Оглавление

ПАММ-счета Альпари — лайфхаки для инвесторов

Приветствую, уважаемые читатели Вебинвеста! ПАММ-счета Альпари сейчас очень популярны среди инвесторов, ведь на площадке можно найти много профессиональных управляющих на любой «вкус» — от надёжных консерваторов до высокодоходных агрессоров.

Компания Альпари многое сделала для того, чтобы сделать инвестиции в свои ПАММ-счета удобными и прибыльными. Впрочем, некоторые возможности не слишком известны среди инвесторов, а еще есть моменты, которые можно было бы улучшить — и это пока что решается за счёт сторонних сервисов и программ.

В статье я собрал все известные мне лайфхаки для инвесторов компании Альпари, которые помогут упростить вам работу с ПАММ-счетами и даже увеличить вашу прибыль!

Кстати, если вас интересуют возможности заработка на ПАММ-счетах (как? где? сколько?), то рекомендую прочитать статью Что такое и как работают ПАММ-счета — она станет вашим гидом в новой современной сфере инвестирования. Удачи

Ну что, поехали? Содержание статьи:

ПАММ-счета Альпари — работа с рейтингом
Реальная доходность ПАММ-счёта
Ограничение убытков ПАММ-счета Альпари
Мобильное приложение Alpari Invest
ПАММ-портфели

ПАММ-счета Альпари — работа с рейтингом

В Альпари открыто более 3000 ПАММ-счетов, и найти среди них лучшие можно только с помощью изучения рейтинга. Дело в том, что рейтинговая система от Альпари… далека от идеала, место в рейтинге мало что на самом деле значит. Главная проблема, на мой взгляд — в зависимости от фазы доходности (просадка или максимум) один ПАММ-счёт может легко оказаться сначала в топ-10, а потом уйти из топ-100, при том что торговля идёт в обычном режиме. В итоге в топ-10 попадают счета, которые показали отличные результаты в последнее время:

Из 10 счетов только Alexandr Lyagin явно не находится на/возле максимума доходности и обладает более или менее подходящей точкой для входа. В остальных случаях инвестировать не слишком выгодно — после удачного периода рано или поздно будет менее удачный.

К рейтингу довеском идёт система фильтров, и она как раз может помочь в поиске интересных ПАММов. За несколько кликов можно оставить самые лучшие счета и уже выбирать между ними. Фильтров много, поэтому я расскажу о наиболее полезных:

Средства инвесторов. Многие популярные ПАММ-счета Альпари действительно неплохи и их стоит рассматривать для вложений. Среди менее популярных тоже есть интересные варианты, но в процентном соотношении их меньше.
Возраст счёта. Для консервативного портфеля вообще нет смысла рассматривать счета возрастом меньше года. Если нужны рискованные высокодоходные варианты — то начать стоит как раз с молодых ПАММ-счетов, потому что чем «старше» счёт, тем ближе его слив.
Волатильность (за год). Самый простой способ понять рискованность ПАММ-счёта: до 3% — низкий риск, 3-6% — средний риск, больше 6% — высокий риск.
Максимальная просадка. Естественно, на просадку мы всегда обращаем внимание, чем меньше — тем лучше. Сильно жесткий фильтр не советую ставить: для консервативных — 40%, для умеренно-рискованных — 60%. Более крупную просадку сложно отбить без «игры на все деньги», поэтому там будут только рискованные варианты.
Максимальное и среднее ИКП. Используемое кредитное плечо — еще один показатель возможных рисков ПАММ-счёта. Консервативные счета — плечо примерно до 30%, умеренные — до 60%. Также стоит сопоставлять максимальное и среднее плечо — чем больше разница, тем выше вероятность использования опасных торговых методик, которые могут приводить к сливу ПАММ-счёта.
Доходность, %. Самый интересный для инвестора показатель, однако нужно помнить, что чем выше доходность — тем выше риски. Также доходность зависит от фазы ПАММ-счёта — при удачном рынке она выше, после неудачной серии сделок ниже. В общем, я не рекомендую ставить жесткие фильтры на доходность — но при этом она должна пусть и небольшой, но положительной за прошедший год.

Остальные показатели, доступные в фильтрах, либо заменяют один из описанных выше, либо вообще бесполезные.

Реальная доходность ПАММ-счёта

То, что вы видите на официальном графике ПАММ-счёта Альпари — это его доходность без разделения на деньги инвесторов и управляющего. Однако если мы начнём учитывать комиссию за работу трейдера, то прибыльность вкладов инвесторов ПАММ-счёта будет совершенно другой:

И чем дальше, тем больше становится разница из-за накопительного эффекта сложных процентов. Естественно, инвесторов интересует только реальная доходность вложений в ПАММ-счет, поэтому необходим способ быстро её выяснить.

Читать статью Фондовый рынок — что это такое |

Самый быстрый, но грубый способ — просто отнять от цифры доходности процент комиссии управляющего. К примеру, возьмем этот график:

Сайт нам подсказал доходность за год, она составила 26%. Комиссия управляющего — 30%, мы умножаем 26% на 1-0.3 и получаем примерно 18%.

У этого метода есть недостаток — он уменьшает и доходность, и просадки, а ведь на практике инвесторам теряют в просадках в полном объеме. Для небольших промежутков времени это не сильно искажает результат, но для всей истории такой простой подход уже не годится.

К счастью, более точный расчёт доходности достаточно просто автоматизировать, выглядит это так:

Как видите, кроме расчёта реальной доходности ПАММ-счета программа считает много разнообразных показателей. При необходимости, можно выбрать нужные даты с помощью ползунков под графиком — доходность пересчитается автоматически.

В общем, если вы хотите корректно оценивать перспективы ПАММ-счетов перед добавлением в портфель — пользуйтесь программкой, она бесплатная.

Ограничение убытков ПАММ-счета Альпари

Несколько лет назад в ПАММ-счетах компании Альпари существовала возможность установить своеобразный «стоп-лосс» — указать уровень убытков, при котором ваш инвестиционный счёт закрылся бы автоматически. Со временем эту возможность убрали, но не полностью.

Сейчас можно настраивать уведомления о достижении определенного уровня доходности ПАММ-счёта:

Как найти: окно инвестиционного счёта => Детали => Листаем в самый низ

Заполняем поля и жмем «Запросить уведомления» — теперь на почту и/или смс вам придёт сообщение как раз тогда, когда доходность достигнет нужного уровня.

Как рассчитать нужный уровень доходности ПАММ-счёта Альпари по росту/уменьшению вашего депозита в процентах? Открываем калькулятор, вспоминаем математику и считаем:

Х% убытка (стоп-лосс). Допустим, мы хотим получить уведомление при получении 20% убытка. Тогда:

берём текущую доходность 696.56 и добавляем 100, чтобы перевести в цену пая, получаем 796.56;
умножаем 796.56 на 0.8 (единица минус 20%), получаем 637.25;
отнимаем 100 от 637.25 и получаем 537.25 — это и будет нужный нам уровень доходности.

Х% прибыли (тейк-профит). Допустим, мы хотим получить уведомление при получении 10% чистой прибыли. Тогда:

берем текущую доходность ПАММ-счёта 696.56 и добавляем 100, чтобы перевести в цену пая, получаем 796.56;
нужные нам 10% нужно поделить на 1 минус комиссия управляющего в долях, в нашем примере комиссия составляет 35%, а значит расчёт такой: 10 / (1-0.35) = 15.38
теперь 796.56 умножаем на 1 + 15.38/100 и потом отнимаем 100: 796.56*(1+15.38/100) — 100 = 819.07

Есть еще один способ настроить уведомления, с помощью сайта Investflow. В меню E-mail оповещения (предварительно нужно зарегистрироваться на сайте) есть такие варианты:

В поле «Пороговое значение» можно задать прибыль или убыток в процентах, при достижении которого за день или неделю вам придёт сообщение. Это полезно, чтобы быть в курсе важных событий на ПАММ-счёте.

Мобильное приложение Alpari Invest

Как я уже писал в рекомендациях для ПАММ-инвесторов — за вложениями нужен глаз да глаз, иначе они сбегут Пару лет назад в Альпари сделали приложение специально для инвесторов — Alpari Invest, которое можно найти и под Android, и под iOS. В 2017-ом практически у всех есть смартфоны, так что рекомендую установить себе это приложение — и ваши инвестиции в ПАММ-счета Альпари будут всегда под рукой!

Расписывать возможности приложения не буду — смотрите обзор и устанавливайте:

ПАММ-портфели

Если вы вдруг не знали, компания Альпари разработала систему для инвестирования в портфели — точно так же, как и в ПАММ-счета. Схема работы похожая: вы передаёте деньги управляющему и он для вас зарабатывает. Разница лишь в том, что управляющий портфелем — это посредник между вами и трейдерами, и он кстати тоже получает вознаграждение за свою работу — до 15% от прибыли.

Зачем платить кому-то за составление портфеля, разве это толковый способ рационально потратить свои деньги? Проще ведь самому составить портфель, просто берешь лучших управляющих… А вы уверены, что знаете, кто лучшие и как их определить? Профессиональные ПАММ-инвесторы почти наверняка знают намного больше, чем вы, так что вполне возможно, что управляющий портфелем намного лучше умеет правильно собирать портфель ПАММ-счетов Альпари и добиваться более крутых результатов.

А еще многое решает общая сумма денег инвесторов ПАММ-портфеля — управляющие ПАММ-счетов берут более низкую комиссию с больших вкладов. Например, один инвестор со 100$ будет платить 40% от своей прибыли, а 100 инвесторов со 100$ (то есть общий вклад 10000$) — комиссия снизится до 30 или даже 20 процентов. Прибыль выше, все довольны.

Если вы хотите сами составлять свой портфель ПАММ-счетов, то я рекомендую использовать меню «Мои счета» => «ПАММ-портфели»:

Вас перекинет в конструктор портфелей, где вы можете подобрать нужный вам состав управляющих:

Созданный таким образом портфель можно пополнить за один раз, деньги сами распределятся по счетам в заданных долях. Удобно? Удобно. Но это еще не всё — вы получите удобное окно для просмотра состава портфеля с долями каждого ПАММ-счёта:

Читать статью Ценные бумаги: рынок ценных бумаг и их виды

А еще у портфеля появится собственная страничка на сайте, где будет отображаться статистика ваших вложений в виде привычного графика:

Ну а если ваши результаты будут лучше, чем на этом графике, то вы сами сможете стать портфельным управляющим — почему бы и нет?

На этом пока всё, друзья! Статья будет дополняться со временем. Прошу высказать своё мнение о материале:

Если статья оказалась для вас полезной, почему бы не помочь распространить её? Используйте кнопки:

Репост — лучшая благодарность автору, без шуток А ещё присоединяйтесь к обсуждению статьи:

Какие лайфхаки, связанные с ПАММ-счетами, знаете вы? Давайте делиться опытом!

Альпари инвестиции (инвест), Аlpari Invest: что это такое, все возможные варианты

Альпари — один из самых крупных российских дилинговых центров , который предоставляет трейдерам из разных стран мира доступ к онлайн-торговле валютами. Также компания разработала структурированные продукты и ПАММ-счета, которые заинтересуют многих инвесторов.

Виды инвестиций Альпари

Альпари предлагает своим клиентам несколько способов вложения средств:

выбор ПАММ-счетов и инвестирование в них;
вложения в ПАММ-портфели;
доступ к структурированным продуктам;
золотые монеты.

Инвесторы могут выбрать наиболее подходящий вид инвестиций . Можно остановиться на каком-то 1 способе вложений или разбить сумму, выделенную на инвестирование, на несколько частей, а потом вложиться во все предложенные инструменты.

ПАММ-счета как разновидность инвестиций

ПАММ-счета открывают трейдеры, которые принимают деньги инвесторов в управление . Также они вкладывают собственные средства. Работая, управляющий заключает сделки. Если он получает прибыль, она распределяется между ним и инвесторами.

При этом учитывается, сколько каждый человек вложил средств . Управляющий за свою работу получает вознаграждение, ему начисляется от 10 до 50% и более от полученной прибыли.

Большая часть рынка ПАММ принадлежит Alpari, сейчас в компании открыто несколько тысяч счетов . Чтобы найти подходящий вариант для инвестирования, следует ознакомиться с рейтингом PAMM. Зайдя на сайт брокера , нужно ввести требуемые параметры счета.

Например, это может быть низкорисковая торговля и срок жизни ПАММ-счета от 1 года и более. Система выдаст список , из которого можно выбрать подходящий вариант.

Когда PAMM-счета только были созданы, они вызывали скептическую реакцию не только у специалистов финансового рынка, но и у инвесторов, которые отнеслись к новому инструменту с недоверием. Но вскоре стало понятно, что с помощью ПАММ можно в несколько раз увеличить вложения.

Принцип работы ПАММ заключается в том, что человек, имеющий свободные деньги, передает их специалисту. Тот торгует, а инвестор получает доход.

За безопасность сделки отвечает брокер , он является связующим звеном между инвесторами и управляющими. Но организация, хотя и осуществляет зачисление средств и занимается распределением прибыли, не гарантирует того, что управляющий не сольет депозит. Торговля на Форекс сопряжена с высоким риском потери средств , и это следует учитывать инвесторам.

Инвестиции в ПАММ выгодны тем, что инвестору не придется оформлять много документов . Процедуры перевода средств трейдеру, зачисления на ПАММ, распределения средств и их вывода осуществляются в автоматическом порядке. Отчеты об операциях содержатся в личном кабинете.

Благодаря наличию брокера все стороны защищены от мошенничества. Управляющий не снимет деньги вкладчиков. Он может только совершать сделки, оперируя доверенными ему средствами. Инвесторы не могут забрать деньги у трейдера в любой момент, только согласно оговоренным срокам.

Но вкладчики должны учитывать, что не все трейдеры торгуют в плюс . Зарегистрировать ПАММ может любой человек, у него никто не спрашивает опыт работы на финансовом рынке. Управляющий может потерять деньги клиентов , поэтому сотрудничать нужно с трейдерами, которые показывают стабильную торговлю не менее 6 месяцев. Это минимальный срок для того, чтобы понять, насколько это хороший специалист.

Инвестиционные ПАММ-портфели Альпари

Alpari Invest предлагает клиентам снизить риски, вложив средства не в 1 ПАММ, а в ПАММ-портфель . В него входит несколько счетов. Вкладчик может самостоятельно выбрать нескольких управляющих, которые ведут торговлю с разной степенью риска.

Можно сформировать консервативные портфели , которые приносят от 3 до 5% ежемесячно. Аналогично подбирают счета со средней и высокой степенью риска, у них доходность будет выше.

Но вкладчики должны понимать, что управляющий может потерять средства клиентов , поэтому нужно защитить свои вложения. Для этого портфель разделяют на несколько долей. Большую из них стоит отвести под консервативные ПАММ-счета , часть — со средней степенью риска, а на долю агрессивно торгующих трейдеров выделить не более 5-10% портфеля.

Структурированные продукты: новый вид инвестиций

Alpari Invest предлагает клиентам структурированные продукты . Так называют инвестиционные решения с максимальной защитой вложений. Их доходность выше, чем депозитов в банке.

Клиенты брокера получают возможность вкладывать средства в акции компаний, валюту, фондовые индексы . Пользуются спросом инвестиции в драгоценные металлы, нефть и разные отрасли экономики.

Структурированные продукты имеет следующие положительные стороны:

защита капитала;
потенциальная доходность ничем не ограничена;
инвестор может самостоятельно выбрать срок инвестиций, уровень защиты и вложений, а также финансовые активы, в которой будут вложены его средства;
это хорошая возможность диверсифицировать средства.

Читать статью Финансовый анализ предприятия и специфика его проведения

К недостаткам структурированных продуктов относится высокий порог входа , часто это несколько тысяч долларов. При этом 100% защиты капитала инвестор не получит. Брокер берет комиссию 2%, поэтому максимальный уровень защиты будет на уровне 98%.

Инвестиции в золотые монеты Alpari

Альпари инвестиции предлагает разные, и золотые монеты являются одним из вариантов вложений. Золото помогает сохранить капитал в период политических и экономических потрясений. Хотя в периоды, когда экономика на подъеме, его курс может снизиться, в кризис драгоценный металл растет в цене.

Золотые монеты, которые предлагает брокер клиентам, не облагаются НДС . Выбор изделий широкий, монеты имеют различную массу. Их выпускают банки разных стран мира.

Так же на сайте компании доступно приложение Alpari Invest:

Установить это приложение очень легко. Сначала нужно:

Зарегистрироваться в личном кабинете ⇒
После этого перейти в раздел, где содержатся торговые платформы.

Заключение

Альпари предлагает клиентам разные способы инвестирования . Большой популярностью пользуются ПАММ-счета, но важно выбрать управляющего, который торгует стабильно. Если есть желание снизить риски, можно выбрать вложения в ПАММ-портфели , которые состоят из нескольких счетов.

Клиентам, которые располагают большими суммами, доступны структурированные продукты. Защитить свои активы на случай кризиса можно, приобретая золотые монеты, которые со временем только растут в цене.

Альпари инвестиции – отзывы об инвестиционных фондах и других продуктах от инвесторов

Наличие свободного капитала позволяет всегда увеличить его размер самыми различными способами. Все их можно классифицировать на активные, когда владелец капитала самостоятельно выполняет действия по увеличению капитала (например, трейдинг), и пассивные, когда увеличением капитала занимаются не владеющие им лица, получающие за этот процесс вознаграждение (например, разные типы инвестирования). Проанализируем оставляемые лицами, использующими инвестиции Альпари, отзывы и попробуем сделать вывод об их выгодности.

p, blockquote 1,0,1,0,0 —>

Отзывы инвесторов Альпари о ПАММ-портфелях

Первый отзыв возьмем с сайта financeotzyv (рис. 1). В нем сразу дается ценная рекомендация – необходимо вкладывать не в один ПАММ-счет, а собирать именно портфель. И эта рекомендация именно для новичков, поскольку опытные инвесторы прекрасно знают эффективность этого правила. Автор пишет о том, что его ПАММ-портфель состоит из 8-ми (следует учитывать, что чем больше ПАММ-счетов в портфеле, тем больший необходим инвестиционный капитал) ПАММ-счетов, на которых применяются разные торговые стратегии. И это тоже важно, поскольку портфель должен быть как можно разнообразнее, в том числе, в нем целесообразно размещать как консервативные, так и агрессивные ПАММ-счета (первые гарантируют стабильную прибыль, являясь своеобразной защитой от вероятных убытков по вторым, которые обеспечивают повышение потенциальной прибыли).

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Рисунок 1. Отзыв о инвестициях Альпари в ПАММ-портфели.

Еще 3 отзыва инвесторов Alpari, касающихся ПАММ-портфелей, взяты с сайта pammin (рис. 2). Основные мысли из них:

p, blockquote 3,1,0,0,0 —>

лучше составлять портфель из 3÷4 ПАММ-счетов – это не только снизит необходимый начальный инвестиционный капитал, но и облегчит управление портфелем, а также оптимизирует прибыльность;
необходимо учитывать, что использование готового ПАММ-портфеля предполагает выплаты не только управляющим ПАММ-счетов, но и его владельцу;
параллельно с инвестированием в ПАММ-портфель целесообразно торговать самостоятельно – это позволит набраться опыта в трейдинге и впоследствии самому создать ПАММ-счет и привлекать инвесторов.

Рисунок 2. Отзывы инвесторов Alpari о ПАММ-портфелях.

Инвестиционные фонды Альпари – отзывы

В настоящее время произошел ребрендинг этого типа инвестиции – теперь она называется «Структурированные продукты». Рассмотрим один из отзывов, найденный на сайте azbukapamm (рис. 3). Из него можно сделать вывод о том, что, по крайней мере, один инвестор получил прибыль, хотя и не такую большую, как он ожидал – но все равно получилась довольно большая прибыль при гарантированной высокой защите капитала (90%). Также из этого отзыва об инвестиционных фондах Альпари можно понять, что минимальный размер инвестиции в них довольно крупный – он составляет порядка нескольких тысяч USD, поэтому для большинства начинающих инвесторов этот вариант не подходит.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Рисунок 3. Положительный отзыв о инвестиционном фонде от Альпари Starbucks.

Еще два отзыва о структурированных продуктах (инвестиционных фондах) Альпари были найдены на сайте pammin (рис. 4). Первый является негативным, поскольку инвестор потерпел убыток, а второй – позитивный, поскольку, соответственно, инвестиция принесла прибыль.

p, blockquote 5,0,0,1,0 —>

Видео

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Рисунок 4. Еще два отзыва о инвестиционных фондах Альпари.

Отзывы инвесторов Alpari об инвестиционных монетах

В этот продукт инвестирую, как правило, на долгий срок (порядка нескольких лет). Объясняется это тем, что стоимость серебра и золота (а именно из этих металлов сделаны инвестиционные монеты) если не растет, то остается стабильной. Поэтому отзывов об инвестициях Альпари в золотые и серебряные монеты немного – данная услуга появилась относительно недавно и инвесторы еще не сумели объективно оценить ее преимущества.