Лучшие дебетовые карты МИР, рейтинг 2021

ТОП-5 лучших дебетовых карт платежной системы МИР

В мире две мировые платежные системы. Это американские МастерКард и Виза. Однако существует и несколько крупных национальных систем. Можно отметить китайскую UnionPay, индийскую НПС и японскую (JCB), которая функционирует с 1961 года и имеет прибыль в сумме $300 млн./год.

Когда возникла угроза санкций против России и отключения карт Визы и МастерКард, Россия решила создать собственную платежную систему. Эмиссия таких банковских карт началась в 2015 году. Платежный инструмент выпускают многие банки страны, и он принимается на всей российской территории. Операции можно осуществлять в интернете, через мобильное приложение, с помощью терминалов. Разрешается оплачивать товары/услуги, обналичивать средства, выполнять переводы в любых населенных пунктах РФ.

Другие выгодные дебетовые карты с кэшбэком и процентом на остаток:

Tinkoff Black МИР

Это лучшая дебетовая карта МИР. Нет никаких отличий от финансовых инструментов платежных систем МастерКард и Виза. Карта оформляется в течение трех (максимум) дней, доставляется клиенту по указанному адресу и имеет следующие условия:

• Способ оформления – онлайн
• Открытие – бесплатно
• Обслуживание – 99 руб./мес. Но при остатке от 30 тыс. руб. владелец карты освобождается от оплаты
• Максимальный годовой процент на остаток – 5%
• Обналичивание – без комиссий в банкоматах Тинькофф. Через аппараты других финансовых институтов это условие соблюдается при сумме от 3 тыс. руб.
• Бонусы – до 30% у партнеров и 5/1% за покупки в избранных категориях/прочие
• Дополнительные возможности – возможность бесконтактной оплаты

• Быстрая доставка. Она действует на всей территории страны
• Кэшбэк рублями, а не баллами либо бонусами
• Нет сборов за пополнение и обналичивание
• Возможность сделать карту Black мультивалютной
• Тинькофф – надежный банк

Минусы платежного инструмента:

• Бескомисионное обналичивание в чужих банкоматах возможно только при сумме от 3 тыс.
• Категории для повышенного кэшбэка не всегда удобные
• Проценты можно получить только при приобретениях по карте

Финансовый инструмент рекомендуется пользователям, которые активно используют безналичный способ покупок.

Открытие Opencard

Карта оформляется за 3-5 рабочих дней.

• Способ оформления – онлайн/классический
• Открытие – 500 руб.
• Обслуживание – бесплатно
• Проценты на остаток – отсутствуют
• Обналичивание – без комиссий в любых банкоматах
• Бонусы – до 11/1% за покупки в избранных категориях/прочие. Однако в первый месяц за любые приобретения кэшбэк составит 11%
• Дополнительные возможности – возможность бесконтактной оплаты, поддержка Samsung Pay

• Быстрое оформление
• Возможность доставки
• Наличие кэшбэка
• Нет сборов за обналичивание.

Минусы платежного инструмента:

• Кэшбэк в баллах
• Для использования бонусов нужно накопить 3 тыс. баллов
• Категории для повышенного кэшбэка не всегда удобные

Финансовый инструмент рекомендуется гражданам, часто использующим безналичную оплату и не желающим платить за обслуживание платежного инструмента.

Промсвязьбанк Твой кэшбэк

Карта оформляется за 3-5 рабочих дней.

• Способ оформления – онлайн/классический
• Открытие – бесплатно
• Обслуживание – 149 руб./мес. Но при остатке от 20 тыс. руб. либо ежемесячных приобретениях на аналогичную сумму владелец карты освобождается от оплаты
• Максимальный годовой процент на остаток – 5%, но в баллах
• Обналичивание – без комиссий в банкоматах ПСБ и партнеров
• Бонусы – до 5/1% за покупки в избранных категориях/прочие
• Дополнительные возможности – возможность бесконтактной оплаты, поддержка Samsung/Mir Pay

• Быстрая курьерская доставка
• Гибкая бонусная программа
• Много категорий для повышенного кэшбэка

Минус платежного инструмента – разрешается подключение процентов либо категории повышенных баллов.

Финансовый инструмент рекомендуется для повседневного использования. Его легко пополнять и обналичивание без процентов.

Мультикарта ВТБ

Карта оформляется за 2-3 рабочих дня.

• Способ оформления – классический, но разрешается дистанционно подавать заявку
• Открытие – бесплатно
• Обслуживание – 249 руб./мес. Но при ежемесячных приобретениях на сумму от 5 тыс. владелец карты освобождается от оплаты
• Максимальный годовой процент на остаток – 9%
• Обналичивание – без комиссий в банкоматах ВТБ и его партнеров
• Бонусы – за покупки можно получать кэшбэк, баллы либо мили
• Дополнительные возможности – возможность бесконтактной оплаты, поддержка Samsung/Mir Pay

• Много отделений с банкоматами. ВТБ является вторым крупнейшим банком РФ
• Много бонусов за приобретения по карте
• Хорошие проценты на остаток
• Возможность ежемесячной смены опций
• Не надо платить за СМС уведомления
• Возможность сделать Мультикарту пенсионной
• ВТБ – стабильный банк

Минусы платежного инструмента:

• Стоимость обслуживания высокая, но её можно избежать
• Из дополнительных опций разрешается выбрать только одну

Финансовый инструмент рекомендуется как для повседневного использования, так и хранения на нем средств, чтобы иметь пассивный доход.

Сбербанк Классическая МИР

Карта оформляется за 2-3 рабочих дня.

• Способ оформления – классический, но разрешается дистанционно подавать заявку
• Открытие – бесплатно
• Обслуживание – 750 руб./год. Следующие 12 месяцев цена снижается до 450 руб.
• Проценты на остаток – отсутствуют
• Обналичивание – без комиссий в банкоматах Сбербанка
• Бонусы «Спасибо» – до 30/20% за покупки у партнеров/в избранных категориях и 0,5% за прочие приобретения. Деньги можно потратить в партнерских магазинах, но разрешается и вывод бонусов
• Дополнительные возможности – возможность бесконтактной оплаты

• Разнообразная бонусная программа
• Часто бывают акции самого банка и платежной системы
• Хороший инструмент для бюджетных начислений
• Сбербанк – надежный финансовый институт

Минусы платежного инструмента:

• Не везде можно потратить бонусы. Мест мало
• Отсутствие процентов на остаток
• Платное обслуживание

Финансовый инструмент рекомендуется для повседневного обслуживания.

Особенности национальной платежной системы МИР

Как уже было сказано выше, карты МИР функционируют на всей территории РФ. Однако ими можно пользоваться и за пределами страны. Правда, это должны быть кобейджинговые (совместные карты) платежные инструменты:

• МИР-Maestro
• МИР-JCB
• МИР-UnionPay

Кобейджинговыми картами можно воспользоваться в международных сетях приема платежных систем, указанных в списке. На данный момент карта МИР позволяет оплатить товары/услуги и обналичить средства на территориях Ю. Осетии, Абхазии и Армении. Некоторые операции возможны в:

• Беларуси
• Казахстане
• Кыргызстане
• Узбекистане
• Турции

Привилегии платежной системы МИР

За использование карт МИР полагаются привилегии. Во многих банках они выпускаются и обслуживаются бесплатно либо по сниженным тарифам. Например, пенсионерам не нужно платить за выпуск пенсионных карт и их обслуживание. Ставки по кредитам могут быть сниженными, а овердрафт — с льготным периодом.

Допускается кэшбэк до 10% и бонусы от банка, выпустившего карту.

Какую карту платежной системы МИР выбрать выбрать?

Мы разобрали условия дебетовых карт пяти финансовых учреждений. Естественно, у читателей возникает вопрос. Дебетовая карта МИР какого банка с кэшбэком является оптимальным выбором?

Однозначного ответа на этот вопрос не существует. Люди разные и предпочтения у них могут отличаться.

На наш взгляд, среди этих дебетовых карт оптимальным выбором будет продукт банка ВТБ. Карту можно использовать для пассивного заработка. Будете получать 9% на остаток. Но придется ежемесячно платить 249 руб. Правда, этих расходов можно легко избежать. 5000 руб. в месяц это небольшая сумма. Вы же будете покупать продукты. Так почему же не использовать дебетовую карту? Да и обналичивать средства можно без комиссии.

У карт других банков преимуществ над Мультикартой нет, но только у продукции Промсвязьбанка есть проценты на остаток. Однако он всего 5% и в баллах.

В каких банках можно получить карту МИР

«Мир» – первая российская платежная система была специально создана для обеспечения бесперебойной работы на территории России для оказания широкого спектра банковских услуг для населения. И теперь все чаще возникает вопрос, в каких банках и как можно получить карту платежной системы «Мир».

Что такое «Мир»?

Первые попытки организации подобной национальной платежной системы были еще в начале 90 годов (например, в 1993 году Сбербанк создал свою систему «Сберкарт»), но внедрить полноценную платежную систему удалось лишь к концу 2015 года.

Новая система неплохо прижилась на нашем рынке, многие оценили ее по достоинству. Это новая единая платежная система, созданная в России и работающая для всех тех, кто проживает на ее территории. Но, несмотря на то, что эта платежная карточка российская, она будет работать и за границей. За счет кобейджинговых программ планируется вступление на международный рынок – Мир-Maestro, Мир-AmEx, Мир-JCB, Мир-Uzcard.

Основным учредителем является ЦБ РФ с капиталом 500 млн. рублей. Оператор этой платежной системы (ПС), специализирующийся на обработке транзакций карт, получил название – АО «Национальная система платежных карт». Банками-эмитентами этой выпущенной карточки стали 7 крупнейшим банков России. А датой выхода можно назвать 15 декабря 2015 года.

Дизайн

Дизайн пластиковых банковских карточек «Мир» включает в себя сочетание двух цветов – зеленого и голубого (земля и небо). Олицетворение мира, спокойствия, надежности – вот главные составляющие этого сочетания. Логотип также призван олицетворять всеобъемлемость и гармонию. Сочетания этих цветов и логотипа несет позитивное значение, дающее ощущение надежности, гармонии, спокойствия.

Карты

На сегодняшний день выпускается несколько видов карт этой системы. Они отличаются между собой наличием привилегий для держателя и объемом месячного лимита для снятия денежных средств. Поэтому при их открытии следует учитывать свои потребности.

Для удобства пользователей этой платежной системы был предусмотрен выпуск следующих типов платежных карт:

1. Дебетовые;
2. Классические;
3. Премиальные.

Каждый из этих видов подразделяется еще на подвиды. К примеру, дебетовые делятся на:

• Обычные дебетовые;
• Дебетовые «Бизнес»;
• Предоплаченные.

Классические включают в себя такие виды:

• Дебетовые с овердрафтом;
• Дебетовые с овердрафтом «Бизнес»;
• Классические кредитные;
• Классические кредитные карты «Бизнес».

Премиальные бывают:

• Премиальные дебетовые с овердрафтом;
• Премиальные дебетовые с овердрафтом «Бизнес»;
• Премиальные кредитные;
• Премиальные кредитные «Бизнес».

По премиальным – кроме всех услуг предоставляется техническая поддержка клиентов 24 часа в сутки, бесплатные СМС сообщения о проведенных операциях, бонусы и co-brand программы. Еще предполагается кэшбэк за покупки (не меньше 0,5% в зависимости от тарифа обслуживающего банка).

Где получить карты «Мир» национальной системы платежных карт

Конечно, возникает вполне закономерный вопрос – «Где можно открыть банковскую карточку «Мир»?» В конце 2015 года возможность ее оформить была лишь в двух банках России – «Связь Банке» и «СМП Банке».

Начало 2016 года ознаменовалось присоединением к этой системе еще трех крупных банков России – «Акционерный Банк Россия», «Газпромбанк» и «Центр-инвест Банк». В апреле 2017 года эту карту выпускали уже 62 российских банка, в их числе и такие крупные банки, как «Сбербанк России», «ВТБ 24», «Уралсиб», «Бинбанк». На 2021 год количество банков, которые готовы выдать карточку «Мир», перевалило за двести (к примеру, сюда вошли «Альфабанк» «ПромсвязьБанк», РОСБАНК и другие).

Как это сделать

Заказать новую карту легко. Есть услуга оформления через Интернет в режиме онлайн связи на официальном сайте. Для этого надо просто отравить заполненную электронную заявку. Изготовление и получение пластиковой карты происходит в течение одной недели.

Или обратиться с паспортом и заявлением об открытие непосредственно в банк, выпускающий «Мир». Опять же, оформление и выдача происходит примерно за 7 дней. После получения пластиковой карты вы можете совершать с ней все доступные операции.

Тарифы

В связи с тем, что какие-либо тарифы на обслуживание и выпуск этих не устанавливаются, то стоимость выпуска будут зависеть от самих банков, выпускающих их.

К примеру, в «Связь Банке» обслуживание за год за дебетовую карту обойдется вам в 90 рублей, за классическую кредитную придется платить уже 450, а премиальная обойдется вам в 2000 рублей за год. Ограничение на выдачу наличных средств – 1 млн. рублей в месяц, процент при снятии наличности в банкоматах не своего банка – 0,6%.

В Банке «Россия» цены несколько другие – за обслуживание классической вы должны будет оплатить 250 рублей, за золотую – 550, а премиальная обойдется в 1200 рублей. Но для зарплатных клиентов, заемщиков банка и вкладчиков выпуск и обслуживание бесплатно.

Что может «Мир»

На данный момент операции, которые можно производить таковы:

1. Вносить и снимать деньги в банкомате;
2. Переводить денежные средства с карты на другой счет;
3. Рассчитываться за коммунальные услуги;
4. Перечислять деньги на электронный кошелек (Яндекс, Деньги, Вебмани);
5. Оплачивать некоторые товары и услуги за пределами России (пока доступно только для кобейджинговых карт, которые имеют логотипы двух платежных систем «Мир» и «Maestro» – «Газпромбанк»).

Полный обзор услуг, которые может предоставить банк по данной карте, вам предоставят сотрудники банка. Дальнейшее расширение сети мест обслуживания карты «Мир» не только в РФ, но и за ее границами, позволить расширить и функциональные возможности этой карты.

Плюсы

В чем же преимущества новой карты «Мир» по сравнению с другими, более привычными старыми? Разберем подробнее.

1. Бесплатный выпуск. Все, конечно, зависит от банка, в котором вы будете обслуживаться, но большинство из них предлагает бесплатное открытие. Еще сотрудники банка подробно ознакомят вас с правилами использования карты.
2. Низкий тариф на обслуживание. Это является большим преимущество новой системы в сравнении с другими платежными системами. Конечно, сумма оплаты зависит от того, кто выпускает карточку.
3. Безопасность оплаты (оффлайн и онлайн). Для оптимальной защиты на карте присутствует чип, который защищает копирование, также есть защита для безопасных платежей в Интернете.
4. Широкая распространенность. Хотя «Мир» возникла совсем недавно, ее принимают к оплате довольно много торговых точек (Ашан, Лента, Карусель) и интернет-магазины (АлиЭкспресс).
5. Бесконтактная технология. Эта технология позволяет оплачивать товары и услуги карточкой, лишь прикладывая ее к терминалу. Платеж совершается за 2 секунды.
6. Программа лояльности «Привет, «Мир!». В конце 2017 года был запущен кэшбэк сервис, для возврата покупок, оплаченных «Миром». На сегодняшний день этот кэшбэк составляет до 15 %. Единственное огорчение приносит то, что эта система действует пока не во всех регионах.
7. Ну и самое главное! Карта «Мир» не заблокируется новыми банковскими запретами со стороны Запада. А список банковских услуг постоянно дополняется.

Отличия «Мир» от «Виза» и «МастерКард»

Отличием нашей платежной системы от других является то, что основная валюта для нее – российский рубль. «Виза» работает с долларом, «МастерКард» – с долларом и евро, а наш «Мир» предпочитает рубль.

Конечно, главным и существенным моментом пока является то, что «Виза» и «МастерКард» имеют хождение почти во всем мире, тогда как «Мир» только лишь осваивает территорию и поэтому имеет географию применения за пределами России не такую обширную, как хотелось бы. Но прогресс освоения атласа территории налицо – число стран, желающих запустить прием этой карты, неуклонно растет. Особенно заинтересованы в этом страны, где больше всего бывают российские туристы (к примеру, Таиланд).

Нужна ли нам «своя» платежная система?

Март 2014 года ознаменовался началом введения санкций против России в ответ на присоединение Крыма. И одним из моментов этих санкций стало отключение транзакций по банковским картам некоторых местных банков. Первыми, попавшими под эти санкции, были: Банк «Россия», «СМП Банк», «Собинбанк», «Инвесткапиталбанк». Поэтому построить Национальную Платежную Систему (НПС) стало необходимо. Это было продиктовано желанием быть независимыми в банковской сфере от всевозможных санкций западных стран.

Ключевое задание, которое было возложено на НСПК (Национальная система платежных карт), заключалось в том, чтобы обезопасить и обеспечить бесперебойность работы банковских карт на территории России. В результате долгой работы и была выпущена новая карточка, которая служит альтернативным вариантом международным платежным системам «Виза» и «МастерКард».

Новая банковская карточка прошла первые испытания теми банками, кто был первым отключен от международной системы платежей. И в 2015 году были уже первые клиенты, получившие «Мир». В самом Крыму ее можно было получить в РНКБ Банке. Этот банк начал эмиссию карточек в феврале 2016 года.

Функции отечественной банковской карты практически не отличаются от «Визы» и «МастерКарда» – они также позволяют получать и вносить денежные средства, оплачивать товары и услуги, осуществлять перевод с одной карты на другую денежных средств.

Отзывы владельцев карты «Мир»:

Мне нравиться новая платежная система. Русская платежная система должна иметь место, хотя бы как аналог той же «Visa» и «MasterCard». Нашу систему надо поддерживать, а не ругать, минусы у всех карточек есть. Да и насчет перевода бюджетников на нее – все правильно. Если новые санкционные меры введут, не надо будет бегать, и искать, в каком банкомате снимать деньги. С какой картой по всему миру ездить, решать каждый сам должен, но по мне, когда система заработает полностью, больше возможностей появится, и «Мир» везде будет приниматься. Про себя скажу, что очень доволен, что открыл «Мир», а вы откройте тоже и убедитесь, что плюсов, несомненно, больше.

Я оформил себе банковскую карту «Мир», так как, на мой взгляд, у нее есть масса плюсов, особенно, для жителя РФ. Я оформлял пластиковую карту в «Сбербанке». Понравилось, что оформление было бесплатно, заняло мало времени. Безопасность тоже на высоком уровне. Я советую всем приобрести эту карту.

На работе поручили взять банковскую карту «Мир», так как зарплатные деньги всех сотрудников обещали переводить теперь на нее. Очень быстро прошел оформление и через два дня забрал карточку. В первом же магазине решил проверить работу новой карты. Все прошло на ура. Дома досконально изучил информацию по карте и нашел даже программу лояльности. Ну и как бонус. Очень понравилось, как выглядит новая карточка.

Как только карточку «Мир» показали по новостям, я был переполнен гордостью за российский рынок, за то, что у нас выйдет своя электронная платежная система. Потом подробнее узнал все о картах этой системы и оформил себе. Очень доволен и как пользователь карты, и как гражданин своей страны. И надеюсь, что скоро значки «Виза» и «МастерКард» во всех кошельках заменятся на логотип «Мир».

Вопрос-ответ:

Какие операции можно совершать, имею банковскую карту «Мир»?

Прежде всего, подключение единой национальной расчетной системы происходит в местах первой важности – магазинах, аптеках, связь и т.д. В дальнейшем заработает все, но через некоторое время.

Кому принадлежат фактически деньги на кредитной карточке?

Фактически деньги лежат не на карточке, а на счету. Так что эти суммы ваши.

Какие банки выпускают банковскую карточку «Мир»?

Сегодня количество банков-эмитентов, где можно оформить «Мир» перевалило за 200. Среди них такие банки, как: «Газпромбанк», «РНКБ Банк», «МДМ Банк», «СМП Банк», «Сбербанк», «Московский Индустриальный банк».

Можно ли мне оформить дебетовую карту «Мир» во Владимире?

Да, можете, если в вашем городе есть банки, оформляющие эту карту. Можете оформить «Мир» в любом отделении сбербанка своего города.

https://prosto-eto.ru/luchshie-debetovye-karty-mir-rejting-2021/

В каких банках можно получить карту МИР