Купить акции российских компаний онлайн

Показано 1—40 из 270

Акции ММВБ в 2020 году. В чем преимущества покупки?

Вклады как инструмент сохранения и преумножения капитала не всегда устраивают инвестора. И тогда имеет смысл обратиться в поисках альтернатив к фондовой бирже. Новичков на бирже предсказуемо привлекает покупка акций – доходность по ним может быть выше в несколько раз выше, чем по вкладам. Так, цена акции Сбербанка, на радость держателям, росла с уровня около 55 рублей в 2015 году до показателей в 240 рублей в январе 2018 года.

Однако кроме доходности нужно иметь в виду и риски. Акции даже крупных компаний могут значительно падать в цене, особенно в периоды финансовых кризисов. Что демонстрировали те же представители «голубых фишек» в 2012 году.

Акция – ценная бумага, которую эмитирует (выпускает) предприятие и которая дает право владельцу получать прибыль от деятельности эмитента. Также владелец акции может претендовать на получение доли имущества предприятия в случае его ликвидации (однако только после того, как компания вернет другие долги).

Покупка акции – по сути приобретение доли в бизнесе. И чем успешнее идут дела у компании, тем лучше для инвестора как владельца её части.

Графики и котировки акций на Московской бирже

Московская межбанковская валютная биржа действует на российском рынке с 1992 года. Сегодня объемы торгов на Московской бирже исчисляются миллиардами долларов. Сотни компаний торгуют здесь акциями, включая отечественных гигантов «Ростелеком», «Лукойл», «Газпром».

Сегодня инвестировать в фондовый и валютный рынок при соблюдении необходимых условий (в частности – заключив договор с брокером) может каждый.

После того, как решение вкладываться в акции уже принято, инвестора заинтересует график цены акции, котировки в реальном времени и анализ рынка. Полученные данные позволяют сделать прогноз поведения цены, а значит выбрать прибыльную финансовую стратегию.

Работа с акциями требует знания котировок в реальном времени. Это необходимые данные для аналитической работы, которую всегда следует совершить, прежде чем совершать какое-либо действие на бирже. Котировки акций и их анализ – то, что необходимо для заключения выгодной сделки.

Исследование рынка можно осуществлять с помощью построения графиков движения цены или методами фундаментального анализа, который подразумевает изучение финансовых отчетов компании-эмитента.

Алгоритм действий на рынке акций

Движение акции происходит на бирже, поэтому для их покупки нужно заключить договор с посредником, открыть брокерский счет и пополнить его. Затем нужно будет выбрать программное обеспечение, например, QUIK и MetaTrader 5. После чего владельцем акций можно стать, совершив несколько щелчков мышки в программе.

Существует множество мнений на тему, какую часть инвестиционного портфеля должны составлять акции. Обычно говорят о доли 25-30%.

Виды акций и дивидендная политика

Акции могут быть обыкновенными и привилегированными. Первые дают право держателям крупных пакетов участвовать в управлении компанией. Держатели префов (от англ. preference) обычно в управлении предприятием участия не принимают, но зато имеют право на более высокие дивиденды, чем у владельцев обыкновенных акций.

Каждая компания-эмитент принимает решение по политике выплаты дивидендов, их размерах и частоте выплат. Так, например, дивиденды от компании «Газпром» могут составлять 17,5% до 35% чистой прибыли эмитента. Величина дивидендов утверждается на собрании акционеров, но с учетом пожелании совета директоров.

Необходимо иметь в виду, что компания не обязана выплачивать владельцам обыкновенных акций дивиденды, а может направить прибыль на развитие бизнеса. Такое часто случается с акциями молодых компаний, которые вроде активно растут, однако дивидендов в конце года акционеры могут не получить.

Из этого можно сделать вывод: покупая акции устойчивых компаний, «голубых фишек», можно надеяться на стабильный доход в виде дивидендов, в случае же с молодыми и растущими предприятиями заработать инвестор может на росте стоимости самих ценных бумаг и последующей их продаже.

Но и это еще не все. Получить прибыль можно даже в том случае, если цена на акции будет падать, открывая шорты – короткие позиции. Суть метода в том, что инвестор под процент берет акции у брокера, продает их, пока цена высокая, дожидается снижения стоимости, после чего выкупает обратно уже дешевле. Метод не самый простой и надежный, поэтому новичкам с открытием коротких позиций лучше не рисковать.

Как выбирать акции для покупки

Делая выбор акций, нужно учитывать их ликвидность. Для этого инвестору нужно следить за значениями индексов Московской биржи (ММВБ) и РТС – основными индикаторами российского фондового рынка. Индекс ММВБ пересматривается ежеквартально и включает в себя 50 самых на данный момент ликвидных акций больших компаний из основных секторов экономики. Никто не запрещает покупать акции небольших или неизвестных компаний, однако нужно понимать — такие инвестиции имеют повышенный риск.

В отечественные компании также можно инвестировать, например, с помощью FXRL ETF-фонда – локального биржевого фонда на индекс РТС. Технически его покупка и продажа не отличается от приобретения акций или облигаций. Все операции также осуществляются через брокера.

FXRL представляет собой портфель, состоящий из 30 наиболее ликвидных ценных бумаг российских компаний, часть которого инвестор может приобрести. Доходность по этому портфелю соответствует росту индекса, что обычно достаточно выгодно. А держатель в итоге становится владельцем сбалансированного и диверсифицированного портфеля акций российских «голубых фишек». Причем покупка всех входящих в индекс активов по отдельности потребовала бы больших вложений средств, времени и увеличила бы количество сделок.

Тем, кто только начинает знакомиться со всеми тонкостями фондового рынка, рекомендуют перед покупкой некоторое время понаблюдать за поведением крупнейших российских компаний на рынке, за динамикой изменения стоимости ценных бумаг, изучить показатели бизнеса эмитентов, их дивидендную политику и лишь затем выбирать акции для покупки.

Данные предоставлены: ОАО «Московская биржа»
Источник и правообладатель информации — ОАО «Московская биржа»

Пользователи имеют право использовать, хранить и обрабатывать биржевую информацию, но не могут без письменного согласия Московской биржи осуществлять ее дальнейшую передачу в любом виде и любыми средствами, включая электронные, механический, фотокопировальные, записывающие или другие. ее трансляцию, в том числе средствами телевизионного и радиовещания, ее демонстрацию на интернет-сайтах, а также ее использование в игровых, тренажерных и иных системах, предусматривающих демонстрацию и/или передачу биржевой информации, и для расчета производной информации, предназначенной для дальнейшего публичного распространения.

Как я покупаю акции российских компаний. От Яндекса до Газпрома

Кто интересовался инвестициями в ценные бумаги, наверняка уже знает, что этот рынок в Беларуси находится в зачаточном состоянии. В особенности это относится к акциям: сделки с ними проходят даже не каждый день. Поэтому, если кто-то в Беларуси решает купить акции хорошей компании, то волей-неволей смотрит на иностранные рынки.

Я для себя выбрал соседний российский фондовый рынок. Основные причины:

• отсутствие языкового барьера с брокером, также можно ознакомиться с отчётами компаний без помощи переводчика;
• возможность личного визита для открытия необходимых счетов (я открывал в Петербурге, но многие делают это в Смоленске: по отзывам, местные специалисты в основном уже привыкли к работе с белорусами);
• возможность получить документы, заверенные налоговой службой РФ, для зачёта уплаченных за рубежом налогов при уплате подоходного налога в РБ;
• достаточная ликвидность бумаг первого-второго эшелонов.

Однако есть и минусы. Например, там очень мало бумаг таких популярных секторов, как ИТ и Биотех; для приверженцев пассивного инвестирования через индексные фонды выбор тоже не очень большой: сейчас на Московской бирже торгуется около 20 фондов, часть которых представляет один и тот же индекс, но от разных управляющих компаний. С другой стороны, основные активы и страны в этих фондах представлены, так что из них всё равно можно составить сбалансированный портфель.

Примеры известных российских компаний, акции которых торгуются на Московской бирже, за российские рубли:

• Газпром
• Яндекс
• Лукойл
• Сбербанк
• ВТБ
• Аэрофлот

Примеры иностранных компаний, представленных на Петербургской бирже, за доллары*:

• Apple
• AMD
• Google
• Netflix
• EXXON
• и много других.

* Сам я пока не покупал акции иностранных компаний через российского брокера. Мне кажется, что такие акции нам, беларусам, проще будет покупать через услугу ДУ (доверительное управление) в банках Беларуси.

Более 100 человек проголосовали за статью про ДУ. Выполнил обещание и подготовил подробный материал о собственном опыте покупки акций Google в Беларуси — ссылка.

Выбор брокера

Следующим шагом после определения рынка для инвестиций станет выбор российского брокера. Он является связующим звеном между инвестором и рынком, и его надёжность и репутация имеют большое значение. В России таких специалистов огромное количество, поэтому, чтобы не переживать по поводу возможного банкротства или нечистоплотности компании, я рекомендую выбирать из первых 20-25 в списке самых крупных на сайте биржи.

Также можно отметить, что некоторые крупные брокеры (например, Сбербанк) не работают с нерезидентами, поэтому лучше предварительно уточнить этот момент по электронной почте или на сайте.

Я выбрал российский Альфа-Банк, точнее, его «дочку» Альфа-Директ. По информации от других инвесторов, с беларусами ещё работают ВТБ и Открытие. Но ВТБ не даёт выход на Петербургскую биржу, где торгуются мировые акции, поэтому следует уточнить этот момент заранее, если такой доступ нужен.

Ещё одним важным критерием является линейка тарифов. В общем случае тарифы можно разделить на «долгосрочные», «трейдерские» и смешанные. Для долгосрочных важными параметрами будут отсутствие комиссий за неактивность и минимальная комиссия за хранение бумаг (депозитарная). Для трейдерских — минимальная комиссия за сделку. В смешанных, соответственно, будет различное сочетание этих параметров для промежуточных стратегий.

Я придерживаюсь стратегии «купи и держи», поэтому меня интересовала низкая депозитарная комиссия, а уже потом низкие издержки по сделке. По умолчанию в Альфа-Директе подключается довольно дорогой тариф, поэтому надо сразу перевести его на нужный. Я перешел на «Оптимальный», где комиссия за сделку 0,04% от суммы, депозитарная — 0,06% годовых.

Обязательно надо выяснить, каким образом можно пополнять брокерский счёт. Это может быть:

• банковский перевод (в том числе международный),
• карта российского банка,
• иностранная (для РФ) карта.

Последний вариант маловероятен: крупные брокеры, скорее всего, не будут принимать напрямую такие переводы, но уточнить всё же стоит. У меня выпущена российская банковская карта, на которую я перевожу со своей местной карты (1,5% за перевод через банкомат Белгазпромбанка), а далее уже со счёта на счёт в российской Альфе без комиссии.

Необходимые документы

Что же потребуется сделать до обращения к брокеру?

Во-первых, физлицу нужно получить разрешение нашего Нацбанка на движение капитала, пока его не отменили. На сайте НБ можно найти информацию о необходимых документах. Если вкратце, то это:

• Ходатайство. Составляется самостоятельно в свободной форме, должно содержать несколько обязательных пунктов:
  • Экономическое обоснование: почему выбрали инвестиции в ценные бумаги за рубежом.
  • Согласие на предоставление документов: у вас могут запросить в дальнейшем некоторые дополнительные документы, например, выписку со счёта или движение денежных средств.
  • Оценку эффективности инвестирования: я писал что-то вроде «ожидаю эффективности инвестиции на горизонте от 5 лет».
  • Режим счёта: ожидаемый объём инвестиций, откуда вводятся деньги и куда направляются (например, 3 млн рублей, переводы со своего счёта в РБ на брокерский счёт и депозиты, оплата мобильной связи и онлайн-курсов.
• Копия паспорта.
• Договор с брокером. Образец обычно можно найти на их сайте.
• Копия регистрации брокера. Выписка из ЕГРЮЛ, для крупных брокеров и банков можно не отправлять — у них одна выписка может быть на несколько десятков страниц.
• Регламент оказания услуг на финансовых рынках. Тоже ищите на сайте.
• Присоединение к Регламенту (анкета инвестиционного счёта). Тоже на сайте. Анкета подойдёт для начала незаполненная, но с указанием планируемых условий.

Во-вторых, для регистрации нужен номер российского оператора связи. Лучше брать что-нибудь без абонплаты, чтобы не расходовать деньги просто так. Оператор не столь важен, главное, чтобы у него был роуминг в Беларуси.

С самим брокером вопросов обычно значительно меньше: нужен паспорт, остальные бумаги заполняются на месте. Единственный момент — получение ключа доступа, эта процедура может занимать несколько дней, поскольку запрос на подключение к бирже отправляется на проверку в Москву. Поэтому лучше предварительно договориться со своим будущим брокером о возможности произвести все необходимые действия за один визит. Со смоленским ВТБ это точно возможно, я же при открытии ходил в банк дважды (второй раз через 3-4 дня), так как не знал про эту особенность, но имел времени с запасом.

Использование

После заключения договора брокер предоставит доступ к терминалу, через который можно торговать напрямую через интернет, с компьютера или телефона. Личные визиты больше не нужны, всё общение проходит либо через электронную почту, либо через свободные поручения в терминале. Также некоторые терминалы имеют чат поддержки.

В терминале есть список инструментов (акции, облигации, фонды и т. д.), котировки (цены покупки и продажи), график прошлых сделок, функционал подачи заявок. Обратите внимание, что стакан (текущие заявки на покупку и продажу) виден только в рабочее время биржи — с 10 утра до 7 вечера по Московскому времени, хотя заявки (ордера) можно подавать круглосуточно. Они будут исполнены, как только для этого сложатся условия.

Скриншоты, как это все выглядит:

График может отображать различное временное разрешение: для высокочастотной спекулятивной торговли это может быть посекундный масштаб, а для долгосрочных покупок обычно используется дневной, недельный или даже помесячный. Помимо необходимых для торговли элементов, в терминале может быть платная или бесплатная аналитика, инструменты теханализа, новости компаний и т. д.

Выбор инструментов для покупки обычно определяется стратегией конкретного инвестора и зависит от различных параметров:

• горизонта инвестирования;
• терпимости к риску;
• желаемой доходности;
• возраста;
• структуры портфеля и других.

К примеру, по своей стратегии я хочу купить акции Газпрома. Для этого надо найти его обозначение (тикер) в списке инструментов — у Газпрома это будет GAZP. Далее открывается стакан торгов, где видны текущие цены. Если этот параметр устраивает, то подаётся заявка, в которой указывается покупаемый объём. Если же цена выше желаемой, то можно подать ордер по своей цене, тогда она добавится в стакан и будет ожидать исполнения до 30 дней.

Налоги

Теперь немного про налоги. Начну с тех, которые взимаются в РФ (по сделкам с акциями российских компаний):

• дивиденды. При выплате дивидендов эмитент выступает налоговым агентом и удерживает налог с дивидендов ещё до зачисления денег на брокерский счёт инвестора. Т.е. средства поступают уже за вычетом 15% налога для нерезидентов (13% для резидентов РФ).
• продажа акций с прибылью. В этом случае налоговым агентом выступает уже брокер и взимает 30% от прибыли. Деньги снимаются с брокерского счёта в начале календарного года.

Стоит отметить, что если на счёте недостаточно средств, то брокер передаёт данные о неоплаченном налоге (или его части) в Федеральную налоговую службу, а у инвестора возникает обязательство самостоятельно уплатить налог в РФ. Поэтому лучше иметь в начале года достаточную для уплаты сумму в кэше. Приблизительный расчёт налога можно найти в личном кабинете на сайте брокера в любое время в течение года.

После получения в календарном году за рубежом дохода по ценным бумагам — дивиденды по акциям, купоны по облигациям, продажа бумаг — нужно подавать налоговую декларацию и платить подоходный налог и в Беларуси. Основная проблема с налогами — малое количество специалистов в налоговых инспекциях, которые могут рассказать, как именно учитываются подобные доходы у физических лиц.

Для подтверждения уплаты налогов в РФ у брокера надо заказать бумажную справку 2-НДФЛ. Сделать это можно, в зависимости от брокера, в январе-феврале. Полученный документ предоставляется в налоговую инспекцию. А вот дальше начинаются вопросы.

У меня в прошлом году такую справку не приняли без печати самой ФНС, но в той же самой инспекции у другого инвестора эту справку приняли и уплаченные налоги зачли. Стоит отметить, что согласно российскому законодательству, данная справка является документом, доказывающим уплату налогов. Но в нашем Налоговом Кодексе есть требование о предоставлении документа, заверенном налоговым органом другой страны. Остаётся вариант отправить эту же справку в ФНС с заявлением, чтобы они прислали её обратно со своей печатью, но на тот момент сумма налога не стоила таких сложностей.

В качестве вывода можно сказать, что комиссионные издержки при прямой работе с иностранными брокерами низкие, но взамен получается много бумажной работы: разрешения, справки, декларации, переписка с различными структурами. При этом в России планируют снизить налоги для нерезидентов, а у нас — отменить разрешения от Нацбанка.

Надеюсь, и то, и другое произойдёт в этом году и желаю всем успешных инвестиций.

Остались непонятные моменты? Спрашивайте в комментариях, буду рад помочь.

С уважением, автор Пётр.

Так а можно выложить образец ходатайства в нацбанк, то которое в свободной форме? Не хочется выдумывать как грамотно написать: не ваше дело — куда хочу туда и инвестирую

Добрый вечер, Артур.
Я писал практически дословно то же, что и в статье, в части причин выбора российского брокера: отсутствие языкового барьера, возможность личного визита, достаточная для меня ликвидность. В качестве экономического обоснования писал примерно такое: «Эффективность инвестиций оцениваю как высокую на периоде от 5 лет». Никаких цифр ожидаемой доходности и т. п. не писал. Из цифр там, по-моему, только предельный объём инвестиций (который я на всякий случай завысил).

Режим счёта: ожидаемый объём инвестиций, откуда вводятся деньги и куда направляются (например, 3 млн рублей, переводы со своего счёта в РБ на брокерский счёт и депозиты, оплата мобильной связи и онлайн-курсов.

Нужно ли указывать с какого именно счета(банка) переводишь деньги и куда именно банк, какие либо документы (договор, какую либо информацию подтверждающую его деятельность ) или достаточно будет, буду переводить со своего счета в банке на брокерский счет?

Добрый день, Константин.
Нет, дополнительные документы самому НБРБ не нужны, им достаточно общих направлений, например, как Вы написали.
А вот если будете делать банковский перевод в отделении какого-нибудь банка — скорее всего попросят предъявить разрешение Нацбанка (могут требовать оригинал, но пусть снимают копию).

Спасибо за информацию, но через какого брокера лучше всего инвестировать в фондовый рынок РФ и Америки, где самые лучшие условия по %?

Здравствуйте, Сергей. Прошу прощения за долгое молчание, что-то оповещение на почту только сегодня пришло.

Ваш вопрос не так прост. «Лучший брокер» будет отличаться для разных условий.
Во-первых, стоит определиться с желаемой юрисдикцией. Это может быть ДУ у нас, российский брокер, Кипр-Мальта (Exante, j2t), европейский Saxo, американский Score Priority (не будет РФ, для входа надо от 50к). Также, в некоторых случаях будет достаточно деривативов от Технобанка или Currency.
Во-вторых, хотя бы примерно представлять, что Вы будете на рынке делать: суммы и частота сделок, какими инструментами пользоваться, как часто, каким способом и по сколько пополнять, когда и сколько выводить. От ответов на эти вопросы сильно зависит выбор «лучшего»: где-то большая комиссия за сделку, но остальные условия хороши для долгого удержания, где-то сделки копеечные, но перевести туда деньги дорого.

Касательно именно российских брокеров (в остальных случаях выбор маленький и так), я бы рекомендовал не лезть дальше первой десятки по объёму сделок или количеству пользователей. Просто потому, что это Россия)

И перед заключением договора обязательно выясните все интересующие Вас вопросы напрямую у брокера: по доступу к рынкам (не все росброкеры дают доступ на Америку нерезидентам, например), налогам, комиссиям, подтверждению происхождения денег и т.д.

Как Вам удалось выпустить карту российского банка? Есть такая возможность для нерезидентов РФ?

Добрый день, Мария
При открытии счёта (банковского) мне сразу выпустили и карту к нему без каких-либо проблем. Что понравилось — карта именная, изготовлена прямо в отделении за каких-нибудь 10 минут, в Беларуси я такого ещё не видел. И сразу приложили заявление работодателю на выплату зарплаты на новый счёт) Зарплаты у меня там нет, но заявление оставил на память.

Банковский счёт нужен для пополнения брокерского. По моей информации, пополнить брокерский можно только с российского банковского счёта.

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, рассматривали вы белорусскую биржу Currency? Не проще ли торговать на данной бирже? Или на российской бирже будет больше возможностей? Спасибо!

Здравствуйте
Когда я начинал, Карренси ещё не было. В любом случае, это очень разные инструменты. Классические биржи позволяют реально обладать кусочком компании, участвовать в собраниях, голосовать за управляющих. А проекты вроде Карренси ближе к торговле CFD — производными инструментами, как я это вижу. Это не плохо, это просто другой подход и другие риски. Зарабатывать там тоже можно, насколько я знаю, там даже можно держать «длинную позицию», то есть купить акции и держать их, получая дивиденды. Вот только и акции, и дивиденды там условные, ни в каком депозитарии на Ваше имя не будет ничего записано, даже у Зубр Капитал, или кто там обеспечивает позиции, не уверен, что будет что-то про конкретных держателей. Но особо я не изучал, могу ошибаться. Ну, и значительную для себя сумму я, пожалуй, не держал бы в таком проекте. Впрочем, это мой выбор.

Почему не воспользоваться ДУ бел альфы для покупки акций?

годовой процент больше но нет коммисии за перевод. + проще с налогами

В целом, вариант вполне рабочий. Но в любом случае, считать надо под свою конкретную ситуацию: сумма входа, суммы и частота пополнений, количество и объем сделок. Стоит помнить, что помимо годового процента, в ДУ есть и комиссии за сделки, которые тоже превышают таковые при выходе напрямую.
Знаю, что немало инвесторов пользуются тем или иным ДУ, не только Альфой. В моём случае сумма первоначального взноса была ниже входа в ДУ, так что ДУ я даже не рассматривал. Сейчас поглядываю на условия в ДУ, но пока смысла менять для себя не вижу.
Хотя, аргумент с налогами — очень сильный.

Вопрос такой. Если гражданин РБ, но живет в РФ и является налоговым резидентом РФ — тоже в нац банк надо письмо?

Добрый день
Нет, разрешение от Нацбанка требуется только для резидентов РБ, т. е. тех, кто более 183 дней за год находится в РБ. Это же касается и декларации в МНС Беларуси — только для налоговых резидентов.
Прошу прощения за долгий ответ, пропустил извещение на почту.

Здравсствуйте, пытаюсь разобраться с разрешением от НБ, не понятно как приложить копию договора с брокером, если разрешение нужно получить до открытия брокерского счета? И все остальные документы на сайте брокера(ФридомФинанс) могут иметь другие названия, отличающиеся о названний в статье — Регламент оказания услуг, что это и как его найти для конкретного брокера?

Здравствуйте, Анна
Требуется копия Регламента оказания услуг на финансовых рынках (обычно довольно большой) и документ о присоединении (Анкета счёта, Присоединение к Регламенту, или ещё что-то в таком духе). Если договор ещё не заключён, можно отправить второй документ с указанием планируемых параметров заключения (тариф, режим счёта, нужные галочки). Во всяком случае, так работало 2 года назад.
Все листы копий надо подписать, в последнее время вроде бы ещё и дату на них ставить. Либо сшить и поставить дату-роспись на «переплёте».

Регламент оказания услуг должен быть на сайте, обычно он именно так и называется.
В принципе, можно заключить договор с брокером и до получения разрешения, но пополнять и совершать покупки уже лучше, конечно, с разрешением на руках.

Здравствуйте. Как скоро вам Национальный банк дал ответ по разрешению? На какое время Национальный банк дал разрешение? Сразу на 5 лет (вы писали в заявлении о вашем сроке планируемых инвестиций) или каждый год продлеваете разрешение? Многие пишут о доступности инвестиций в России, что это можно делать действительно с малых сумм, вплоть до 500 рос.р. Подскажите, с какой суммой вы заходили в России (если это не супер секретно)? Считали ли вы: что дешевле выходит — ДУ в Беларуси или напрямую самостоятельно через брокера в России? Я имею в виду комиссии за перевод на российскую карту , комиссии за обслуживание, за сделку? и как вышло с доходом. Предположим: вы уже где-то получили купоны или дивиденды, даже еще не продав акции/облигации/ etf , с учетом уплаченных налогов, разного рода комиссий доходность все-таки есть в отличии от депозита того же, доход (сейчас 13% в бел.р) от которого не облагается налогов при определенных условиях, да и бесплатно это. И какая минимальная сумма инвестиций должна быть, чтобы с учетом комиссий, налогов — это не проигрывало именно белорусскому депозиту. Спрашиваю у вас, т.к. у вас уже есть опыт инвестирования в несколько лет. И вы не теоретик, а практик. Пока все здорово говорят именно в России для россиян (о доступности, и о доходности), а в Беларуси буквально только ваши статья и дает ответ. Пока в Беларуси, к сожалению, некоторая сумма в бел.р. лежит в депозите, и в валюте просто в долларах, потому что некуда в банк вложить. Благодарю за статью, и надеюсь на ваш ответ

Здравствуйте, Катерина.
Пойду по порядку.
С Нацбанком я переписывался по почте, так что один оборот письма занимал чуть меньше месяца. По отзывам, если отдавать письмо сразу в НБ, то ответ приходит через 1-2 недели, видимо, зависит от нагрузки. А с учётом того, что при получении и при первом продлении через год я предоставлял не все документы или не ставил все подписи, то приходилось отправлять и второе письмо. При получении у меня был запас времени, а вот при продлении вышло так, что первое разрешение закончилось, а второго на руках у меня ещё не было. Я позвонил специалисту, чтобы узнать, как правильно поступить, мне ответили, что в это время желательно не проводить операции движения капитала. У меня такой «разрыв» получился около недели, насколько я помню. Но в продлении разрешения был указан срок непрерывный, так что в итоге всё сошлось. Третье я уже получил сразу.

По сроку разрешение даётся максимум на год или до исчерпания суммы, тогда можно досрочно получить новое.

Суммы входа в РФ действительно меньше, насчёт 500 рублей не уверен, но с 10000 рос. рублей, думаю, уже можно найти брокера. Но часто бывает, что при минимальных суммах комиссии будут съедать более заметную часть. И возможны ограничения по выбору тарифа. Хотя, в росАльфе вроде бы нет минимальной комиссии, а ограничения по тарифам снимаются с нескольких миллионов, где начинаются квалифицированные инвесторы.
Лично я заходил примерно с 1000 долларов, причём в России я был в отпуске, так что дополнительных трат на поездку не было. Плюс, начальную сумму я внёс наличными, поэтому никаких комиссий не неё тоже не было. За счёт этого в моём конкретном случае было выгоднее, чем ДУ (не говоря уж, что сумма была много меньше, чем возможно в ДУ, на тот момент минимум было 5 или 10 тысяч долларов). Далее переводы стоят 1,5% комиссии, но это разовые затраты, а ДУ стоит 1% в год, т. е. через полтора года с одной и той же суммы уже будет выгоднее российский брокер. Также, у росброкеров комиссии за сделки ниже в разы. Огромный плюс ДУ — это отложенный налог и в принципе отсутствие заморочек с налоговой. Если и считать преимущества ДУ, то я думаю, здесь. Но на мой взгляд, это всё ещё слишком дорого, особенно для ДУ по приказу, где от банка не требуется никакой аналитики, а лишь выставление ордеров.

Доход есть, если верить сервису учёта, то он в районе 15% годовых (в рос. рублях) за 2 с небольшим года. В марте проваливался почти до 0, осенью было 22-24%. Но сервис не учитывает комиссию за перевод, надо внести, кстати. Думаю, процент-другой могу потерять на этом. Но у меня расчёт именно на дивиденды, а рост акций должен как минимум компенсировать инфляцию. Дивиденды пока растут вполне приятно. Кроме того, налог на них почти такой же, как для россиян — 15% против 13.
Депозиты же исторически не обыгрывают инфляцию, а с белдепозитами надо обращаться вообще аккуратно, свои 13% (и это без учёта инфляции) они могут потерять крайне быстро, что было уже в этом году. Я знаю, что есть люди, виртуозно владеюшие беларусскими вкладами, но я, к сожалению, не из них.

Для россиян действительно условия инвестиций очень хорошие — один ИИС чего стоит, но нам тоже вполне можно поучаствовать в их фондовом рынке с выгодой для себя.

По сумме я Вас не сориентирую, поскольку там очень много факторов. Рекомендую поискать сайт белорусских инвесторов, там уже немало информации по различным вариантам инвестиций в условиях РБ.

И спасибо за спасибо, приятно быть полезным

Как купить акции: полезный гайд по фондовому рынку

Фондовый рынок сегодня доступен, как никогда прежде. Сейчас покупать акции можно прямо в мобильном приложении на смартфоне. Но несмотря на доступность, в России культура инвестиций недостаточно развита по сравнению с западными государствами: например, каждый второй американец владеет акциями.

В чем причина такого феномена в России? У многих торговля акциями ассоциируется с безумными гонками на Wall Street, где трейдеры на протяжении всей торговой сессии следят за мониторами и не отходят от рабочего места. Но это профессионалы. Рядовому инвестору не нужны такие сложности, чтобы зарабатывать на рынке ценных бумаг. На самом деле, покупка акций не представляет собой ничего сложного: не нужно обладать глубокими знаниями технического и фундаментального анализа рынка. Прочитав статью, вы поймете, что все намного проще.

Что такое акции и где их покупать

Прежде чем перейти к инвестированию в ценные бумаги, необходимо разобраться, что представляет собой и как устроен фондовый рынок.

Акции представляют собой разновидность ценных бумаг, относящуюся к виду долевых контрактов. Акционер фактически становится владельцем доли в компании, благодаря чему получает право на выплату дивидендов.

Примечание. У каждой акции есть собственный тикер — сокращенное наименование ценной бумаги, отображаемое на котировках. Например, акции Apple носят тикер AAPL, Microsoft — MSFT, а акции Starbucks обозначаются как SBUX. Известные российские компании, скажем Газпром обозначается как GAZP, Сбербанк — SBER.

Например, вот так прямо сейчас выглядит цена акций Apple. (На момент написания этой строчки, стоимость акций составляла 229 USD за штуку.)

ОНЛАЙН ГРАФИК АКЦИЙ APPLE (AAPL) НА NASDAQ

Существуют и другие виды ценных бумаг, например, фьючерсы, опционы или облигации, которые различаются друг от друга. Облигации в отличие от акций относятся к долговым ценным бумагам. Другими словами, владелец облигации становится кредитором. Разница также заключается в эмитенте — организации, выпустившей ценную бумагу. Акции выпускают частные компании, а облигации — как частные, так и государственные.

Зачем компании выпускают акции

Цель компаний — привлечь деньги для развития бизнеса и производства. Владельцы акций получают право участвовать в собрании акционеров, но перед ними компания не несет долговых обязательств. В этом состоит их главное отличие от облигаций. Поэтому покупка акций сопряжена с определенными рисками.

Где торгуются акции

Акции можно приобрести на фондовых биржах — это крупные организации, которые обеспечивают и контролируют обращение ценных бумаг. Чтобы получить право осуществлять операции с ценными бумагами, биржам необходимо получить специальные лицензию, и они обязаны регистрировать все действия участников торгов. В каждой стране есть собственная фондовая биржа. Вот список крупнейших из них:

NYSE — Нью-Йоркская Фондовая Биржа. Совокупная капитализация NYSE превышает общую капитализацию европейских фондовых бирж — более $23 трлн.

NASDAQ — вторая по капитализации фондовая биржа, располагающаяся в США.

JPX — Токийская Фондовая биржа

SSE — Шанхайская Фондовая Биржа

LSE — Лондонская Фондовая Биржа

В настоящее время в мире существует около 200 фондовых бирж, но основной торговый оборот приходится только на первые десять из них. Совокупная капитализация рынка ценных бумаг составляет более $85 трлн, а капитализация пяти крупнейших фондовых бирж — около $45 трлн. Больше половины совокупной капитализации.

Но у частного инвестора нет доступа к фондовой бирже, чтобы приобрести акции напрямую. Сначала ему необходимо стать лицензированным участником рынка ценных бумаг. Следует учитывать и то, что на конкретной бирже ценные бумаги можно приобрести только за валюту, стране которой принадлежит фондовая биржа.

Для покупки акции частным лицам необходим посредник, в качестве которого выступает Фондовый брокер. ( Читайте наше исследование: 7 лучших брокеров в России 2020 года. Обзор биржевых брокеров для торговли на фондовом рынке. )

Также, среди Форекс брокеров вы можете встретить немало компаний, предоставляющих доступ на биржи. Эти компании не участвуют непосредственно в торговле ценными бумагами, а только предоставляют доступ к биржам для инвесторов и трейдеров. Брокеры открывают доступ игрокам для покупки акций любых крупных международных и российских компаний: Apple, Tesla, Microsoft, Facebook, Amazon, Газпром, Яндекс, Аэрофлот и многие другие.

Процедура покупки через брокера проста:

Нужно зарегистрироваться у выбранного брокера. Сейчас необязательно идти в офис и составлять договор. Вы можете сделать это прямо на сайте, а договор заключается автоматически в электронном виде.

Пройти идентификацию клиента. Брокеры обязаны предоставлять информацию о счетах клиентов в соответствии с местным законодательством.

Пополнить торговый счет посредством банковского перевода или с банковской карты. Некоторые брокеры предоставляют другие способы пополнения, например, платежные системы и даже криптовалюты.

Теперь вы становитесь полноценным участником рынка и можете покупать/продавать акции через удобный торговый терминал в пару кликов на сайте или в мобильном приложении, если такая услуга предоставляется брокером.

Мы разобрались с основными понятиями фондового рынка. Теперь перейдем к вопросу: как купить акции на фондовом рынке.

Как купить акции российским инвесторам

Купить акции можно только через специальный брокерский счет компании, предоставляющей доступ к котировкам. После регистрации и открытия счета вы можете участвовать в торговле акциями вместе с другими игроками на фондовом рынке.

Примечание. Торговля акциями ведется в течение ограниченной торговой сессий, которая открывается утром и закрывается на ночь. После закрытия сессии вы не можете совершать операции по обмену акциями, поэтому, если вы не успели продать акции вовремя, придется ждать открытия следующей сессии. Существуют американские, азиатские, российские и другие торговые сессии, которые начинаются и заканчиваются в разное время. При торговле акциями необходимо учитывать это время.

Брокеры разделяются на два типа:

Брокеры, работающие только с российским рынком ценных бумаг;

Брокеры, работающие как с российским, так и с зарубежным фондовым рынком.

Кроме того, не все брокеры предоставляют услуги частным инвесторам. Лицензированные российские брокеры позволяют торговать иностранными ценными бумагами только юридическим лицам. Но и в том случае, когда у частных инвесторов есть доступ к иностранному рынку акций, есть нюансы. Если вы собираетесь торговать российскими акциями, то достаточно просто зарегистрироваться, пополнить счет и начать покупать акции.

Примечание. Если вы собираетесь покупать акции иностранных компаний, то по правилам нового законодательства необходимо получить специальный статус “квалифицированного инвестора”. Это статус позволяет стать полноценным участником фондового рынка.

Кто может стать квалифицированным инвестором

Федеральный закон “О рынке ценных бумаг” гласит, что физическое лицо может получить этот статус в следующих случаях:

Если общая стоимость ценных бумаг, принадлежащих частному лицу, или контрактов, заключенных на его торговом счете составляет не менее 6 млн руб. в течение расчетного периода. Учитываются средства инвесторам, находящиеся на ДУ.

Если опыт работы на фондовом рынке составляет 2 или более лет при условии, если компания имеет статус квалифицированного инвестора. Иначе стаж должен составлять от 3 лет.

Если количество сделок в течение квартала — не менее 10, а заключенных в месяц — не менее 1. Совокупная стоимость заключенных сделок при это составляет не менее 6 млн руб.

Если стоимость имущества составляет не менее 6 млн руб. Учитываются деньги на любых банковских счетах, принадлежащих частному инвестору.

Регуляторы выдвигают жесткие требования для брокерских компаний и частных инвесторов, желающих инвестировать в иностранные акции. Стать квалифицированным инвесторам могут инвесторы, на чьих счетах есть, как минимум, 6 млн руб. для торговли акциями, однако это доступно не каждому. Рассмотрим, какие еще есть способы покупки иностранных акций без получения специального статуса.

Способ №1 Торговля через оффшорных брокеров

Брокеры, находящиеся в оффшорных зонах, могут избегать юридических ограничений, накладываемых государственными регуляторами. Другими словами, нелегальные брокеры действуют в обход законодательства, но могут предоставлять доступ к торговле акциями пользователям без каких-либо ограничений. Но в этому случае частные инвесторы, пользуясь услугами нелегального брокера, берет на себя дополнительные риски. Никто не может гарантировать, что ваши средства вернутся к вам или они не будут использованы брокером в собственных целях. Поэтому не рекомендуется прибегать к этому способу, а работать следует только с легальными брокерами во избежание негативных последствий.

Способ №2 Торговля через лицензированных иностранных брокеров

Российское законодательство, устанавливающее порядок работы брокеров и условия для допуска частных инвесторов действуют только на территории РФ и не касаются брокеров, работающих за пределами страны. Поэтому другой вариант — обратиться к надежному иностранному брокеру, которому разрешено предоставлять услуги для резидентов Российской Федерации.

Зарубежные брокерские компании, предоставляющие услуги для российских резидентов, имеют, как правило, представительства в России, через которые можно зарегистрироваться у брокера и получить доступ к международному фондовому рынку. Одной из самых популярный юридических зон среди брокеров является Республика Кипр.

Примечание. До 1 мая 2004 года Республика Кипр была оффшорной зоной, после чего присоединилась к Евросоюзу и начала действовать под ее юрисдикцией. Брокеры, работающие на территории Кипра, могут легально предоставлять доступ к рынку частным инвесторам.

Торговля через легальных иностранных брокеров — оптимальный выход для людей с ограниченным бюджетом, выделенным на инвестиции в иностранные ценные бумаги. Главное достоинство такого способа — для трейдеров и инвесторов снижается налоговая нагрузка: клиенты брокеров освобождаются от налогообложения на прибыль, полученную от продажи ценных бумаг.

Но у этого способа есть свои ограничения. В 2020 году регулятор ESMA (Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг) ужесточил условия для брокеров, действующих на территории Европы. Теперь брокеры должны раскрывать полную информацию о клиентских счетах и ограничить кредитное плечо до 30x, что сделано для защиты трейдеров от финансовых потерь. За европейским регулятором последовала и Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра CySEC. На самом деле, эти требования не приносят лишних неудобств инвесторам, а наоборот, делают рынок более прозрачным и безопасным. Новые требования также позволяют защитить клиентов от отрицательного баланса.

Способ №3 Получить услугу у брокера

Это мало кому известно, но брокеры предоставляют такую услугу, с помощью которой клиенты могут получить статус квалифицированного инвестора, не располагая большой суммой для инвестирования. Брокер использует счет клиента для совершения торговых операций с ценными бумагами на требуемую сумму, после чего клиент получает возможность покупать иностранные акции. Цена услуги зависит от брокера, но обычно составляет обычно не менее 5 тыс. руб.

Какого брокера выбрать

Выбирать брокера нужно исходя из условий, которые предоставляет компания своим клиентам. При выборе брокера обращайте внимание на:

Список услуг, предоставляемый брокерам. Чем больше услуг, тем лучше.

Условия создания и использования торгового счета.

Размер комиссий за обмен, пополнение и вывод средств.

Есть ли у компании соответствующие лицензии на ведение брокерской деятельности.

Предоставляет ли брокер демо-счет. Он позволяет изучить торговый терминал, не используя реальные средства, чтобы убедиться, что брокер вам полностью подходит.

На наш взгляд, один из лучших брокеров для инвестиций в акции российских и иностранных компаний сегодня — это бесспорно Just2Trade.

Данный выбор не случайный. Just2Trade является офицальным европейским партнером известного в России, старейшего финансового холдинга Финам. Компания Just2Trade, или как еще она называется — Finam.eu. предоставляет клиентам широкий спектр услуг и выбор активов для торговли. Just2Trade позволяет торговать акциями, опционами, фьючерсами, облигациями, валютами на рынке Forex и даже криптовалютами.

Ключевая особенность, выделяющая брокера среди других многочисленных компаний — доступ к большому числу зарубежных фондовых бирж. В сравнении, сама российская брокерская компания Финам, подчиняется жесткому регилированию и поэтому предлагает выход только на 2 биржи (Московскую и Nasdaq, причем только квалифицированным инвесторам).
А Брокер Just2Trade предоставляет торговлю на 20 крупнейших биржах, в том числе NYSE, Nasdaq, Cboe, Euronext, American Stock Exchange, London Stock Exchange и многие другие.
(Вы можете ознакомиться с более подробной информацией о брокере на нашем сайте, в анкете компании Just2Trade.)

Остальные преимущества брокера Just2Trade

Низкие комиссии. Средняя торговая комиссия составляет 0.15% от суммы сделки и 0,025% при использовании кредитного плеча. Максимальная комиссия за вывод средств составляет 2.8%, но если используете счет банка Финам или China UnionPay, то комиссия не взимается.

Минимальная сумма пополнения составляет всего $200.

7000 ценных бумаг со всех фондовых и опционных бирж США.

Предоставляет услуги по управлению инвестиционным портфелем и консультации клиентов по финансовым вопросам.

Высокая ликвидность, поставляемая крупнейшими американскими биржами.

Оперативная русскоязычная поддержка в режиме 24/7.

Функция автоследования, позволяющая получать пассивный доход от копирования сделок других трейдеров.

Какие акции покупать

Прежде чем приступать к покупке акций, следует знать несколько золотых правил инвестирования.

Главное правило, которого необходимо придерживаться при инвестировании в акции: распределяйте активы в портфеле. Иными словами, не следует вкладывать всю сумму только в одну акцию. Если она упадет в цене, то вы потеряете средства. Количество акций определяется индивидуально. Нет каких-либо универсальных правил на этот счет. Вы можете купить от 10 до 20 акций. Но слишком большое количество акций усложнит процесс анализа рынка. Отсюда вытекает следующее правило: диверсифицируйте портфель.

По мере приобретения опыта инвестирования на рынке вы узнаете о новых эффективных механизмах инвестирования, повышающих доходность. Один из таких механизмов — ребалансировка портфеля, которая заключается в том, что вы приводите портфель акций к первоначальному виду, продавая выросшие в цене активы и покупая подешевевшие ценные бумаги.

Примечание. Помните, что торговля на бирже сопряжена с высокими рисками, особенно, если используете кредитное плечо. Инвестируйте только те суммы, которые не боитесь потерять.

При формировании портфеля можно пойти несколькими путями:

Вы можете собрать инвестиционный портфель самостоятельно.

Инвестировать в индексы фондового рынка, например, S&P500 или Nasdaq. В индексы входят акции крупнейших компаний, поэтому покупка индекса позволяет диверсифицировать портфель.

Воспользоваться консалтинговыми услугами брокера. Аналитик подскажем вам, как собрать оптимальный портфель акций с учетом индивидуальных предпочтений и риск профиля.

Какие акции лучше всего покупать

Новички, часто не задумываясь, стремятся приобрести акции крупнейших компаний, таких как Apple, Tesla, Microsoft или Starbucks. Следует иметь в виду, что при выборе акций крупных по капитализации компаний ваш портфель не будет высокодоходным. Например, капитализация Apple составляет $1,09 трлн — более 1% от общей капитализации фондового рынка. Для того, чтобы ваши средства увеличились вдвое, необходимо чтобы капитализация достигла, как минимум, $2,18 трлн. Ощутимую прибыль можно получить, если вы инвестируете крупную сумму.

Но те, кто не располагает большими суммами для инвестирования, но хочет получить большую доходность, то следует обратить внимание на акции молодых компаний, капитализация которых мала по отношению к крупным организациям. Такие акции могут принести до 200% и более процентов в год. Но риски при этом будут выше.

Примечание. Чем выше потенциальный доход, тем выше риски.

Крупные инвесторы и аналитики говорят, что если вы совершаете долгосрочные инвестиции до 5 и более лет, то не имеет большого значения, какие акции покупать: в перспективе большинство акций растут в цене.

Для того, чтобы правильно составить портфель, нужно определить два важных параметра:

Инвестиционный горизонт. Определитесь, на какой срок вы собираетесь инвестировать. Для долгосрочных инвестиций подходят акции крупных компаний, но для небольших сроков подходят более волатильные ценные бумаги.

Определите свой риск-профиль. Выделяют три основных профиля:

Консервативный. Низкая доходность, но риски минимальные.

Умеренный. Оптимальное соотношение потенциального дохода и рисков.

Агрессивный. Основной упор делается на покупку низколиквидных акций с высокой потенциальной доходностью.

Не следует выбирать много категорий для покупки. Лучше выбрать 2 — 3 категории, например, голубые фишки и акции технологических компаний. Выберите для портфеля по 3 — 5 акций для каждой категории — этого достаточно.
Если вы планируете покупать российские голубые фишки, то такими компаниями вполне могут стать Газпром, Сбербанк, Лукойл и другие надежные и известные бренды.

Примечание. Большее значение имеет время, когда вы приобрели акции, а не то, какие ценные бумаги вы приобрели.

Как купить акцию

Сначала выберите брокера и откройте торговый счет. Сейчас для этого не нужно идти в офис и составлять договор — все можно сделать онлайн. Зайдите на сайт брокера и зарегистрируйтесь. Процедура открытия счета у разных брокеров практически не отличается друг от друга, поэтому рассмотрим процесс регистрации на примере брокера Just2Trade.

Примечание. Многие брокеры предоставляют доступ к терминалу фактически сразу после регистрации. Но у некоторых брокерских компаний на открытие счета может уйти несколько рабочих дней. После завершения процедуры получите уведомление на телефон или адрес электронной почте о том, что счет успешно открыт.

Открытие торгового счета

Перейдите на сайт брокера Just2Trade (Cм. www.just2trade.online) и нажмите кнопку Открыть счет. Откроется форма для заполнения персональных данных клиента.

Нужно заполнить полное имя, указать адрес электронной почты, номер телефона и согласиться с условиями предоставления услуга и политикой конфиденциальности. Затем нужно выбрать тип счета, который больше всего вам подходит, и перейти к следующему шагу.

Теперь нужно заполнить более подробно персональные данные и указать более полную контактную информацию. Брокер действует на основании законодательства, и в соответствии с требованиями Комиссии по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) необходимо указать номер ИНН и подтвердить, что вы не являетесь гражданином США.

Затем нужно заполнить экономический профиль, указав размер, инвестиционные цели, способы пополнения счета, источник доходов и другую необходимую информацию в соответствии с требованиями европейского законодательства.

Третий пункт — параметры счета. Здесь нужно выбрать тип счета и основную валюту, которая будет использоваться для расчетов. По умолчанию в соответствии с правилами CySEC кредитное плечо ограничено размером 50:1, но вы можете увеличить его размер, поставив галочку для получения доступа к более высокому левереджу. На этом этапе вы также можете подписаться на ежедневную аналитику от экспертов рынка.

На последнем этапе необходимо предоставить документы, подтверждающие личность и пройти идентификацию для открытия счета. Это необязательный шаг. Вы можете загрузить документы позже, но для полного доступа к функциям брокера идентификация является обязательной.

После отправки формы на адрес электронной почты придет письмо с подтверждением регистрации. После открытия счета вы можете пополнить депозит удобным вам способом и приступить к покупке акций.

Как купить акции разными способами

С развитием Интернет-технологий покупать акции стало гораздо проще. Прежде вы могли приобрести акции по телефонному звонку брокеру, т.е. голосовому поручению. Сейчас такой способ до сих пор используется, но только крупными инвесторами, которые совершают долгосрочные покупки ценных бумаг на большие суммы. Такой способ не дешевый и менее удобный по сравнению с остальными. Сейчас для покупки акций можно использовать торговый терминал на ПК, смартфоне или сайте брокера и сделать это можно буквально в два клика. Just2Trade поддерживает самые популярные торговые терминалы: MetaTrader 4, MetaTrader 5 и ROX.