Рейтинг самых крупных инвестиционных компаний России на 2019 год

Приветствую! За границей инвестиционных фондов больше, чем у нас супермаркетов. Любой работающий гражданин США или Великобритании вкладывает средства в один или несколько инвесткомпаний на протяжении всей жизни.

А как себя чувствуют инвестиционные компании в России? Чем они отличаются от зарубежных «коллег»? И можно ли им доверять?

Чем занимаются инвестиционные компании?

Инвестиционная компания – это финансовая организация, которая собирает деньги с частных инвесторов и вкладывает их в серьезные инструменты, недоступные «простым смертным». Проще говоря, осуществляет коллективные инвестиции. Это отличный вариант вложений для тех, кто не обладает достаточными знаниями и хочет передать профессионалам управление своими деньгами.

На чем зарабатывают ИК? На комиссионных, которые платят инвесторы.

Как ни странно, инвестиционные компании отличаются от инвестиционных фондов (хотя многие считают, что это одно и то же). ИК выпускают собственные акции. А полученные от продажи средства размещают в ценных бумагах других предприятий. Доход инвесткомпаний напрямую зависит от того, насколько грамотно были вложены средства.

В России же словосочетание «инвестиционная компания» имеет несколько другой смысл. Под ИК часто понимают создание юридического лица с лицензией ЦБ (а ранее ФСФР) с правом на дилерские и/или брокерские операции. Это может быть, например, финансовая группа либо холдинговая компания.

Как открыть счет в такой инвесткомпании? Очень просто: подписать договор на обслуживание и пополнить брокерский счет.

ИК закрытого типа имеют фиксированную структуру капитала. А открытого — время от времени меняют ее за счет периодического выпуска акций.

А еще в России встречается такое словосочетание как «инвестиционно-строительная компания». На практике же – это классические девелоперы. Они называют «инвестициями» покупку квартиры на стадии строительства дома с целью ее дальнейшей перепродажи.

Признаки надежной инвесткомпании в России

1. Есть лицензия на осуществление таких видов деятельности: по управлению ценными бумагами, брокерской и дилерской. Лицензию выдает ЦБ РФ
2. Компания присутствует на рынке хотя бы 10 лет. Лучший вариант — если она благополучно пережила кризис 2008 года
3. ИК располагает достаточным собственным капиталом
4. Открыты все сведения о вложениях в проекты (в том числе, и в собственные)
5. Компания не обещает доходности, размер которой в несколько раз выше средней по рынку

Крупнейшие инвесткомпании России

Финансовая группа БКС

ФК Брокеркредитсервис была основана в далеком 1995 году в городе Новосибирске. Сегодня группа входит в ТОП-10 российских брокеров (56 агентских пункта и 44 офиса). Объем клиентской базы превышает 250 000 человек.

В 2016 году международное рейтинговое агентство Standart&Poor’s присвоило холдингу рейтинг В- со стабильным прогнозом. Оценка Национального рейтингового агентства гораздо позитивней: ААА (максимальная надежность).

ФК БКС предлагает инвесторам кучу спецпрограмм. Например, пакет «БКС Премьер» включает в себя:

1. Услуги персонального инвестиционного консультанта
2. Выход на международный и российский фондовые рынки
3. Готовые инвестиционные решения

«БКС Премьер» предлагает и структурные продукты с большим выбором активов, и вложения в инвестиционные фонды с минимальным участием инвестора, и доверительное управление, и брокерское обслуживание.

ФИНАМ

АО «Инвестиционный холдинг ФИНАМ» — крупнейший российский брокер. По многим показателям (числу клиентов, совокупному обороту по сделкам, размеру региональной сети) ФИНАМ входит в ТОП-5 самых крупных российских инвесткомпаний.

Статистика на апрель 2017 года: $61 млрд. оборота на иностранных и $101 млрд. – на российском финансовом рынке. А клиентская база ФИНАМа уже превысила 400 000 человек.

Список продуктов, доступных частному инвестору:

1. Доверительное управление (два формата «Лайт» и «Премиум»)
2. ПИФы
3. Структурный продукт
4. Вложения в инвестиционный фонд «Финам Первый»
5. Продукты с гарантированной доходностью
6. Авторские стратегии

Отдельно стоит упомянуть продукт под названием «Депозит+», позиционируемый как достойная альтернатива банковским вкладам. ФИНАМ инвестирует средства клиентов в облигации федерального займа с доходностью до 29% годовых.

Порог входа на продукт «Депозит+» составляет 300 000 рублей, а рекомендуемый срок инвестирования – 1 год.

ВТБ Капитал

В начале 2017 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило АО «ВТБ Капитал» рейтинг надежности А++ со стабильным прогнозом. Одним из ключевых подразделений группы является «ВТБ Капитал Управление Инвестициями».

Самая крупная российская инвесткомпания управляет средствами частных лиц и финансовых организаций. В том числе, финансами пенсионных и благотворительных фондов, страховых компаний и саморегулирующихся организаций.

Под управлением «ВТБ Капитал Управление Инвестициями» — открытые ПИФы, закрытые ПИФы недвижимости и прямых инвестиций, венчурные и хедж-фонды. На рынке компания представлена с 2006 года.

На сайте https://www.vtbcapital-am.ru/ есть все продукты инвесткомпании. За пару минут можно составить примерный портфель инвестиций, ответив на десяток простых вопросов теста.

Но если внимательно изучить перечень предлагаемых ВТБ продуктов, становится ясно, что частному инвестору доступны только ПИФы: открытые и закрытые (структурные, недвижимости и для реализации мотивационных программ).

Главный вопрос для меня — кому вообще могут быть полезны продукты таких компаний? Я сейчас не об их брокерском бизнесе, а о успехах инвестиционных продуктов, активно рекламируемых среди клиентов имеющих брокерский счет. На мой взгляд целевая аудитория таких предложений — инвестор-новичок, который пока еще очень мало понимает как устроен околоинвестиционный бизнес. Потому как по сути все эти продукты это абсолютно обычные акцииоблигациидеривативы красиво упакованные и подающиеся под видом самостоятельного инструкмента. И только.

А каким инвестиционным компаниям в России доверяете Вы?

Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Актуальный список лучших акций российских компаний для долгосрочного инвестирования

Приветствую вас, уважаемые трейдеры и инвесторы!

Предлагаю поговорить о долгосрочном инвестировании. Любой скептик наверняка воскликнет: «И что нам это даст? Долгосрочное инвестирование в акции российских компаний – вещь ненадежная! В нашей стране не знаешь, что будет завтра!»

Я отвечу, в чем неправ наш недоверчивый скептик, покажу преимущества и недостатки этого вида инвестиций, объясню, почему прибыль у обычных трейдеров, как правило, меньше, чем у игроков, планирующих на несколько лет вперед.

Что такое долгосрочное инвестирование

Есть хорошая биржевая стратегия – «купил и держи». Она не требует специальных знаний, не нужно ежедневно держать руку на пульсе рынка. Все, что необходимо, – правильно отобрать ценные бумаги для покупки.

Другими словами, долгосрочное инвестирование – это покупка акций не для быстрой перепродажи, не ради кратковременной фиксации 5 % прибыли в этот месяц. Это покупка идей компаний, ее перспектив, роста экономических показателей, так как именно фундаментальным показателям потребуется не один месяц, чтобы реализовать свое преимущество.

В чем разница между трейдером и долгосрочным инвестором?

Знаете, чем отличаются спекулянт и инвестор? Граница размыта, но я для себя разницу определяю по временному горизонту. Купили актив и не продаете его как минимум 3–5 лет? Вы долгосрочный инвестор, ориентированный на покупку технологий, перспективных компаний и новаторских решений, которые могут принести прибыль лишь через определенное время.

Почему долгосрочное инвестирование иногда комбинируют с трейдингом

Если вы планируете держать акции несколько лет, то нет необходимости пристально следить за котировками актива. На протяжении месяца он может упасть на 5 %, а затем вырасти на 8 %. При долгосрочном инвестировании такие колебания не столь важны, но иногда бывает полезно скомбинировать эту стратегию с краткосрочной торговлей.

Например, акции российских компаний могут упасть на фоне плохого квартального отчета либо из-за снизившихся цен на нефть. Если инвестор уверен в компании, предполагает, что это временные трудности, то он может купить еще акций, понизив тем самым среднюю цену покупки.

Но во время форс-мажорных ситуаций или крахов смежных финансовых рынков необходимо реагировать быстро даже долгосрочным инвесторам. Умелая фиксация прибыли (или убытков) с последующим перезаходом в бумаги этих же компаний по более низким ценам существенно улучшит биржевому игроку статистику.

Почему долгосрочные инвестиции не пользуются популярностью в России

Создает этот стереотип отчасти и агрессивная реклама российских брокерских компаний: чтобы завлечь клиента, эксплуатируются самые низменные интересы.

Российский рынок акций еще относительно молод, количество долгосрочных инвесторов совсем небольшое, да они и не успели набрать значимую статистику.

Сколько можно заработать

Если бы вы приобрели в 2014 году акции Магнитогорского металлургического комбината на 100 000 рублей, то на 21 июля 2019-го ваш капитал увеличился бы в 7 раз!

Инвестирование в ценные бумаги «Роснефти» в 2016 году могла бы принести 53 % прибыли. Не так здорово, как в первом примере, но мы все равно опережаем инфляцию. Да и вклад в банке за 3,5 года составил бы скромный 31 % (из расчета 8 % годовых).

Преимущества и недостатки долгосрочных инвестиций в акции

Приведу преимущества долгосрочного инвестирования:

• неограниченный потенциал прибыли;
• не нужно постоянно быть «в рынке» и ежедневно следить за котировками;
• при неблагоприятном развитии событий акции можно держать годами;
• стабильное получение дивидендов;
• отличная альтернатива банковскому вкладу;
• налоговая льгота (кто владел ценными бумагами, освобождаются от уплаты 13 % налога на прибыль).

В какие акции стоит вкладываться

Наиболее легкий вариант долгосрочного инвестирования – вложение в индексный фонд, то есть покупка ценных бумаг самых крупных и стабильных российских компаний.

Примерный портфель российского инвестора, повторяющий движения индекса Мосбиржи, может выглядеть так:

• «Газпром» – 20 %;
• «Лукойл» – 19 %;
• Сбербанк – 19 %;
• «Норильский никель» – 8 %;
• «Новатэк» и «Роснефть» – по 7 %;
• «Татнефть», «Яндекс» и «Магнит» – по 5 %;
• МТС – 3 %;
• НЛМК – 2 %.

Заключение

В этом материале я постарался вкратце объяснить преимущества и недостатки долгосрочного инвестирования. Эта стратегия может быть рабочей и на акциях российских компаний, но широкому распространению идей сбережения и стабильного преумножения мешают стереотипы игроков.

Если вам понравился материал, комментируйте, делитесь ссылками в социальных сетях, и обязательно подписывайтесь на наши статьи!

http://capitalgains.ru/investitsii/rejting-samyh-krupnyh-investitsionnyh-kompanij-rossii-na-2017-god.html
http://fonda.pro/investitsii-v-aktsii-rossijskih-kompanij.html