Куда вкладывать деньги сегодня: в покупку квартиры или инвестировать?

Куда вкладывать деньги: купить квартиру или инвестировать? Сегодня, пожалуй, это один из самых распространённых вопросов, которым задаются люди, решившие выгодно вложить деньги. В этой статье мы рассмотрим три наиболее распространённые ситуации в рамках этого вопроса.

Для начала изучим цифры

За 2014 год (ровно за 1 год) курс доллара изменился с 33,15 до 56,39 рублей (на 1 января 2015). В процентном соотношении падение курса рубля составляет 70%.

Курс евро – с 45,05 до 68,37. Падение рубля – на 52%

Прогноз цен на недвижимость в 2015г. //www.irn.ru/articles/38194.html. По этим данным недвижимость в долларах и евро подешевеет в зависимости от того, на сколько обесценится рубль.

График цен на недвижимость в Москве в долларах в период с 1996г по 2014г.:

В данной статье будут рассмотрены в примерах цены на недвижимость в Москве и Подмосковье. Но суть от этого вообще не меняется. При этом, если Вы живете в любом другом регионе России, то для Вас смысл будет тот же, просто цифры будут немного различаться.

Вариант 1: вложить деньги в покупку квартиры и сдавать в аренду

Покупаете квартиру и сдаёте её в аренду. В расчёте на покупку квартиры я выбрал среднюю стоимость ($3,000 за 1 квадратный метр однокомнатной квартиры в Москве), поэтому и аренду квартиры условно будем считать по средней цене на рынке – на 31 декабря 2014 это примерно 35,000руб в месяц (//www.rosrealt.ru/cena/arenda).

С учётом вычета расходов, куда входят страхование имущества (0,2% в год от стоимости недвижимости = $240* 56,4 = 13,536руб), страхования гражданской ответственности перед соседями (20,000руб в год за 1 млн руб), а также налог на недвижимость (около 0,2% в год от стоимости жилья – 13,536руб), выходит, что общая сумма расходов – 47,000руб в год. (Данные с сайта //www.ingos.ru/ru/private/property/calc/go/ )

• Общий доход за год от сдачи квартиры в аренду в Москве: 35000*12 = 420,000руб.
• Чистый доход за год от сдачи в аренду: 420,000 – 47,000 = 373,000р.
• Чистый доход за год в % = 5,5% в рублях.

Это скорее даже идеальный сценарий. В реале не всегда будут арендаторы, не всегда расходы будут такими, скорее расходы будут чуть больше. Или не чуть.

Даже при такой доходности получается, что, чтобы отбить покупку квартиры, Вам потребуется 18 лет! (100%/5,5% = 18,2). Т.е. между тем, чтобы вложить деньги и получать чистую доходность пройдет целых 18 лет! И это при идеальном стечении обстоятельств, куда не входят простои без арендаторов и множество неучтенных расходов.

Учтите ещё 3 важных фактора:

• К расходам нужно добавить стоимость ремонта, который теперь будет стоить в 1,5-2 раза дороже, потому что большая часть строй материалов зарубежного происхождения, т.е. около миллиона рублей будет стоимость ремонта;
• Также раз в 3-5 лет нужно будет вкладывать деньги в косметический ремонт, средняя его стоимость около 100$ на 1 кв. метр площади;
• Еще учитывайте тот факт, что недвижимость, не только в Москве, но и по всей России, может упасть в цене.

Вы, наверное, хотите возразить: ведь недвижимость всегда растёт в цене! Так ли это на самом деле? Нет. Это заблуждение, очень распространённое и очень банальное. Ответ и обоснование на этот вопрос читайте в моей статье: «Цена на недвижимость в Москве НЕ растет! Правда, о которой не говорят».

Вариант 2: купить квартиру в ипотеку и сдавать в аренду с целью получать дополнительный доход для себя и в перспективе обеспечить наследство детям

На основе расчётов в первом варианте можно сразу сделать вывод, что так вложить деньги будет еще менее выгодно, поскольку здесь придётся переплачивать за ипотеку. За 10-15 лет Вы практически удвоите свои затраты при ипотечном кредитовании. Таким образом, Вы вложите на ¾ больше денег, чем в варианте 1. Окупятся такие вложения лет так через 25-30 при позитивном стечении обстоятельств. Предлагаю посчитать в цифрах на примере.

В нашем случае квартира стоит 6,7 млн руб. Допустим ¼ от суммы у Вас уже есть, ¾ суммы Вы берёте в кредит у банка.

1,7млн руб – Ваш первоначальный взнос, 5 млн Вы оформляете в ипотеку (примерно 75% от стоимости покупки) под 13% годовых (с 2015, то есть уже сегодня, года ставка будет выше, на уровне 16-17%, что делает такую схему ещё менее выгодной).

• Если кредит сроком на 10 лет, то общая сумма выплат по кредиту будет составлять 9,000,000 руб при ежемесячном платеже 74,660 руб.
• Если кредит сроком на 15 лет, то общая сумма выплат по кредиту составит уже 11,400,000 руб при ежемесячном платеже 63,260 руб.

Таким образом, переплата в первом случае будет 4млн руб, а во втором – 6,4 млн руб.

То есть, чтобы начать получать чистую доходность от сдачи квартиры в аренду, Вам потребуется ещё на 10, 15 лет больше, а это в 1,5, а то и в 2 раза больше, чем в варианте 1.

Вывод : Вы потратите 27-36 лет своей жизни с того момента, как решите «выгодно» вложить деньги, окупить такое вложение и начать получать чистый доход. Стоит ли выбирать такой способ вложения денег или не стоит – решать Вам.

Да, кстати! Вы же хотели оставить детям наследство в виде этой квартиры, верно?

• Во-первых, а с чего Вы решили, что Ваши дети захотят именно квартиру в наследство и именно в Москве?
• Во-вторых, Вы помните о том, что с такого наследства детям нужно будет заплатить налог, причём, немалый?
• В-третьих, такое наследство можно оспорить в суде, и Ваши потомки имеют потенциальную возможность стать врагами.

Вы действительно хотите оставить своим детям, внукам наследство? Не изобретайте велосипед и не усложняйте жизнь ни себе, ни наследникам. Сегодня есть куда более простой и гарантированный способ, как это сделать выгодно, эффективно и малозатратно с точки зрения денег. Читайте об этом подробнее в моей статье: «Как создать наследство за 3 недели». И кстати, хватит терять деньги!

Вариант 3: вкладывать деньги в покупку квартир оптом

Есть люди, которые владеют более чем 5-ю объектами недвижимости или даже десятками квартир.

У некоторых из Вас есть тайная мечта купить 10 квартир в Москве и России, чтобы обеспечить себе «пассивный доход». Ведь, кажется, что сберечь свои деньги и приумножить с лёгкостью можно «количеством».

На самом деле, когда Вы покупаете много квартир на этапе строительства «до котлована» и потом перепродаёте с маржой в 40-60% и более, то это чистой воды спекулятивный бизнес со сроком окупаемости 2-3 года. На первый взгляд это выгодно, и многие бегут вкладывать свои деньги в новостройки. Толком не разобравшись, куда можно выгодно вложить, а куда нет.

Кстати, доход от продажи квартиры будет в рублях, в среднем он будет составлять 20-25% годовых (в самом лучшем случае – 30%). И, как показал 2014-й год, с учётом фактической инфляции сегодня в 15%, с учётом падения курса рубля (более чем на 50%) и падения цен на недвижимость (более чем на 30%), эта доходность не такая уж и большая. И по факту она куда ниже, чем, если бы Вы решили вложить всего под 10% годовых, но в долларах, евро или фунтах!

При этом бизнес рискованнее, чем принято считать,
потому что это спекуляция!

Вы можете инвестировать в квартиру и сдавать ее в аренду. А можете получать бОльшую доходность и прибыли, скупая квартиры оптом, но риски очень высокие. Только профессионалом рынка со спекулятивным мышлением, агрессивной хваткой и пониманием, куда выгодно вложить деньги сейчас — добиваются успеха.

Вкладывать в квартиры на этапе строительства с целью перепродажи — это не пассивные инвестиции. Это бизнес, в котором нужно активно участвовать, управлять и держать ситуацию под контролем. Плюс высокие риски и отсутствие стабильности в долгосрочной перспективе на 10-30 лет и более.

Если вы хотите купить квартиру, взять в ипотеку, или сдавать в аренду с целью получения дополнительного дохода и обеспечения себя в будущем, то не торопитесь, а проконсультируйтесь со мной.

Записывайтесь на консультацию и получите идеальное финансовое решение

Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы инвестирования в недвижимость + обзор ТОП-18 способов выгодного вложения денег

Здравствуйте, уважаемые читатели финансового журнала «RichPro.ru»! Сегодня мы поговорим про инвестирование (инвестиции) в недвижимость.

Кстати, а вы видели сколько уже стоит доллар? Начните зарабатывать на разнице курсов валют здесь! или на криптовалютах (биткоине) тут!

Из данной публикации вы узнаете:

• Каковы преимущества и недостатки данного вида вложений;
• Различные варианты инвестиций в недвижимость;
• Особенности инвестиций в строительство;
• Как начать инвестировать при небольшом количестве свободных средств.

Кроме того, в конце статьи вы найдете ответы на часто возникающие вопросы.

Статья понравится и будет полезной как тем, кто только ищет способы вложения собственных средств, так и опытным инвесторам. Не теряйте времени, приступайте к чтению. И возможно, уже в ближайшее время вы сделаете первые шаги к успешному инвестированию в недвижимость.

1. Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость — основные преимущества и недостатки 📑

Каждый адекватный человек задумывается о выгодных вложениях. Важно, чтобы инвестиции уберегли деньги от пагубного влияния инфляции. При этом желательно, чтобы инвестированные средства работали, приносили дополнительный доход.

Достичь обозначенных выше целей помогут инвестиционные инструменты, используемые на длительном временном периоде. При этом важно, чтобы они обладали минимальным риском и были весьма перспективными. Именно такими и являются инвестиции в недвижимость.

Необходимость в жилье у человека возникла много лет назад и сохранилась по сей день. Никуда не денется она и в будущем. Поэтому недвижимость всегда будет пользоваться спросом, а значит, она является отличным инструментом для инвестирования средств.

Более того, такие вложения представляют собой вполне приемлемый вариант для ведения бизнеса. Для этого вовсе не обязательно иметь огромные денежные суммы. Вкладывать деньги в недвижимость можно еще на начальном этапе строительства. Кроме того, есть возможность стать участником жилищного кооператива, купив в нем долю.

Как у любого другого финансового инструмента у инвестиций в недвижимость есть как плюсы , так и минусы .

Среди преимуществ (+) такого вида вложений можно выделить следующие:

• на длительном периоде неизменная доходность, например , сдавая купленную недвижимость в аренду, можно получать прибыль долгие годы;
• относительная доступность вложений;
• недвижимость обладает достаточно высокой ликвидностью (при определенных условиях);
• широкий выбор вариантов для инвестирования.

Несмотря на существенные преимущества вложений в недвижимость они как все существующие варианты инвестирования подвержены риску.

Основными недостатками (-) таких инвестиций являются:

• спрос на недвижимость находится в довольно ощутимой зависимости от экономической обстановки в стране в целом и отдельном регионе в частности;
• цены на объекты недвижимости довольно высоки;
• в маленьких городах спрос на недвижимость находится на довольно низком уровне;
• высокие дополнительные расходы — коммунальные, ремонт, налоги.

Более того, присутствует и возможность форс-мажоров. Случается, что цена на объект недвижимости резко падает в силу непреодолимых обстоятельств. Например , квартиры в экологически чистом районе подешевеют, если вблизи построят завод или оживленную автодорогу. В итоге инвестор не только ничего не заработает, но и можно потерять часть вложенных денег.

Чтобы избежать большинства проблем, до момента инвестирования важно провести предварительный анализ. В ходе него сравниваются возможные варианты для вложения средств и изучаются различные факторы и обстоятельства, которые могут повлиять на стоимость недвижимости.

2. В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги — 8 популярных вариантов + сравнительная таблица 📊

Специалисты в области инвестиций считают, что вложения в сфере недвижимости гораздо менее рискованны, чем торговля на бирже, инвестирование стартапов и бизнеса. Объясняется это просто: недвижимость очень редко дешевеет.

Выгоднее всего вкладывать деньги в недвижимые объекты в крупных городах. Особенно актуально это для жилых помещений. При этом действует прямая зависимость: чем крупнее город, тем выгоднее в нем инвестировать деньги в недвижимость. Связан этот факт, прежде всего, с разницей ликвидности на нее в различных городах.

Но важно понимать, что в каждом населенном пункте можно найти свои подходящие объекты недвижимости для инвестирования. Чтобы получить максимальную прибыль, следует провести тщательный анализ всех существующих направлений и выбрать самое выгодное из них.

Вариант 1. Жилая недвижимость

Этот вариант наиболее доступен частным инвесторам. Риск вложений в объекты жилой недвижимости минимальный.

Можно назвать два способа заработать на приобретении жилой недвижимости:

1. покупка с целью последующей перепродажи по более высокой стоимости;
2. приобретение для сдачи в аренду.

В любом случае, покупая квартиру, важно обращать внимание на следующие критерии:

• местонахождение — в престижном, спальном или студенческом районе, экологически чистом, удаленном от центра города;
• планировка помещений, в том числе наличие балкона, совмещенный или раздельный санузел;
• состояние — наличие и качество ремонта;
• инфраструктура — насколько далеко находятся детские сады, школы, поликлиники, остановки общественного транспорта, магазины.

В целом для покупателей может иметь значение любой, даже, казалось бы, несущественный критерий:

• вид из окна;
• этаж;
• соседи;
• контингент района местонахождения.

Чтобы купить квартиру (либо другой объект жилой недвижимости) максимально выгодно, искать ее придется самостоятельно, без помощи риелтора. Однако при этом важно проверить чистоту совершаемой сделки. О том, как это сделать и что нужно знать при покупке квартиры на первичном и вторичном рынке жилья, мы рассказали в прошлом выпуске.

Вариант 2. Коммерческая недвижимость

Этот вариант для более опытных инвесторов. Для таких вложений подходят как офисные и торговые площади небольшого размера, так и здания большой площади, предназначенные для размещения складов, супермаркетов, производственных цехов.

Подобные помещения неизменно пользуются достаточно большим спросом. Огромное количество бизнесменов ищут площади для ведения деятельности и готовы отдавать их владельцу арендную плату. Тем, кто приобретает коммерческую недвижимость, остается регулярно получать прибыль от своих вложений.

Аренда представляет собой классический вариант получения пассивного дохода. Прибыль инвестора в этом случае не зависит от затраченного на работу времени.

Инвестору полезно знать, что при выборе в качестве объекта вложения коммерческой недвижимости требуется иметь достаточно большую денежную сумму. Вклады в этом направлении начинаются обычно с пяти—семи миллионов рублей.

Вариант 3. Земельные участки

Для приобретения земельного участка требуется меньшая денежная сумма, чем для покупки квартиры или коммерческой недвижимости.

Можно выделить целый ряд преимуществ инвестирования в земельные участки:

• минимальный уровень вероятности мошенничества;
• не требуется делать ремонт;
• отсутствие оплаты коммунальных услуг;
• процедура покупки проще, чем для другой недвижимости;
• относительно невысокие налоги;
• простое оформление;
• нет необходимости прибегать к помощи риелторов.

Все земельные участки можно классифицировать по цели использования . Для краткосрочных инвестиций с минимальными расходами больше всего подходят участки, которые используются для строительства. Более долгосрочные вложения стоит делать в земли, предназначенные для использования в сельском хозяйстве и промышленности.

Но есть и недостатки инвестирования в земельные участки. Во-первых, государство ужесточило контроль над тем, чтобы земля использовалось в соответствии с ее назначением. Кроме того, недавно были повышены налоги на этот вид имущества.

Вариант 4. Загородная недвижимость

Покупка загородной недвижимости с целью дальнейшей ее перепродажи стабильно прибыльное занятие . Особенно это характерно для крупных мегаполисов по причине того, что все чаще их жителям стараются поселиться или иметь возможность отдыхать как можно дальше от городского шума и грязного воздуха.

Существует несколько вариантов инвестирования средств в загородную недвижимость:

• приобретение объектов на стадии строительства;
• вложение средств в готовые коттеджи;
• покупка земельных участков, предназначенных для строительства загородной недвижимости.

Перспективность инвестирования средств в загородную недвижимость со временем повышается. Но при выборе объекта для покупки следует обратить внимание на его местонахождение, имеющиеся инфраструктуру и коммуникации. Большое значение могут иметь и другие факторы, важные для создания комфортных условий проживания.

Вариант 5. Строящаяся недвижимость

Еще один вариант инвестирования – вложение средств в строящиеся объекты недвижимости (новостройки). Несмотря на то, что рискованность такого варианта несколько выше, но и получить можно значительно большую прибыль.

Объясняется это очень просто – объект недвижимости на стадии строительства стоит гораздо меньше, чем на вторичном рынке. Поэтому если инвестировать средства на начальном этапе, после окончания строительства цены, скорее всего , значительно вырастут . В результате инвестор получит ощутимую прибыль.

Риски при инвестировании в строящуюся недвижимость чаще всего связывают с компанией застройщиком. Если он неблагонадежен, повышается риск возникновения следующих ситуаций:

• несвоевременная сдача объекта недвижимости в эксплуатацию;
• полная заморозка стройки;
• при незаконном строительстве или отсутствии разрешительных документов возможен полный снос строения.

Именно поэтому прежде чем вкладываться в строящуюся недвижимость инвестору необходимо провести тщательный анализ застройщика.

При этом важно изучить не только репутацию компании, но и следующие характеристики:

• время существования фирмы;
• количество законченных и сданных в эксплуатацию объектов;
• случались ли простои в процессе строительства в прошлом, их длительность и причины.

О том, как правильно купить квартиру от застройщика в новостройке (строящемся доме), читайте в специальном выпуске.

Другие варианты инвестиций в недвижимость

Приведенные выше варианты инвестирования самые популярные. Есть и другие способы, которые не менее перспективны, а потому также заслуживают внимания.

Вариант 6. Вложения в парковочные места

Такой вид инвестиций актуален для больших городов. Сумма, которая потребуется для вложения в этом случае относительно невелика. Парковочные места постоянно требуются водителям, поэтому спрос на их аренду не иссякает.

Более того, штрафы за парковку в запрещенных местах неизменно возрастают, автомобили все чаще увозят на эвакуаторе. Поэтому парковки всегда будут востребованы . Однако сложно в этом случае предсказать потенциальный доход, так как статистические данные по подобным вложениям отсутствуют.

Вариант 7. Участие в фондах недвижимости

Имеется в виду приобретение паев какого-либо фонда, вкладывающего средства в недвижимость.

Преимуществами такого способа инвестирования являются следующие:

1. недвижимость не оформляется в собственность инвестора, что зачастую очень удобно;
2. непосредственно вложениями занимаются профессионалы, у которых наработана определенная база для инвестирования средств;
3. высокая степень диверсификации.

Указанные выше преимущества позволяют инвестору быть уверенным в высокой доходности вложений.

Вариант 8. Инвестиции в зарубежную недвижимость

Инвестиции в объекты недвижимости, расположенные в других государствах, обычно считаются гарантированным способом вложения средств. Например , жилая недвижимость редко дешевеет вне зависимости от места ее расположения. Более того, ее можно расценивать как вариант для будущего переезда. Именно поэтому большинство специалистов считают такие инвестиции достаточно выгодным вариантом, не лишенным перспектив.

Подводя итог, сведем описанные выше способы в таблицу, исключив дополнительные варианты , по которым мало статистических данных. Это значительно упростит их сравнение.

Сравнительная таблица вариантов инвестирования в недвижимость

Из таблицы видно, что инвестиции в недвижимость — это долгосрочное вложение денег с довольно высокой доходностью. Про другие способы, куда можно вложить деньги чтобы заработать, мы рассказывали в одной из прошлых статей.

3. Инвестирование в недвижимость — ТОП-18 способов вложения денег

Инвестируя деньги в недвижимость, можно получать доход большим количеством способов. Некоторые из них очевидны, другие знакомы не всем . Попробуем систематизировать максимальное количество информации о возможных вариантах заработка.

3.1. Инвестирование в недвижимость с целью получения дохода от сдачи ее в аренду — 12 способов

Один из вариантов — купить объект недвижимости и сдать его в аренду. При этом существует несколько способов получения дохода.

Способ 1. Приобрести квартиру, чтобы сдать ее в длительную аренду

Этот вариант является самым популярным способом зарабатывать деньги на инвестициях в недвижимость. Сдать квартиру труда не составит, ведь желающих снять жилье очень много. Важно, что зарабатывать можно и на относительно недорогих объектах недвижимости — комнатах в общежитии или даже в квартире. Кстати, о том как заработать на квартиру, читайте в одном из наших материалов.

Плюсом такого способа является то, что нет необходимости прилагать множество усилий. Достаточно выбрать подходящих жильцов, подписать с ними договор и ежемесячно получать деньги.

Однако есть у такого метода и существенные минусы:

• низкий уровень прибыли;
• если купить квартиру с привлечением кредитных средств, вряд ли арендная плата перекроет платеж по ипотеке.

Такие минусы не имеют значения, если в квартиру не пришлось вкладывать деньги, например , при получении в наследство или приватизации. Если же приобрести недвижимость, таким образом окупать себя она будет очень долго.

Способ 2. Приобретение квартиры с целью посуточной сдачи в аренду

Этот способ получения прибыли от инвестиций в недвижимость является более прибыльным. Однако он требует достаточно больших усилий: понадобится почти каждый день показывать квартиру, выселять и заселять новых жильцов, делать уборку, стирать постельное белье и полотенца.

При сдаче квартиры посуточно важно правильно выбрать жильцов. Лучше всего, если это будут туристы или командировочные. Такие категории граждан снимают жилье на более длительный срок — до нескольких недель, так как это в любом случае выгоднее проживания в гостинице. Обычно такие жильцы ведут себя спокойно, и проблем с ними не возникает.

Сдавать квартиру молодежи, желающей повеселиться, менее предпочтительно. Это чревато жалобами соседей, испорченной мебелью и ремонтом, задымленностью от табачного дыма в квартире.

Если инвестор решает сдавать квартиру посуточно, можно посоветовать ему брать залог в размере стоимости проживания. Это станет страховкой на случай порчи какого-либо имущества. Нелишним будет также сделать копию паспорта.

Преимуществом такого способа инвестирования является более высокий уровень прибыли.

Среди недостатков можно назвать:

• вероятность порчи мебели и другого имущества;
• необходимость часто показывать квартиру, заселять и выселять жильцов;
• требуется регулярно проводить уборку и стирку.

Способ 3. Приобретение квартиры с последующей почасовой сдачей в аренду

Специалисты называют такой способ сдачи в аренду самым агрессивным. При этом он способен обеспечить максимальную прибыль.

При таком варианте заселять и выселять жильцов придется по многу раз за день. Поэтому желательно рядом со сдаваемой в аренду квартирой жить либо иметь офис.

Важно быть готовым к тому, что соседи могут начать высказывать претензии по поводу того, что на площадке постоянно ходят туда-сюда незнакомые люди.

Можно выделить несколько преимуществ такого способа сдачи в аренду:

• высокая доходность;
• при правильно организованной рекламе есть шансы сдавать квартиру почти круглосуточно.

Однако существует целый ряд недостатков этого варианта:

• постоянное заселение сомнительных личностей может привести к порче имущества;
• необходимо все время находиться рядом с квартирой, чтобы регулярно производить заселения и выселения;
• недовольство соседей;
• слишком частая смена постельного белья, а также уборка.

Способ 4. Покупка квартиры с целью организации хостела

Хостел – бюджетный тип гостиницы, который представляет собой предоставление в аренду койко-места в комфортной квартире.

Здесь обязательно наличие качественного евроремонта и всех необходимых для проживания удобств. При этом располагаться в квартире может 10-12 коек. Чаще всего такой вариант заселения выбирают люди, приехавшие в командировку, и туристы.

В хостелах обычно останавливаются те, кому нужно где-то переночевать, но за квартиру посуточно или гостиницу переплачивать не хочется. Цены здесь гораздо ниже, чем при других вариантах аренды. Они начинаются от 500 рублей.

Преимущества инвестирования в хостелы:

• высокий доход, если удалось обеспечить постоянное проживание клиентов;
• даже если какие-либо места будут не заселены, хозяин хостела будет в плюсе по причине большого количества коек.

Минусы хостелов:

• на первоначальном этапе нужно сделать шикарный ремонт, который следует поддерживать на должном уровне;
• затраты на двухъярусные кровати;
• возможны претензии со стороны соседей;
• придется уделять много времени рекламе, заселению, уборке;
• чтобы была возможность селить командировочных, придется зарегистрировать ИП, так как им нужны документы для отчетности.

И еще, к сожалению, не так давно вышел закон, запрещающий обустраивать хостелы в жилых помещениях. Поэтому, чтобы деятельность была легальной, придется купить объект коммерческой недвижимости.

Способ 5. Сдача в аренду приобретенного таунхауса

Таунхаус представляет собой европейский вариант жилья, отличительными особенностями которого являются небольшая этажность и максимальный комфорт проживания.

Кроме того, такой тип жилья располагается вдали от густозаселенных районов города, соседей здесь немного. Чаще всего это находящиеся вблизи от города поселки, окраины города, лесные массивы.

Аренда таунхаусов стоит особняком от сдачи квартир, потому что имеет свои особенности. Такой вариант может сочетать в себе посуточную, почасовую и помесячную аренду.

Преимуществами такого способа являются:

• возможность заселения арендаторов высокого социального статуса;
• при желании жилищный объект можно перепланировать, разделив на студии, и повысить тем самым количество одновременных арендаторов.

Среди минусов можно выделить то, что спрос на такую недвижимость гораздо ниже. Поэтому жильцов придется искать дольше обычного.

Способ 6. Инвестиции в коттедж или загородный дом для сдачи в аренду

У владельцев загородных домов и коттеджей редко возникают проблемы с получением дохода от такой недвижимости. Сдавать их можно как помесячно, так и посуточно. При длительной аренде важно, чтобы расстояние до города было небольшим, а рядом располагались удобные транспортные развязки.

Если коттедж достаточно большой, можно сдавать только его часть. Во второй половине хозяин может проживать сам. Нередки случаи, когда недвижимость сдается только часть года. Например , летом хозяева живут в коттедже сами, а зимой его сдают.

Отличный вариант сдачи коттеджа – на Новогодние каникулы. В это время ажиотаж на место проведения праздника не утихает. Многие большие компании мечтают встретить Новый год в уютном коттедже, расположенном в красивом месте. Также можно предусмотреть возможность снять коттедж для проведения корпоративов.

Плюсами такого варианта заработка являются:

• стабильный высокий доход;
• возможность выбора среди большого количества вариантов – от сдачи части коттеджа до аренды только в праздники.

Недостатками аренды коттеджей можно назвать:

• необходимость расположения в непосредственной близости от города;
• наличие качественных подъездных путей.

Наибольшим спросом пользуются небольшие коттеджи площадью до 100 кв.м. Владельцам гораздо больших помещений можно посоветовать сдавать их в аренду частями. Но здесь следует предусмотреть наличие раздельных входов в здание.

Способ 7. Приобретение или постройка многоквартирного дома и сдача его в аренду

Те, кто имеет значительные денежные суммы, уже оценили возможность инвестирования средств в многоквартирные дома. Причем вполне реально здесь организовать такой вариант получения прибыли, когда в аренду сдаются абсолютно все квартиры, расположенные в доме.

Капитал в этом случае нужен весьма значительный . Но можно и сэкономить, построив бюджетное жилье, например из ЛСТК (лёгкие стальные тонкостенные конструкции). Кроме того можно увеличить количество квартир, если весь дом разделить на студии, которые к тому же пользуются наибольшим спросом.

Максимальный доход можно получить в том случае, если найти под постройку дома земельный участок с удобным расположением.

Плюсами такого варианта инвестирования является большой доход. При этом значительные ежемесячные поступления гарантированы даже при неполном заселении дома.

Среди недостатков можно выделить следующие:

• огромные первоначальные вложения;
• нередко не получается достаточно быстро найти земельный участок под строительство.

Способ 8. Вложение средств в зарубежные объекты недвижимости для сдачи по гарантированной аренде

Многие считают, что рынок зарубежной недвижимости более надежный и прибыльный. Поэтому он манит различных российских инвесторов от мелких до крупных.

У инвесторов нередко возникает вопрос, как наиболее безопасно сдавать в аренду недвижимость за границей, проживая в России. Самый простой вариант – заключение договора о гарантированной аренде с управляющей компанией (УК), в роли которой могут быть как застройщики, так и независимые фирмы.

В договоре на управление недвижимостью прописывается стоимость обслуживания, а также другие обязательства УК — от оплаты коммунальных платежей до последующей сдачи объекта недвижимости в аренду.

Самые выгодные условия предлагают во Франции, потому что именно там этот способ и возник.

Суть механизма заключается в следующей схеме:

1. инвестор приобретает недвижимость;
2. в квартире делается ремонт, покупается мебель;
3. дочерняя компания строительной фирмы сдает квартиру в аренду;
4. инвестор получает комиссионные, которые составляют от 3 до 6 процентов стоимости квартиры в год в зависимости от местонахождения недвижимости.

Преимуществом такого способа является то, что инвестору нет необходимости заниматься поиском жильцов. Все организационные моменты также берет на себя управляющая компания.

Типы недвижимости, которые доступны для покупки за рубежом, отличаются разнообразием. Здесь можно приобрести:

• виллы;
• мини-отели;
• апартаменты;
• квартиры на берегу моря;
• апарт-отели.

Если инвестировать средства в недвижимое имущество, расположенное в курортных зонах, можно быть уверенным, что пустовать оно не будет. Более того, стоимость такой недвижимости зачастую гораздо ниже , чем в крупных российских городах. Особенно существенная разница наблюдается при сравнении с Москвой.

Среди плюсов такого варианта инвестирования можно назвать:

• надежность;
• перспективность;
• возможность вложений любой категорией инвесторов;
• в случае гарантированной аренды можно получать пассивный доход. Который зачастую выше, чем при сдаче в аренду других объектов недвижимости.

Среди сложностей можно выделить:

• необходимость свободного владения иностранными языками;
• придется хотя бы один раз посетить страну, в которой планируется купить недвижимость;
• сложно найти информацию о юридических и законодательных особенностях зарубежных стран.

Способ 9. Приобретение номера в апартаментах на территории России и последующая его сдача в аренду

На рынке недвижимости в России постепенно все более популярными становятся апартаменты. Они очень похожи на обычные квартиры с готовым интерьером. Кроме того, здесь предоставляются традиционные для отелей услуги — консьержи, доставка еды и прочее.

К плюсам таких инвестиций относятся:

• более низкая стоимость по сравнению с квартирами аналогичного размера;
• высокий уровень гостиничного сервиса;
• обычно высоко развита инфраструктура. Нередко в самом здании расположены фитнес-залы, рестораны, кафе, салоны красоты;
• апартаменты можно сдать в аренду через управляющую компанию, инвестору не придется самому заселять жильцов.

Среди недостатков апартаментов можно выделить следующие:

• низкая степень регуляции в законодательстве;
• апартаменты имеют статус нежилого помещения, поэтому оформить в них прописку не получится;
• предложений апартаментов на рынке пока немного.

Способ 10. Приобретение и последующая сдача в аренду коммерческой нежилой недвижимости

Отдельным пунктом инвестирования в недвижимость стоит покупка коммерческих площадей. Это могут быть теплый или холодный склад, производственные объекты, помещения в торговых и офисных центрах, нежилые помещения в жилых домах, цоколи, подвалы и многие другие объекты.

Инвестиции в такую недвижимость популярны по причине большого спроса на нее. Огромное количество бизнесменов ежедневно ищут новые площади для ведения деятельности. Их потребности различны: одним нужны помещения с высокой проходимостью, другим — с низкой стоимостью аренды.

Плюсы вложений в коммерческую недвижимость:

• стабильная прибыль;
• можно на некоторое время снизить арендные платежи, чтобы удержать арендаторов;
• разнообразие вариантов сдачи, например, по частям;
• зависимость дохода от размера площадей, которые могут составлять сотни и даже тысячи квадратных метров.

Среди минусов коммерческой недвижимости как объекта инвестирования можно назвать:

• затруднения с поиском арендаторов на большие площади;
• во время кризисных ситуаций возможны проблемы со сдачей в аренду.

Способ 11. Перепланировка и разбивка помещения на отдельные изолированные недвижимые объекты меньшей площади для последующей сдачи в аренду

В основе этого способа создание нескольких изолированных объектов жилой недвижимости на площади одного помещения. Иными словами, инвестор, имея однокомнатную квартиру, может разделить ее на 2 студии. В результате, прибыль от сдачи в аренду по сравнению со сдачей без изменений увеличивается минимум в полтора раза .

Для перепланировки подходят квартиры с наличием одной, двух, трех комнат, а также коттеджи и таунхаусу. Могут возникнуть трудности с законным проведением таких мероприятий. Тем не менее, обычно их удается решить .

Преимущества такого способа заключаются в увеличении прибыли благодаря созданию нескольких изолированных помещений.

Недостатки заключаются в необходимости проведения перепланировки и технически сложного ремонта, а также в согласовании внесенных изменений.

Способ 12. Покупка гаража, бокса или машиноместа для сдачи в аренду

Этот вариант подходит для инвесторов, которые желают вкладываться в недвижимость, но не обладают большой суммой денег.

Чаще всего покупают гаражные боксы, места на парковках, в том числе подземных, а также гаражи.

Преимуществом такого способа является низкий уровень ценового входа. В некоторых регионах для приобретения подобных недвижимых объектов достаточно иметь около трехсот тысяч рублей.

Существенным недостатком является низкая доходность.

3.2. Инвестирование в недвижимость с целью дальнейшей перепродажи — 5 способов

Зарабатывать, инвестируя средства в недвижимость можно не только на аренде, но и на продаже. Для этого также есть несколько способов.

Способ 13. Приобретение земельного участка для последующей перепродажи

Это один из самых простых способов инвестирования. Достаточно купить земельный участок, дождаться роста цены на него и продать. При этом не нужно вкладывать большие средства и усилия на его содержание.

Помимо перепродажи можно на приобретенной земле построить дом, таунхаус либо коттедж. После этого недвижимость можно продать или сдать в аренду.

Преимуществами такого варианта инвестирования являются:

• большой выбор земельных участков различного назначения;
• если планируется последующая продажа, потребуется приложить минимум усилий.

Недостатки проявляются, когда земля покупается для строительства. В этом случае потребуются дополнительные усилия и финансовые затраты.

Способ 14. Приобрести квартиру в момент строительства, а когда дом сдадут в эксплуатацию, продать

При таком способе недвижимость (чаще всего квартиры) покупается на ранних стадиях строительства.

При этом возможны варианты:

• купить недвижимость в самом начале стройки, когда есть только котлован или нижние этажи;
• инвестировать средства на более поздних этапах строительства.

Здесь действует прямая зависимость. Чем раньше приобретена недвижимость, тем большую прибыль можно получить после сдачи дома в эксплуатацию. В некоторых случаях прибыль инвестора достигает до 45 — 50 % и более. Но чтобы получить такой доход, квартиру нужно купить минимум за полтора года до окончания строительства.

Важно принять во внимание высокий риск недостроя , который характерен для нашей страны. Шанс остаться без квартиры довольно большой. Поэтому безопаснее и быстрее всего получить прибыль можно, приобретая квартиру на последних стадиях строительства.

Преимуществами рассматриваемого способа являются:

• не требуется заниматься поиском, вселением и выселением жильцов;
• доход ближе к пассивному — достаточно купить недвижимость на этапе постройки, а когда она будет готова, продать;
• прибыль достаточно высока, так как недвижимость и материалы постоянно растут в цене.

Недостатком этого варианта является достаточно высокий риск недостроя.

Способ 15. Приобретение квартиры в плачевном состоянии, проведение отделочных работ и продажа

В современном мире в квартирах нередко живут низшие слои населения, например , алкоголики, наркоманы. Естественно, что жилье у них находится в плачевном состоянии. В итоге в квартире отвратительная сантехника, ободранные стены, ужасный запах.

Встречаются и другие квартиры, подходящие для этого способа инвестирования. Это так называемые бабушкины варианты — недвижимость, в которой долгое время жили пенсионеры, которые не могли ухаживать за ней должным образом. Чаще всего к таковым относятся квартиры в домах старой застройки, которые эксплуатируются несколько десятилетий.

Подобные квартиры привлекают инвесторов. Их можно купить по очень низкой стоимости, сделав ремонт, довести до приличного состояния. После этого такую квартиру можно продать по среднерыночной цене или даже дороже. (О том, как быстро продать квартиру и какие документы нужны для ее продажи, мы рассказали в прошлом выпуске).

Можно также использовать такую недвижимость для разных вариантов сдачи в аренду.

Преимуществом такого варианта инвестирования является то, что продав такую квартиру после ремонта, можно получить существенную прибыль. Более того, можно сдавать ее в аренду, имея регулярный пассивный доход.

Недостатками этого способа являются:

• необходимость дополнительных затрат на ремонт;
• спрос на неблагополучные квартиры гораздо выше предложения, за такой недвижимостью охотятся многие риелторы, поэтому подбирать вариант можно очень долго.

Способ 16. Покупка недвижимости, находящейся в залоге или под арестом по сниженной цене с целью последующей перепродажи

Нередко банки в процессе кредитования берут недвижимость в залог. Если заемщик не в состоянии оплачивать взятые на себя обязательства, обремененная недвижимость переходит в собственность банка. Кредитные организации зачастую стараются продать бывшие объекты залога как можно быстрее, максимально снижая цену на них.

Преимуществом такого варианта инвестирования выступает возможность приобретения недвижимости по ценам гораздо ниже рыночных.

Среди недостатков такого варианта можно назвать:

• сложность процедуры проведения торгов, потребуется время, чтобы во всем разобраться;
• на поиск подходящего объекта недвижимости может потребоваться много времени;
• необходимо регулярно следить за объявлениями о подобных вариантах продажи;
• купить такую недвижимость можно только за наличный расчет, схемы выдачи ипотечных кредитов здесь не применяются.

Способ 17. Строительство дома с нуля и продажа его после готовности

Такой вариант инвестирования довольно популярны потому, что земельные участки и непосредственно недвижимость с течением времени дорожают. Дом, построенный самостоятельно, обойдется дешевле квартиры такой же площади, причем разница может достигать 100%.

При таком варианте практически отсутствует риск недостроя. Он кроется только в финансовых возможностях инвестора, которые лучше рассчитать сразу. Значительно снизить сумму вложений могут те, у кого есть навыки строительства и несколько человек помощников.

При одновременном возведении нескольких домов появляется возможность сэкономить на строительных материалах. Кроме того, первоначальный капитал можно взять в кредит. Есть шанс оформить ипотеку на постройку загородного дома.

Чаще всего строят дома и коттеджи. При наличии большой суммы можно возвести таунхаус или даже небольшие дома из нескольких квартир.

Преимуществ у такого варианта инвестирования несколько:

• высокая доходность в случае успеха;
• возможность использовать дом в своих целях.

Среди недостатков можно назвать:

• инвестор должен разбираться во всех этапах строительства;
• если возведение дома планируется с использованием наемных рабочих, придется самостоятельно следить за ходом строительства.

3.3. Оригинальные (необычные) способы вложения

Помимо вышеописанных схем получения дохода от сдачи в аренду или перепродажи недвижимости есть и другие способы заработка на инвестициях в недвижимость. Это могут необычные идеи, например, как представленный ниже вариант.

Способ 18. Переоборудование морского контейнера в жилое помещение

Для России такой тип загородной недвижимости является новым. По своей сути он напоминает обычную бытовку, но комфортно обустроенную. Такой дом – самый доступный вариант . Здесь даже строить ничего не нужно. Достаточно установить контейнер, сделать качественный ремонт, протянуть коммуникации.

Когда комфортные условия для проживания будут достигнуты, в таком доме можно жить самому или продать его. Если вблизи участка расположены автомагистрали, вполне реально сдать такой дом в аренду.

Затраты на создание такого жилья невелики. Контейнер можно купить б/у примерно за 100 000 рублей. Ремонтные работы и подведение коммуникаций обойдутся еще примерно в 150 000 рублей. В принципе этого вполне достаточно, чтобы получить приемлемое жилье.

Любопытно, что в случае необходимости в будущем такой дом можно перевезти на новое место.

Например, приобретен участок, на котором планируется строительство капитального дома. Во время проведения работ можно жить в доме из контейнера. Когда стройка будет закончена и работы переведены на другой участок, туда же можно будет перевезти и дом.

Если говорить об инвесторском интересе, дом из контейнера, если его красиво отделать, вполне можно сдать в аренду . Конечно, такая аренда гораздо дешевле, чем в полноценном доме, но спрос на такое жилье будет всегда. Это связано с тем, что многие люди ищут для проживания как можно более дешевые варианты.

Подойдет такой вариант и тем, кто покупает землю, но не имеет на данный момент возможности начать стройку. В этом случае на земельном участке можно разместить дом из контейнера, жить в нем самому. Если же сдавать такое жилье, можно копить на строительство или гасить взятый на покупку земли кредит.

Достоинства такого варианта инвестирования следующие:

• низкая стоимость жилья;
• можно создать креативный интерьер, необычный дизайн снаружи дома.

Недостатком является то, что далеко не каждый согласится жить в доме из контейнера. Однако если приложить максимум фантазии и сделать жилье достаточно комфортным, отбоя от арендаторов не будет.

Таким образом, способов заработка на недвижимости огромное количество. При выборе подходящего следует ориентироваться на свои предпочтения, а также имеющийся капитал.

4. Как начать инвестировать в недвижимость – 5 простых шагов

Вне зависимости от того, какой способ заработка будет выбран, инвестиции в недвижимость должны быть последовательными и осмотрительными. Это позволяет минимизировать уровень риска и максимизировать получаемую прибыль.

Важно придерживаться определенной последовательности, чтобы инвестиции были комфортными и безопасными.

Шаг 1. Определить уровень финансовых возможностей

Прежде всего, инвестор должен определиться, какой денежной суммой он располагает. Именно это определяет, в какой тип недвижимости будут вложены деньги.

При этом важно помнить , что инвестировать можно только свободные денежные средства, которые не предназначены для оплаты жизненно важных потребностей инвестора.

Если капитал инвестора небольшой, то выбирать придется из инвестиций в земельные участки или жилье на этапе строительства. Стоит продумать и варианты увеличения капитала за счет заемных средств и привлечения соинвесторов.

Шаг 2. Изучение предложений

Одним из важнейших этапов любого инвестирования является анализ рынка. От него зависит размер будущей прибыли.

Чтобы совершить реально выгодное приобретение, нужно потратить довольно много времени на анализ текущей рыночной ситуации.

Действительно большую прибыль обычно получают те инвесторы, которые сумеют досконально изучить тенденции и нюансы рынка.

Шаг 3. Выбор объекта для инвестирования

Важно правильно выбрать объект недвижимости, в который будут вложены средства. Некоторые инвесторы, обладающие значительным капиталом, предпочитают инвестировать в элитное жилье и различные эксклюзивные варианты (например, пентхаусы или квартиры, в которых есть террасы). Стоят такие объекты значительно дороже, однако у них и ликвидность выше. Особенно это касается крупных мегаполисов.

Если принято решение вкладываться в строящиеся объекты, следует выбирать те из них, строительство которых ведется одним этапом. Стоимость такого жилья постоянно растет по мере появления новых этажей. Поэтому желательно вложить средства в такую недвижимость на как можно более ранней стадии .

С точки зрения уровня прибыли недвижимость на вторичном рынке менее привлекательна для инвесторов. Зато такое жилье можно купить в ипотеку и сразу сдать в аренду.

Шаг 4. Покупка объекта недвижимости

На этом шаге очень важно правильно и как можно дешевле провести процедуру оформления объекта недвижимости. Тем инвесторам, у которых нет достаточного опыта таких покупок, стоит обратиться к помощи юриста или опытного риелтора. Он поможет грамотно оформить сделку в соответствии с законодательством.

Важно также помнить о налоговых нюансах сделки. С ними следует ознакомиться заранее .

Шаг 5. Извлечение прибыли

Чтобы получить прибыль, остается перепродать или сдать в аренду купленную недвижимость. При этом срок окупаемости зависит от целей приобретения.

Например, если будет перепродана квартира, которая находится в новостройке, доход будет получен за 2 — 3 года. Но не стоит забывать, что при продаже жилья, находящегося в собственности меньше 5 лет, придется заплатить налог .

Аренда представляет собой более долгосрочные инвестиции. Окупаемость в этом случае настанет только через 6 — 9 лет. Но при этом риски инвестирования гораздо ниже. Более того, сдаваемая в аренду недвижимость останется в собственности инвестора. В случае необходимости ее всегда можно будет продать.

Инвестор должен понимать, что осуществляя инвестиции последовательно, переходя от шага к шагу, можно значительно снизить уровень риска и повысить доходность.

5. Инвестиции в строительство недвижимости — 5 надежных вариантов для вложения средств + основные этапы инвестирования 📋

Инвестиции в строящуюся недвижимость сегодня очень популярны. Они представляют собой отличный способ заставить деньги работать. Поэтому так важно разобраться во всех нюансах и тонкостях этого вопроса.

5.2. В какое строительство лучше вкладывать деньги — ТОП-5 вариантов + сравнительная таблица

Можно выделить несколько различных направлений, позволяющих инвестировать деньги в строящуюся недвижимость. Выбор зависит от опытности инвестора, а также размера вкладываемого капитала.

Ниже приведены пять самых популярных и наименее рискованных варианта вложений в строительство.

Вариант 1. Инвестиции в жилье (квартиры) в строящихся домах

Этот вариант считается одним из самых доступных способов вложений, которому присущи минимальные риски. Цель таких инвестиций долгосрочная – приобрести жилплощадь (квартиру) на этапе строительства, а когда оно будет окончено, продать или сдать в аренду.

При выборе объекта для приобретения важно учесть следующие показатели:

• местонахождение – расстояние до ближайших транспортных развязок, остановок общественного транспорта, станций метро;
• планировка жилого помещения;
• инфраструктура – есть ли в непосредственной близости школы, детские сады, крупные магазины;
• перспективы развития района в будущем.

Важно также помнить, что наибольшим спросом на рынке пользуются малогабаритные квартиры – с одной или двумя комнатами.

Вариант 2. Коттеджи (частные дома)

К коттеджам традиционно относят дома и дачи, которые находятся за городом. Такая недвижимость может быть достаточно прибыльной. Особенно высок спрос на коттеджи в крупных городах. Их жители стремятся обеспечить себе возможность отдыха вдали от городской суеты, пыли, шума и загазованности.

Самыми перспективным считается инвестирование в коттеджи на этапе фундамента .

При выборе объекта для приобретения следует обратить внимание на несколько показателей:

• статус района;
• есть ли коммуникации;
• насколько развита инфраструктура.

Значение могут иметь и другие параметры, от которых зависит комфортное проживание.

Вариант 3. Гостиницы и отели

Опыт инвесторов во всем мире позволяет понять, что срок окупаемости таких вложений составляет порядка 4-6 лет. Это очень хорошие показатели , тем более в крупных городах всегда есть спрос на качественные жилые помещения со стороны приезжих.

Вариант 4. Производственные площади

Такой способ вложения средств больше всего подходит тем инвесторам, у которых уже имеется опыт работы с недвижимостью. Важно до момента покупки строящихся производственных площадей определиться с целью такого инвестирования.

Наибольшим спросом в этом варианте пользуются следующие объекты:

• мебельные фабрики;
• строящиеся объекты пищевой промышленности;
• производства бытовой химии и товаров первой необходимости.

Начинающим инвесторам вкладываться в производственную недвижимость лучше всего, воспользовавшись услугами профессионалов: ПИФов или управляющих компаний.

Вариант 5. Инвестиции в коммерческую недвижимость

Это еще один вариант, который больше всего подходит достаточно опытным инвесторам.

В качестве коммерческой недвижимости выступают следующие объекты:

• торговые помещения – ТЦ, магазины и супермаркеты;
• рестораны, бары и другие заведения общепита;
• центры для развлечения, занятия спортом и образования;
• офисные и деловые центры;
• склады, ангары, хранилища;
• сельскохозяйственные помещения.

Для мегаполисов характерны вложения в офисные и торговые площади. Они пользуются высоким спросом со стороны бизнесменов, ищущих площади для аренды. Владельцы таких объектов, поддерживая их в надлежащем состоянии, получают стабильную прибыль.

Именно сдача в аренду считается лучшим способом заработка на коммерческой недвижимости. Для этого варианта характерна большая сумма первоначальных вложений и длительный срок окупаемости (не менее пяти лет).

Сравнить варианты инвестиций в строительство помогает представленная ниже таблица:

Тип недвижимости	Особенности инвестирования	Срок окупаемости
1) Строящиеся жилые дома/новостройки	Если по окончании строительства сдать недвижимость в аренду, прибыль возрастет, но и срок окупаемости будет выше	1—2 года
2) Частные дома, дачи, коттеджи	Важно учесть местоположение и инфраструктуру района
3) Гостиничные объекты	Перспективный вариант для мегаполисов и курортных зон	4—6 лет
4) Производственные площади	Подходят для ПИФов, то есть коллективных вложений	8—10 лет
5) Коммерческая недвижимость	Желательно иметь опыт инвестирования в недвижимость	6—9 лет

Из таблицы видно, что самым интересным вариантом для частного инвестора являются инвестиции в строительство жилья, а именно покупка квартир в новостройках с целью перепродажи.

5.1. Насколько выгодно инвестировать в строительство жилья?

Средний срок возведения жилого дома составляет 2 года. За это время стоимость жилых помещений в нем увеличивается примерно на 45 — 75 %.

Застройщикам выгодно привлекать средства инвесторов. Это позволяет избежать банковских кредитов и в то же время собрать сумму, необходимую для возведения дома. Поэтому на старте продаж, который обычно приходится на самые ранние этапы строительства, стоимость жилья минимальна .

Особенно большая разница в цене наблюдается при возведении микрорайонов или достаточно крупных жилых комплексов. Такие жилищные массивы возводят поэтапно. Девелоперы устанавливают минимальную первоначальную стоимость квартир, чтобы привлечь первую волну покупателей, а также создать положительный имидж.

В итоге, инвестируя средства в строящуюся недвижимость, после сдачи дома в эксплуатацию можно получить суммы в два раза большие первоначальных вложений. Единственное, что может насторожить инвесторов – риск, что строительство будет приостановлено или совсем прекратится.

Постепенно с течением времени стоимость жилья возрастает по мере продвижения строительства. Специалисты установили, что строительство каждого дополнительного этажа увеличивает стоимость недвижимости примерно на 3%. Поэтому, чем раньше будут инвестированы средства, тем большая прибыль в будущем будет получена.

Рассмотрим достоинства и недостатки инвестиций в строящиеся объекты недвижимости.

Среди плюсов (+) можно выделить следующие:

• высокий уровень рентабельности, а также ликвидности;
• надежность – жилье крайне редко дешевеет (особенно это относится к крупным городам);
• высокий уровень предложения, а значит, большой выбор недвижимости для приобретения;
• различные способы использования недвижимости в будущем (перепродажа или аренда).

Получается, что одна удачная инвестиционная сделка способна приносить прибыль в течение многих лет. Например, купив квартиру в строящемся доме от застройщика, инвестор может в будущем сдать её в аренду. В итоге он получает пассивный доход, который не ограничен никакими временными рамками.

Есть у такого способа вложения средств и минусы (-) . Основной заключается в том, что спрос на жилье определяется огромным количеством факторов. Например, в кризис многие не покупают квартиры, решив отложить такое мероприятие на неопределенный срок. А также есть колоссальный риск того, что строительство жилого дома может быть заморожено (приостановлено) или вовсе прекращено в связи с финансовыми трудностями застройщика.

Но стоит заметить , большинство специалистов, сравнивая вложения в строящуюся недвижимость с другими способами инвестирования средств, делают вывод о том, что они гораздо менее рискованны, чем, например, игра на бирже.

5.3. Как правильно инвестировать в строительство – 5 основных этапов

Любой инвестор знает, что инвестиции по заранее подготовленному плану позволяют увеличить уровень прибыли и минимизировать рискованность вложений. Инвестиции должны осуществляться последовательно, в соответствии с разработанной стратегией. Можно выделить пять этапов этого процесса.

Этап 1. Выбор застройщика

Обязательным и важным мероприятием на начальном этапе инвестирования в строительства является анализ девелопера. Важно не только выяснить название застройщика, но и уточнить, какая у него репутация. Специалисты рекомендуют инвестировать средства только в те строящиеся объекты, возведением которых занимается известная в городе строительная компания.

В процессе выбора застройщика важно учесть:

• репутацию фирмы;
• сколько объектов компания уже сдала в эксплуатацию;
• отзывы;
• насколько опытна компания в комплексном строительстве;
• сколько инвесторов у застройщика;
• партнерство с кредитными организациями (банки внимательно выбирают, с кем сотрудничать, проводят тщательный анализ и не взаимодействуют с застройщиками, у которых сомнительная репутация);
• насколько тщательно застройщик соблюдает законодательство (основной регулирующий акт – федеральный закон 214-ФЗ).

В Москве и Московской области можно доверять следующим застройщикам:

ГК ПИК – один из самых крупных застройщиков в России. Компания основана в 1994 году, она с успехом реализует крупные строительные проекты по всей территории России. Ориентируется на возведение доступного жилья. За годы деятельности было построено около 250 тысяч квартир площадью 15 миллионов кв. м. Является одним из системообразующих предприятий в экономике России.

А101 Девелопмент — компанией построено около 500 тысяч кв. м. жилой недвижимости, а также более 50 тысяч – коммерческой. Застройщик также возводит детские сады и школы, взаимодействуя с бюджетом. Налажено сотрудничество с несколькими крупными банками в рамках программ ипотечного кредитования. Застройщик включен в ТОП-5 по Московской области и ТОП-15 по всей территории России.

Capital Group – фирма, которая занимается полным циклом строительных мероприятий от проведения анализа участков под строительство до отделки готовой недвижимости. Доведен до конца 71 проект, в результате чего построено 7 миллионов кв. м. площадей. Объекты компании названы лучшими проектами в Москве и Московской области.

Этап 2. Выбор объекта инвестирования

Еще одним важным этапом инвестирования в строящуюся недвижимость является выбор подходящего объекта. Начать лучше всего с района, где спрос на жилые помещения наивысший.

Выбирая объект для вложений, важно учесть следующие параметры:

• инфраструктура;
• близость остановок общественного транспорта и станций метро;
• прочие характеристики, влияющие на степень комфортности проживания.

Если планируются инвестиции в коммерческую недвижимость, следует заранее продумать конечную цель инвестора. Нелишним будет также составить профессиональный бизнес-план.

Этап 3. Проведение переговоров

Когда застройщик и объект для инвестирования выбраны. Можно приступить к проведению переговоров. Важно понимать, что в соответствии с законами нашей страны зарегистрировать права на строящиеся объекты недвижимости невозможно .

Однако инвестор имеет право:

• оформить договор долевого участия;
• вступить в строительный кооператив;
• зарегистрировать инвестиционный вклад;
• заключить договор паевого взноса.

Специалисты советуют остановиться на договоре долевого участия.

Помимо способа регистрации соглашения обсуждаются условия внесения средств. Основными являются приобретение в рассрочку (оплата частями) и разовое внесение средств, но возможны и другие варианты.

Этап 4. Изучение документации

Все заключаемые соглашения должны соответствовать действующему законодательству. Нелишним будет проверить их при помощи независимого юриста. Многие считают, что это лишняя трата денег. Но на безопасности сделок экономить не желательно .

Этап 5. Заключение договора

Завершающим этапом сделки является заключение договора. Прежде чем подписать окончательный вариант соглашения. Важно внимательно изучить все его пункты.

При этом следует обратить внимание на:

• когда планируется закончить строительство;
• каковы условия расторжения;
• цена должна быть фиксированной, не должно быть условий, на основании которых она изменится;
• штрафы в случае нарушения условий договора должны быть прописаны для каждой стороны;
• форс-мажорные обстоятельства.

К сделке по приобретению строящейся недвижимости важно подойти с максимальной внимательностью и ответственностью. Важно помнить, что существуют риски , снизить которые можно, четко соблюдая последовательность этапов инвестирования.

5.4. Как заработать на инвестициях в строительство — ТОП-3 рабочих способа

Инвестор должен знать, какие способы заработка на приобретении строящейся недвижимости являются самыми безопасными и проверенными.

Способ 1. Сдача в аренду

Заработок на передаче недвижимости в аренду представляет собой долгосрочные инвестиции. Зато такой вариант отличается стабильным уровнем доходности.

Срок окупаемости в этом случае превышает пять-шесть лет. Но не стоит забывать, что площади в любом случае остаются в собственности у инвестора.

В крупных городах отмечается спрос на аренду различных типов жилой недвижимости: элитных квартир на сутки, комнат, расположенных в спальных районах, студий для молодых семей и прочих.

Если принимать во внимание коммерческую недвижимость, можно отметить, что спрос на нее со стороны предпринимателей также стабильно высок. Особой популярностью в крупных городах пользуются помещения, расположенные в деловых и торговых центрах. Единственным минусом коммерческих площадей является необходимость инвестирования довольно больших денежных сумм.

Для покупки квартиры обычно бывает достаточно 1,5—2,5 миллиона рублей. Если же планируется вложить средства в коммерческую недвижимость, потребуется примерно в 2 — 3 раза большая сумма.

Способ 2. Приобретение строящейся квартиры для продажи ее после сдачи в эксплуатацию

Если приобретать строящуюся недвижимость для перепродажи , окупить вложенные средства можно достаточно быстро – уже через 1—2 года. Чем быстрее будет окончено возведение объекта, тем более интересным он является для инвесторов. Особо удачливые инвесторы за один год получают доход в размере 100% вложенных средств.

Важно оценить и другие возможные варианты. Можно в готовой квартире произвести качественный ремонт. В результате таких действий ее стоимость возрастет примерно на четверть.

Способ 3. Участие в коллективных инвестициях

Инвесторам, которые ищут максимально безопасных вариантов вложения средств в строящуюся недвижимость, можно посоветовать сотрудничать с посредниками. При этом можно стать участником профессионального инвестиционного проекта, совсем не покупая недвижимости. Для этого достаточно вступить в коллективный инвестиционный фонд и получать доход в качестве пайщика.

В Москве и области действуют несколько надежных фондов, которые вкладывают средства в недвижимость. В том числе строящуюся:

E3 Investment — здесь минимальная сумма для входа составляет 100 тысяч рублей. При прибыль гарантируется на уровне 25-90 процентов. Все вложения в фонд застрахованы. Инвестор может самостоятельно выбрать срок окупаемости вложенных средств от полугода до двух лет. Денежные средства инвесторов вкладываются профессионалами в высоколиквидные объекты недвижимости, вкладчику остается получать прибыль. Такой вариант представляет собой пассивный заработок с гарантированной прибылью и минимальным уровнем риска. Компания предоставляет информационную поддержку, а также бесплатные консультации инвесторов.

Sminex — компания инвестирует средства в готовые апартаменты, а также объекты на этапе возведения. Фирма сама возводит дома, в качестве дополнительной услуги инвесторы получают ремонт квартир. Кроме того, компания берет на себя заботы о поиске арендаторов. Фирма строит коттеджи, жилые дома, коммерческие объекты. Неоспоримым преимуществом представленной организации специалисты называют ориентированность на достижение высокого качество строящейся недвижимости, а также сохранность их в процессе эксплуатации.

Таким образом, существует несколько способов заработка на строящейся недвижимости. Они отличаются не только уровнем доходности, но и усилиями, которые потребуются от инвестора.

5.5. 4 основных риска при инвестировании в строящиеся объекты недвижимости

Любое инвестирование сопряжено с риском потери вложенных средств. Чтобы минимизировать вероятность потерь, следует заблаговременно изучить, какими схемами пользуются мошенники в сфере недвижимости, чего стоит бояться, вкладывая деньги в строительство.

Риск 1. «Мыльный пузырь»

Первый способ обмана доверчивых инвесторов чрезвычайно прост. Компании-однодневки продают доверчивым вкладчикам миф, а не реально строящиеся объекты. Все работы на стройках ведутся исключительно для отвода глаз.

Зачастую подобные проекты организуются и ведутся при помощи различных юридических структур. В итоге сделки со стороны выглядят абсолютно легальными. Однако как только мошенники набирают достаточную денежную сумму, они исчезают вместе с взносами инвесторов.

Первый способ определить мыльный пузырь – сильно заниженная стоимость объектов недвижимости. Инвестору следует сравнить цены со средними в рассматриваемом районе. Чересчур низкая стоимость должна насторожить.

Важно также убедиться, что сведения о застройщике имеются в официальном реестре. В него включаются все действующие строительные компании. Поэтому, если рассматриваемая фирма отсутствует в этом списке, она не является реальным юридическим лицом.

Риск 2. Банкротство застройщика

Причин, по которым строительная компания может обанкротиться, множество:

• неэффективное управление;
• нецелевое использование средств;
• нехватка финансов;
• высокие издержки.

Естественно, недостаток денег сказывается не только на самой строительной компании, но и на инвесторах. Чтобы не столкнуться с такой проблемой, выбирая застройщика, следует ориентироваться на крупную компанию, которая уже сдала большое количество построенных объектов в эксплуатацию.

Риск 3. Несоблюдение сроков сдачи недвижимости

Еще одной неприятностью для инвестирующих в строящуюся недвижимость является срыв сроков строительства. Особенно неприятен такой риск для тех, кто приобретает недвижимость с привлечением кредитных средств. Кредитора не волнует, когда будет сдана в эксплуатацию недвижимость, ему важно, чтобы все долги были возвращены в срок и с соответствующими процентами.

Специалисты пришли к выводу, что каждый день срыва сроков сдачи съедает 0,01% доходов инвесторов. В процентном соотношении это немного. Однако в пересчете на рубли выходит приличная сумма, особенно когда сдача в эксплуатацию затягивается на несколько месяцев или даже лет.

Риск 4. Форс-мажорные ситуации, а также непредсказуемые изменения на рынке недвижимости

Названные обстоятельства также могут привести к потере части средств инвестором. Примером форс-мажора является наступление длительного экономического кризиса. В результате предложение на рынке недвижимости может значительно превысить спрос. Это обстоятельство ведет к значительному снижению стоимости недвижимости – нередко на 10 — 20 %. Даже когда ситуация выровняется, инвесторы уже потеряют часть потенциального дохода.

Также примером форс-мажорных обстоятельств могут служить стихийные бедствия (лесные пожары, наводнения, землетрясения), войны, катастрофы на промышленных предприятиях. Единственный способ обезопасить себя от таких рисков – страхование строящейся недвижимости.

Рекомендуем прочитать материал про страхование жилья, где описаны важные моменты при оформлении страховки на квартиру или дом.

Таким образом, как и любой вид инвестирования, вложения в строящуюся недвижимость сопровождаются различными рисками. Часть из них можно минимизировать, проводя в процессе выбора объекта для приобретения тщательный анализ. В других случаях избежать неприятных последствий помогает страхование.

6. Практические рекомендации по увеличению прибыли от инвестиций в недвижимость 💎

Вкладывая деньги в строящуюся либо готовую недвижимость, любой инвестор стремится максимизировать итоговую прибыль. Сделать это можно, воспользовавшись приведенными ниже способами.

Рекомендация 1. Сделать перепланировку и согласовать (узаконить) её

Перепланировка объекта жилой недвижимости – наиболее простой вариант, который позволяет сделать жилье более функциональным, не изменяя его общей площади. Если провести мероприятия по перепланировке грамотно, можно увеличить стоимость квартиры или дома на 15 — 30 %.

При этом не стоит проводить несогласованную перепланировку. Все планирующиеся изменения должны быть зарегистрированы в занимающихся этими вопросами органах. На сегодняшний день это архитектурный отдел в БТИ, а также районной администрации.

Важно знать, что законодательство запрещает вносить некоторые виды изменений в планировку, например , сносить несущие стены, а также расширять кухню за счет жилой площади, увеличивая ее размеры более чем на четверть.

Рекомендация 2. Пристроить дополнительные площади

Такой вариант увеличения стоимости доступен для частных домов и коттеджей. Там можно построить дополнительные этажи, переоборудовать чердаки в мансарды, построить балкон или веранду, внести прочие архитектурные изменения.

Рекомендация 3. Сделать качественный ремонт

Если сделать качественный ремонт, цена квартиры вырастет примерно на 15 — 25 %. Прибыль будет выше, если ремонт сделать самостоятельно , вложив средства только в покупку материалов.

Важно покупать качественные материалы. Покупатели вполне могут отличить добротные расходные от дешевых китайских.

Рекомендация 4. Перевести жилую недвижимость в коммерческую или наоборот

Изучив спрос на недвижимость в определенном районе, можно переводить нежилую недвижимость в жилую и наоборот. Получение прибыли от перепрофилирования жилых площадей в коммерческую актуально для крупных городов, особенно для деловых районов и проходимых улиц.

Таким образом, важно не только вложить средства в недвижимость, но и в последующем постараться извлечь из нее максимум прибыли. А как это сделать, мы рассказали выше.

7. Как инвестировать в недвижимость при малом капитале — 3 реальных метода 📄

Многие считают, что недостаточно большая денежная сумма является препятствием для инвестиций в недвижимость, но это не так . Грамотные деловые люди способны обойтись минимальными средствами, а также привлечь дополнительные суммы. Можно назвать несколько методов сделать это.

Метод 1. Привлечение заемных средств

Самый популярный способ увеличить инвестиционный капитал – оформление кредита на приобретение недвижимости. Сегодня многие банки предоставляют такие займы.

Кстати, о том где взять денег если все банки и микрозаймы отказывают, мы рассказали в одной из прошлых статей нашего журнала.

Инвестор следует принимать в расчет тот факт, что любое заимствование связано с уплатой процентов. Поэтому в процессе анализа важно учесть дополнительные расходы. Планируемый доход должен перекрывать проценты за кредит и обеспечивать прибыль.

За кредитом следует обращаться в крупные кредитные организации с положительной репутацией.

Не обязательно брать кредит под проценты. Многие обеспеченные родственники дают близким людям займы без взимания дополнительной платы.

Метод 2. Привлечение соинвесторов

Идеальный вариант для инвесторов, у которых недостаточный капитал, — объединиться. Для тех, кто тщательно продумал проект и убедит в его эффективности других, найти партнеров проблем не составит.

Метод 3. Выбор грамотной стратегии

Любой инвестор понимает, что грамотное планирование вложений является важной составляющей их успеха. Тем, у кого недостаточно знаний в области инвестиций, можно посоветовать обратиться за помощью к более опытным инвесторам.

Примером качественной поддержки новичков служат различные клубы по инвестированию. Такие проекты объединяют инвесторов, которые передают свой опыт начинающим. Клубы проводят различные занятия – курсы и семинары, подробно рассказывая о частных инвестициях. Немалое внимание отводится также и вложениям в недвижимость.

По тематике инвестирования в недвижимость изучаются следующие вопросы:

• стратегии;
• как войти в мир инвестирования с минимальным капиталом;
• вложения в различные виды недвижимости;
• аренда и субаренда.

Таким образом, недостаточность капитала не является препятствием к инвестированию. Любой целеустремленный человек найдет способы осуществить выгодное вложение.

8. Помощь профессионалов при инвестировании в недвижимость ⭐

Помощь со стороны профессионалов не бывает бесплатной. Однако она помогает значительно увеличить уровень прибыльности инвестиций.

Тем инвесторам, которые желают минимизировать риски , но при этом обеспечить достаточно высокую прибыль , можно посоветовать сотрудничать с экспертами в области инвестирования в недвижимость.

В России можно особо выделить три компании, работающих в этом направлении:

E3 Investment предлагает вложить средства на длительный срок в разные типы недвижимого имущества. При этом обеспечивается высокий уровень дохода. Здесь минимальный порог входа на рынке недвижимости. Инвесторы могут внести сумму от 100 тысяч рублей.

Желающие вложить средства в эту компанию, могут сразу узнать уровень ожидаемой прибыли. Для этого достаточно воспользоваться калькулятором на ее сайте.

Взносы в инвестиционную компанию характеризуются высокой степенью надежности. На все виды активов приходится по три вида страховки.

Activo предлагает доступ к наиболее ликвидным площадям. Безопасность вложений обеспечивается благодаря независимому коллективному владению. При инвестировании средств от двух миллионов рублей компания гарантирует получение прибыли в размере 11,6%.

Инвестор приобретает недвижимость и передает ее в управление профессионалам. Компания каждый месяц своим клиентам дает полную отчетность, а также гарантирует сохранность вложенных средств.

Gordon Rock – это агентство недвижимости, представленное на международном рынке. Инвесторы, воспользовавшись услугами компании, могут вложить денежные средства в гостиницы, коммерческие, а также жилые объекты недвижимости, расположенные за рубежом.

Также предоставляются следующие услуги:

• покупка номеров в гостиницах, помещений общественного питания, медицинских центров, мини-отелей;
• приобретение недвижимости лицам пенсионного возраста;
• вложение капитала в готовый бизнес в нескольких странах мира;
• консультации и семинары, посвященные эффективному инвестированию.

Таким образом, чтобы инвестировать средства в недвижимость, не обязательно обладать большим капиталом и значительными знаниями. Достаточно обратиться за помощью к профессионалам.

9. Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Тематика инвестирования в недвижимость многогранна и непроста в понимании. Поэтому у многих инвесторов возникают различные вопросы по этой тематике. Особенно это касается новичков. Попытаемся ответить на наиболее популярные вопросы.

Вопрос 1. Куда выгоднее вложить деньги: в недвижимость или в банк на депозит?

Нередко люди без опыта в инвестировании, имеющие внушительную денежную сумму, задаются вопросом, как поступить с ней — купить квартиру и сдать в аренду или положить в банк на депозит?

Предположим, что у инвестора имеется в наличии 3 000 000 рублей. Рассмотрим оба варианта инвестирования.

1. Если положить деньги в банк под 10% годовых, за 12 месяцев можно заработать 300 тысяч рублей, если условиями депозита не предусмотрена капитализация. О том, что такое капитализация процентов на счете по вкладу и как самому рассчитать вклад с пополнением и капитализацией, читайте в отдельной статье нашего журнала.
2. Теперь предположим, что инвестор за имеющиеся у него средства купил однокомнатную квартиру в Москве. Сдавая ее в аренду, он будет получать по 25 тысяч рублей в месяц. В итоге за год набежит такая же сумма в 300 тысяч рублей.

Сравнивая два варианта, не стоит упускать из виду то, что в случае с арендой возникают дополнительные расходы — на коммунальные платежи, налоги, ремонт и другие. Кроме того, придется потратить значительное количество времени на поиск подходящего объекта недвижимости, заселение арендаторов.

Казалось бы, вклады гораздо выгоднее, чем покупка квартиры с последующей сдачей в аренду. Но это не совсем так, разбирая пример, мы не учли наличие инфляции. Обесценивание средств постепенно съедает сбережения.

При этом стоит учесть важное правило инвестиций — нельзя доверять официальным данным об уровне инфляции. На самом деле деньги обесцениваются гораздо быстрее. Получается, что в лучшем случае проценты по депозиту перекроют инфляцию, заработать же на таких вложениях вряд ли удастся.

В то же время цены на недвижимость редко падают. В долгосрочной перспективе ее стоимость растет. Также постоянно дорожает аренда.

Таким образом, получается, что при рассмотрении краткосрочного периода на депозитах можно заработать больше. Однако учитывая то, что квартиры дорожают, можно отметить, что недвижимость помогает более эффективно противостоять инфляции .

Вопрос 2. Какую недвижимость выгоднее сдавать в аренду: жилую или коммерческую?

Некоторые инвесторы целенаправленно анализируют рынок недвижимости, чтобы понять, какие объекты сдавать выгоднее – жилые или коммерческие. В целом ответить однозначно на этот вопрос невозможно , так как на рынке действуют коммерческие и финансовые риски.

Для крупных инвесторов обычно более предпочтительной являются коммерческие объекты недвижимости. Специалисты считают, что такие вложения окупаются гораздо быстрее. Однако в силу своих особенностей они более затруднительны для новичков.

Что касается жилой недвижимости, выгодно сдавать ее в аренду тем, кто получил ее без денежных затрат, например , по наследству или в качестве подарка. При покупке такого объекта недвижимости он будет окупаться очень долго.

Стоит понимать , что инвестирование средств в объекты коммерческой недвижимости довольно рискованно. Связано это с тем, что на них больше влияет ситуация в экономике страны, например , наступление кризисного периода.

Инвестиции в коммерческую недвижимость подвержены и другим видам риска, которые сложно учесть. В результате могут быть допущены ошибки в процессе расчета необходимого капитала, что в конечном итоге приведет к тому, что увеличится вероятность покупки объекта с низкой ликвидностью. Такие вложения могут не только не принести прибыль , но и повлечь за собой значительные убытки .

Однако, говоря о финансовых отношениях, можно отметить, что в случае с коммерческой недвижимостью они намного стабильнее , чем у владельцев жилых помещений с их арендаторами. Оформляя аренду на коммерческую недвижимость, арендатор заинтересован в том, чтобы сохранить ее в надлежащем состоянии. Связано это с тем, что именно состояние площадей, на которых ведется деятельность, формирует у клиентов мнение о компании. Арендаторы жилья редко стараются поддерживать его в как можно более лучшем состоянии.

Особняком стоит вопрос дохода, получаемого от сдачи в аренду разных типов недвижимости. Всем известно, что при сравнении аналогичных по площади помещений, коммерческие объекты приносят гораздо больший доход, чем жилые.

Обратите внимание! Покупая недвижимость, инвестор должен проанализировать, какой потенциальный доход она принесет. Особенно это касается тех объектов, которые уже сданы в аренду. Прогноз рентабельности объекта недвижимости в момент его приобретения сделать вполне возможно.

Следует также сравнить усилия, требуемые для управления несколькими объектами недвижимости. Естественно, что объекты жилой недвижимости (даже если их несколько и они расположены в разных концах города) гораздо легче поддаются управлению, чем, например торговая площадь, разделенная на части и переданная в аренду нескольким бизнесменам. Тем более важно, что коммерческую недвижимость сдают на гораздо более длительный срок, чем жилую.

Некоторые инвесторы возразят, что сегодня управление недвижимостью можно передать специализированным организациям. Но это опять же требует дополнительных денежных вложений.

Какой отсюда можно сделать вывод?

Таким образом, сдавать коммерческую недвижимость выгоднее . Однако это требует от инвестора значительного вложения денег и усилий, а также качественных знаний относительно конъюнктуры самого рынка.

Вложения же в жилую недвижимость доступны более широкому слою инвесторов. Денежный капитал для этого потребуется гораздо меньший. В то же время такая недвижимость может стать источником практически пассивного стабильного дохода на очень длительный период времени.

Но все-таки инвесторам, которые имеют хотя бы минимальный опыт вложений в недвижимость, можно дать важный совет. Прежде чем сделать выбор в пользу какого-либо объекта недвижимости, стоит провести тщательный анализ всех возможных вариантов, уделив внимание как жилой, так и коммерческой недвижимости.

Вопрос 3. Как покупать недвижимость максимально дешево?

В том, что недвижимость – выгодный вариант для инвестирования средств вряд ли кто-то усомнится. Тем не менее есть способы значительно повысить итоговую прибыль. Для этого можно воспользоваться советами, как купить недвижимость максимально дешево. При хорошем стечении обстоятельств сэкономить можно порядка 30% стоимости.

Рассмотрим возможные варианты:

1) Мы подробно обсудили приобретение недвижимости на стадии строительства. Такие вложения выгодны и имеют хорошую рентабельность. Однако и уровень риска в этом случае гораздо выше .

К сожалению, не исключена возможность того, что возведение дома застройщиком не будет закончено в назначенный день. Более того, известны случаи, когда дома не сдавались в эксплуатацию долгие годы. В таких ситуациях зачастую непонятно, будут ли вообще окончены строительные работы.

В большинстве крупных городов имеются по несколько объединений обманутых дольщиков. Эти люди по разным причинам – для личных нужд или с целью вложения средств – купили квартиры в строящихся домах, но в конечном итоге остались у разбитого корыта . Судиться со строительной компанией бывает непросто, особенно, если она объявит себя банкротом.

2) Еще один вариант, позволяющий снизить сумму вложений – приобретение объектов недвижимости без ремонта. Инвестор вкладывается в отделочные работы, после чего цена недвижимости сразу возрастает. При удачном стечении обстоятельств, проведении качественного ремонта с использованием добротных материалов можно достаточно быстро получить около 15% прибыли.

3) Инвесторы с опытом работы на рынке недвижимости пользуются еще более интересными способами экономии средств на приобретении объекта инвестирования. Например, многие из них приобретают конфискованную по разным причинам недвижимость, выставленную на торги.

В случае признания банкротом физических лиц и компаний, их кредиторы заинтересованы как можно быстрее вернуть полагающиеся им деньги. Поэтому нередко имущество банкротов выставляется на торги по очень сильно заниженным ценам. Про торги и аукционы по банкротству, мы писали отдельную статью.

4) В связи с возникновением большого количества неплатежей по ипотечным и другим видам залоговых займов кредитные организации нередко отсуживают у своих клиентов имущество, выступавшее по договору гарантией возврата средств. Такую недвижимость также реализуют по заниженным ценам, так как банкам важна скорость возврата собственных средств.

Где искать такие предложения:

В интернете можно найти специализированные сайты, на которых собрана информация по реализации объектов недвижимости, конфискованных у должников, а также отсуженных в качестве залога. Нередко инвесторы здесь находят очень интересные варианты для вложения средств.

Кроме того, информация о реализации залоговых, а также конфискованных объектов недвижимости юридических лиц содержится в соответствующем реестре по их банкротству.

Вопрос 4. Какие книги по инвестициям в недвижимость стоит почитать новичку?

Любые вопросы, связанные с областью финансов требуют у лиц, занимающихся ими определенных знаний. Поэтому важно изучать специализированную литературу по интересующей тематике. Не исключение и инвестиции в недвижимость.

Книга 1. Роберт Кийосаки «Инвестиции в недвижимость»

Многие профессиональные инвесторы считают, что лучшая книга об инвестициях в недвижимость создана Робертом Кийосаки. Называется она довольно тривиально – «Инвестиции и недвижимость».

Содержание произведения уникально. Известный в финансовых кругах Кийосаки собрал 22 профессионала, работающих в сфере инвестиций в недвижимость. В итоге получилась книга, в которой содержатся не только теоретические основы инвестирования в недвижимость.

Также в этом произведении огромное количество советов, которые не теряют своей актуальности, и других историй, которыми делятся с читателем профессионалы.

Книга 2. Эрик Тайсон «Инвестиции в недвижимость для чайников»

Это идеальная книга для новичков в сфере инвестиций в недвижимость. В доступной форме здесь рассказывается, как инвестировать деньги выгодно и правильно.

В произведении содержится подробная качественно структурированная инструкция о том, какие действия требуется совершить новичку.

Любой желающий, даже не имея финансового образования, сможет извлечь из книги множество полезной информации, с легкостью прочитав ее.

Книга 3. Макэлрой К. «Азбука инвестирования в недвижимость»

Эта книга идеально подойдет для тех, кто немного знаком с инвестициями. Она поможет больше узнать о том, как работать с объектами инвестирования.

Читатель узнает, как подобрать наиболее выгодный объект недвижимости, как лучше проводить работу с огромным количеством необходимой информации и документов.

Большое значение в произведении отводится и тому, как максимизировать получаемую прибыль.

Книга 4. Алексей Дурнев «Инвестирование в недвижимость. Как заработать без стартового капитала на чужих деньгах»

Эту книгу следует читать тем, кто не желает больше горбатиться за копейки. Здесь нет ни слова о том, как за несколько дней разбогатеть и решить финансовые проблемы.

Вместо этого произведение содержит полезную информацию о том, как сделать инвестиции в объекты недвижимости, не рискуя потерять личные деньги.

Кроме того, здесь рассказано, как получать с таких вложений хорошую прибыль.

Книга 5. Мак-Лин Эндрю Джеймс и Элдред Гари В. «Инвестирование в недвижимость»

В книге рассказано, какие есть способы помимо перепродажи для заработка на инвестициях в недвижимость.

После прочтения инвестор начинает осознавать, что зарабатывать деньги, осуществляя такую деятельность, можно огромным количеством способов.

10. Заключение + видео по теме 🎥

Таким образом, инвестиции в недвижимость представляют собой перспективный способ пассивного заработка. При этом не имеет значения, сколько денег есть у инвестора. В современном мире инвестиций начать зарабатывать можно даже при небольших вложениях.

Тем не менее, важно постоянно заниматься самообразованием, стараться узнать максимум полезной информации.

В завершении материала рекомендуем посмотреть видео про инвестиции в недвижимое имущество (способы, плюсы и минусы инвестирования):

И видеоролик — «Как создать неиссякаемый доход на рынке недвижимости»:

На сегодня это все. Удачных и прибыльных вам инвестиций в недвижимость!

http://ilyafinance.ru/blog/kuda-vklady-vat-den-gi-segodnya-v-pokupku-kvartiry-ili-investirovat/
http://richpro.ru/finansy/investicii-v-nedvizhimost-pljusy-i-minusy-investirovanija-18-sposobov.html