MoneyPapa

эксперт по семейным финансам

Вопросы и ответы по Interactive Brokers

Как открыть счет в Interactive Brokers (IB)

Регистрируетесь на сайте. Заполняете анкету (занимает примерно полчаса времени). Далее, отправляете им скан паспорта + банковскую выписку о движении средств по счету или квитанцию по коммунальным платежам. В течении 2-3 рабочих дней счет будет открыт. Далее, будет необходимо в течение 3-х месяцев пополнить счет и начать инвестировать.

Комиссии

Комиссии за сделки у IB — одни из самых минимальных по сравнению с американскими и европейскими брокерами. Про отечественных я молчу :))))

• С июня 2018 года минимальный депозит (был 10,000 долл.) дял частных инвесторов был отменён.
• На тарифном плане Fixed (не для спекулянтов) комиссия за совершение сделок:
  • акции — $1 (0,005$ за акцию, но не менее 1 доллара за ордер)
  • валюта — $2
  • трежерис — от $5
• Минимальный размер ежемесячных комиссий не должен быть ниже — $10. Данная комиссия начинается с 4-го месяца инвестирования и относится ко счетам до $100,000. Если счет менее $2000 — то комиссия составит $20 в месяц.

Если инвестору 25 или менее лет — комиссия составляет $3.

• В IB высокая защита инвестора

Interactive Brokers владеет активами свыше $5 млрд., является членом FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) и SIPC (Securities Investor Protection Corporation), предоставляющей инвесторам страховое покрытие на сумму в $500 тыс., включая $250 тыс. для наличных.

Разница между тарифами

• Фиксированный тариф (Fixed) составляет 0,005 цента на акцию с минимумом в 1 доллар за ордер на покупку акций и ETF.
• Многоуровневый тариф (Tiered) начинается с 0,0035 центов на акцию с минимумом 0,35 цента, для оборота до 300 000 акций в месяц.
• Tiered план «НЕ включает какие-либо биржевые, плюс обменные, регуляторные, нормативные или клиринговые сборы». Fixed включает в себя все эти сборы, поэтому он более предсказуем и, вероятно, имеет смысл для трейдеров с меньшим объемом.

Пополнение и вывод средств

IB позволяет 1 раз в месяц бесплатно выводить деньги со счета. Выводить деньги можно на банковский счет, открытый на ваше имя, в любой стране мира. Валютные переводы обойдутся в среднем от 15 долларов за транзакцию. Независимо от их суммы.

Пополнять счет можно в 21 валюте, включая доллары, евро и даже рубли. За пополнение — IB не взимает комиссий. Однако за сам перевод придется заплатить своему банку.

Совет. Свой счет можно пополнять в рублях, т.к. рублевые переводы стоят дешево, а далее, конвертировать рубли в нужную валюту по биржевому курсу. Комиссия за конвертацию валюты — см. выше.

Доступ к мировым площадкам

Широкий выбор доступных для инвестиций инструментов и стран:

• доступ на рынки 33 стран мира;
• 135 рынков для торговли;
• 23 валюты;
• единый счет для торговли по всему миру.

Маржинальная торговля

B соответствии с SEC Rules 8c-1 M 15c2-1, брокеру позволено передавать ценные бумаги или активы клиента в заем себе или иным лицам только в том случае, если они куплены c использованием плеча (кредита). Все позиции, купленные за собственные средства клиента, не могут использоваться брокером для передачи в заем себе или третьим лицам.

Доступ для супруга

Есть три способа открыть совместный счёт:

1) Добавить второго пользователя к своему счёту. Владелец счета добавляет нового пользователя к своей учетной записи второго пользователя, зарегистрированного под своим именем. Второму пользователю учетной записи нельзя предоставить права на пополнение счёта. Владелец учетной записи может удалить второго пользователя в любой момент. Подробности здесь

2) Сделать связанный аккаунт (Linked Account). Это будет отдельный счёт и вы получите доступ к нему из свого Личного Кабинета, используя одно имя пользователя. Новый счёт должен будет пройти процедуру заполнения заявки на новую учетную запись. Связанные счета должны пополняться отдельно.

3) Открыть Совместный Счёт (Joint account). Для этого нужно закрыть ваш личный аккаунт и перенести все средства и активы на Совместный счёт. При этом, активы, находящиеся на этом счёте, будут юридически принадлежать двум владельцам счёта. Оба владельца счета будут иметь доступ ко всем функциям. Этот счет будет с двумя отдельными логинами для вас и супруга. Можно будет также добавить дополнительных пользователей при наличии доверенности на них. Вам нужно будет одобрения обеих супругов, когда вы попытаетесь вывести деньги, но для торговли вам не будут нужны одобрения двух сторон. Никакая дополнительная плата за совместный счет не взимается. В случае смерти одного из супругов, родственники должны будут связаться с Interactive Brokers и сообщить о смерти владельца счета. Необходимо будет предоставить документы для подтверждения смерти и права на наследование.

Резиденты каких стран могут открыть счёт в Interactive Brokers и ставки налога на дивиденды

Служба поддержки

Счет в IB можно открыть онлайн. Существует поддержка на русском языке. Доступна версия сайта на русском языке.

Надежность

Рейтинг Интерактив брокерс от агентства Standard & Poor’s на уровне BB+ (стабильный положительный). Выше чем у суверенного рейтинга России. И как следствие, любого банка и брокера РФ.

Статистика

• Interactive Brokers работает более 40 лет;
• капитал IB превышает 7 млрд. долларов;
• в фирме работает всего 1400 сотрудников;
• акции IB торгуются на бирже Nasdaq под тикером — IBKR. И даже дивиденды выплачивают.)))
• более 600 тысяч открытых брокерских счетов;
• клиенты из 200 стран;
• суммарная стоимость всех счетов клиентов превышает 128 миллиардов долларов;
• клиенты совершают 800-900 тысяч сделок ежедневно;
• годовая прибыль от брокерской деятельности (до вычета налогов) — 1,2 млрд. долларов.

Налоги

Нужно ли декларировать и платить налоги в России, если инвестируешь через Interactive Brokers? Да, нужно. Но в отличие от российского брокера, IB не будет подавать за вас отченость и удерживать налоги. Это придется делать самостоятельно.

Налогообложению подлежит прибыль от продажи ценных бумаг (только в россии) и от дивидендов (в Америке 10% для россиян и 3% нужно будет доплатить в россии). Можно также декларировать убытки от торговли/инвестирования, чтобы в будущем ими можно было уменьшить налогооблагаемую базу следующих (10) лет.

Можно сальдировать (зачитывать) прибыли и убытки, полученные у иностранного брокера против прибыли и убытка, полученных у российского брокера.

Расчитывать налогооблагаемую базу придется в рублях по курсу на дату покупки/продажи ценных бумаг и получения дивидендов.

Купили бумагу за 1000 долл. по курсу 60, а продали ее через год за ту же 1000 долларов, но курс стал 70 рублей за доллар. В долларах прибыли нет (купили за 1000 и продали за 1000 долларов), а в рублях есть — начисли и заплати налог! (((

Интересно!

Одним из лучших инструментов инвестирования являются ETF-ы. Именно ETF-ы позволяют «обычному человеку» победить инфляцию и более того — научиться зарабатывать больше, чем это делают самые крутые в мире управляющие.

В 2007 году, легендарный инвестор Уоррен Баффет заключил пари на 1,000,000 долларов с одним из управляющих хедж фондами о том, что хедж фонды (управляют которыми одни из самых крутых инвесторов в мире) не выиграют по доходности у индекса S&P 500 (к которому привязаны некоторые etf-ы) на промежутке в 10 лет! И он выиграл этот спор.

Именно на таких ETF-ах я зарабатываю 12-15-20-30 и более процентов в долларах в год!

Однако выбрать «правильные» ETF-ы из почти 6 тысяч имеющихся — это целое дело! Поэтому, по многочисленным просьбам подписчиков я записал нереально недорогой мини-курс по выбору ETF-ов.

Будет полезным!

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами от Тимура Мазаева. Бестселлер по цене чашки кофе — 149 руб.! Смотрите здесь.

В тему

Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!

Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣ и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

Скачайте Бесплатно: Годовой Бюджет Семьи в Excel от MoneyPapa

Скачайте Бесплатно: Кредитный Калькулятор в Excel, запрещенный в банках!

Топ 2 самых скачиваемых файлов!

К Финансовой Свободе за 21 день!

Практическое Руководство с заданиями на каждый день. Для самостоятельного изучения финансов на практике. Бестселлер.

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами!

Таблицы и Калькуляторы, без которых невозможны контроль и ведение финансов! По цене чашки кофе! Бестселлер!

http://moneypapa.ru/voprosy-i-otvety-po-interactive-brokers/