Фонд облигаций Илья Муромец от Сбербанка: доходность, стоимость и отзывы о ПИФе

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Июнь 20, 2020 · Обновлено Июль 28, 2020

Сегодня большинство ставок по вкладам не гарантируют инвесторам желаемый доход по вложениям. Паевой инвестфонд – это сравнительно новое средство для получения прибыли, которое широко используется гражданами РФ. ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка — надежный фонд, который гарантирует консервативным инвесторам получение стабильного дохода при минимальных уровнях риска.

Краткое содержание статьи

Описание и стратегия фонда

ПИФ осуществляется руководство управляющей компанией «Сбербанк Управление активами». Объем средств под управлением компании достиг 1 031 712 млн. рублей. Компания занимает лидирующие позиции на рынке предоставления инвестиционных услуг. ПИФ «Илья Муромец» имеет открытый тип, низкий уровень риска. Доходность за три года составила 30,55%.

Конечная цель – увеличение вложенных в акции и облигации средств за счёт изменения стоимости бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками. Деньги вкладчиков инвестируются в государственные, федеральные, корпоративные облигации, номинированные в рублях. Портфель имеет в наличии ценные бумаги, имеющие возможность увеличения курсовой стоимости за счет положительного пересмотра кредитного риска и изменения процентных ставок. Большая часть портфеля состоит из бумаг высокого кредитного качества. На основе подробного кредитного анализа включаются также эмитенты третьего уровня, позволяющие увеличить доходность портфеля.

Другие статьи о ПИФах:

Структура

ОПИФ РФИ Илья Муромец преследует цель заработать на росте курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и купонном доходе. Средства вкладываются в государственные, федеральные и корпоративные облигации российских эмитентов. Структура портфеля динамически меняется в соответствии с рыночной ситуацией.

Доля облигаций российских эмитентов составляет 84,9%, иностранных облигаций и еврооблигаций 9,8%. Дебиторская задолженность равна 5,8%. Руководство выбирает объекты инвестирования с адекватным кредитным качеством и приемлемым соотношением риска и доходности. Структура ПИФ состоит более чем из 10 секторов, основными из которых являются финансовый, нефтегазовый, потребительский и химический сектора. Доля финансового сектора заняла лидирующую позицию с 19,6% по сравнению с прошлым годом. Нефтегазовая отрасль сократилась на более чем 5%. В десятку крупных позиций входят облигации Роснефти, РЕСО-Лизинга, ОФЗ 52002 (с наибольшей долей 7,3%) и т.д.

Условия инвестирования

• Срок инвестирования. Вложения в ОПИФ осуществляются на любой срок;
• Минимальная сумма вложений составляет 1 тыс. рублей, если совершать покупку в личном кабинете управляющей компании или мобильном приложении, Сбербанк Онлайн. Комиссия при таком способе покупки составит 0%. В офисе УК и Сбербанка можно приобрести паи от 15 тыс. рублей. В таком случае будет взиматься надбавка в размере 1% до 3 млн. рублей и 0,5 более 3 млн. рублей.
• Ликвидность. Пайщики имеют право снимать средства, другими словами, погашать паи, без потери прибыли в любое время, менять паи между фондами без комиссии. Если клиент раньше подавал заявку на приобретение паев в бумажной форме, то он может избежать оплаты надбавки, оформив онлайн-заявку.
• Комиссия. При продаже: когда вкладчик решил погасить свои паи, с него взимается скидка в размере 2% при владении бумагами 180 дней, 1% — от 181 до 731 дней, 0% — от 732 дней. При покупке: 1% при инвестировании на сумму до 3 млн. руб. , 0,5% при сумме вложений свыше 3 млн. руб., 0% при оформлении заявки через личный кабинет, Сбербанк Онлайн.

• Налогообложение — 13% при продаже паев. Если вы владели паем от 3 лет и более, то освобождаетесь от уплаты подоходного налога.

Управляющий

Управляющим ПИФ является Пустовойтов Антон Александрович. Управляет фондом с 2011 года. До этого также работал в сфере трейдинга в компаниях «КИТ Финанс» и «ТКБ Капитал».

Плюсы и минусы

Отсутствие стабильности в рыночной экономике России порождает неясности среди клиентов, плохо ориентирующихся в финансовых инструментах, но желающих инвестировать.

Плюсы :

1. Экономия личного времени. Пайщику не требуется заниматься отслеживанием курса стоимости облигаций, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда осуществляется профессиональными финансистами.
2. Элементарность оформления. Для приобретения пая клиенту требуется посетить банк, предъявить паспорт и подать заявление. По такой же схеме происходит продажа пая и вывод вырученных средств. Аналогичная процедура может происходить в режиме онлайн.
3. Гарантированная надежность, обеспеченная жестким государственным контролем. Действия фонда регулируются специальными органами, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижает риск потери вложений.
4. Низкий порог входа — от 1000 руб.
5. Не требуется квалификация.

Многочисленным плюсам инвестирования в ПИФ сопутствуют также некоторые минусы :

1. Высокая комиссия сделки, доходящая до 3%. Для долгосрочного инвестирования лучше избрать другие инструменты.
2. Свойственная всем ценным бумагам непредсказуемость. Нельзя гарантированно определить будущий доход или убыток.
3. Среднегодовая доходность ниже, чем при инвестировании в акции (около 10% годовых).

Среднегодовая доходность

Доходность паевого инвестиционного фонда за год составила 13,64%. Стоимость пая выросла с 33 953 руб. до 38 582 руб. Доля фонда росла без серьёзных просадок за исключением марта 2020-го, когда было зафиксировано максимальное падение стоимости пая в связи с ситуацией пандемии COVID-19 в России. Стоимость чистых активов росла с начала года вплоть до начала марта. С 4 марта по 17 апреля 2020-го года СЧА рекордно уменьшилась с 16 373 574 076 руб. до 14 082 245 531 руб.

График

На графике показана динамика роста стоимости пая фонда за последние 3 года.:

На графике ниже изображена динамика изменение стоимости чистых активов (СЧА) за последний год:

Альтернативные варианты инвестиций

Главной альтернативой для инвесторов является Фонд перспективных облигаций, вкладывающий средства в рублёвые облигации с повышенной доходностью. Главной целью ПИФа является достижение доходности выше ставок по банковским вкладам. Стратегия подходит для инвесторов, приемлющих умеренный уровень риска. Вкладчики получают доход путем роста курсовой стоимости облигаций и купонных выплат. Главные объекты инвестирования сконцентрированы в финансовом, и недвижимом рынке экономики. В десятку крупнейших позиций входят облигации РЖД, Тинькофф Банка, Роснефти, торговых сетей ОКЕЙ.

Еще одним низкорисковым финансовым инструментом является Фонд Еврооблигации, инвестирующий в российские корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США и в других валютах. Портфель фонда грамотно диверсифицирован для максимального снижения рисков. Активная стратегия фонда предполагает изменение длительности возврата средств портфеля, отраслевой структуры и так далее.

Конкуренты предлагают следующие ОПИФы:

• «УРАЛСИБ Консервативный»;
• «Открытие – Облигации»;
• «ВТБ – Фонд Казначейский»;
• «Газпромбанк — Облигации Плюс»;
• «Система Капитал — Сберегательный» от МТС Инвестиции.

Где и как купить пай?

В офисе

Можно также воспользоваться стандартным вариантом оформления сделки вживую в отделении Управляющей компании или уполномоченном офисе Сбербанка. Перед посещением офиса требуется предуведомить администрацию, чтобы к вашему приходу прибыл клиентский менеджер. Чтобы прийти в нужный офис, ответственный за ПИФ, нужно на сайте Сбербанк Управление активами выбрать Фонд облигаций, пролистать до конца. Там будут три кнопки, направляющие вас на три способа оформления сделки. Нужно нажать на последнюю и выбрать на карте ближайшее или удобное вам отделение Сбербанка, отвечающее за ПИФ.

В личном кабинете на сайте sberbank.am.ru

Клиент имеет возможность дистанционно стать пайщиком. Для этого требуется:

1. Зарегистрируйтесь на портале https://my.sberbank-am.ru. Перейдите по ссылке «Личный кабинет». Кликните по кнопке «Регистрация».
2. Авторизация возможна через портал Госуслуг, а также в офисе Сбербанка или Управляющей компании. Кликните по кнопке «Зарегистрироваться через Госуслуги». Авторизуйтесь на портале. После этого система проведет идентификацию вашей личности и перебросит в личный кабинет Сбербанк Управление Активами.
3. Открыть вкладку «ПИФ». В каталоге найдите Фонд облигаций и нажмите на кнопку «Выбрать».
4. Далее кликните по ссылке «Купить паи».
5. Укажите сумму инвестирования и перейдите по ссылке «Далее».
6. Перейдите к оплате паев. Оплатить покупку можно 3 способами – через Сбербанк Онлайн по готовому шаблону, по реквизитам, с карты через платежную систему.

Через мобильное приложение

Для этого понадобится зайти в мобильное приложение управляющей компании.

• Скачайте в AppStore или Play Market приложение «Сбербанк Управление Активами».
• Откройте приложение. Есть несколько вариантов регистраций – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый легкий вариант – нажать на регистрацию через Сбербанк ID, откроется ваше окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.
• Придумайте и введите код для входа в приложение и повторите его.
• Нажмите на иконку меню в левой верхней части экрана.
• Откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды».
• В каталоге или через поисковую строку найдите ПИФ «Илья Муромец» и нажмите на него.
• Нажмите на кнопку «купить». У меня эта кнопка называется «Докупить», т.к. уже есть в портфеле паи этого фонда.
• Укажите инвестируемую сумму и нажмите на кнопку «Подтвердить».
• Нажмите на кнопку «Оплатить».
  
• Укажите реквизиты банковской карты для оплаты.

Отзывы инвесторов

Отзывы инвесторов в большинстве своем являются положительными. Вкладчики ценят ликвидность и надежность инвестфонда. Детальная и понятная отчетность даёт возможность новичку разобраться, какие активы находятся в собственности и по какой причине, анализировать портфель по секторам и позициям. В целом, ПИФ подходит для людей, только начинающих делать первые сбережения и контролировать свой денежный поток.

Мой отзыв и личный опыт

Пай «Ильи Муромца» я купила в самом начале своего Инвесторского пути 13 ноября 2017 году просто ради эксперимента. На тот момент этот вариант инвестиций казался самым надежным, а в акции и другие инструменты влезать не хотелось из-за отсутствия знаний и опыта. Купила и забыла. Примерно через 2,5 года его цена выросла на 24,80%. Таким образом доходность составляет около 9-10% годовых, что значительно выше (почти в 2 раза) ставки по вкладам (в 2020 году они составляют всего 5-6%) и ОФЗ. Несмотря на коррекцию на фондовом рынке и просадку в цене многих акций, Инвестиции в фонд облигаций оказались в плюсе, в то время как по ETF-фондам наблюдается минус. К тому же после 3 лет владения паем при продаже не будет взиматься налог НДФЛ. С оглядкой на свой опыт, могу с уверенность заявить, что этот вариант подойдёт для тех, кто не хочет вникать в нюансы торгов на фондовой бирже, но при этом ставит себе цель сохранить свои сбережения и получить доходность выше,чем по банковским вкладам.

Стоит ли инвестировать?

Если человеку чужд анализ состояния рынка, он не имеет специальных знаний и возможности разобраться в финансах, но при этом имеет желание сохранить и приумножить средства, то фонд облигаций «Илья Муромец» является подходящим вариантом для надежного вложения средств. Профессионалов, обычно, интересуют такие сделки только в качестве страховки рисковых ценных бумаг в портфеле. В любом случае, финансовый инструмент показывает хорошую доходность, перекрывает инфляцию, и показывает стабильный рост, поэтому такой объект инвестирования считается приемлемым и целесообразным.

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка России — один из лучших вариантов инвестирования в облигации. Его доходность за последние 3 года составила 28,76 %. В статье мы рассмотрим особенности данного ПИФа, структуру портфеля и условия покупки паев.

Илья Муромец — фонд облигаций под управлением Сбербанка

Фонд облигаций Илья Муромец рассчитан на тех, кто с минимальным риском желает получить доходность, превосходящую среднюю ставку банковских депозитов. Ценные бумаги с фиксированной прибылью — лучший способ достигнуть этой цели.

Основные преимущества фонда:

• Надежность, которая проверена временем. Данный ПИФ существует более 22 лет. До 2012 года он находился под контролем организации «Тройка Диалог», позднее она была переименована в АО «Сбербанк Управление Активами».
• Доступность. Начать вкладывать деньги можно всего лишь с 1000 рублей на любой срок.
• Доходность превосходит инфляцию. Средняя прибыль фонда около 9 % в год.
• Удобство. Снимать вложенные деньги и инвестировать можно в любое время.

Структура портфеля включает в себя государственные и корпоративные бонды. Последним отдается преимущественная доля в 93,2 %. Наиболее крупные вложения у фонда сосредоточены в следующих категориях:

• нефть и газ — 30,4 %;
• финансы — 11,4 %;
• химическая промышленность — 10,7 %;
• потребительский сектор — 7,0 %.

Максимальная доля инвестиций приходится на облигации таких компаний, как:

• Роснефть — 7,5 %;
• Alfa Bond Issuance (Альфа-Банк) — 5,7 %;
• Северсталь — 5,2 %;
• ОФЗ — 3,8 %.

График доходности фонда Илья Муромец у Сбербанка относительно стабильный и не имеет сильных всплесков .

Небольшие периоды снижения стоимости связаны с глобальными экономическими проблемами. Илья Муромец переживает их значительно лучше, чем ПИФы акций, стоимость которых может не восстанавливаться 6 месяцев и более. Для примера сравним динамику по нескольким фондам.

В красные овалы выделены периоды, когда по ПИФам акций наблюдалось существенное снижение цен. При этом фонд облигаций (черная линия на графике) продолжал показывать стабильную динамику роста.

Настоящая проверка на прочность для инвестора — это экономические кризисы 2008–2009 и 2014–2015. В эти периоды Илья Муромец терял в стоимости примерно по 30 %, а затем быстро рос до прежних значений за несколько месяцев.

Для сравнения ПИФ Добрыня Никитич в те же годы падал в цене на 70 % и больше , а с кризиса 2008 он восстановился только спустя 10 лет.

Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка Илья Муромец

• Минимальная сумма первой покупки паев. В режиме онлайн — от 1000 руб., лично в офисе — от 15 000 руб.
• Последующие пополнения — от 1000 руб.
• Надбавка — комиссия, взимаемая в момент покупки пая. Инвестор заплатит на 1 % больше при вложении до 3 млн руб., свыше — 0,5 %.
• Скидка — списывается при выводе денег из фонда. Комиссия зависит от срока владения: до 180 дней — 2 %, от 181 до 731 дня — 1 %, свыше — 0 %.

• управляющей компании — 3,2 % от среднегодовой стоимости фонда;
• аудиторам, регистратору и депозитарию — не более 0,3 %.

Прибыль с ПИФов облагается 13 % НДФЛ. Освобождение от него допускается, если паи куплены на сумму до 3 млн руб., начиная с 2014 года и находились во владении более 3 лет.

Стоимость пая Сбербанка Илья Муромец сегодня и динамика роста

Динамика роста пая на сегодня составляет 7,36 % . Данный результат был достигнут фондом за последний год.

В середине 2018 года наблюдалась временная нисходящая тенденция. После нее цена восстановилась за 3 месяца, а затем был довольно активный рост. Для отслеживания актуальных данных по доходности вы можете воспользоваться калькулятором на официальном сайте управляющей компании.

Выводы

Илья Муромец — это ПИФ Сбербанка, инвестиционная стратегия которого ориентирована исключительно на покупку облигаций. Большая часть его портфеля приходится на долговые бумаги нефтегазовых компаний. Средняя прибыль для инвестора от вложений в фонд выше 9 % годовых, что превосходит ставку банковских депозитов. Данный ПИФ имеет оптимальное соотношение риска и доходности, позволяющее обгонять инфляцию, а в случае кризиса не испытывать существенных проблем.

Перейти на официальный сайт

http://misterrich.ru/pif-ilya-muromec-ot-sberbanka-dohodnost-dinamika-cena-paya-otzyvy-kak-kupit/

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России