрямую

Если быть точной — напрямую — все равно означает через посредника, но при этом компания торгует акциями на своем балансе специально для таких целей. Многие эксперты, а также те, кто уже успел ощутить «прелесть» прямой покупки, говорят о том, что это хлопотно, не очень быстро, сложнее, чем у брокера и даже финансового не совсем выгодно. Единственный плюс — символическая привязка к тому, что акции покупаются у их непосредственного владельца. Учитывайте и сумму для посредника.

Как правило, сделки проводятся 1 и 15 числа каждый месяц, а возможность заработать на курсе не совсем велика. Сегодня напрямую акции продаются в онлайн-формате, но все равно уступают брокерским услугам.

Читать статью Какого брокера выбрать новичку - список лучших

Услуги брокеров

Основная задача — предоставить частным лицам возможность участвовать в торгах. И все, что вас отделяет от начала активной стадии торгов, поиск грамотного, ответственного и надежного брокера. Далее важно открыть счет, разумеется, что пополнить его и в телефонном или онлайн-формате отдавать распоряжения брокеру о покупке/продаже тех или иных акций.

Услуги брокера априори не могут быть дешевыми. Нет, они конечно могут «стоить 3 копейки», но какой толк с такого специалиста? Согласитесь, нужен не просто посредник, нужен советчик и финансовый аналитик. Плюс, что брокер параллельно работает с несколькими компаниями, изучает их поведение на рынке и может принимать решения, позволяющие инвестору получать стабильную прибыль.

Мониторинг фондового рынка

Как правило, именно специалист проводит фундаментальный и технический анализ привлекательности каждого пакета акций, независимо от их валовой стоимости. Разница — в основном подходе мониторинга. Говоря о фундаментальном, во внимание берутся экономические показатели предприятия, в том числе, отчеты и бизнес-планы.

Технический сосредоточен на анализе котировок бирж и рынков. Другими словами, компания может быть с супер-стратегий и отличными показателями производства, но какая гарантия того, что ее акции будут интересны кому-либо для покупки.

Порой, для привлечения прямых инвестиций, или для продажи акций своей фирмы люди идут на многое. На телевидении США долго работает проект «Shark Tank», где владелец бизнеса напрямую общается с 5 миллиардерами с целью продать часть акционного пакета или получить другие вливания. Эти финансовые гении точно знают, как нужно зарабатывать.

Как заработать на инвестициях в акции

У каждого клиента имеется 3 варианта:

Купить дешевле — продать дороже. Особенность в длительном сроке «проворачивания» операции.
Заработок на понижении цены. У брокера берем в долг акции, продаем, когда курс падает — выкупаем назад. Достаточно короткий процесс во времени.
Классический — дивиденды. Чем больше акций — тем выше процент прибыли.

Как и в случае ставки на портфельные инвестиции, акции характеризуются достаточно высокой прибылью. Разумеется, что любая инвестиция — риск (в том числе, обычный депозит в обычный банк), но грамотный анализ и диверсификация спасает от краха.

Инвестиции в акции привлекают многих, в том числе меня; можно стать участником не только компаний-гигантов, но и вложиться в начинающийся бизнес. При этом плюс, что «выстрелить» может, что угодно, не обязательно производство спагетти или мебели, а, например, кормушки для птиц с функцией отпугивания белок или краска для волос собак.

Я убеждена в том, что нет плохих финансовых идей, есть нечестные. И я убеждена в том, что инвестиции в акции могут нести не только финансовую, но и благотворительную цель, как в случае с краудфандингом, о котором уже свежая информационная порция готова на моем блоге, и ожидает вашей дегустации.

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Банки.ру рассказывает о примере неудачных инвестиций

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей. Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды. К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

Критериев выбора эмитентов было несколько:

— крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;

— наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной. Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф. В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит. Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей. Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться. В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции. Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.
• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.
• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.
• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски. Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.
• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.
• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги. Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк. Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре. На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день. На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года. Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации). По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д. Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ. «Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать. Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение. Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

http://strategy4you.ru/finansovaya-gramotnost/kak-zarabotat-na-akciyax.html
http://www.gq-blog.com/investicii/invest/investicii-v-akcii.html
http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10729147