ТОП-15 американских акций по дивидендной доходности в 2021 году

Инвестпривет, друзья! Коронавирус существенно перекроил экономику нашего мира, буквально уронив фондовый рынок. В итоге индексы были вытянуты IT-компаниями, но очень многие цикличные компании до сих пор находятся у своих минимумов, при этом продолжая платить неплохие дивиденды. Я проанализировал акции, торгующиеся на Нью-Йоркской бирже и Nasdaq и выявил 15 наиболее интересных акций США с дивидендной доходностью намного выше среднерыночной (а для ценных бумаг, входящих в индекс S&P 500, это 2,8%).

Дисклеймер

Всё написанное ниже не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, информация носит исключительно справочных характер. Перед покупкой акции тщательно изучите бизнес компании и опирайтесь исключительно на собственное мнение о перспективах компании.

Дивидендная доходность, указанная в статье, является расчетной, с учетом ранее выплаченных дивидендов. Она не гарантирована, особенно в условиях сложной рыночной конъюнктуры.

Котировки акций актуальны на 21.11.2020 (указаны по цене закрытия).

Ключевые критерии при отборе акций:

• положительная прибыль на акцию (EPS выше 0);
• EBITDA и FCF выше нуля;
• срок выплаты дивидендов – от 5 лет;
• капитализация компании – от 2 млрд долларов;
• чистая рентабельность (отношение выручки к прибыли) – выше 0%;
• коэффициент Net Debt / EBITDA ниже 5.

Словом, я постарался, чтобы в список не попали заведомые компании-зомби, убыточные и безнадежные, а также затянутые долговыми обязательствами и выплачивающие дивиденды в кредит. Но всё равно перепроверяйте – мало ли =)

Также из списка были исключены ETF и REITы. REITы в целом обеспечивают более высокую дивидендную доходность, чем среднестатистические американские акции, и если бы я их включил, то они заняли бы весь ТОП.

Большинство акций доступны к покупке на Санкт-Петербургской бирже (проверил выборочно, чего-то может не быть).

В общем, поехали! Перед вами ТОП акций США с наибольшими дивидендами в 2021 году.

1. Phillips 66 (PSXP) – 13,15%

Phillips 66 – это не продавец батареек, а энергетическая компания с пропиской в Техасе. Она занимается хранением, обработкой и продажей нефтепродуктов (но сама нефть не добывает – по сути аналог нашего Саратовского НПЗ или НКНХ). Он обладает 15 нефтеперерабатывающими заводами, которые обрабатывают более 2,2 млн тонн баррелей в сутки. Рентабельность производства очень высокая – 88,53%.

Компания регулярно увеличивает дивиденды. Выплата производится раз в квартал – по 0,88 доллара на акцию. При цене акции в 26,61 дивидендная доходность составляет 13,15%.

2. Western Midstream (WIS) – 11,49%

Western Midstream – канадский нефтеперевозчик, залистингованный на Нью-Йоркской бирже. Перевозит как сырую нефть, так и готовую продукцию.

Акции нефтеперевозчика сильно упали, так как упал спрос на перевозку нефти, и компания терпит серьезные убытки. Дивиденды в 2020 году упали в 2 раза – с 0,62 в 2019 году до 0,311 доллара (и в 3 раза с 0,98 в 2018 году). Котировки рухнули еще сильнее, сейчас одна акция WIS продается за 13,53 доллара, а дивдоходность составляет 11,49%.

3. Oneok (OKE) – 11,35%

Крупная газовая корпорация, занимающаяся добычей, обработкой и транспортировкой природного газа (как наш Газпром). Большинство других газовых компаний США ориентированы на внутренний рынок, но Oneok ориентирована в основном на экспорт.

Снижение котировок газового гиганта обусловлено экстремально низкими ценами на газ и общим спадом спроса на энергоносители. Сейчас одна акция компании стоит 32,96 доллара. Дивиденды – ежеквартальные, по 0,94 доллара на штуку. Возможная дивдоходность в 2021 году, соответственно, – 11,35%.

Если цены на газ восстановятся, то прибыль Oneok резко взлетит, как и ее котировки. Есть хороший шанс ухватить эту акцию США с максимальной дивидендной доходностью по низким ценам.

4. Lumen Technologies (LUMN) – 9,96%

Бывшая CenturyLink. Это третья по величине (после AT&T и Verizon) телекоммуникационная компания США. Она предлагает услуги связи, сетевые услуги, безопасность и облачные решения.

Компания выплачивает ежеквартальные дивиденды. Традиционно телекомы в США оценены ниже справедливой цены. Акция Lumen стоит 10,04 доллара. Дивиденды составляют 0,25 доллара и платятся ежеквартально. Дивдоходность – 9,96%.

5. Telefonica (TEF) – 9,61%

Крупнейшая по числу клиентов телекоммуникационная компания в мире со штаб-квартирой в Испании. Строго говоря, это именно испанская, а не американская компания: на Нью-Йоркской бирже обращаются ее АДР.

Дела у компании идут неоднозначно, чистая прибыль скачет. Это отображается в дивидендах: они платятся нерегулярно (от 2 до 3 раз в год) и сильно различаются по размерам. Большая дивидендная доходность Телефоники обусловлена постоянным снижением котировок – будьте к этому готовы, если решите покупать ее акции.

Если компания заплатит в 2021 году дважды по 0,2 доллара (самый пессимистичный прогноз, учитывая сложный 2020-й год), то при цене акции в 4,07 долларов дивдоходность составит 9,61% – всё равно довольно много.

6. Exxon Mobile (XOM) – 9,42%

Данная компания не нуждается в особом представлении. Одна из крупнейших нефтяных компаний в мире, Exxon Mobile существенно пострадала от падения цен на «черное золото», показав чистый убыток в 2,6 млрд долларов по результатам 2020 года. Это, естественно, оказало существенное давление на котировки: в начале 2020 года акция компании стоила чуть больше 70 долларов, сейчас – почти 37.

Несмотря на сложное положение, Exxon Mobile решила не сокращать и не замораживать дивиденды, и ежеквартально выплачивала по 0,87 доллара на акцию. Если в 2021 году она сохранит такие же темпы и размеры выплаты, то дивдоходность бумаги достигнет 9,42%. Так что, если верите в нефтянку, то можете смело брать эту сверхдоходную дивидендную акцию США по сверхнизкой цене.

7. Altria Group (MO) – 8,61%

Отпочковавшаяся от Philip Morris Companies, Altria Group является одной из крупнейших табачных компаний в мире. В 2018-2019 годах испытывала определенное давление на прибыль из-за развития идей ЗОЖ и спада интереса к табаку, но изобретение «экологических» способов курения поспособствовали возврату ее в число лидеров «табачников».

Компания выплачивает дивиденды каждый квартал и старается регулярно их увеличивать. Последнее увеличение до 0,86 доллара состоялось буквально в сентябре 2020 года. Как будет в 2021 году – неясно, но явно не ниже текущего уровня. Купив акцию Altria Group по 39,94 доллара, можно рассчитывать на дивдоходность в районе 8,61-8,8% годовых. Если, конечно, вы готовы вкладываться в так называемые «акции греха» =)

8. TC Pipelines (TCP) – 8,51%

Еще одна газопроводная компания, занимающаяся хранением, переработкой и транспортировкой природного газа. Ничем особо не примечательная, стабильная компания, пострадавшая из-за кризиса в энергетике. Правда, некоторые финансовые сложности начались у нее еще до кризиса: в 2017 году она нарастила кредиты для постройки новых газопроводов, которые в условиях локдауна-2020 оказались невостребованы.

В результате растущие было дивиденды пришлось резко сократить. Сейчас компания платит ежеквартально по 65 центов на акцию. При цене TCP в 30,54 доллара и таких же дивидендах можно заработать в 2021 году до 8,51% годовых.

9. Pembina Pipeline (PBA) – 7,92%

Крупнейший канадский нефтегазовый перевозчик, сделавший основной своей стратегией агрессивное поглощение конкурентов. Из-за этого у компании довольно высокая долговая нагрузка, впрочем, полностью перекрывающаяся доходами от приобретений.

Компания выплачивает дивиденды ежемесячно – в районе 14-16 центов. За год набегает кругленькая сумма в 1,68-1,92 доллара. При текущей цене компании в 24,27 долларов дивдоходность может достичь 7,92%.

При покупке Pembina Pipeline будьте осторожны. Ее тикер на бирже в Торонто PPL, а на Нью-Йоркской бирже – PBA. Под тикером PPL на Нью-Йоркской бирже торгуется совсем другая компания.

10. The Williams Companies (WMB) – 7,87%

Одна из крупнейших топливных компаний США с пропиской в Оклахоме. Находит и добывает нефть и природный газ, производит из них бензин, керосин, дизель и электроэнергию, а также продает автомобильное топливо через свою сеть заправок.

Платит дивиденды ежеквартально и регулярно увеличивает их. Последняя выплата – по 40 центов на акцию. При текущей цене акции в 20,34 доллара дает дивдоходность 7,87%, что делает The Williams Companies типичной акцией США с высокими дивидендами.

11. Kinder Morgan (KMI) – 7,37%

Крупнейшая энергетическая компания США, транспортирующая около 40% всего природного газа в Америке. Он хранит и перерабатывает сырую нефть, топливо, нефтепродукты, газ, бензин и прочие полезные горючие штуки.

Как и прочие газовики и нефтяники, KMI в 2020 году получила существенные убытки, что сказалось на котировках. Отсюда экстремально высокая дивидендная доходность в 2021 году – 7,37% при цене акции в 14,25 долларов. Дивиденды платит ежеквартально, стремясь их увеличивать после стремительного уменьшения в 2015 году.

12. AT&T (T) – 7,34%

Крупнейшая телекоммуникационная компания США, владелец таких телестудий, как HBO, Turner и Warner Bros (и таких сверхпопулярных сериалов, как «Друзья» и «Игра престолов»). При этом, как ни странно, большую часть прибыли AT&T генерируют госзаказы: компания разрабатывает различные решения и обеспечивает связь для оборонки, ФБР и прочих силовых ведомств США, а также НАСА. Еще один плюс AT&T – она собирается развертывать вышки 5G, что обеспечит ей лидерство и в этой сфере.

AT&T платит дивиденды ежеквартально, старательно увеличивая их каждый год на 1 цент. Сейчас размер дивидендов составляет 52 цента на акцию, что при цене акции в 28,32 доллара дает дивдоходность 7,34%. Это делает AT&T одной из самых доходных дивидендных акций США.

13. China Petroleum & Chemical Corp (SNP) – 7,24%

Еще один «иностранец» на Нью-Йоркской бирже. China Petroleum – крупнейшая транснациональная китайская корпорация, и этим всё сказано. На NYSE представлена в виде АДР.

Дивиденды платит дважды в год. При текущей котировке в 45,5 долларов потенциальная дивидендная доходность в 2021 году может составить 7,24%.

14. Philip Morris (PM) – 6,26%

Еще один крупный производитель табачной продукции. В 2019 году заработала 1 млрд долларов чистой прибыли. Отличная бизнес-модель позволяет наращивать продажи год от года, в том числе за счет внедрения новых способов курения и продвижения бизнеса в Африке.

Дивиденды платит ежеквартально, щедро делясь прибылью с акционерами. По итогам 2020 года размер дивидендов достиг 1,2 долларов на акцию. При текущей цене акции PM в 76,73 доллара дивдоходность в 2021 году может составить 6,26%.

15. Rio Tinto (RIO) – 6,08%

В наш ТОП американских акций с максимальной дивидендной доходностью в 2021 году затесался еще один «иностранец» – австралийско-британский конгломерат Rio Tinto. Это третья в мире по величине горнодобывающая компания, прямой конкурент нашей Алросы (Алроса занимает первое место, второе – южноафриканская De Beer). Основную долю прибыли приносит добыча и продажа алмазов. На NYSE обращаются АДР Rio Tinto.

Из-за сложной ситуации с огранкой алмазов в Индии Rio Tinto была вынуждена снизить добычу алмазов и сократить дивиденды. Поэтому такая высокая дивдоходность объясняется, в том числе, снижением котировок. При текущей цене акции в 63,53 доллара доходность может составить 6,08%.

Бонусы: еще несколько акций США с высокими дивидендами в 2021 году

Вот еще ряд акций с потенциально высокими выплатами акционерам в грядущем году:

• British American Tabacco (АДР) – до 7,26%;
• Cheniere Energy – до 6,79%;
• Ecopetrol – до 6,73%;
• TFS Financial Corp. – до 6,61%;
• Vodafone (АДР) – до 6,30%;
• PPL Corp. – до 5,69%;
• Mercury General Corp. – до 5,59%;
• Franklin Resources – до 5,25%;
• AbbVie – до 5,16%;
• Canon (АДР) – до 5,09%.

Обратите внимание, что если указано АДР в скобках – то это не американская, а зарубежная компания, получившая листинг на Нью-Йоркской бирже. Не факт, что они обращаются на СПбирже.

Вот такой ТОП залистингованных на Нью-Йоркской бирже или Nasdaq дивидендных акций США (и других стран) с наибольшей дивидендной доходностью. Еще раз напоминаю, что это ни разу не инвестиционная рекомендация, а информация для ознакомления. Перед покупкой этих акций (или любых других) тщательно анализируете компанию и ее бизнес. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Как инвестируют американцы: 9 лучших способов вложения

Более двухсот лет назад на территории США появился первый фондовый рынок. Не одно столетие понадобилось американцам, чтобы сформировать успешную инвестиционную культуру и стать примером для подражания европейцам и всему миру. Поэтому игроки на молодых фондовых рынках стран СНГ должны черпать иностранный опыт и знать, куда вкладывают деньги американцы.

В США принято инвестировать

Инвестировать сбережения в фондовый рынок, стартапы и многое другое в США – это не просто желание человека. Это традиция, к которой американцы привыкают уже с пеленок:

• начиная с ранних лет детям в школах и садах в игровой форме преподносят инвестирование как науку;
• в любом колледже или университете имеется собственный инвестиционный клуб, где подростки могут не просто опробовать технологии взаимодействия с ценными бумагами, а действительно вложить деньги и получить пассивный доход.

Согласно статистике, представленной CNBC, пять лет назад на рынке США успешно функционировало более 11 тысяч фондов, общий капитал которых составил 2,66 триллиона долларов. Государство со своей стороны также поддерживает финансовые инициативы и развивает систему обслуживания инвесторов. Гарантию честной и прозрачной деятельности дает закон Сарбейнза-Оксли, он же контролирует добросовестное ведение бизнеса на рынке капитала в Соединенных Штатах.

Во что вкладываются молодые инвесторы

Для молодых и неопытных инвесторов важным критерием является возможность инвестирования небольшой суммы. Но при этом новички больше склонны рисковать, и могут вкладывать деньги в стартапы и нестабильные рынки.

Взаимные фонды

Данный метод является самым простым для новичков на рынке и наименее стрессовым. Согласно статистике, каждая американская семья уже в 2000 году обладала двумя открытыми счетами в таких проектах. Простыми словами, взаимный фонд – это инвестирование в портфели ценных бумаг.

Инвестор не приобретает напрямую акции или облигации определенной организации, но получает долю для продажи и покупки активов у большого количества компаний. Такой подход подразумевает минимизацию биржевых рисков благодаря помощи профессиональных инвесторов, которые берут на себя ответственность заниматься денежными операциями клиентов.

Фондовый рынок

Фондовый рынок – это финансово-экономический механизм глобального масштаба, основной задачей которого есть контроль оборота ценных бумаг путём покупки, продажи, обмена, залога. Помимо акций на фондовом рынке продают и покупают облигации, вексели.

Первая фондовая биржа открылась в столице Голландии в 1611 году, а в США – в средине 1792 года. Фондовый рынок – это ядро финансовой системы США. Работа на такой площадке подразумевает покупку и продажу:

• акций;
• облигаций;
• фьючерсов;
• депозитарных расписок (в том числе оформление).

Данный подход к инвестированию может заинтересовать тех, кто вкладывает на продолжительный срок (более чем на два года). Инвестировать в фондовый рынок можно воспользовавшись услугами брокера, который помогает осуществлять покупку и продажу ценных бумаг, а также при помощи совместных институтов инвестирования. На сегодняшний день доход на фондовом рынке сравнительно высокий, а риск минимальный.

Стартапы

Инвестирование в стартапы – это работа на перспективу. В Америке такой вид капиталовложения пользуется особой популярностью, так как на рынок постепенно выходят новые IT, blockchain и другие проекты, которые нуждаются в финансировании. Для начала стоит трезво оценить перспективы развития проекта, реальную цену кампании по продвижению, проанализировать KPI, lifetime value и другие цифровые показатели, которые могут подтвердить или опровергнуть целесообразность капиталовложения.

Криптовалюта

Инвестирование в криптовалюту – это тренд современности. Благодаря открытому коду алгоритма добывать виртуальные деньги может каждый желающий. Децентрализованный характер позволяет осуществлять транзакции и торговлю с представителями разных государств, а сама криптовалюта не подвержена инфляции. Прежде чем начать инвестировать в крипту стоит выяснить, насколько она распространена в криптосреде, проанализировать спрос на нее, а также потенциальный рост стоимости. Сегодня наилучшими для инвестирования считаются BTC, ETH, LTC и другие ликвидные криптоактивы из ТОП-10 по капитализации.

Инвестиции для обеспеченных

Более крупные инвесторы предпочитают вкладывать деньги в очень стабильные направления. При этом они готовы получать более низкую прибыль по сравнению с мелкими инвесторами.

Драгоценные металлы

В драгоценные металлы инвестируют не только обеспеченные и зажиточные люди, но также те, кто желает защитить свой капитал от финансовых кризисов и инфляции. Эти активы служат надежным инструментом для фиксации и сохранения прибыли. Они обладают высокой ликвидностью, пользуются широким спросом во всем мире, за счет чего драгметаллы легко продаются как внутри государства, так и за его пределами.

Согласно статистике, каждый миллиардер имеет в своем инвестиционном портфеле около 15% средств в ценных металлах. Другими словами, это надежная и проверенная «подушка безопасности» на случай инфляции. Объем драгоценных металлов на земном шаре зависит от мировых запасов, а их вливание в обращение зависит от добычи.

Предметы искусства, антиквариат

Перед тем как начать инвестирование в антиквариат нужно ознакомиться с «внутренней кухней» рынка. Неопытному человеку будет сложно отличить винтажную табуретку красного дерева от тумбочки китайского производства с явно выраженными потёртостями. У начинающего инвестора есть почти равнозначные шансы быть обманутым мошенниками либо приобрести высоколиквидный предмет искусства по низкой цене.

Кроме того нужно ознакомиться с законодательной базой, где детально прописаны условия торговли антиквариатом. Данный вид капиталовложений приносит высокий доход, иногда в сотни процентов, но при этом может разорить неопытного коллекционера, который не может отличить оригинал от подделки.

Элитная недвижимость

Популярностью в Америке заслуженно пользуется инвестирование в роскошные постройки. Если, например, в Лас-Вегасе в последнее время спрос на семейные дома (цена варьируется от одного до трех миллионов долларов), снизился на 14%, то спрос на постройки, цена которых превышает три миллиона долларов, возрос на 7%. Получить прибыль от капиталовложений в элитную недвижимость можно, если регулярно мониторить динамику изменения доходов американцев, которая оказывает влияние на волатильность цены.

Практика свидетельствует, что элитная недвижимость даже в периоды кризисов проседает в цене не намного, по сравнению с эконом- и бизнес-классом, поэтому инвестирование в элитный сегмент рынка недвижимости является перспективным направлением.

Необычные предложения для инвесторов

Зачастую деньги вкладывают во что-то с целью скорого обогащения. Но стратегический подход к инвестированию подразумевает различные предложения, включая даже самые необычные:

1. Покупка территории на Луне, Марсе.
2. Коллекционирование редких вин и винтажного алкоголя.
3. Приобретение породистых лошадей, которые участвуют в соревнованиях или являются редким видом.
4. Инвестирование в спортивные клубы (гольф, футбол, бокс).

Список можно продолжить. Подобными проектами интересуются как новички, готовые рисковать ради (предположительно) заоблачной прибыли, так и финансовые акулы, которые часто полагаются на собственную интуицию.

Знаменитые американские инвесторы

Историю о Гетти Грин не слышал только ленивый. Женщина-инвестор оставила свой след в истории американских капиталовложений и научила не одно поколение, как правильно делать деньги на всем. Благодаря холодному расчетливому уму, превосходной интуиции и некоторой скупости Гетти считалась самой богатой женщиной мира в 1916-м году. После смерти своего зажиточного отца девушка унаследовала его состояние в 7 млн долларов и постепенно начала увеличивать капитал:

1. Вложила деньги в военную компанию “Север против Юга”. В результате во время Гражданской войны ее доход составил более миллиона долларов за год.
2. Как только война закончилась, Грин уехала с семьей в Лондон, чтобы массово скупать там не пользующиеся спросом только появившиеся долларовые банкноты.
3. Потом она вернулась в США, продала банкноты и все свои денежные ресурсы вложила в облигации железной дороги Америки.

К 1916 году ее капитал превысил 4 миллиарда.

Роджер Бэбсон стал первым инвестором мира, который объединил экономику с физикой для получения синергии. Примером для подражания Роджера был Исаак Ньютон. Благодаря тщательному планированию и точной аналитике ему удалось спрогнозировать обвал рынка в 1929 году, предварительно продать акции и инвестировать в ценные металлы.

Ричард Деннис – кумир инвесторов современности. Его доход был оценен в 300 миллионов долларов. Свои сбережения вкладывал в валюту других государств, а также в нефтедобывающую промышленность. По его словам, прежде чем инвестировать во что-то нужно заняться самодисциплиной и выбрать подходящую нишу.

Примеры знаменитых американских инвесторов свидетельствуют, что для правильного применения инвесткапитала нужно детально ознакомиться с условиями современного рынка, потребностями государства, изучить глобальные факторы, предугадать возможность инфляции. Рекомендуется составить четкий стратегический план, распределить бюджет и наметить предполагаемые сроки получения дохода, детально проанализировать побочные факторы, недостатки и преимущества, основываясь на опыте других инвесторов.

http://alfainvestor.ru/top-15-amerikanskih-akcij-po-dividendnoj-dohodnosti-v-2021-godu/
http://ostrovrusa.ru/kuda-vkladyvayut-dengi-amerikancy