4 главы на пути к успеху. Роберт Кийосаки «Инвестиции в недвижимость»

Практика позволяет раскрывать в предмете изучения многослойные грани применения. Читатель, который желает развиваться и обучаться, уже нашел свою книгу. Я сейчас о труде «Инвестиции в недвижимость» Роберта Кийосаки – великого американского предпринимателя и бизнес-тренера.

В свет данное произведение вышло по нескольким причинам. Роберт учит нас работать на себя, быть свободными и независимыми, но в бизнесе важны детали. Узкие рекомендации от реальных инвесторов – друзей и партнеров Роберта, их взлеты и падения описаны в этой книге. Кийосаки просто не имел морального права унести эти знания в небытие.

Автор радует нас примерами, на котором обжигался он сам и его знакомые экономисты и предприниматели. Когда человек искренне ценит дело, а не себя в нем, то и читать об этом безумно интересно. «Инвестиции в недвижимость» написана предпринимателем Робертом Кийосаки во время мирового финансового кризиса, тем ценнее данная литература для образованных читателей.

Основная идея книги

Рынок недвижимости – плацдарм для солидного заработка. На первом этапе начинающие финансисты допускают типичные ошибки. Они считают, что в одиночку справятся со всеми делами, Роберт указывает о необходимости слаженной команды. Автор раскладывает по полочкам процесс создания коллектива, объединенного грамотной целью. Я для себя открыл нюансы формирования команды, подходящей к большинству жизненных сфер.

Недвижимость тема сложная и даже пугающая своей мощью. В сознание людей твердо сформировалось мнение, что без миллионов первоначального капитала заниматься данной сферой невозможно. Роберт развенчивает миф и объясняет доходчиво, как заработать на этом с нуля. Основная мысль Кийосаки – доверяйте профессионалам, не слушайте теоретиков и практикуйтесь самостоятельно, в этом надежда на обретения высокой доходности и счастливой жизни.

Четыре главы – четыре шага к успеху

В первой главе я для себя нашел принципы строительства любого бизнеса с акцентом на инвестировании в крупные объекты. Роберт открывает завесу тайн в областях собственного дела:

• определение стратегии;
• формирование команды;
• ведение учета;
• соблюдение отчетности;
• налогообложение.

Во второй главе описан процесс сделок, любителям продаж и маркетологам читать обязательно. Подбор людей у Роберта в каждой главе и процедуре индивидуальный, я обратил на этот фактор особое внимание. Ментальность наших людей – работать с проверенными людьми, это верно, но они должны быть специалистами в узких областях. При этом их работа оценивается по усилиям, а не запросам.

В третьей главе во главе угла творческая составляющая всего процесса инвестирования в недвижимость. Жизнь пресна без внесения в нее элементов игры и автор нам доказывает, что утомительный процесс может стать приключением с оптимальным результатом на финише.

Четвертая глава – это отдельная книга о жизни предпринимателя. Я уже не могу относиться к нашим западным друзьям без уважения, ведь они свойские ребята на самом деле. Рекомендую читать всем тем, кто зомбирован федеральным телевидением и настроен негативно к Западу.

Чему учит книга?

Я могу сказать коротко о роли этой книги в моей жизни. Она научила меня третьей части всего того, что преподают в университете на специальностях:

• менеджмент;
• финансы и кредит;
• мировая экономика;
• налогообложение и учет;
• юриспруденция.

Произведение учит узкому ремеслу, но с широким методом применения знаний на иных областях. Умение читателя анализировать позволит делать свое дело профессиональнее и увидеть нюансы и ошибки в мелких деталях процесса.

Кому читать?

В этой книге рекомендуется читать внимательнее всем менеджерам и управленцам о формировании команды. Бухгалтеры и аудиторы найдут также свою пищу для размышлений. Кийосаки затрагивает юридические вопросы и финансовые. Специалистам по продажам и продвижению услуг посвящены несколько основных подразделов произведения. Настолько подробно все описано и с практической точки зрения, что я аплодирую мастеру стоя. Рецензия на данную книгу одна – читатель станет образованнее, умнее, профессиональнее на 100%.

Как книга меняет людей?

Наш читатель уже умен и образован, но благодаря Роберту, он приобретает сигнал к действию. Основная идея данных произведений – дать старт огромному пути к вершине самопознания и развития. Только практические рекомендации вселяют веру в себя читателю и уничтожают его страхи и сомнения.

Отзыв о данной книге в основном содержит следующие моменты:

• читать интересно;
• познавательно;
• дает ответы на все вопросы по сфере;
• доступные формулировки;
• разбор ошибок;
• учит быть творческим и разносторонним человеком;
• «я держал в руках этот шедевр».

Похожие книги

Советую прочитать по данной тематике книгу Майка Самми с объясняющим ее суть наименованием — «Как разбогатеть на недвижимости в свободное время». Из отечественных авторов – Артем Цогоев и его творение «Как инвестировать в недвижимость». Безумно хороша книга Уоррена Баффета «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями».

Почему стоит инвестировать в недвижимость и как это сделать

В этой статье объясняем, как зарубежная недвижимость помогает диверсифицировать риски, от чего защищает капитал и какие преимущества дает инвестору.

Сравним и оценим способы инвестирования в зарубежную недвижимость: прямое владение объектом, акции траста недвижимости и доли в портфеле фонда прямых инвестиций, краудфандинг.

Как недвижимость помогает диверсифицировать риски

Инвестиции в недвижимость на фоне широкого рынка финансовых инструментов выделяются низкой корреляцией с рынками акций, облигаций и другими традиционными активами. Это помогает инвестору диверсифицировать риски.

У недвижимости есть три особенности:

1. Недвижимость дает инвестору возможность получать предсказуемые денежные потоки.
2. У недвижимости есть потенциал увеличения стоимости самого актива.
3. Недвижимость осязаема, поэтому защищает инвестора от потерь и инфляции: ВВП растет → спрос на недвижимость растет → арендная плата растет → цены на недвижимость растут.

Что дает зарубежная недвижимость

Инвестируя в зарубежную недвижимость, инвестор получает возможность хеджирования страновых и политических рисков, рисков спада локальных рынков и рисков природных катаклизмов.

Зарубежная недвижимость — эффективный способ трансграничного перемещения и сохранения капитала, получения дополнительного гражданства или вида на жительство.

Доходность недвижимости

Доходность недвижимости как класса в целом за последние 20 лет в значительной степени превосходит фондовый рынок: американский рынок REIT показал лучшие результаты, чем индекс широкого рынка S&P 500. Годовая доходность за 20 лет составила 11,8% и 8,6% соответственно.

В долгосрочном периоде недвижимость и акции показывают положительную динамику роста. Но после кризисных ситуаций недвижимость показывает более быстрые темпы прироста, что говорит о привлекательности недвижимости как инвестиции.

Портфель инвестиций, в котором есть акции и недвижимость, более стабильный (на графике он отмечен оранжевой кривой). Такой портфель меньше реагирует на конъюнктурные изменения рынка.

Инвестировать в недвижимость можно четырьмя способами: прямое владение объектом недвижимости; покупка private или public REIT; REPE; инвестиции в недвижимость через краудфандинг. У этих способов разная доходность и риски. Мы сравним их: расскажем о плюсах и минусах каждого способа.

Прямое владение объектом

Это жилая недвижимость под аренду и коммерческие объекты. Например, магазины и кафе, склады и отели с известным оператором.

Прибыль: инвестор зарабатывает на арендных платежах, получает прибыль от перепродажи.

Плюсы: инвестор владеет объектом, выбирает, как получать прибыль, в какой момент продать.

Минусы: большая вероятность скрытых обременений и неисправностей в самом здании; управление зданием; взаимоотношения с арендатором; юридическое оформление; налоговая отчетность; посещение объекта.

Доли в портфеле траста, REIT

REIT — real estate investment trust. Это трасты, которые инвестируют в недвижимость. Инвестор покупает акции и владеет долями в портфеле объектов траста. Траст может инвестировать в торговые гипермаркеты, дома престарелых, land development — покупку земли, лесных угодий, строительство. Есть трасты, которые специализируются на конкретных объектах, например супермаркетах.

Прибыль: инвестор зарабатывает на изменении котировок и на дивидендах — REIT распределяют 90% полученного дохода на дивидендные выплаты.

Плюсы: инвестор получает арендный поток, при этом не владеет объектом. Инвестор получает дивиденды и прирост капитала от диверсифицированного портфеля из нескольких объектов.

Минусы: инвестор не выбирает объекты, комиссия за управление долями высчитывается не всегда прозрачно.

Инвестиционные трасты бывают двух видов: частные и публичные. Частные трасты освобождены от регистрации в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Их акции не котируются на бирже, их могут купить только квалифицированные и аккредитованные инвесторы. Минимальный чек акции частных трастов — $10–100 тыс.

Публичные трасты продают акции на открытом рынке. Стоимость одной акции в среднем не превышает $100. Бумаги публичного траста инвестор может быстро продать на открытом рынке, а крупными активами на миллиарды долларов управляют специалисты. Информация о деятельности публичного траста находится в открытом доступе.

Частные и публичные трасты могут выдавать ипотеки напрямую в проекты и для покупки объектов, покупать ценные ипотечные бумаги MBS (mortgage backed securities). Инвестор получает крупные дивиденды при высоких рисках.

Фонд прямых инвестиций, REPE

REPE — real estate private equity. Это фонды прямых инвестиций недвижимости. Такие фонды не торгуются на бирже и доступны только аккредитованным и квалифицированным инвесторам. Барьер для входа — несколько сотен тысяч долларов.

Прибыль: большинство доходов от прямых инвестиций получаются из прибыльных инвестиционных выходов в форме capital gains и carried interest из каждого проекта.

Плюсы: частные акционерные компании инвестируют в активы недвижимости, которые включают доходоприносящие объекты и экзотические стратегии. Например, рефинансирование, опционы.

Минусы: высокий барьер входа в фонд. Сложный выход из фонда из-за длительного периода держания и низкой ликвидности. Все зависит от экспертизы команды фонда.

Краудфандинг

Краудфандинг — это сбор средств через онлайн-платформу под определенные проекты. Краудфандинг в сфере недвижимости — относительно новая концепция. Привлеченный капитал используется для покупки, девелопмента, реновации объекта недвижимости под продажу или арендный доход. В последние четыре года рынок краудфандинга активно развивается:

Прибыль: в финансировании акционерного капитала инвестор — это партнер, который получает по завершении проекта до 20% годового дохода. При этом инвестор несет высокий риск в сравнение с долговым краудфандингом. Проектов по финансированию акционерного капитала меньше, чем проектов по долговому краудфандингу.

Прибыль: в долговом краудфандинге инвестор получает фиксированную доходность на капитал — 8–12%. При этом он несет меньший риск.

Плюсы: инвестор выбирает проекты инвестирования в соответствии со своими инвестиционными целями и предпочтениями.

Минусы: инвестор не влияет на проект.

Сравнение инвестиций в недвижимость

Мы оценили инвестиции в недвижимость по девяти параметрам. Каждому инструменту инвестиции в недвижимость присвоили оценку от 1 до 5, где 5 — это максимально положительная оценка.

http://silamira.ru/investicii-v-nedvizhimost-robert-kijosaki/
http://realty.rbc.ru/news/5efae75b9a794784e7d5df53