Оглавление

Как заработать на акциях и других ценных бумагах. Советы, инструкция для новичков, видео, отзывы

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Текущая экономическая ситуация, различные кризисы и постепенное обесценивание национальных валют – как российской, так и стран ближнего зарубежья, заставляют большинство людей задуматься о финансовом планировании. Не особо грамотные граждане тут же бегут в магазин и стараются потратить сбережения на новые iPhone, телевизоры, мебель и бытовую технику, чтобы успеть прибарахлиться перед очередным скачком валютных курсов. А более продвинутые, к которым после прочтения данной статьи отнесетесь и вы, инвестируют в надежные активы.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Просто сделай прогноз куда пойдет курс выбранного актива: Вверх или Вниз. Тренировка на бесплатном демо-счете. При правильном прогнозе прибыль до 90% от ставки. И все это у лучшего брокера Binarium . Не откладывай на завтра то, что можно заработать сегодня!

Один из наиболее актуальных способов сберечь и преумножить собственные средства – это покупка акций. Но стоит отметить сразу, что для успешного применения этого финансового инструмента придется получить представление о стратегии и сроках инвестирования, правильном формировании инвестиционного портфеля и ряде других нюансах. Давайте попытаемся вкратце обрисовать ситуацию и хотя бы отчасти пролить свет на то как заработать на акциях .

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Общие сведения об акциях и принципе заработка на них

Акции – ценные бумаги компании, которые может приобрести любой желающий в целях дальнейшего получения прибыли. Многие даже не задумываются, как просто они могут приобрести акции известной или только развивающейся компании. Пока большая часть инвесторов предпочитает вкладываться в недвижимость или нести деньги на банковские вклады , акции покупает лишь малый процент. Однако при правильном выборе компании можно увеличить прибыль в несколько десятков раз, что для любителей покупки квартир и домов попросту недостижимо. Выкупая акции, инвестор помогает компании развиваться за счет собственных средств, что приводит к росту прибыли.

А развивающаяся компания отдает заслуженные проценты владельцу акций. Основные виды дохода от акций :

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Дивиденды – относятся к процентам от всеобщего дохода. Держатель акций преуспевающей компании будет получать отчисления согласно своей доле и оставляет за собой возможность выставить акции на продажу;
Доход при долгосрочном хранении, основанный на разнице в стоимости при продаже акций. Например, инвестор приобрел 200 акций по 6 долларов США, и компания начала увеличивать свои доходы в несколько раз. Через некоторое время акции можно будет продать не за 6, а за 14 долларов каждую;
Спекуляции на бирже – самый рискованный метод, который тоже основывается на разнице в стоимости активов, но рассчитанный на более короткий срок. Трейдеры могут быть чрезвычайно мобильными и продавать ценные бумаги уже спустя день или неделю после покупки, при этом оставаясь с прибылью.

Акции выгодно выделяются на фоне многих других способов инвестирования своей ликвидностью, надежностью, низким порогом входа (начать можно даже с пятью тысячами рублей в кармане) и отсутствием предельной планки доходности. Но не стоит забывать и о рисках – никто на 100% никогда не сможет быть уверенным, куда пойдет график стоимости того или иного актива. Даже опытные инвесторы нередко терпят убытки из-за непредсказуемости рынка.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Подробнее о трейдинге

Если говорить простым языком, трейдинг можно охарактеризовать как обычную спекуляцию. Главной задачей трейдеров является приобретение ценных активов (в данном случае, акций) по максимально дешевой цене с последующей продажей по максимально дорогой. Разница между ценой купли и продажи будет итоговой прибылью в сделке. Торговать можно как на длительной дистанции – неделя, месяц, год, так и на короткой, укладывающейся в промежуток в пару часов. Последнее называется скальпингом и является чрезвычайно рискованным занятием, которое по многим причинам лучше не практиковать людям без внушительного багажа знаний и достаточного количества свободного времени.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Впрочем, долгосрочный трейдинг тоже не является чем-то легким в освоении. Ценные бумаги нельзя купить как картошку на базаре, к их выбору следует подходить с умом, анализируя множество важных факторов – данные из средств массовой информации, глобальную экономическую и политическую ситуацию, текущее состояние дел в компании и планы ее руководства на развитие, обсуждения на официальных форумах биржи. И это далеко не весь список, а только лишь верхушка айсберга. Недаром о трейдинге сотнями пишут толстенные книги, посвящают им многие часы в обучающих видео и тренингах.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Еще один важный момент – вам понадобится поддержка посредника-брокера, который поможет выйти на рынок и заняться покупкой/продажей акций (если вы, конечно, не обладаете миллионным состоянием, позволяющим торговать напрямую). Задача брокера – контроль счета, своевременная покупка и продажа ценных бумаг после разрешения инвестора. Он может только предлагать успешные варианты, главное слово остается за владельцем счета. Правильный помощник должен иметь официальную лицензию от ЦБ, готов подписать договор, иметь положительные отзывы.

Если вам хочется как можно быстрее приобщиться к трейдингу, обратите внимание на следующие две организации. Они максимально лояльны к новичкам и предоставляют им выгодные условия для сотрудничества.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Binarium – это платформа для прибыльного инвестирования, функционирующая с 2012 года и уже успевшая заслужить признание тысяч активных пользователей интернета. Она предлагает простой и удобный торговый интерфейс, который подойдет в равной степени новичкам и профессионалам, 12 торговых индикаторов и выгодные тарифы. Начать торговлю можно всего с 300 рублями на счету, а минимальный размер задействованных в сделке средств находится на отметке в 60 рублей. А самое главное – здесь есть бесплатный демонстрационный счет. При регистрации на счет попадает 60 тысяч рублей виртуальной валюты, которой можно распорядиться в идентичных реальному трейдингу условиях;
Finmax – один из лучших брокеров в плане торговых условий и доступного функционала, что можно понять сразу же после попадания на сайт. Чтобы получить доступ к более чем 250 торговым инструментам, среди которых есть 180 акций, нужно пройти регистрацию, загрузить сканы документов для подтверждения личности и пополнить счет. Новички здесь точно будут чувствовать себя комфортно, ведь Finmax предоставляет статистику и обзоры от профессионалов, регулярно выкладывает обучающие руководства и другую полезную информацию, проводит тренинги/семинары. Брокер официально регулируется ЦРОФР – это тоже весомый довод в пользу начала сотрудничества.

Конечно, вы можете отдать предпочтение и другим торговым платформам, но в любом случае следует проверить брокера на надежность, изучив юридическую информацию, пробив отзывы в интернете и оценив условия, которые он предлагает своим трейдерам. Например, самый элементарный способ вывести мошенников на чистую воду – заходите на сайт Reg.ru и проверяете информацию о доменном имени. Если оно зарегистрировано совсем недавно, а на сайте пишется период работы в несколько лет, с вероятностью 99% вас пытаются ввести в заблуждение и зарабатывать на акциях вы вряд ли станете!

Преимущества игры : высокая доходность, быстрая окупаемость, значительный резервный фонд, стабильность выплат на протяжении 7 лет, круглосуточная поддержка. Зачем откладывать на завтра то, что можно заработать уже сегодня?

p, blockquote 12,0,1,0,0 —>

Как заработать на акциях: подробнее о жизни на дивиденды

Большинству людей заниматься трейдингом и зарабатывать удаленно или не хочется, или сложно. Да и недостаток знаний в финансовой области сказывается. Так что многие предпочитают работать с акциями по принципу “Вложился и забыл” и хранить так деньги в течение нескольких лет, хоть доходность здесь значительно меньше, чем при трейдинге. Этот способ заработка довольно стабилен и безопасен, но требует больших денежных вложений, ведь вряд ли вы будете сильно обрадованы дополнительным 50% дохода спустя 2-3 года, когда вы купили 100 акций по 200 рублей ценой. Адекватное вложение на долгий срок – это пара сотен тысяч или даже несколько миллионов.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

С выплатой дивидендов при заработке на акциях тоже есть свои нюансы. Есть компании, чья политика распределения акций подразумевает выплаты в адрес инвесторов-держателей акций, другие же не предоставляют такой возможности. Объем и сроки выплат определяются советом директоров или на собрании акционеров. Обычно этот пункт сразу прописывается в уставе компании. Прежде чем купить акции с расчетом на дивиденды, обратите внимание на такой пункт, как “дата фиксации реестра”. Если приобретать ценные бумаги уже после этой даты, вы просто не сможете претендовать на выплаты и станете зарабатывать на акциях со следующего года.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Сравнение всех трех способов заработка на акциях

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Торговля акциями	Долгосрочное хранение	Дивиденды
Сложность в освоении	Высокая – нужно освоить теорию трейдинга, методы анализа, управления депозитом	Низкая – обычно с поиском надежной компании для длительного инвестирования проблем не возникает	Средняя – отслеживание выплат дивидендов и другие нюансы несколько усложняют заработок
Уровень риска	Высокий – есть возможность быстро сократить депозит, особенно если вы поклонник краткосрочной торговли	Средний – компании, которые задействуются в долгосрочных портфелях, обычно надежные, но проблемы и тут нередки	Низкий – обычно проблем с выплатами инвесторам дивидендов нет, активного участия вкладчиков не требуется
Когда ожидать прибыли	Зависит от того, какой трейдинг вы предпочитаете. Скальперы, например, могут зарабатывать даже в течение дня	Ощутимая прибыль возможна только спустя несколько месяцев или даже лет	Все зависит от предусмотренной компанией модели выплат – ежемесячная, ежеквартальная и т.д.
Минимум на вход	Низкий – некоторые брокеры позволяют торговать суммами от 5-10$, хотя обычно это несколько сотен	Высокий – хороший доход возможен только с капиталом в сотни тысяч или несколько миллионов рублей (а еще лучше, долларов)	Средний – здесь тоже нужны хорошие вложения, но не такие высокие, как в случае с долгосрочным хранением

Пошаговое руководство как зарабатывать на акциях

Итак, основные теоретические сведения получены, теперь самое время переходить к их практическому применению и начинать зарабатывать на акциях. Если у вас есть несколько тысяч рублей на эксперименты, можете воспользоваться описанным ниже алгоритмом и попробовать себя в сфере инвестиций. Покупка акций – прекрасный способ заработать на бирже , накопить нужную сумму денег, а также создать источник пассивного дохода. Приобретая ценные бумаги какой-либо компании, вы фактически становитесь владельцем небольшой доли в этой компании.

Кроме доходов благодаря росту цены акции, вы сможете получать дивиденды – доход с прибыли, который платят акционерам. Но для покупки акций недостаточно просто прийти в банк и выразить свое желание приобрести ценные бумаги. Так с чего же начать процесс инвестирования в акции? Как заработать на ценных бумагах ?

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Шаг №1. Сначала вам необходимо выбрать брокера

Брокер – это посредник между инвестором и биржей, на которой вы будете покупать ценные бумаги. Как правило, все ведущие российские банки имеют своих брокеров (Сбербанк, ВТБ, Открытие, Тинькофф). Для того чтобы начать инвестировать, вам нужно определиться, с каким брокером вы хотите работать, затем заключить договор и открыть брокерский счет . Услуги брокера платны, но комиссии небольшие: от 0,02 до 0,3% от суммы вашей покупки. Также брокер предоставляет вам личный кабинет и приложение на компьютер или телефон, дает возможность покупать акции несколькими нажатиями клавиш и зарабатывать не выходя из дома .

Доверять первому попавшемуся предложению по запросам из поисковых систем однозначно не стоит, так как в сфере развелось немало мошенников и аферистов, которые манипулируют ценами и используют еще с десяток способов обмануть начинающих трейдеров. Лучше сядьте и внимательно проанализируйте понравившуюся компанию по ряду общепринятых критериев сравнения:

Money-banks – это новый браузерный симулятор, совмещающий экономическую игру с реальным инвестированием. Выбрав один или несколько инвестиционных планов, участник будет получать от 40 до 100% от суммы вложения в месяц. Средства легко вносятся при помощи банковских карт, ЭПС и со счета мобильного телефона, а выводятся даже минимальными суммами на популярные в России и СНГ платежные системы. На сайте действует большое количество акций и бонусных предложений, позволяющих еще больше увеличить доход.

Как выбрать брокера из ТОП-7: Тинькофф Инвестиции, Сбербанк или ВТБ?

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Шаг №2. Выбор торговой стратегии

Вторым шагом, чтобы заработать на акциях и ценных бумагах, Вам нужно определиться с вашей стратегией: станете вы долгосрочным инвестором (на срок 5-7 лет и более) или хотите заниматься трейдингом. Трейдинг – это краткосрочное вложение денег в акции, как правило, на период от нескольких дней до нескольких месяцев. Новичкам, только пришедшим на биржу и открывшим для себя мир ценных бумаг, зарабатывать на трейдинге не рекомендуется. Для трейдинга нужно иметь большой опыт и умение грамотно анализировать и графики изменения их цен, а также необходимо много свободного времени, чтобы оперативно следить за ситуацией на бирже и изменением котировок.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Стратегий заработка на акциях очень много, но их можно условно разделить на три категории:

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Первая – это консервативные стратегии с рисками до 10%. Их следует использовать для сохранения своих сбережений, но они вряд ли смогут увеличить ваш капитал;
Вторая – умеренные стратегии со средним уровнем риска до 30%. Это оптимальный баланс между надежностью и заработком на ценных бумагах, на который делает упор большинство “плюсовых” трейдеров/инвесторов;
И третий вариант – агрессивные стратегии с риском 30+%. Они нацелены на извлечение максимальной выгоды, но в неблагоприятной ситуации вероятность потери средств значительно увеличивается.

Здесь стоит отметить, что инвесторам не обязательно отдавать предпочтение какой-то одной стратегии. Грамотный участник рынка акций предпочитает составлять портфель из самых разных ценных бумаг, руководствуясь принципами диверсификации рисков. Также как и яйца , которые при попадании в одну корзину могут разбиться все вместе, акции одной компании могут одновременно упасть в цене и нанести вам серьезный убыток. Поэтому имеет смысл работать хотя бы с тремя-четырьмя разновидностями активов. Оптимальное, на наш взгляд, соотношение в портфеле:

И помните, даже в случае с высокорискованным инвестированием следует быть настороже и тщательно проверять компании, чьи акции вы намерены приобретать. Среди молодых и быстрорастущих проектов очень много попадается мошеннических схем, банальных финансовых пирамид. Их отличает доходность свыше 36% годовых, возможность ежедневного вывода прибыли, чересчур сладкие рекламные тексты с обещаниями получить прибыль без риска и отсутствие/недостаточное раскрытие на сайте юридической информации (адрес, данные руководителя и т.п.).

p, blockquote 24,1,0,0,0 —>

Выбор стратегии инвестирования

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Шаг №3. Обозначьте свои финансовые цели

Следующим этапом, чтобы заработать на акциях и ценных бумагах, будет определение ваших финансовых целей и суммы, на которую вы можете регулярно покупать ценные бумаги. Нужно это не для красного словца, а для поднятия вашей продуктивности. Ведь работа с акциями без четко поставленной и визуализированной цели рискует обернуться повышенным риском провала, тогда как имеющий впереди ориентир человек будет более дисциплинированным и не станет отклоняться от выбранной торговой стратегии ради сомнительных экспериментов.

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

Задайте себе несколько вопросов. Кем вы видите себя через несколько лет в финансовом плане? Какими (в реалистичных пределах) материальными ценностями вы хотели бы обладать? Что может помочь вам реализоваться в жизни? Можно ли зарабатывать на акциях? Для кого-то это недвижимость на берегу моря, для других дорогой автомобиль и счет в банке, позволяющий отправиться на пенсию в 40-50 лет и жить с комфортом до старости. Кому-то нравятся путешествия или вообще имеется план переехать в более благоприятную для жизни страну. Вариантов множество, и вы даже можете написать свой собственный. В любом случае, наличие цели позволяет:

И самое главное – постарайтесь действительно тщательно обдумать, чего вы хотите от жизни. Потому как большинство людей допускают серьезную ошибку уже на данном этапе, занимаясь самообманом и пытаясь выдать чужие финансовые цели за свои. Они пытаются соответствовать социальным стереотипам и ожиданиям близких людей, хотя в реальности нередко хотят совершенно другого.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Шаг №4. Выбор акций для покупки

После обозначения целей в самом заработке на акциях можно приступать непосредственно к покупке ценных бумаг. Но при покупке помните, что всегда есть элемент риска, поэтому очень важно приобретать только акции надежных компаний. Следовательно, вам нужно научиться определять надежность и перспективность компаний. Как выбрать компанию для инвестирования и не ошибиться? Возьмите на вооружение следующие советы:

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Изучайте финансовые отчеты. Все крупные компании выкладывают эту информацию в свободный доступ в интернет. Смотрите, есть ли у компании выручка, прибыль, насколько они стабильны, как меняются со временем. Оцените величину долгов компании, активы, находящиеся на балансе.
Читайте мнения финансовых аналитиков. Эти люди имеют профильное образование и богатый опыт работы с ценными бумагами, поэтому их оценка развития компаний и цен на бумаги часто бывает верной. Если вы только пришли на биржу и начали покупать акции, мнения экспертов в этой области будут вам полезны.
Покупайте ценные бумаги компаний первого эшелона. Эти компании – самые большие и надежные на рынке, они легче других переживают финансовые кризисы, их акции активно покупаются и продаются, а финансовые отчеты всегда есть в свободном доступе. Среди российских компаний это – Сбербанк, Лукойл, Газпром, Норильский никель, МТС, Магнит, Роснефть и другие.
Кроме инвестиций в рублях, покупайте акции в долларах и евро. Это защитит ваш инвестиционный портфель в случае резкого изменения курса рубля.

Среди акций российских компаний выделяют два типа: обычные и привилегированные. Обычные акции дают право участвовать в собраниях акционеров. Привилегированные акции такого права не дают, но дивиденды по ним всегда больше, чем по обычным акциям. Именно за это привилегированные акции очень ценятся инвесторами. Также есть и другие методы классификации. Необходимо тщательно подобрать вариант, подходящий конкретно под ваши потребности/возможности:

Пример: Ford Motor Company за последние пару лет смогли повысить стоимость одной акции лишь на 3 доллара (с 11 до 14);

Пример: Walt Disney Co – за 5 лет компания стабильно увеличила стоимость акций с 50 до 110 долларов включительно. Именно за это многие инвесторы с радостью покупают активы;

Прежде чем покупать акции, следует их детально исследовать при помощи методов фундаментального и технического анализа. Фундаментальный анализ основывается на анализе работы компании, выступающей эмитентом акций, ее статистике. Имеет смысл проанализировать, наблюдался ли рост доходов по сравнению с предыдущим отчетным периодом, или же наоборот – перспективы не самые благоприятные. Технический же анализ основан главным образом на психологии толпы, то есть, на других трейдерах, которые влияют на показатели графиков и являются в некоторой степени предсказуемыми.

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

Как выбирать акции для инвестирования?

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

Шаг №5. Непосредственная покупка акций

Как правило, для покупки одной ценной бумаги на российском рынке в среднем нужно иметь 2-5 тысяч рублей, но есть и исключения. Так, по данным на начало сентября 2020 года – для того, чтобы стать акционером Аэрофлота, нужно около 800 рублей, акции Детского мира торгуются примерно за 1000 рублей за штуку. С другой стороны, есть на бирже российские компании, которые ценятся очень высоко: например, стоимость одной акции Норильского никеля составляет почти 20000 рублей. Покупку акций американских компаний можно начать с суммы в 100 долларов. А заработать эти доллары можно и в интернете .

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

Чтобы приобрести акции, вы должны пройти регистрацию у надежного брокера и установить себе на компьютер (или другое совместимое устройство) торговое программное обеспечение. Как правило, большинство брокеров позволяют использовать платформу Quik. Это очень удобный интерфейс с возможностью проведения всех основных операций, получения статистики в реальном времени и рядом других преимуществ. На мобильных системах, будь то смартфоны или планшеты, предусмотрены другие программы со своими нюансами. Так что первым делом рекомендуется их освоить, поиграть с демонстрационным счетом брокера, а уже потом пытаться инвестировать в покупку акций реальные деньги.

p, blockquote 36,0,0,1,0 —>

Как настроить Квик (Quik) для торговли акциями

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

Индивидуальные инвестиционные счета и зачем они нужны

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это государственное поощрение инвестиционной активности населения, выраженное в виде налоговых вычетов (а сокращение трат, как мы знаем, это равносильно прибыли). Запустилась эта программа в январе 2015 года и действует по сей день, поэтому всем инвесторам имеет смысл к ней присмотреться и получить до 52 тысяч рублей налоговых льгот. Но не все так просто, чтобы заработать деньги на акциях без вложений, сначала следует соблюсти три простых условия:

Физические лица могут обладать только одним ИИС, при этом придется выбирать между двумя вариантами получения вычетов. В первом случае вам вернут максимум вышеупомянутые 52 тысячи рублей в виде 13%-ных ежегодных отчислений. Во втором – с вас снимут подоходный налог. Некоторые люди по ошибке могут посчитать, что первый вариант выгоднее второго, чтобы начать зарабатывать деньги на акциях. Но по факту (с упором на долгосрочную перспективу), лучше получить налоговую льготу.

Понятно и доступно о индивидуальном инвестиционном счете

p, blockquote 40,0,0,0,0 —>

Правила составления инвестиционного портфеля

Составление инвестиционного портфеля – это задача первостепенной важности, так как вкладывать все в акции одной компании безрассудно и чревато негативными последствиями. Поэтому даже полному новичку в сфере ценных бумаг рекомендуется найти хотя бы три-пять финансовых инструментов из разных экономических секторов и не имеющих между собой прямой взаимосвязи. Иначе удар по одной отрасли может подкосить вас по всем фронтам. Идеальный инвестиционный портфель должен состоять из четырех частей (но вы можете исключить одну или несколько, если посчитаете нужным):

p, blockquote 41,0,0,0,0 —>

Ликвидная часть. Сюда входят средства, которые могут быть получены инвестором в кратчайшие сроки и перенаправлены на другие нужды, например, финансирование какой-то своей идеи, приобретение товара, погашение долговых обязательств, непредвиденных расходов. Следует помнить, что деньги могут потребоваться в самый неподходящий момент, и приготовиться к этому.
Инвестиционная часть. Основа основ портфеля, ответственная за его прибыль и сохранность ваших сбережений. Опытные инвесторы стараются хранить деньги не только акциях, но и в различных фондах, некоторые суммы на банковском депозите, в драгоценных металлах и т.д. Разумеется, у среднестатистического гражданина таких ресурсов нет, но к их получению определенно нужно стремиться.
Спекулятивная часть. Здесь находятся высокоприбыльные, но вместе с тем рискованные инвестиции. Делать упор на спекулятивную часть, направляя туда большую часть капитала, не рекомендуется – даже опытные инвесторы нередко обжигаются, хотя делают вполне обоснованные прогнозы.
Защитная часть. Инвесторам в крупном размере стоит задуматься о программах страхования и других способах удержаться на плаву в случае форс-мажорных обстоятельств. Ведь какой бы безопасной не была инвестиция, риски всегда будут присутствовать. Даже при вложении в государственные компании типа Газпрома, которые являются с виду беспроигрышным вариантом.

Опытный инвестор обычно сам составляет себе портфель, подбирая ценные бумаги и другие активы. Но если вы не особо компетентный в финансовом плане человек, стоит заручиться поддержкой консультанта. Причем искать специалиста по составлению портфеля инвестиций стоит среди независимых людей, а не связанных с какими-либо компаниями. Тогда выше вероятность, что он поставит интересы клиента на первое место, а не будет действовать в интересах своих партнеров.

p, blockquote 42,0,0,0,0 —>

Сколько можно зарабатывать на покупке акций?

Средняя доходность инвесторов по акциям составляет 7-15% годовых, но может быть и значительно превышать данный показатель. Это зависит от опыта инвестора и его умения грамотно выбирать акции, от ситуации на рынке. Даже везение (с которым обычно выигрывают в лотерею ), кто бы что ни говорил, способно помочь сорвать куш в краткосрочной перспективе, но вот на длительной дистанции опираться на него равносильно финансовому самоубийству. Вашими основными друзьями в этом деле должны стать актуальные аналитические инструменты и стратегии, которые следует применять с поправкой на свою ситуацию.

p, blockquote 44,0,0,0,0 —>

Чтобы стабильно получать хорошую доходность и зарабатывать на акциях каждый день, старайтесь покупать активы из разных секторов экономики, добавьте в свой инвестиционный портфель облигации и золото. Читайте литературу по инвестициям, изучайте стратегии известных мировых инвесторов. И помните, чем раньше вы начнете инвестировать, тем больше сможете заработать на акциях. А если для вас это слишком сложно, всегда есть возможность доверить средства квалифицированному управляющему. Компетентный в финансовой сфере человек может задействовать ваши деньги в трейдинге или грамотно их пристроить на длительный период, но за эти услуги придется заплатить комиссию.

p, blockquote 45,0,0,0,0 —>

Подведем итоги: зарабатывать на акциях можно и нужно

В настоящее время акции являются одним из наиболее стабильных и эффективных способов защитить свои средства от негативных экономических факторов, а при серьезном подходе даже позволяют и существенно заработать не выходя из дома . Ценные бумаги смотрятся куда более выгодно, чем банковские депозиты, но при этом не являются чересчур сложными в освоении. Особенно сейчас, когда в интернете можно найти множество брокеров с приятными торговыми условиями, низкой минимальной суммой для входа и демонстрационным счетом с возможностью отработки торговых стратегий без ущерба для собственных сбережений.

p, blockquote 47,0,0,0,0 —>

Конечно, всегда можно отдать предпочтение играм с выводом денег , финансовым пирамидам или вкладываться в сомнительные стартапы на инвестиционных форумах. Все они позволяют зарабатывать по сумасшедшим процентным ставкам, достигающим 35-65% в месяц , тогда как средний доход от акций находится на отметке 7-15% в год. Но разница в том, что торговля акциями и инвестирование в них полностью легальны, имеются широкие возможности по контролю рисков и достаточные основания для прогнозов, а вышеупомянутые альтернативы ничего не гарантируют, нередко лишая инвестора всех сбережений.

p, blockquote 48,0,0,0,0 —> p, blockquote 49,0,0,0,1 —>

Поэтому делайте выбор правильно и старайтесь распределять инвестиции между акциями и другими надежными финансовыми инструментами. Тогда можно будет не переживать, что очередное падение курса рубля оставит вас без штанов. Всем желаю зарабатывать на акциях как можно больше денег!

Как инвестировать в акции начинающему инвестору: подходы и способы, алгоритм и разбор типичных ошибок

Почему в России так мало частных инвесторов? Справедливости ради надо сказать, что в последние годы их число растет, но по сравнению с развитыми странами количество все равно остается незначительным. Одной из причин является низкая финансовая грамотность большинства населения. Считают, что это сложный процесс, доступный людям со специальным образованием и солидным свободным капиталом. Но это не так. В статье рассмотрим, как инвестировать в акции, чтобы получать прибыль, а не терять свои деньги.

Два подхода к инвестированию

Инвестиции в ценные бумаги для начинающих инвесторов начинаются с выбора. Нет, не акций, а подхода к инвестированию. Рассмотрим возможные варианты.

Вариант 1. Активный.

Инвестор зарабатывает на изменении курса ценных бумаг. Для этого он следит за финансовыми новостями, занимается техническим анализом (изучает графики и показатели), слушает прогнозы. И все это в ежедневном режиме по несколько часов. Сделки совершает часто. По сути, это отдельная профессия, совмещать ее с какой-либо другой работой нелегко.

Таких людей часто называют трейдерами, а еще – биржевыми спекулянтами. Они могут в месяц заработать несколько сотен процентов годовых, но могут и потерять все за один день. Это сложный подход, требующий специальных знаний и навыков. Новичку спекуляциями заниматься не советую. В долгосрочной перспективе только единицам удается переиграть пассивного инвестора.

Вариант 2. Пассивный.

Однозначно подход проще, чем активный. Инвестор методично покупает ценные бумаги с одинаковой периодичностью (например, раз в месяц). Как правило, выбирает инвестиционные фонды (ПИФы, ETF, БПИФы), которые формируются профессиональными управляющими компаниями. Ориентируется на долгосрочный период, поэтому наступающие иногда периоды падения рынка его не волнуют так сильно, как активного инвестора.

Чтобы вложения приносили стабильный доход, сначала надо грамотно составить инвестиционный портфель. Он должен строиться на принципах оптимального сочетания доходности и риска. Такой подход хорошо совмещается с основной работой инвестора, потому что требует минимума времени. Но научиться основам инвестирования на фондовом рынке необходимо. У меня, например, это заняло 2 месяца. А совершенствовать навыки можно всю жизнь.

Пассивное инвестирование не даст доходность под сотни процентов годовых. Но с правильным, диверсифицированным портфелем инвестор может рассчитывать на стабильный доход, значительно превышающий инфляцию в длительной перспективе.

Вариант 3. Смешанный.

Я в своей практике применяю именно этот подход. Но только потому, что получила специальные знания. Механизм такой: большая часть портфеля сформирована на основе пассивной стратегии (ПИФы, ETF или БПИФы), небольшая доля отведена для активного инвестирования (покупка акций и облигаций отдельных эмитентов, ПАММ-счета и прочие рискованные инструменты). В этом случае стоит придерживаться нескольких правил:

сформировать финансовую подушку безопасности, чтобы временные потери капитала не отразились на семье;
хорошо продумать состав портфеля, в который войдут разные инструменты, диверсифицированные по странам и валютам, в том числе защитные (ОФЗ, золото);
никогда не вкладывать все свободные денежные средства в активный трейдинг, отведите на него лишь какой-то процент от общей суммы инвестиций.

Риск потерять весь накопленный капитал при такой стратегии минимальный, а доходность можно получить значительно больше, чем при пассивном инвестировании.

Способы

Если вы не на 100 % консервативный инвестор, который весь капитал держит на депозите или в ОФЗ, то обязательно выберите акции для своего портфеля. Для этого необязательно иметь многомиллионный первоначальный капитал. Например, один лот Газпрома стоит всего 2 530 руб. (на 3 декабря 2019 года), в него входит 10 акций. Но выбирать по принципу “Я часто слышу про эту компанию по телевизору” все же не стоит.

Вложить деньги в акции можно разными способами. Это будет зависеть от выбранного подхода и ваших финансовых возможностей.

Способ 1. Покупка паев ПИФов.

Простой и известный многим россиянам способ вложения денег в ценные бумаги. За вас все сделает управляющая компания. Кто не хочет самостоятельно управлять своим капиталом, тот доверяет это сделать другим. Вкладывать в ПИФы будет выгодно только в том случае, если доходность фонда с учетом комиссий управляющему будет выше процента по банковскому депозиту.

Способ 2. Покупка ETF и БПИФов.

Считаю, что именно с индексных фондов стоит начать новичку. Вы можете купить фонд российских акций (FXRL), который следует за индексом МосБиржи и включает 41 акцию крупных компаний РФ, а не блуждать в теории фундаментального анализа. Или остановить свой выбор на фонде акций американских компаний (FXUS), куда вошли 546 эмитентов.

Долгосрочных инвесторов интересует доход в длительной перспективе. Доходность FXRL за 3 года – +64,94 %. Доходность FXUS за 3 года составила +43,51 %. Кривая доходности за 6 лет существования фонда выглядит так:

Есть взлеты, есть падения, но доходность каждый раз отыгрывает потерянные позиции и вновь начинает расти.

Сейчас на МосБирже появился новый продукт – БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд). Отличается от простого ПИФа тем, что торгуется на бирже. Формируют фонды крупные управляющие компании Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка. Статистику по их работе пока приводить рано, слишком мало времени прошло с открытия. Но предложение очень интересное для тех, кто хочет, например, следовать индексу S&P 500, а возможности открыть счет у зарубежного брокера нет.

Способ 3. Покупка акций отдельных эмитентов.

Этот способ требует более тщательного анализа эмитентов, чем предыдущие. Вы формируете портфель из акций компаний, которые либо имеют хорошие перспективы роста, либо стабильно выплачивают высокие дивиденды, либо совмещают и то и другое. Чтобы выявить такие, надо покопаться в финансовой отчетности эмитента, проанализировать мультипликаторы, погрузиться в новостную аналитику. Процесс очень увлекательный и захватывающий, но требует специальных знаний и времени.

Алгоритм

Рассмотрим этапы инвестирования в акции.

Этап 1. Открытие брокерского счета. Для покупки и продажи акций на фондовом рынке инвестор должен иметь брокерский счет или ИИС (особый счет со льготным налоговым режимом). Открывается онлайн за 5 – 10 минут у брокера. В течение нескольких часов приходит подтверждение, что с вами заключены брокерский и депозитарный договоры. Останется только скачать удобную платформу для торговли, завести на счет деньги и купить свои первые ценные бумаги.

Этап 2. Выбор стратегии инвестирования и типа инвестиционного портфеля.

Определитесь со стратегией инвестирования и выберите активную, пассивную или смешанную. Пропишите цели инвестирования. Могут быть краткосрочные, например, накопить на образование ребенка за 5 лет. Или долгосрочные – сформировать капитал 10 млн рублей за 15 лет. Рассчитайте с использованием инвестиционного калькулятора примерную сумму периодических денежных взносов на счет.

Выберите тип своего инвестиционного портфеля, например, консервативный, умеренный, агрессивный. Исходя из типа распределите доли акций, облигаций, других инструментов с обязательной диверсификацией по валюте и странам.

Этап 3. Анализ и выбор акций в портфель.

Ответ на вопрос, в какие акции инвестировать, можете дать только вы. Он зависит от целей инвестирования, вашего отношения к риску, финансовых возможностей. Список из привлекательных ценных бумаг одного инвестора может совсем не подойти другому. Помните, что покупка акций – это риск. Насколько вы к нему готовы?

Если бы вы купили акцию Газпрома 1 июля 2017 года за 116,1 руб., то к декабрю 2019 года вы бы увеличили капитал более, чем в 2 раза (4 декабря Газпром торгуется по 249 руб.). А, например, привилегированная акция Сбербанка в далеком 2009 году стоила всего 7,46 руб. Сегодня – 211 руб. Есть и другие истории. Например, Магнит. Посмотрите на график котировок: резкий подъем, а потом такой же резкий спад.

Если вы решили ограничиться только покупкой инвестиционных фондов акций, то подберите себе на МосБирже интересующие варианты из 18 возможных ETF и БПИФов. Обращайте внимание на доходность за все время существования фонда, комиссию управляющей компании и ошибку слежения (насколько фонд отстает от индекса). Не забывайте про диверсификацию. Не стоит все деньги вкладывать в один ETF, каким бы привлекательным он вам ни показался. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем.

Если вы решили разбавить свой портфель акциями отдельных эмитентов, то проведите аналитическую работу. Сейчас необязательно самостоятельно рассчитывать необходимые для анализа показатели. Есть специальные сайты, где уже все мультипликаторы представлены.

Для инвесторов пригодится моя подборка полезных сайтов. Рекомендую для физических лиц форум на sMart-lab.ru. Там можно пообщаться с опытными трейдерами или просто почитать ветку обсуждений по интересующему вопросу.

Этап 4. Ребалансировка.

Это обязательный этап в работе грамотного инвестора. Стоимость сформированного портфеля меняется ежедневно из-за волатильности входящих в него инструментов. Ваше первоначальное распределение активов через какое-то время изменится. Поэтому надо периодически (1 – 2 раза в год) пересматривать портфель и приводить его в первоначальный вид.

Например, на акции российского рынка у вас было отведено 20 %, а зарубежного – 10 %. Это соотношение изменится из-за изменения котировок ценных бумаг. В этом случае надо либо докупить, либо продать активы, чтобы не отступать от соотношения 20 и 10 %.

Ребалансировку делают, когда меняются цели инвестирования. Например, вы достигли краткосрочной (накопили на образование ребенка). Для нее портфель был умеренным или консервативным, чтобы снизить риск снижения доходности и неполучения запланированной суммы к сроку. Для долгосрочной цели портфель может стать более агрессивным, потому что за 15 – 30 лет он сможет преодолеть все спады и вернуть утраченные позиции доходности. По мере приближения к цели стоит опять пересмотреть долевое распределение активов в пользу консервативных инструментов.

Я хочу сказать, что инвестирование – это работа. Для кого-то постоянная, для большинства – периодическая. Но это работа. Она требует усидчивости, определенных знаний и эмоциональной стабильности, чтобы не поддаться панике в периоды кризисов и не распродать свои подешевевшие активы.

Сформулирую главные принципы инвестирования в акции:

Регулярность. Вы сами устанавливаете периодичность пополнения брокерского счета. Она зависит от ваших финансовых возможностей и комиссий брокера. Приведу пример из своей практики. У мужа открыт счет у брокера “Открытие”. В мае 2019 года резко возросла комиссия за обслуживание: с 10 до 175 руб. в месяц. Так как суммы инвестирования у нас небольшие, то мы перешли на покупку ценных бумаг 1 раз в два месяца. Иначе комиссия чувствительно снижала доходность нашего портфеля.
Диверсификация. Я много уже о ней говорила, но это один из самых главных принципов, который поможет снизить риски и повысить доходность вашего инвестиционного портфеля.
Анализ. Он требуется не только для покупки акций отдельных эмитентов, но и при выборе ETF, ПИФов и БПИФов в портфель. Высокие комиссии управляющих компаний, ошибки слежения за индексом могут существенно снизить доходность.
Ребалансировка. Не надо ежедневно пересматривать портфель. Пассивному инвестору достаточно делать это 1 – 2 раза в год.
Ориентировка на долгосрок. Это совет инвестору, который не собирается делать профессию биржевого спекулянта своим основным источником дохода. В длительной перспективе большинство ценных бумаг растет в цене. Российский рынок считается сильно недооцененным, поэтому перспективы роста большие. Прибавьте к этому высокую дивидендную доходность многих наших компаний и не исключайте для себя возможность получить больше, чем при консервативном инвестировании.
Снижение издержек. Издержки – один из факторов, который сильно влияет на доходность инвестиций. К нему относятся в первую очередь налоги и комиссии брокеров. Первые можно и нужно оптимизировать, используя льготу на длительное владение и ИИС, льготы налогообложения по некоторым облигациям. Вторые – путем смены брокера или тарифа.

Разбор типичных ошибок начинающего инвестора

Отдельный материал я бы подготовила по психологии инвестирования. Почему на фоне плохих новостей из мира экономики или политики котировки на бирже резко падают? Инвесторы начинают паниковать и побыстрее сбрасывать имеющиеся на руках бумаги, даже в убыток себе, боясь, что могут потерять еще больше.

Вот ошибки, которых лучше избегать начинающему инвестору:

Частое изменение своих инвестиционных планов и, как следствие, изменение состава портфеля. Метания ни к чему хорошему не приведут. Дисциплина – залог успешного инвестирования.
Приоритет активной стратегии над пассивной. При недостатке опыта и знаний такой подход приведет к убыткам. Брокеры на нас хорошо зарабатывают, поэтому они только приветствуют желание новичков торговать каждый день на бирже.
Попытки угадать лучшую цену покупки-продажи. Это редко удается даже профессионалам.
Использование идей и прогнозов разных аналитиков, которые часто противоречат друг другу. Опирайтесь на свои расчеты. Не умеете анализировать – научитесь. Есть сильные финансовые советники, которые обучают с нуля.
Страх. В большинстве наших граждан сидит страх перед неизвестными инструментами. Здесь посоветую только одно – учиться, чтобы неизвестное превратить в знакомое и понятное. Долгие годы нас приучали использовать только депозиты и в редких случаях недвижимость для накопления капитала. Но я думаю, что сегодняшнее молодое поколение уже по-другому смотрит на этот вопрос, и с годами количество инвесторов будет только расти.
Сделки на эмоциях. Стадный инстинкт – мощный фактор. Не все могут ему противостоять. Сложно устоять, когда инвесторы в панике продают просевшие активы. А для опытных это отличное время, чтобы купить подешевевшие ценные бумаги.
Инвестирование всего накопленного капитала. Акции – это не тот инструмент, в который надо вкладывать все, что имеете. Создайте портфель из разных инструментов, в том числе и консервативных, и не забывайте про подушку безопасности.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Любой инвестиционный инструмент имеет свои достоинства и недостатки. Надо научиться одни использовать, а другие – минимизировать. Новичку можно и нужно с нуля научиться работать с акциями. Они могут дать доход, в несколько раз превышающий инфляцию и процент по банковскому депозиту.

для инвестирования не требуется большого капитала;
высокая потенциальная доходность, которую можно получить от дивидендов и роста стоимости актива;
возможность снизить риск путем вложения в индексные фонды;
большие возможности для диверсификации портфеля, можно купить бумаги разных стран, в разной валюте;
высокая ликвидность большинства котируемых на бирже бумаг, которая дает возможность купить и продать их в любой момент времени;
доступность торговли для всех частных инвесторов;

высокий риск по сравнению с более консервативными инструментами;
никто не гарантирует получения дохода (котировки могут упасть, а дивиденды могут вообще не выплачиваться);
высокая волатильность, особенно при краткосрочном инвестировании;
выбор активов требует хотя бы минимальных знаний для анализа;
влияние мажоритариев на развитие компании и, соответственно, на стоимость акций.

Заключение

Моей дочери 18 лет. У нее есть брокерский счет и сформированный инвестиционный портфель. Она подсчитала, что, вкладывая всего 5 000 руб. в месяц в фондовый рынок при средней доходности в 10 % годовых, через 10 лет она станет миллионером. Правда, всего лишь с 1,2 млн рублей на счете. Но это однокомнатная квартира в нашем небольшом региональном городе. Совсем неплохо для молодой девушки.

Но дело даже не в этом. Во-первых, она приучит себя к дисциплине и долгосрочному инвестированию. Во-вторых, появится желание вкладывать больше, а значит, больше зарабатывать для этого. А главное, она почувствует себя инвестором и на себе ощутит возможности, которые могут дать инвестиции в будущем.

Вложения в акции – отличная возможность получения высокого дохода на протяжении долгих лет. Только делать это надо не на эмоциях, которые могут разрушить в один день все мечты и обнулить ваш капитал. Только холодный расчет, подкрепленный цифрами, и игнорирование мнений экспертов, которые слишком часто оказываются ошибочными.

У кого уже есть опыт инвестирования в акции? Хороший или плохой? Пишите в комментариях. Обсудим.