Доверительное управление на Форекс: выгодный сервис или головная боль брокера; Финансовый журнал

Доверительное управление на Форекс: выгодный сервис или головная боль брокера

Доверительное управление средствами и активами кажется одним из самых привлекательных для частного трейдера способов заработка на финансовых рынках. Во-первых, он не требует наличия навыков самостоятельной торговли, а значит, подходит даже новичкам или людям, вовсе не имеющим отношения к трейдингу. Во-вторых, таким образом, инвестор может зарабатывать, используя опыт и способности более профессионального участника рынка. И, в-третьих, передав средства в управление возможно получать прибыль, не уделяя процессу торговли ни минуты своего времени. Однако вместе с этим доверительное управление на Форекс является чуть ли не самым высокорискованным сервисом на финансовых рынках, а брокерские компании зачастую относятся к нему настороженно.

Возможно ли воспользоваться всеми выгодами доверительного управления на Форекс, максимально оградив себя риска быть обманутым или разоренным? Почему брокеры предвзято относятся к работе частных управляющих и при этом предлагают собственные услуги по доверительному управлению? Как отличить заведомо мошенническую схему от реально работающей услуги? Обо всем этом поговорим далее.

Доверительное управление

Статьи мастер-класса «Обратная сторона трейдинга»

  • Партнерская сеть: выгодный бизнес или игра в одни ворота с брокером форекс
  • Локирование: хеджирующий метод, уловка или просто раздражающий фактор для брокера?
  • Верификация у форекс брокера: способ оттянуть выплату прибыли или защита инвестиций клиентов?!
  • Бонусы от форекс брокеров: реальная выгода или ловушка?

Доверительное управление на Форекс и частные управляющие: вложения на свой страх и риск

Как правило, частные управляющие не связаны никакими формальными ограничениями, они могут работать с любыми активами, финансовыми инструментами и стратегиями. По сути, управляющий просто получает доступ к вашему торговому счету и может пользоваться всеми возможностями, предоставленными вам брокерской компанией. Соответственно, такой вид инвестирования предполагает более высокий процент прибыли, чем вложения в готовые инвестиционные продукты от брокера. Кроме того, вы можете оперативно связываться с управляющим, налаживать с ним личный контакт, обсуждать все важные для вас моменты.

Естественно, передача своих средств другому лицу – это всегда риск. Поэтому ваши отношения с управляющим должны быть каким-либо образом регламентированы. В случае если вы верите честному слову и передаете свои средства в управление без договора, никто не может поручиться за их сохранность. Также стоит понимать, что даже факт трудоустройства управляющего в банке, брокерской компании или обучающем центре не гарантирует того, что данная организация будет отвечать за его действия. Поэтому, скорее всего, ваш договор на доверительное управление будет формально являться соглашением между двумя частными лицами и в случае каких-либо претензий вам придется обращаться в суд общей юрисдикции.

Последствия доверительного управления счетом для брокера

доверительное управление

Естественно, все риски, связанные с доверительным управлением, инвестор берет на себя, и для брокера, по сути, не должно быть никакой разницы, кто именно управляет счетом. Однако большинство брокерских компаний в той или иной форме выражают свое неодобрение данной услуги или даже прямо запрещают передачу данных для доступа к торговому счету любым третьим лицам.

Тому есть сразу несколько причин:

  • Во-первых, это нарушает общепринятый принцип Know Your Client.

Торговый счет в брокерской компании персонифицирован – он открывается на имя конкретного клиента, а затем компания запрашивает сканированные или нотариально заверенные копии документов, удостоверяющих его личность и место жительства. Это делается для того, чтобы точно знать, кто именно получает прибыль на финансовых рынках и оперативно пресекать возможную деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма. Фактическая работа на счете другого человека сводит на нет все усилия компании по идентификации клиентов и, конечно, не может приветствоваться.

  • Во-вторых, это создает ненужную конкуренцию собственным инвестиционным услугам брокера
Читать статью  Брокер на бирже форекс

Брокерские компании обычно предлагают клиентам возможность вложения в ПАММ-счета или структурированные инвестиционные продукты, а также доверительное управление счетом официальным трейдером компании и, конечно, брокеру выгоднее продвигать собственные услуги. Заявленные проценты прибыли у брокера обычно несколько ниже, но в отличие от частного управляющего, компания с большой долей вероятности будет полностью исполнять свои обязательства по договору. А в случае серьезных убытков взыскать возмещение с организации проще, чем с частного лица. Разумеется, все это имеет силу только в случае работы с регулируемым, лицензированным брокером. Сотрудничество с офшорной компанией с точки зрения безопасности становится ничуть не выгоднее, чем привлечение частного управляющего.

  • В-третьих, это провоцирует дополнительные сложности и напряженные моменты в отношениях брокера с клиентами.

Логично, что обращаться к брокеру с претензиями по работе привлеченного вами самостоятельно управляющего бесполезно. Компания не обязана отслеживать авторство или адекватность сделок на том или ином счете. Для брокера вход на счет под вашим логином и паролем автоматически подтверждает тот факт, что торговлю ведете именно вы. Однако чаще всего потерявший средства и отчаявшийся добиться возмещения от управляющего инвестор использует компанию как последнюю возможность восстановить статус-кво: направляет брокеру просьбы вернуть начальный депозит в связи с некомпетентными или мошенническими действиями управляющего. При этом обоснованный и понятный отказ брокера платить за чужую халатность вызывает неудовольствие клиента и волну негативных отзывов в интернете.

Аксиома безопасного инвестирования

доверительное управление

Прежде чем передать свой торговый счет в доверительное управление на Форекс или вложить деньги в инвестиционный продукт:

  • Трезво оцените заявленные компанией или управляющим проценты доходности и не дайте обещанным «золотым горам» затмить здравый смысл. Любой, даже самый опытный трейдер – будь то частный профессионал или представитель брокера работает на рынке и не может в 100% случаев зарабатывать баснословную прибыль.
  • Поинтересуйтесь репутацией управляющего в профессиональном сообществе. При этом насторожить вас должны как негативные отзывы, так и отсутствие всякой информации о нем: статей, блогов, постов на форумах и других материалов, позволяющих судить о его компетентности. Также прицельно изучите отзывы об инвестиционных услугах брокерской компании и обратите внимание на статистику прибыльности счетов и инвестпродуктов.
  • Убедитесь, что управляющий или компания предлагают инвесторам адекватный договор, где прописаны права и обязанности сторон и максимальные размеры просадок по счету.
  • В случае если вы выбираете услуги частного управляющего, в обязательном порядке сообщите своему брокеру о том, что сделки на счете совершает третье лицо. Тогда у компании будут формальные основания более пристально следить за операциями по счету и оперативно блокировать его по вашей просьбе или в случае выявления подозрительной активности управляющего.

Решаясь предать средства в доверительное управление на Форекс, возьмите на вооружение два старых, как мир, принципа: «бесплатный сыр бывает в мышеловке» и «доверяй, но проверяй». Помните, что на финансовых рынках завышенные обещания – это практически синоним мошенничества, и не оставляйте свой торговый счет и операции на нем без внимания. Только в этом случае вы сможете в полной мере почувствовать все выгоды заработка за счет чужого опыта и с большой долей вероятности получите позитивный опыт сотрудничества, как с частным управляющим, так и с брокерской компанией.

Fortrader Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568

Доверительное управление на Форекс

доверительное управление форекс

Легенды о быстром заработке толкают толпы наивных, то в казино, то в очередной HIYP, и Форекс на фоне этих пирамид выглядит вполне разумным вариантом. Рискнем дать несколько рекомендаций начинающему инвестору.

Читать статью  Форекс-брокеры с лицензией ЦБ РФ

Доверительное управление активами (любыми, не только Форекс) считается одной из наиболее выгодных схем пассивного заработка на финансовых рынках, доступных и новичку, незнакомому с трейдингом, и опытным инвесторам. Сразу определимся: цель любой инвестиций – не позволить себя «сожрать» крупному капиталу, не инвестировать в заведомо убыточные проекты и заработать хотя бы в разумных пределах. Итак …

Доверие как база для инвестиций

Доверительное управление на Форекс (далее − ДУ) это метод инвестирования, при котором трейдер (управляющий) получает право совершать сделки на торговом счете инвестора и получает за это процент от прибыли. Фактически денежные средства (или иные активы) хранятся у брокера и управляющему не передаются. Отношения между инвестором и трейдером и взаимная ответственность регулируются договором о доверительном управлении (оферта управляющего).

За исключением вложений в крупные инвестиционные фонды для обычного инвестора доступны два варианта ДУ:

  • инвестирование в PAMM-счета (или RAMM −вариант от Робофорекс) на платформе брокера;
  • прямой договор с управляющим.

ПАММ-проекты

Брокер предлагает своим, а иногда – и клиентам других компаний схему инвестирования в ПАММ-счета (или иные проекты) на своей торговой площадке. За подобные услуги взимается некий процент, да и заявленные управляющими проценты прибыли могут быть ниже, чем можно договориться при заключении прямых договоров. Кроме того, property компании могут предлагать доверительное управление на Форекс через своих трейдеров.

схема работы памм

Предполагается, что брокер технически и юридически надежнее, чем самостоятельно работающий трейдер. Разумеется, все сказанное относится к надежной, регулируемой компании. Варианты сотрудничества с брокером без лицензии и/или зарегистрированным в оффшоре ничуть не выгоднее, чем работа с частным управляющим.

Рейтинг управляющих формируется брокером на основе реальной торговли, как им пользоваться можно посмотреть на примере ПАММ-счетов компании Amarkets или сервиса CopyFX.

рейтинг

Инвестирование в ПАММ-счета выполняется очень просто, нажатием нескольких кнопок, но вы должны понимать, что фактически подписываете с трейдером полноценную оферту, хотя подробности этого документа не читаете. Как правило, все технические, юридические и иные условия указаны брокером в отдельном разделе или документе («Условия инвестирования» или что-то подобное) − обязательно его изучите.

график доходности

При ПАММ-инвестировании личная ответственность управляющего практически не реальна − вы подключаетесь к проекту (стратегии), в котором со стороны трейдера может работать группа лиц, а не один конкретный участник.

кредитное плечо

Для ПАММ-счетов брокер обычно показывает минимум статистики и обеспечивает коммуникацию с управляющим на своей площадке через чат или форум. Не стесняйтесь задавать вопросы и по возможности выходить на личное общение с управляющим. Если трейдер не показывает свою торговлю на общедоступных ресурсах, предложите ему в личном контакте показать терминал с историей торгов.

оферта управляющего

Внимательно читайте, как формируется раздел оферта управляющего − там должны параметры торговли, но наличие подробностей стратегии необязательно. Вместо описания может быть ссылка на внешний ресурс – например, когда методика, используемая в ПАММ-проекте, уже раскручена и продвигается как отдельный коммерческий продукт. Рекомендуем изучить всю доступную информацию − это поможет в принятии решения.

Прямой договор с трейдером

Предполагается наличие двух сторон: инвестора и трейдера; как правило, это обычный договор, с описанием регламента торговли, прав и обязанностей сторон, схему взаиморасчетов, гарантии и особые условия. Соответствие действующему законодательству – также по соглашению сторон.

Частные, самостоятельно торгующие трейдеры не связаны никакими ограничениями, они сами выбирают активы, стратегии, уровень риска. Фактически, при заключении прямого договора с инвестором трейдер получает разрешение работать на чужом счете, но выводить средства или пополнять депозит имеет право только инвестор. Никаких комиссий брокеру или каких-либо иных ни одна из сторон не платит. Более высокий процент потенциальной прибыли компенсируется бОльшим риском.

Ни при каких условиях не передавайте управляющему пароль инвестора (или доступ к Личному Кабинету), допускающий операции снятия средств.

Учтите, что в таком договоре ДУ брокер никоим образом не участвует, авторство и адекватность сделок не отслеживает. С точки зрения брокера, любой вход на счет автоматически означает, что сделки выполняет именно тот клиент, на которого зарегистрирован Личный Кабинет. Кому вы лично передаете данные «логин/торговый пароль» − брокера не интересует, так же, как и ваши взаимоотношения с управляющим.

Читать статью  Когда заработает форекс после выходных

Такой договор ДУ становится обычным соглашением между частными лицами, и любые претензии будут решаться в суде общей юрисдикции – помощи от брокера не ждите. Даже факт работы трейдера (управляющего) в банке, брокерской компании и каком-либо консультационном центре не означает, что эта организация будет как-то отвечать за его действия. Простыми словами − постарайтесь, чтобы ваши отношения с управляющим были максимально регламентированы. Обязательно консультируйтесь с юристом, какая форма договора ДУ допустима в рамках действующего законодательства.

Надеемся, что наш читатель понимает, что передача прав доступа к депозиту без какого-либо договора («под честное слово») – недопустима. Даже в случае коллективного участия, например, если средства владельца счета и торгующего на нем трейдера «заливаются» на один депозит, должен быть договор, в котором должны максимально регламентированы действия, права и обязанности сторон (проблемы коллективного трейдинга – отдельная тема).

Брокер, как правило, не приветствует прямые договора на ДУ, потому что:

  • Нарушается международный принцип Know Your Client, а также требования противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма. Счет в брокерской конторе всегда верифицирован (как например, здесь) – налоговые и фискальные органы знают, кто получает прибыль и, при необходимости, могут проследить источник инвестиций.
  • Прямые контакты с управляющим создают конкуренцию инвестиционным услугам брокера

Такие договора могут провоцировать конфликтные моменты в отношениях брокера с клиентами. Отказ платить за убытки в связи с некомпетентными или мошенническими действиями привлеченного трейдера вызывает претензии клиента к брокеру и негативные отзывы в сети.

Кое-что о выборе трейдера

Независимо от того, выбираете ли трейдера индивидуально или с помощью какого-либо рейтинга, рекомендуем в первую очередь рассматривать проекты, которые представлены на независимых сервисах мониторинга, таких как myfxbook или Investing. Управляющий, который не опасается показать реальную торговлю, бесплатно подключает свой терминал к сервису, который собирает статистику. Все нужно изучить как можно подробнее, только смотрите внимательно – это должен быть реальный и актуальный счет, а не демо или давно не торгующий проект.

выбор трейдера

Вам нужен человек, который будет давать стабильную прибыль, как минимум, больше чем на банковский вклад − 5-15% в месяц.

срок проекта

Избегайте трейдеров с завышенной самооценкой (запрашиваемый процент вознаграждения выше 60), экономных непонятых «гениев» (ниже 20), или требующих каких-либо иных аномальных условий для сотрудничества. Оптимальный вариант – 40% трейдеру, 40% — инвестору, 20% прибыли оставляем на счете в качестве подушки безопасности.

активность счета

Постарайтесь в общении с трейдером выяснить его финансовое состояние – не стоит сотрудничать с кандидатами, имеющими острую личную потребность в деньгах. Вам нужен грамотный партнер, который будет спокойно торговать и зарабатывать, а не решать свои личные проблемы.

статистика

Желательно, чтобы управляющий имел успешную статистику торгов на собственном капитале. Инвестируйте в кандидата небольшую сумму и смотрите на его поведение. Если вам хоть что-то не нравится и настораживает – не давайте ему денег, ищите другие варианты.

И что в результате

Инвестор может заработать на рынке без специальных знаний и личной торговли. Доходность трейдинга (успешного, разумеется) в среднем выше, чем при инвестировании в недвижимость или банковские депозиты под проценты. Риск при ДУ достаточно высокий, но все-таки ниже, чем самостоятельная торговля не очень опытного инвестора.

Недостатком ДУ считается высокий риск неверного решения при выборе брокера, трейдера, нарушение уровня риска при инвестировании или иных торговых условий, а также проблемы с юридическими гарантиями таких договоров.

Доверительное управление на Форекс – непростая наука и постоянный серьезный труд. Любые неадекватные обещания – первый признак мошенничества, а ожидания легкой прибыли – гарантия убытка. Выбор за вами и пусть он будет правильным!

http://fortrader.org/learn/brokers-forex-trading/doveritelnoe-upravlenie-na-foreks-vygodnyj-servis-ili-golovnaya-bol-brokera.html

Доверительное управление на Форекс

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: