Вт. Авг 3rd, 2021

Лучшие дебетовые карты

Дебетовые карты отличаются по стоимости обслуживания и дополнительным выгодам, которые получает клиент. Финансовый аналитик Клавдия Трескова подобрала лучшие дебетовые карты в 2021 году. При подготовке обзора для сервиса Бробанк проанализированы несколько десятков карт популярных у российских пользователей. В рейтинг попали дебетовые карты, которые приносят владельцу максимальную выгоду. Чтобы найти карту под свои требования, воспользуйтесь сортировкой по подходящим вам параметрам.

  • Лучшие карты
  • Бесплатные
  • C доставкой на дом
  • Моментальные
  • Виртуальные
  • С кэшбеком
  • Онлайн-заявка
  • Показать все

Дебетовая карта Хоум Кредит Банк Польза онлайн заявка АКЦИЯ: 10% годовых на остаток!

Стоимость от0 Р
Кэшбек1-30%
% на остатокДо 10%
Снятие без %До 100 000 р.
ОвердрафтНет
ДоставкаКурьером

Дебетовая карта банка Тинькофф Блэк Black MasterCard онлайн заявка

Стоимость от0 Р
Кэшбек1-30%
% на остаток3,5%
Снятие без %От 3 000 руб.
ОвердрафтЕсть
Доставка1-2 дня

Дебетовая карта ВостОк Восточный Банк

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 40%
% на остаток5.5%
Снятие без %150 000 ₽/мес
ОвердрафтНет
Доставка2 дня

Дебетовая карта Райффайзенбанк Кэшбэк

Стоимость от0 Р
Кэшбек1.5%
% на остаток4%
Снятие без %Бесплатно
ОвердрафтНет
ДоставкаБесплатно

Дебетовая карта Росбанк #МожноВСЁ онлайн-заявка

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 10%
% на остатокДо 7%
Снятие без %Бесплатно
ОвердрафтНет
ДоставкаНа дом

Дебетовая карта ЛокоБанк ЛокоЯрко

Стоимость от0 Р
Кэшбек1,3%
% на остаток4,5%
Снятие без %Бесплатно
ОвердрафтНет
Доставка3-5 дней

Дебетовая карта банка Открытие Смарт Visa Classic онлайн заявка

Стоимость от0 Р
Кэшбек1-11%
% на остатокНет
Снятие без %10 000 р./мес.
ОвердрафтНет
ДоставкаДо 5 дней

Дебетовая карта Твой кэшбэк Промсвязьбанк онлайн-заявка

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 5%
% на остаток4%
Снятие без %До 150 000 р.
ОвердрафтНет
ДоставкаКурьером

Дебетовая карта ФОРАБАНК Все включено Visa Gold онлайн-заявка

Стоимость от0 Р
Кэшбек1,1-15%
% на остатокДо 3,5%
Снятие без %До 30000 руб.
Овердрафт500000 руб.
ДоставкаДо 14 дней

Дебетовая карта ФОРАБАНК Все включено Visa Platinum онлайн-заявка

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 15%
% на остаток1,25%
Снятие без %До 30000 руб.
Овердрафт500000 руб.
ДоставкаДо 7 дней

Дебетовая карта Ситибанк CitiOne+ оформить онлайн-заявку

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 1.5%
% на остатокДо 6%
Снятие без %Бесплатно
ОвердрафтНет
Доставка1-5 дней

Дебетовая карта МТС Банк МТС Деньги Weekend

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 5%
% на остатокДо 3.5%
Снятие без %До 50 000 р.
ОвердрафтЕсть
Доставка1 день

Дебетовая карта Priority Citibank оформить онлайн-заявку

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 10%
% на остатокДо 5%
Снятие без %Бесплатно
ОвердрафтНет
Доставка1-5 дней

Дебетовая карта Райффайзенбанк #всёсразу

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 3.9%
% на остаток4%
Снятие без %Бесплатно
ОвердрафтНет
ДоставкаДо 10 дней

Дебетовая карта Тинькофф Яндекс.Плюс оформить онлайн-заявку

Стоимость от0 Р
Кэшбек1-30%
% на остатокДо 3,5%
Снятие без %До 150000 ₽
ОвердрафтЕсть
Доставка1-2 дня

Статьи о дебетовых картах

Центробанк рекомендует пользоваться финансовыми маркетплейсами

Что делать, если потерял карту

5336 - карта какого банка

4276 - карта какого банка

Лучшие дебетовые карты

Кому открывают дебетовые карты

Дебетовая карта – платежный инструмент, с помощью которого можно оплачивать покупки и снимать наличные в банкоматах. На ней хранятся только те деньги, которые перечисляет сам владелец карты, его работодатель или поступают другие безналичные доходы.

По некоторым дебетовым картам клиентам подключают разрешенный овердрафт. Это ограниченная сумма заемных денег банка, которую можно использовать сверх собственных средств на карте. Потом одолженные деньги потребуется вернуть. Списание долга происходит в день регулярного поступления денег: из заработной платы, пенсии, стипендии или любых других доходов.

Дебетовую карту могут оформить:

  1. Клиенты самим себе Дебетовые карты часто заказывают те, кто делает покупки в интернете, она более безопасна по сравнению с кредиткой. Также дебетовые карты берут самозанятые и ИП для удобства получения расчетов и обналичивания поступивших денег.
  2. Работодатели сотрудникам Работодатель заключает договор с банком и каждому сотруднику оформляют дебетовую карту для перечисления зарплаты.
  3. Пенсионеры, студенты, инвалиды и другие льготные категории граждан самим себе. На их карты перечисляют социальные выплаты: пенсионерам и инвалидам – пенсии, студентам – стипендии. На эти карты могут зачислять и другие суммы, к примеру заработную плату.
  4. Родители или опекуны детям. Начиная с 18 лет клиенты могут оформить дополнительные карты к основным для детей с 6 лет. Некоторые банки выдают основные дебетовые карты гражданам с 14 лет.

Для повышения конкурентоспособности дебетовых карт, банки разрабатывают программы которые помогают снизить затраты на их использование. Это может быть начисление кэшбэка, участие в программах лояльности или проценты на остаток средств на счете, прикрепленном к карте.

В чем преимущества дебетовой карты в сравнении с кредиткой

Дебетовые карты обладают рядом преимуществ по сравнению с кредитками:

  1. Простота оформления. Заказать карту можно онлайн на сайте банка-эмитента. Многие российские банки переходят на дистанционный заказ и доставку карт. Главное отличие при оформлении – банки почти никогда не отказывают в выдаче дебетовых карт. В большинстве случаев для оформления дебетовки нужен только паспорт. Можно не подтверждать доход для карт стандартного типа без овердрафта.
  2. Недорогое обслуживание. Многие дебетовые карты выпускают и обслуживают бесплатно или же за небольшую сумму. Дорогие дебетовые карты чаще встречаются в премиальном классе. Как правило, статусные карты Gold, Platinum, Black дают доступ к привилегированным услугам, поэтому их обслуживание в разы дороже стандартных.
  3. Возможность получения прибыли. На остаток денег по счету на дебетовых картах некоторые банки начисляют проценты. Такие карты часто используют для накопления или как альтернативу банковскому вкладу. При этом процентная ставка может быть как ниже, так и выше, чем по депозиту. Это зависит от условий, которые установил банк-эмитент.
  4. Бонусы. По дебетовым картам действует большое количество бонусных программ от банков, партнеров и платежных систем. Также держатель может получать кэшбэк – возврат на счет определенной суммы от потраченных на покупку средств. В некоторых программах начисляют не деньги, а баллы. В одних банках их можно перевести в деньги, в других нельзя. Это зависит от условий, которые установил банк по своей программе лояльности.
  5. Безопасность. Если банк-эмитент участвует в системе страхования, деньги клиентов на картах и счетах в безопасности. Если такой банк обанкротится, клиентам вернут деньги, которые хранились на дебетовой карте, как минимум 1,4 млн рублей.

Дебетовые карты используют для расчетов в интернете, в магазинах, для оплаты услуг и штрафов. Большинство банков при оформлении карты подключают интернет-банк и мобильное приложение, где можно переводить деньги по безналичному расчету другим лицам или конвертировать валюту. Если затраты на шопинг слишком велики или дополнительной картой пользуется ребенок, можно установить лимит расходов на месяц. Подключить услугу можно в интернет-банке или у сотрудника банка. Такие действия помогают отслеживать финансовые потоки всех членов семьи.

Методология выбора лучшей дебетовой карты

Банки предлагают дебетовые карты с разными условиями, преимуществами и бонусными программами. После изучения наиболее популярных предложений, составлен рейтинг лучших дебетовых карт в 2021 году. Топ составлен из карт:

  1. с бесплатным обслуживанием или минимальной платой за него.
  2. надежных банков-эмитентов.
  3. с дистанционной заявкой.

Внимание уделено не только преимуществам, но и недостаткам банковских карт на основе отзывов клиентов, которые пользовались определенными дебетовыми картами.

Рейтинг лучших дебетовых карт в 2021 году

Банки предлагают большое количество карт с бесплатным обслуживанием или минимальной платой за использование. В топ-10 лучших дебетовых карт с минимальной оплатой вошли:

КартаПлата за обслуживаниеДополнительные преимущества
Альфа-карта с преимуществами от Альфа-банкаАльфа-карта от Альфа-банкаБесплатноКэшбек и начисление процентов на остаток
Кэшбек карта от РайффайзенбанкаКэшбек карта РайффайзенбанкаБесплатно при любых условияхКэшбек
Мультикарта ВТБМультикарта ВТББесплатное обслуживание при любых условияхБонусная программа и кэшбек
Карта Прибыль от банка УралсибПрибыль от банка Уралсиб49 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условияхКэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Tinkoff Black от Тинькофф банкаТинькофф Блэк от Тинькофф банка99 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условияхКэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Пора от УБРИРПора от УБРИРОт 0 до 99 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условияхКэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Твой кэшбэк от ПромсвязьбанкТвой кэшбэк от Промсвязьбанка149 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условияхКэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Дебетовая карта Россельхозбанк КапиталКапитал от Россельхозбанка (на сайте банка)300 рублей в год. Кроме того обязателен первоначальный взнос в размере 30 000 рублей, кроме стоимости ежегодного обслуживанияБонусная программа и начисление процентов на остаток
Дебетовая карта №1 Ultra Восточный БанкДебетовая карта №1 Ultra Восточный БанкОт 0 до 1 800 рублей. 500 рублей возвращается в виде бонусов. Бесплатно при соблюдении условий, при несоблюдении 150 рублей в месяц.Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Дебетовая карта ТКБ Карта ростаКарта Роста от ТранскапиталбанкаИменная карта – 690 рублей в год, неименная – бесплатноБонусная программа и начисление процентов на остаток

При невысокой плате за обслуживание по многим картам действуют бонусные программы, кэшбэк, на остаток начисляют определенный процент. Все условия и тарифы по лучшим дебетовым картам в 2021 году публикуют на официальных сайтах банков.

Альфа-карта с преимуществами от Альфа-банка

Дебетовая карта Альфа-Банк Альфа-Карта с преимуществами

По дебетовой Альфа-карте можно получить небольшой доход в виде кэшбэка и процентов на остаток. Основные условия использования дебетовой Альфа-карты с преимуществами:

  1. Обслуживание всегда бесплатное, без выполнения каких-либо условий.
  2. Снятие наличных бесплатное в банкоматах Альфа-банка и его партнеров, а также в банкоматах любых банков на сумму до 50 тыс. рублей. В остальных случаях снимают комиссию в размере 1,99%, но не меньше 199 рублей за одну операцию. При обналичивании суммы в кассах Альфа-банка до 100 тыс. руб. — 1% от суммы.
  3. Доступен кэшбэк: 1,5% при тратах от 10 тысяч рублей в месяц и 2% при расходах от 100 тысяч рублей. Максимально возможная сумма кэшбэка ограничена – не более 5 тысяч рублей ежемесячно.
  4. На остаток денег на карте начисляют 4% при тратах от 10 тыс. рублей. 5% при расходах свыше 100 тысяч рублей. При среднемесячном остатке от 100 000 рублей.

Оформить карту могут граждане Российской Федерации, которым уже исполнилось 18 лет.

Преимущества и недостатки дебетовой Альфа-карты:

ПреимуществаНедостатки
Наличие кэшбэка и процентов на остатокНевозможно получить сумму больше 5 тыс. рублей в месяц в виде кэшбэка
Бесплатные переводы по номеру телефона в другие банки. Но только на сумму до 100 тысяч рублей ежемесячноНевысокий процент кэшбека в 1,5%. А начисление повышенного кэшбэка в 2% на условиях, которые сложно выполнить большинству держателей карт

Кэшбэк начисляют до 15 числа следующего месяца. Полученными баллами можно рассчитаться за любую покупку, цена которой не превышает количество накопленных баллов. Заказать карту и ознакомиться с условиями использования можно на официальном сайте Альфа-банка.

Кэшбэк карта от Райффайзенбанка

Кэшбэк карта от Райффайзенбанка

Условия использования кэшбэк карты от Райффайзенбанка:

  1. Обслуживание и выпуск карты бесплатные.
  2. Снятие наличных до 200 тыс. руб. в день, до 1 млн руб. в месяц. Бесплатное обналичивание только в своих и партнерских банкоматах.
  3. Кэшбек до 1,5% без ограничений по максимальному размеру.

Преимущества и недостатки дебетовой карты:

ПреимуществаНедостатки
Бесплатное обслуживание и выпуск карты при любых условияхКомиссия за выдачу наличных в сторонних банкоматах и кассах других банков
Наличие кэшбекаЗа выдачу наличных в кассах Райффайзенбанка 1% от суммы, но не меньше 500 рублей за операцию

Подробнее о карте→

Оформляют карту гражданам Российской Федерации, достигшим 18 лет с постоянной регистрацией в любом регионе. Доступна бесплатная доставка карты при онлайн-заявке.

Мультикарта ВТБ

Мультикарта ВТБ

Мультикарта ВТБ выпускают в трех валютах — рубли, доллары и евро. Условия использования:

  1. Обслуживание карты бесплатное, независимо от расходов по карте.
  2. Карту выпускают в трех валютах — рубли РФ, доллары США и евро.
  3. Снятие наличных бесплатное в своих банкоматах и у группы компаний ВТБ. В сторонних банкоматах — 1%, но минимум 300 рублей.
  4. Доход на остаток при подключении опции «Сбережения» до 3% при остатке на счете не меньше 100 тыс. руб. Повышение ставки на 1% по накопительному счету или депозиту для сумм до 1 500 000 рублей.
  5. По карте доступен кэшбек баллами до 1,5% и бонусная программа.
  6. Можно бесплатно заказать выпуск до 5 дебетовых карт к счету.

Плюсы и минусы карты:

ПреимуществаНедостатки
Бонусная программа для путешественников, которая позволяет накопить милиПлатное снятие наличных в кассах ВТБ 1 000 рублей за операцию для сумм до 100 тыс. руб./td>
Бесплатный выпуск и годовое обслуживание на любых условияхШтраф за уход в технический овердрафт 36,5% годовых

Подробнее о карте →

Заказать выпуск и доставку карты курьером можно дистанционно на официальном сайте. Заявка доступна для россиян старше 18 лет. Карты в платежной системе Мир выпускают только в рублях РФ.

Карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Дебетовая карта УРАЛСИБ Прибыль

  1. Обслуживание бесплатное в первые два месяца, а также при ежедневном остатке от 5 тысяч рублей на карте или при тратах от 1 тысячи рублей. При невыполнении условий ежемесячно снимают оплату 49 рублей.
  2. Лимит на снятие средств с карты 300 тыс. руб. в день и 500 тыс. рублей в месяц.
  3. Кэшбек баллами до 3% и бонусы.
  4. На остаток по карте начисляют до 5,25% годовых в первый месяц обслуживания. А начиная со второго при остатке до 2 000 000 рублей и сумме покупок от 10 000 рублей. если остаток больше 2 млн. рублей проценты не начисляют. Ставка 0,25% годовых если на счете меньше 2 млн рублей и сумма покупок до 10 000 рублей.

Условия участия в программе лояльности «Уралсиб бонус»:

  • за покупки по карте, с каждых потраченных 50 рублей начисляют 1 балл;
  • бонусные баллы накапливаются на специальном счете;
  • срок жизни баллов 12 месяцев;
  • заработанные баллы можно обменять на подарочные сертификаты от партнеров банка, бронирование гостиниц, авиабилетов, железнодорожных билетов или благотворительность.

Преимущества и недостатки дебетовой карты «Прибыль»:

ПреимуществаНедостатки
Предусмотрено бесплатное обслуживание, но даже при невыполнении условий карта остается дешевойПлатные снятие наличных в кассах банка 0,7% от суммы/td>
Наличие кэшбека, бонусов и процента на остатокСнятие наличных в банкоматах других банков на сумму до 3 тысяч рублей платное

Оформляют выпуск карты на официальном сайте Уралсиба. Если в этом банке уже открыты счета и подключен личный кабинет, можно заказать дебетовую карту через интернет-банк или мобильное приложение. Минимальный возраст для выдачи карты — 18 лет. Также потребуется постоянная прописка в регионах, где открыты представительства Уралсиба.

Tinkoff Black от Тинькофф банка

Дебетовая карта Тинькофф Блэк (Black)

Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф Блэк от Тинькофф банка:

  1. Обслуживание бесплатное для счетов в иностранной валюте. Если счет карты в рублях, за использование карты не придется платить в нескольких случаях. Сумма на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах в совокупности от 50 тыс. рублей. Оформлен кредит, который привязан к этой карте. На карту зачисляют пенсию или возраст держателя от 14 до 18 лет. При невыполнении условий плата за обслуживание составляет 99 рублей в месяц.
  2. Кэшбэк за покупки в выбранных категориях – 3-15%. Кэшбэк за покупки по специальным предложениям от партнеров Тинькоффа – 3-30%. За все остальные покупки кэшбэк — 1%.
  3. Бонусная программа в мобильном приложении.
  4. Прибыль на остаток по счету – до 3,5% при остатке меньше 300 тыс. руб. тратах по карте от 3 000 руб. в расчетном месяце.

Плюсы и минусы дебетовой карты Tinkoff Black:

ПреимуществаНедостатки
Начисление дохода в виде процентов на остаток по счету и кэшбэка от покупокПлатное снятие сумм до 3 000 рублей в сторонних банкоматах
Категории повышенного кэшбэка меняются ежемесячноНе все клиенты подходят под условия бесплатного обслуживания

Оформить карту и заказать доставку курьером на дом или в офис можно на официальном сайте Тинькофф банка.

Карта «Пора» от УБРИР

Дебетовая карта УБРИР Пора

Основные условия использования дебетовой карты Пора от УБРИР:

  1. Обслуживание бесплатное в первые 2 месяца и при выполнении нескольких условий: ежемесячные расходы по карте от 15 тыс. рублей, неснижаемый остаток на всех счетах не менее 100 тыс. рублей. Если ни одно из условия не выполнено, обслуживание карты стоит 99 рублей в месяц.
  2. По дебетовой карте начисляют кэшбэк до 6% и бонусная программа, в которой можно ежемесячно менять категории.
  3. Процент на остаток до 6%. При ежемесячных покупках на сумму от 30 тысяч рублей1 — 1% годовых. Если сумма покупок 60 000 рублей — 6% годовых. Проценты не начисляются при остатке более 300 000 рублей.

Плюсы и минусы карты «Пора» от УБРИР:

ПреимуществаНедостатки
Бесплатный выпуск карты и возможное бесплатное обслуживаниеБаллы не начисляют, если сумма трат по карте меньше 5 000 рублей
Бесплатное обналичивание средств с карты, но только в своих и парnнерских банкоматахБесплатное обслуживание карты только при выполнении условий

Чтобы получить дебетовую карту, оформите заявку на сайте УБРИР. Подать заявку могут россияне 18 лет и старше.

«Твой кэшбэк» от Промсвязьбанк

Дебетовая карта Промсвязьбанк Твой кэшбэк

Условия обслуживания дебетовой карты Твой кэшбэк от Промсвязьбанка:

  1. Обслуживание бесплатное в первый месяц после выпуска и при ежемесячных расходах от 5 тысяч рублей. Если не выполнить условие, банк снимет за ежемесячное обслуживание 149 рублей.
  2. Кэшбэк на все покупки по карте – 1,5%. Повышенный кэшбэк – в размере 5% – на 3 выбранные категории.
  3. На остаток денег на карте банк начисляет доход – от 4% до 5% годовых.

Кэшбэк начисляют в виде баллов на единый бонусный счет один раз в месяц – до 20 числа.

Преимущества и недостатки карты «Твой кэшбэк»:

ПреимуществаНедостатки
Можно самостоятельно выбирать категории повышенного кэшбекаЧтобы получать кэшбэк, нужно тратить минимум 5 тысяч рублей в месяц
Бонусные баллы по кэшбэку можно конвертировать в рублиНельзя выбирать одни и те же категории повышенного кэшбека два раза подряд

Снятие наличных в день до суммы 150 000 руб., в месяц до 300 000 руб. Заказ карты доступен через официальный сайт Промсвязьбанка.

Карта «Капитал» от Россельхозбанка

Дебетовая карта Россельхозбанк Капитал

Условия обслуживания дебетовой карты «Капитал» от Россельхозбанка:

  1. Валюты, в которых можно оформить карту – российские рубли, доллары, евро.
  2. Обслуживание карты – 300 рублей в год. Требуется первоначальный взнос в размере 30 тыс. рублей.
  3. Проценты на остаток по счету зависят от суммы среднемесячного остатка средств на счете. 3% годовых при минимальном остатке по счету от 30 тыс. рублей. 1% годовых при остатке до 30 тыс. рублей.
  4. За покупки в специальных каталогах начисляют 1,5 балла за каждые потраченные 100 рублей.

Преимущества и недостатки использования дебетовой карты «Капитал» Россельхозбанка:

ПреимуществаНедостатки
Можно выбирать из нескольких валют и платежных систем в зависимости от потребностей клиентаНеобходимость первоначального взноса в 30 тысяч рублей
Наличие бонусной программы и дохода в виде процентов на остатокБесплатно снять деньги с карты можно только в банкоматах Россельхозбанка, Альфа-Банка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка и Росбанка

Оформить дебетовую карту можно на официальном сайте Россельхозбанка. Выдают карты жителям РФ, которым уже исполнилось 18 лет.

Карта №1 Ultra от Восточного Банка

Дебетовая карта №1 Ultra Восточный Банк

Условия использования дебетовой карты №1 Ultra банка Восточный:

  1. Стоимость выпуска карты 500 рублей, которые возвращают бонусами. Бесплатное обслуживание в первый месяц и при выполнении одного из двух условий: на карту зачисляют пенсию или зарплату или остаток 0 или от 50 000 рублей.
  2. Кэшбек до 30-40% и бонусная программа.
  3. Начисление процента на остаток средств на карте до 5,5%
    для сумм от 10 000 рублей до 1 млн рублей и при ежемесячной сумме покупок от 10 000 рублей. Проценты не начисляют, если на счету больше 1 млн рублей или при сумме покупок менее 10 000 рублей.

Плюсы и минусы использования карты:

ПреимуществаНедостатки
Наличие бонусной программы, кэшбека и начисление процента на остатокПлатный выпуск и обслуживание карты при невыполнении условий
Возможность оформить доставку карты курьеромКомиссия при снятии наличных в кассах своего банка 0,5% от суммы, минимум 100 рублей

Оформить карту можно онлайн на официальном сайте банка Восточный.

«Карта роста» от Транскапиталбанка

Дебетовая карта ТКБ Карта роста

Условия использования дебетовой Карты Роста от Транскапиталбанка:

  1. Обслуживание 690 рублей в год для именной карты. Использование неименной бесплатное.
  2. На остаток по карте ежемесячно начисляют 4,5% при остатке от 25 тыс. до 1 млн рублей.
  3. Бонусы до 5% с неограниченным сроком действия.
  4. Снятие наличных в банкоматах Транскапиталбанка бесплатное при сумме до полумиллиона рублей. При снятии свыше 500 тысяч комиссия 1% от суммы.

Плюсы и минусы карты:

ПреимуществаНедостатки
Бесплатное обслуживание для неименной картыБесплатное обналичивание только в своих банкоматах и до суммы в 0,5 млн рублей
Начисление процентов на остаток и наличие бонусной программыНельзя снять наличные в банкоматах без комиссии

Подать заявку на оформление дебетовой карты можно на официальном сайте Транскапиталбанка.

Сравнение условий лучших банковских карт в 2021 году

Дебетовые карты пользуются большей популярностью у граждан РФ. Кредитные карты более популярны в странах Европы и США. Но постепенно эта граница стирается и кредитки плотно входят в обиход россиян. Однако дебетовые карты более безопасное средство платежа.

В рейтинг лучших дебетовых карт в 2021 году попали наиболее популярные и выгодные продукты. Кроме анализа параметров, которые легли в основу при составлении топа, учтены комиссии за снятие наличных с карты, отзывы клиентов и другие критериям.

Лучшие дебетовые карты по отзывам

Наиболее выгодные дебетовые карты по отзывам клиентов:

  • Tinkoff Black от Тинькофф банка;
  • Альфа-карта с преимуществами от Альфа-банка.

Сравнение двух лучших дебетовых карт:

ПараметрыДебетовая карта Тинькофф Блэк (Black)
Tinkoff Black
Дебетовая карта Альфа-Банк Альфа-Карта с преимуществами
Альфа-карта с преимуществами
ОбслуживаниеБесплатная при определенных условиях. При невыполнении требований — 99 рублей в месяцБесплатное на любых условиях
Максимальный кэшбек30%2%
Проценты на остатокДо 3,5%До 5%

Подробные условия обслуживания и тарифы по картам можно узнать на официальных сайтах банков-эмитентов.

Лучшие банковские карты по возможной выгоде

Лучшие дебетовые карты, которые наиболее выгодны для держателя в 2021 году, — «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка и «Прибыль» от банка Уралсиб. Для наглядности в сравнении упор сделан на стоимости обслуживания, максимально возможном кэшбеке и начислении процента на остаток:

ПараметрыДебетовая карта Промсвязьбанк Твой кэшбэк
Карта «Твой кэшбэк»
Дебетовая карта УРАЛСИБ Прибыль
Прибыль
Цена обслуживания149 рублей в месяц. При выполнении условий банка — бесплатно49 рублей в месяц. При выполнении условий банка — бесплатно
Максимальный кэшбэкдо 5%до 3%
Процент на остатокОт 4% до 5% в годДо 5,25% в год
Обналичивание средств с карты в своих банкоматахБез комиссииБесплатное
Обналичивание средств с карты в банкоматах партнеровБез комиссииСверх 3 000 рублей — бесплатно. Меньше 3 000 рублей комиссия за одну операцию 99 руб.
Плата за подключение смс-сервиса69 рублей в месяц59 рублей в месяц. Оплату берут, начиная с третьего месяца

Две дебетовые карты, которые были выбраны для сравнения, как лучшие с точки зрения выгоды, принесут держателю доход, если оставлять деньги на счете. Подать заявку на выпуск обеих карт можно дистанционно на официальных сайтах банков.

Какую дебетовую карту лучше оформить

Банки предлагают очень много разных дебетовых карт, поэтому выбрать самую лучшую непросто. Раньше карты использовали только для хранения денег и безналичных расчетов в магазинах. Со временем дополнительных функций и выгод у дебетовых карт стало намного больше:

  • кэшбэк от оплаты товар и услуг;
  • бонусные программы;
  • процент на остаток;
  • специальные предложения от партнеров банка;
  • расчеты в онлайн-магазинах;
  • СМС-информирование;
  • интернет-банк и мобильное приложение.

При таком разнообразии функций и предложений выбор стоит делать в пользу той карты, которая подходит для ваших нужд по бонусным программам и условиям обслуживания.

Карты для путешественников

Карты для путешественников – позволяет выгодно покупать авиа и ж/д билеты. Некоторые банки устанавливают ограничения – клиенты могут пользоваться услугами только тех транспортных компаний, с которыми сотрудничает банк. За покупку билетов у партнеров банк начисляет бонусные мили. Накопив нужное количество бонусов, ими можно оплатить следующий билет на самолет или поезд.

Рейтинг лучших дебетовых карт для путешественников:

КартаСтоимость обслуживания
Дебетовая карта Альфа-Банк AlfaTravelAlfa Travel от Альфа-банкаБесплатное
Дебетовая карта Тинькофф All AirlinesAll Airlines от Тинькофф банка (на сайте банка)Бесплатное при наличии кредита или при минимальном остатке 100 тыс. рублей. В остальных случаях – 299 рублей в месяц
Дебетовая карта мира без границ ПромсвязьбанкКарта мира без границ от Промсвязьбанк1990 рублей ежегодно

Дебетовые карты для путешественников могут быть дорогими. Но в большинстве случаев бонусы полностью окупают плату за обслуживание и выпуск.

Карты для походов по магазинам

Для тех, кто часто оплачивает товары и услуги в магазинах по безналу, банки предлагают карты с кэшбэком. С каждой покупки по карте банк возвращает определенный процент бонусами или рублями. Полученные деньги можно снова тратить на покупки. Если кэшбэка начисляют в баллах, у программы могут быть ограничения. Например, их можно потратить только на определенную категорию товаров или только в указанных магазинах. Некоторые банки позволяют перевести баллы в рубли.

Популярные дебетовые карты с кэшбэком:

КартаСтоимость обслуживанияМаксимальный кэшбэк
Классическая дебетовая карта от СбербанкаДебетовая классическая карта СбербанкаПервый год обслуживание стоит 750 рублей, второй год и далее – 450 рублей30%
Дебетовая карта Тинькофф Блэк (Black)Tinkoff Black от Тинькофф банкаБесплатное обслуживание при сумме на вкладе от 50 тыс. рублей, при наличии кредита или при поступлении пенсии на карту30%
Карта с большими бонусами от СбербанкаДебетовая карта с большими бонусами от Сбербанка4900 рублей в год30%

Если ориентироваться на приведенные в таблице карты, по способу начисления кэшбека выигрывает карта Tinkoff Black. По ней кэшбек поступает в виде баллов, которые можно обменять на рубли и потратить на что угодно.

Программа лояльности Сбербанка менее привлекательна. Конвертация бонусов в рубли возможно только для клиентов на наивысшем уровне в системе лояльности Сбера. Иначе накопленные баллы можно потратить только на скидку при оплате товаров и услуг в указанных магазинах или на партнерских сайтах.

С дебетовыми картами для выгодных покупок можно экономить деньги и возвращать часть потраченных средств. Они подходят как для обычных магазинов, так и для онлайн-платежей.

Карты для водителей

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком на топливо и другие расчеты на АЗС созданы для автолюбителей. По ним доступны бонусные программы и специальные предложения для автомобилей.

Лучшие дебетовые кары для автолюбителей с кэшбэком на АЗС:

КартаСтоимость обслуживанияМаксимальный процент кэшбэка на АЗС
Дебетовая карта Открытие OpencardOpencard от банка ОткрытиеБесплатное11%
Дебетовая карта Тинькофф Драйв (Drive)Tinkoff Drive от Тинькофф банкаПри наличии кредита или неснижаемом остатке от 50 тыс. рублей – бесплатное. В остальных случаях 299 рублей ежемесячно10%
Дебетовая карта №1 Ultra Восточный БанкКарта №1 Ultra от Восточного банкаБесплатное7%

Дебетовые карты для водителей выгоднее при заправке автомобиля. Кроме того можно накапливать дополнительные бонусы на специальные услуги для транспортного средства.

Карты для геймеров

Некоторые банки на территории РФ выпускают специальные карты для любителей онлайн-игр. Благодаря таким дебетовым картам геймеры могут получать кэшбэк в виде бонусовза покупки в играх. Накопленные баллы можно потратить на игры, спецтехнику и другие преимущества, интересные для игроков.

Рейтинг лучших дебетовых карт для геймеров:

КартаСтоимость обслуживанияМаксимальный кэшбэк
Дебетовая карта Тинькофф All GamesAll Games от Тинькофф банка (на сайте банка)Для граждан от 14 до 18 лет бесплатно при наличии вклада на 50 тыс. рублей или привязанного к карте кредита. В остальных случаях обслуживание стоит 99 рублей в месяц30%
Дебетовая карта Хоум Кредит Банк Польза InGameПольза InGame от Хоум Кредит банкаБесплатное при минимальном остатке от 20 тыс. рублей или если карта по зарплатному проекту. В остальных случаях 59 рублей в месяц22%
Дебетовая карта Почта Банк Карта геймераКарта геймера от Почта банкаБесплатное обслуживание12%

Дополнительные условия по картам и правила работы бонусных программ можно узнать на официальных сайтах банков.

Карты для пенсионеров

Для граждан пенсионного возраста нет специальных предложений от банков по дебетовым картам. Чаще всего специализированные пенсионные карты предназначены для получения социальных выплаты. Пенсионными дебетовыми картами можно рассчитываться в магазинах, а также хранить и накапливать деньги.

Лучшие дебетовые карты для пенсионеров:

КартаВыпуск и стоимость обслуживанияПроцент на остаток средствМаксимальный кэшбек
Мультикарта ВТБ для пенсионеровМультикарта ВТБ для пенсионеров (на сайте банка)Без оплаты4%15%
Дебетовая пенсионная карта РоссельхозбанкаПенсионная карта Россельхозбанка (на сайте банка)Бесплатное4%5%
Дебетовая пенсионная карта СбербанкаПенсионная карта Сбербанка (на сайте банка)Бесплатное3,5%30%

По лучшим пенсионным картам доступны программы кэшбэка и начисление процента на остаток. Некоторые банки позволяют бесплатно снимать деньги с карт во всех банкоматах РФ или только в своих и у партнеров. Россельхозбанк предлагает бесплатный смс-сервис для пенсионных карт по операциям зачисления средств на счет. В Сбербанке по пенсионным картам ограничена сумма снятия наличных в банкоматах и отделениях банка – 50 000 рублей.

Учитывайте, что пенсионные карты выпускают только в платежной системе МИР.

Где лучше оформить дебетовую карту – список банков

При выборе банка нужно учитывать репутацию финансового учреждения. Обращайте внимание на срок работы банка, количество филиалов, банкоматов и терминалов. Просматривайте отзывы клиентов, которые сотрудничали с банком. Узнайте, есть ли у банка интернет-банк и мобильное приложение для совершения операций онлайн. Преимуществом будет круглосуточная поддержка на горячей линии и онлайн-чат.

Сравнивайте условия по дебетовым картам, которые предлагают банки. Связывайтесь с сотрудниками для уточнения определенных условий. Учитывайте то, как оперативно менеджеры помогают клиентам решить проблемы. Некоторые банки игнорируют жалобы владельцев карт или не помогают в разрешении вопросов, сотрудничество с такими компаниями окажется неудобным и малоприятным.

Можно пользоваться готовыми рейтингами банков для поиска наиболее надежных. Центральный Банк Российской Федерации регулярно публикует список системнозначимых финансовых организаций, которые считаются самыми надежными компаниями:

  1. ЮниКредит Банк.
  2. Банк ГПБ.
  3. Банк ВТБ.
  4. Альфа-банк.
  5. Сбербанк.
  6. Московский Кредитный Банк.
  7. Банк «ФК Открытие».
  8. Росбанк.
  9. Промсвязьбанк.
  10. Райффайзенбанк.
  11. Россельхозбанк.

Многие из банков, которые попали в приведенный в обзоре Бробанка рейтинг, входят в этот перечень. Поэтому сотрудничество с ними должно быть наиболее комфортным. В любом случае, до того как оформить лучшую на ваш взгляд дебетовую карту, изучите отзывы об отделениях в вашем городе или регионе. Может случиться так, что банк известный, но именно в вашем городе в отношении этой компании самое большое количество негативных отзывов от клиентов.

Как оформить дебетовую карту в банке

Дебетовую карту можно оформить двумя способами:

  1. В отделение банка.
  2. На официальном сайте или в личном кабинете, если вы уже клиент банка.

Оформление карты в онлайне удобнее, так как не приходится тратить время, чтобы добраться до офиса и очереди.

Для выдачи дебетовой карты заполните анкету на сайте выбранного банка. Укажите в ней личные данные и способы связи. Учитывайте категорию дебетовой карты, желаемую валюту, стоимость обслуживания и тип доходов.Также определитесь с тем, нужен ли разрешенный овердрафт по карте или нет.

Чаще всего банки одобряют мини-кредиты только к картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта, так как на них регулярно поступает зарплата. В таком случае у банка практически нет рисков по возврату выданных заемных средств. При начислении заработной платы задолженность снимается автоматически.

Некоторые банки подключают овердрафты клиентам с регулярными доходами без участия в зарплатном проекте, но только на индивидуальных условиях. При подаче заявки специалисты банка изучают финансовое положение клиента и устанавливают сумму, которую можно будет израсходовать по дебетовой карте сверх своих денег. Важно учесть, что за пользование заемными деньгами банк начислит процент.

Выпуск именной дебетовой карты занимает около 5-7 дней. Неименную карту можно получить сразу при оформлении в отделении банка. При онлайн-заказе карту доставят в ближайшее отделение банка или курьером по указанному адресу. Уточнить наличие курьерской доставки в вашем населенном пункте можно по телефону горячей линии выбранного банка.

В некоторых случаях банки могут отказать в оформлении дебетовой карты. Но это происходит очень редко. Основные причины отказа – несоответствие требованиям по возрасту, прописке либо отсутствие паспорта РФ.

Автор обзора

Финансовый аналитик Клавдия Трескова длительное время сотрудничает с сервисом Бробанк. Образование по специальности и 15 лет работы в банке позволяют ей качественно разбираться в банковских продуктах. При создании любого обзора или рейтинга в приоритете интересы клиента, который ищет ниаболее выгодное решение своих финансовых задач.

Для одних пользователей дебетовых карт будет важно, чтобы не приходилось платить за обслуживание, а для других – возможность получить максимальный процент на остаток средств на карте. Реальный опыт сотрудничества с клиентами разных уровней, помогли автору обзора отобрать те предложения, которые отвечают запросам максимального числа клиентов. Опубликованные на Бробанке рейтинги составлены без навязывания каких-то конкретных карт и услуг, а только в интересах пользователей сервиса.

https://brobank.ru/luchshie-debetovye-karty/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *