Как простой человек за пару кликов акций купить может?

Акции – это отличный способ инвестировать свободные средства и получать за это определенную прибыль. Но, к сожалению, частные лица не имеют возможности напрямую пользоваться этим инструментом заработка и создания финансового благополучия. В то же время возможность покупать ценные бумаги лежит не так далеко. Как купить акции частному лицу всего за три осмысленных шага и начать зарабатывать? Давайте разбираться.

Какие акции можно покупать в России и где?

В России нет ограничений на приобретение иностранных акций. Но для этого придется обращаться на иностранные биржи ценных бумаг. В то же время в стране функционирует собственная площадка для торговли акциями, где можно найти бумаги крупных отечественных компаний.

Российские

На данный момент в стране доступна покупка акций российских фирм частными лицами несколькими путями:

• через Московскую межбанковскую валютную биржу;
• напрямую у некоторых компаний-эмитентов (наличие стоит уточнить непосредственно у них);
• перекупить у частных лиц, владеющих нужными акциями;
• в некоторых банках (ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк).

Последний способ – не идеальное решение, потому что зачастую у таких банков маленькое разнообразие. Да и цены они выставляют самостоятельно, не забыв про свою выгоду. То есть они будут выше, чем если купить их через биржу или напрямую.

Приобретение акций у других частных лиц может быть опасным, потому что бумаги могут оказаться поддельными. Но если грамотно выбирать продавца, то шанс нарваться на риски минимален.

Иностранные

Зарубежные фирмы вываливают акции на местные биржи. Среди таких – американская NASDAQ и английская Лондонская биржа. На российских биржах таких ценных бумаг нет, и частным лицам придется выходить на международный рынок.

Важно! Если покупать иностранные у российских брокеров, не имеющих регистрации за рубежом, придется получать статус «Квалифицированный инвестор». Получение этого статуса регулируется ФЗ №39, «благодаря» которому без него покупать зарубежные акции у российских брокеров нельзя.

Выход для частных лиц есть и без выполнения условий Федерального закона. Достаточно приобретать акции у брокерских фирм, которые зарегистрированы за рубежом или имеют двойную регистрацию. Это позволит обойти ограничение, потому что все действия будут проходить заграницей и не будут попадать под действие российских законов.

Но акции иностранных компаний, к сожалению, можно купить только через брокера. Профессионалы имеют доступ на иностранные биржи, куда обычным смертным хода нет. Так что частным лицам приходится пользоваться брокерскими услугами.

Посредники в покупке акций частными лицами

К сожалению, самостоятельно частное лицо не имеет права приобретать акции у многих компаний, за исключением ряда фирм. Но их ценные бумаги не всегда привлекательны для потенциального инвестора. Основной объем выгодных бумажек крутится немного выше. И чтобы достать до него, нужны как минимум два посредника.

Биржа

Фондовая биржа – то место, куда акции поступают после их первичного публичного размещения. Когда компания их размещает, то деньги от этой сделки поступают в ее владение, после чего используются в зависимости от существующих нужд.

Акции на бирже, в свою очередь, становятся полноценным товаром. Их цена начинает меняться в зависимости от множества процессов. В частности, на это напрямую влияют успехи фирмы, ее развитие, и так далее.

Следовательно, на фондовой бирже они уже крутятся как товар. Его можно приобретать частным лицам и либо перепродавать на подъеме, либо долгосрочно инвестировать в него и ждать, пока компания разовьется настолько, что акции дадут многопроцентную доходность.

Среди таких бирж стоит выделить:

1. В России: «Московская биржа», «Фондовая биржа Санкт-Петербург».
2. В США: NASDAQ, NYSE.
3. В Великобритании: Лондонская биржа.
4. В Китае: Шанхайская биржа.
5. В Евросоюзе: Франкфуртская фондовая биржа, Euronext Paris.
6. В Японии: Токийская биржа.

Недостаток этих площадок для физических лиц кроется в том, что частник не имеет на нее доступа. И, чтобы добраться до желанных акций, придется обращаться к помощи ещё одного необходимого посредника.

Брокер

Брокер – это человек (или фирма), который имеет доступ на международные или национальные фондовые биржи и может выступать в качестве посредника между частным лицом и, собственно, рынком ценных бумаг.

Он помогает частным лицам купить или продать акции, но при этом берет определенную комиссию. Стоит обращаться только к проверенным брокерам, чтобы не нарваться на мошенника. Существуют специальные рейтинги надежности, в которых указаны наиболее заслуживающие доверие брокеры, к которым можно обращаться за услугами.

Каждый брокер взимает с частного лица определенную комиссию за свою помощь. Эту сумму придется выплачивать ему после каждой сделки. Как правило, процент взимается небольшой – от 0,02 до 0,5%. Если планируете проводить какие-либо активные действия с акциями, то лучше выбирать брокера с минимальным тарифом. Потому что прибыль можер даже не покрыть стоимость его услуг. Если же вы не планируете активно торговать акциями, и они будут просто лежать, то даже 0,5% могут оказаться практически незаметными. Ведь их никто не трогает и сделок с ними не проводит.

Стоит помнить, что разные брокеры имеют доступ к разным фондовым биржам. Кто-то может покупать акции только на российском рынке, а кто-то способен добраться до зарубежных и даже международных.

Какой бывает прибыль от акций

Денежная прибыль от ценных бумаг стоит того, чтобы ради нее пойти на сотрудничество с посредниками. Но сначала нужно разобраться, из чего она складывается и от чего зависит. Это поможет выбрать наиболее выгодные акции и, соответственно, необходимого брокера для торговли на определенных биржах.

Рост цены

Некоторые компании развиваются достаточно активно, чтобы их акции начали «развиваться» вместе с ними. Допустим, вы приобрели ценные бумаги условной компании «Технопузики» по 100 рублей за штуку. Через какое-то время фирма стала развиваться, и, следовательно, ее акции начали активнее скупать. И чем охотнее их приобретают, тем выше на них стоимость.

Допустим, что через год акции той же компании «Технопузики» выросли и стали стоить 200 рублей. Если их продать сейчас – то с каждой бумаги вы получаете 100% доходность, что очень даже неплохо. И чем больше было таких акций – тем лучше для их владельца, который решил продать их.

Но, снова же, нельзя забывать: падение стоимости так же естественно, как и её рост. Главное – следить за динамикой и аналитикой, чтобы вовремя среагировать на негативное развитие событий и не остаться в минусе.

Дивиденды частным лицам

Важно помнить, что некоторые акции – это не просто бумажки, имеющие определенную стоимость на рынке, да и только. Компании охотно распределяют какую-то часть своей прибыли между акционерами поровну. Это как бы своеобразная поддержка инвесторов, которые в свое время вложились в фирму. Причем чем больше у инвестора акций, тем большую сумму он будет получать в качестве дивидендов.

Вернемся все к той же условной компании «Технопузики». Допустим, она эмитировала 1000 акций. Кто-то раскошелился и приобрел 500 акций фирмы. Ещё два человека приобрели по 200 акций. И последний – всего 100 ценных бумаг.

Следовательно, если доход «Технопузиков», который они готовы распределить между акционерами, составит 100 тысяч рублей, то на одну акцию придётся 100 рублей дивидендов. Следовательно, каждый из акционеров получит:

• Владелец 500 шт. – 50 тысяч.
• Хозяева 200 шт. – по 20 тысяч.
• Обладатель 100 шт. – 10 тысяч рублей.

Важно: не все компании платят дивиденды. Просто не могут этого себе позволить. Поэтому, если вам важны дивиденды, внимательно относитесь к приобретению ценных бумаг и узнавайте заранее возможность выплат.

Размер потенциальных дивидендов определяет компания. Они могут выплачиваться 1-2 раза в год, в редких случаях – внеочередно. Деньги, полученные в результате выплаты фирмы-эмитента, будут храниться на счёте брокера. И уже оттуда их можно вывести на собственный счет (естественно, уплатив НДФЛ).

Инструкция: как купить акции частному лицу

С теоретическими понятиями и потенциальной прибыльностью купленных ценных бумаг разобрались. А теперь давайте разбираться с тем, как же все-таки приобрести акции частным лицам и как не ошибиться. Приступаем.

Шаг 1: Выбор брокера

Этот шаг стоит разбить на несколько «подпунктов», которые вместе помогут выбрать лучшего брокера из существующих исходя из ситуации и желанного эффекта:

1. Определиться, какие именно акции вам нужны: российские или иностранные, если иностранные – то какие именно, и так далее (и заодно узнать, где они торгуются).
2. Оценить, какую именно сумму вы готовы вложить в инвестиции.
3. Изучить отзывы, обзоры и (обязательно!) рейтинг надежности и выбрать самых опытных и вызывающих доверие брокеров, торгующих на желаемых биржах.
4. Узнать минимальную сумму, с которой отобранные фирмы или лица готовы работать (как правило, это минимум 30 тысяч рублей) и отсеять тех, кому ваши деньги кажутся «маленькими».
5. Рассмотреть тарифы оставшихся брокеров и прикинуть их к потенциальной прибыли и возможному количеству сделок.

После того, как вы проделали все эти подпункты, можно заключать сделку с выбранными брокерами.

Шаг 2: Заключение договора

Когда после всех изысканий остался последний, самый удобный и выгодный брокер из существующих, нужно заключить с ним официальный договор. Это необходимость, потому что без договора не получится вести дела.

Сделать это удаленно вряд ли получится – большинство брокеров предпочитает лично видеть клиента и получить его физическую подпись. То есть придется отправиться в офис выбранной фирмы и уже там заключать договор на брокерское обслуживание.

В результате этого действия вы получаете возможность приобретать акции на выбранной бирже. Кроме того, за вами оказывается закреплен брокерский счёт, через который и будут вестись все сделки и куда будут капать дивиденды в случае их выплаты.

Чтобы начать работу с ценными бумагами, этот счет нужно пополнить хотя бы минимальной суммой, с которой брокер готов работать. После чего можно приступать к основной части действия.

Шаг 3: Приобретение желанных акций частным лицом

Теперь, когда брокер выбран и на личном счете в его фирме лежат ваши деньги, пора приступать к приобретению вожделенных ценных бумаг. Для этого нужно определиться, какие именно акции вы хотите купить. При этом рекомендуется изучать аналитику и следить за динамикой их стоимости, чтобы не ошибиться. Никто не будет помогать сделать выбор. По крайней мере, бесплатно.

После того, как вы определились с тем, какие акции хотите купить, нужно изъявить свое желание брокеру. Для этого часто достаточно просто ему позвонить и обсудить детали сделки: какие бумаги и сколько вы хотите. В крайнем случае можно попросить брокера самостоятельно управлять средствами на его усмотрение.

Но некоторые компании предоставляют средство «самоуправления» для клиентов – так называемый терминал Quik. Эта, точнее будет сказать, программа устанавливается на личный компьютер пользователя. И он самостоятельно может отслеживать котировки акций и заниматься торговлей без постоянных созвонов с брокерской фирмой.

В первом случае меньше головной боли – достаточно позвонить, и специалист все сделает сам. Но программа позволит изучать ситуацию в реальном времени и заниматься торговлей тогда, когда это удобно. Но взамен придется потратить личное время на изучение возможностей и особенностей Quik.

Как купить акции: физическому лицу + частному лицу + в России

Как купить акции? Сложившаяся экономическая ситуация в стране открывает каждому из нас практически безграничные возможности за счет вложения средств в акции. Причем не только благодаря росту их цены, но и в виде дивидендов.

Сегодня приобретение ценных бумаг не требует особых затрат средств и времени, как, например, бизнес. Конечно, вы потратите время на анализ рынка, изучение эмитента и прочие процедуры, однако вместо вас будут работать денежные средства, вложенные в акции компаний. Так вы гарантируете себе защиту от неплатежеспособности структуры и банального обмана. Безусловно, нельзя не учитывать риски инсайдерских махинаций, но они сейчас бывают крайне редко.

Итак, разберемся, как купить акции и тем самым выгодно вложить средства.

Акция: что это такое

Ценная бумага, которая выражает долю владения компанией – эмитента, называется акцией. Другими словами, держатель актива становится обладателем определенной доли компании. Ценная бумага дает право владельцу на получение дивидендов – части прибыли компании. Получаемые вкладчиком доли будут пропорциональны количеству ценных бумаг, которые находятся в его собственности.

Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких известных мировых гигантов, как Газпром, Аэрофлот, Google и пр. Именно про них зачастую говорят в блоках экономических новостей. Активы этих компаний обладают высокой ликвидностью на рынке.

Ценные бумаги компаний обращаются на фондовых биржах. Среди самых популярных стоит выделить AMEX, NYSE, TSE, NASDAQ, LSE, FWB, ММВБ.

Преимущества ценных бумаг

Сегодня вкладывать деньги в акции – весьма востребованный способ получения пассивного дохода. При грамотном подходе к делу вы можете не только выгодно вложить средства, но получить прибыль в виде разницы между стоимостью продажиприобретения или дивидендов.

Новичкам следует приобретать акции с особой осторожностью, поскольку у них нет опыта и определенных знаний в этой сфере. Поэтому перед тем, как купить ценные бумаги, тщательно изучите эмитенты, соблюдайте финдисциплину и проанализируйте фондовый рынок.

В основном преимущества инвестирования денежных средств в акции связаны с прибылью, которую они могут дать. Также можно отметить и другие плюсы таких вложений:

• Торговля ценными бумагами автоматизирована – производится в любой точке мира;
• Доход «без границ» – достаточно знать экономические нюансы и соблюдать финдисциплину;
• Окупаемость средств – акции продаются намного быстрее, чем недвижимость, драгметаллы и т.п.

Однако, несмотря на все плюсы акций, инвестирование несет в себе некоторые риски. Например, это риск потери вложенных денежных средств и отсутствие мгновенного расторжения договора.

Зачем покупать акции?

Покупка акций – весьма выгодное вложение капитала. В настоящее время наблюдается значительный рост интереса к приобретению ценных бумаг крупных российских предприятий.

И это совсем неудивительно, ведь их цена на фондовом рынке неуклонно растет, а дивиденды, которые они приносят, дают небольшой, но стабильный доход. Решив приобрести акцию, например, «Норильский никель», вы покупаете своего рода «кусочек» бизнеса, следовательно, имеете право на долю от прибыли этой компании.

Однако выйти на фондовый рынок физическому лицу напрямую нельзя. По закону торговать на российской фондовой бирже без специальных лицензий недопустимо, а значит, нужно найти брокера. Обратившись к брокеру, вы можете начать делать покупки. Долгое время такая процедура представляла собой бумажную волокиту – приходилось многократно приходить в офис брокерской компании, возиться со сложным ПО и ждать неделями, пока денежные средства на покупку акций дойдут наконец до биржи. Сегодня ситуация в корне изменилась. Многие сервисы позволяют значительно упростить процесс приобретения ценных бумаг.

Покупка акций – с чего начать?

Неосведомленный в этих вопросах человек может полагать, что приобретение ценных бумаг сродни финансовой пирамиде: вложишь в одни акции – потеряешь все.

На самом деле все не так. Акции являются инструментом как длительного инвестирования капитала, так и краткосрочных спекуляций. Частные лица могут получать дивиденды, а также покупать и продавать ценные бумаги. Итак, разберемся, как купить акции частному лицу?

Покупка и продажа акций – деньги работают на вас

Сегодня можно купить акции физическому лицу на самых выгодных условиях. В приобретении ценных бумаг нет ничего сложного. От вас понадобится только знание базовых критериев работы фондового рынка и наличие стартового капитала.

Каким бы не было состояние российской экономики, всегда можно получать неплохую прибыль от ценных бумаг. Если вы максимально заинтересованы в создании собственного дела, следует найти брокерскую компанию, которая предоставит высокий старт на рынке инвестиционных услуг.

Рекомендация: Ни в коем случае не приобретайте ценные бумаги одной компании на все деньги. Грамотное распределение капитала – залог удачного инвестирования.

Где купить и как продать акции?

Многих интересует вопрос, где и как выгодно купить акции на бирже. Однако рассмотрим все способы покупки ценных бумаг.

У эмитента

Такой способ позволяет купить акции физическому лицу по строго фиксированной стоимости, установленной эмитентом. Эмитент – компания, которая выпускает ценные бумаги.

Следует обратиться к эмитенту через представителя или лично. У данного способа есть некоторые недостатки. Если акция будет утеряна, восстановлению она не подлежит. К тому же цена бумаги – строго фиксированная.

Через банк

Многие финансовые организации продают свои акции самостоятельно. Принцип работы аналогичен обращению в брокерскую компанию. Только в качестве брокера выступает банк.

Вы покупаете активы, которые на бирже не торгуются. Минус данного способа приобретения ценных бумаг – ограниченный выбор и стоимость акций устанавливает финансовое учреждение.

Механизм приобретения бумаг прост. В соответствующем отделе банка вы консультируетесь со специалистом, и, если вас все устраивает, оплачиваете и получаете акции.

У частных лиц

Данный способ – не лучший вариант для арбитражеров и не требует обращения в брокерскую компанию.

Еще один минус – высокие риски, ведь вы обращаетесь к частному лицу. Мошенники зачастую используют данный способ. Проверьте фактическую стоимость покупкипродажи.

Если она чересчур низкая или, наоборот, высокая, – вас хотят обмануть.

Через брокера

Если вы не хотите рисковать, наилучшим вариантом станет фондовая биржа. Работать на ней самостоятельно нельзя. Брокер – частная организация, предоставляющая вам выход на биржу. Это так называемый посредник между частным инвестором и биржей. Дело в том, что физические лица не могут совершать операции на биржах. Поэтому выбор брокерской конторы – обязательный этап.

Чтобы купить акции, нужно обратиться в фирму и заключить официальный договор. Брокер предоставляет вам доступ к вашему инвестиционному счету через интернет. Затем вы отдаете указания о покупкепродаже ценных бумаг при достижении определенных значений или по текущей стоимости, а брокер исполняет все условия договора.

За оказание услуг компания берет некоторый процент от сделок, а также комиссию за хранение ваших ценных бумаг перед продажей. В сети можно найти списки рейтингов наиболее востребованных брокеров.

Обзор лучших российских брокеров 2020 года

Для сравнения брокеров следует учитывать множество факторов: активность на рынке, сумма активов, объем совершаемых сделок и пр. Мы учли все эти параметры. Итак, в список лучших российских брокерских компании вошли:

1. Финансовая группа БКС – безоговорочный лидер по всем основным критериям, превосходящий всех своих конкурентов в разы.
2. Банк «ФК Открытие» – брокер с целой сетью представительств в российских городах. Предоставляет целый спектр услуг.
3. АО банк «Финам» – уверенно занимает третью строку нашего рейтинга. Имеет доступ ко всем международным финансовым рынкам.
4. Ренессанс брокер – организация, брокерские услуги которой являются приоритетным видом деятельности. Ее отличает безупречная репутация и профессионализм.
5. Сбербанк – один из лидеров российского банковского сектора. Банк имеет более 17 тыс. отделений по РФ.
6. ВТБ24 – лидер банковского сектора РФ. В наличии порядка 500 точек обслуживания клиентов по России.
7. Атон брокер – компания, собственником которой является Юни Кредит Групп.
8. КапиталЪ брокер – инвестиционная компания, которая постоянно совершенствует инструменты и способы торговли.
9. КИТ финанс брокер – организация, которая предоставляет доступ к финансовым рынкам мира.
10. ITinvest – организация, входящая пятерку лучших по оборотам на Московской бирже.

Все брокерские компании, вошедшие в ТОП-10 в нашем рейтинге, отличаются высоким уровнем надежности. Чтобы выбрать личного брокера, потребуется сделать собственный анализ, и найти компанию, которая отвечает вашим требованиям и предпочтениям.

Критерии выбора брокера

Фактически свои накопления вы отдаете брокеру и от оперативности исполнения им ваших приказов будет зависеть ваш доход. Неверный выбор посредника значительно осложняет работу на бирже и влечет за собой некачественное обслуживание. Обрисуем вкратце базовые параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе брокера.

Надежность и опыт

Как правило, данные критерии совпадают. Конторы, которые предоставляют свои услуги длительное время, обеспечивают соответствующий сервис.

В их эффективности можно не сомневаться: за годы успешной работы на рынке они доказали свой профессионализм.

Соотношение удачныхнеудачных сделок

Честная компания всегда информирует своих клиентов. Поэтому постарайтесь следить за этим как можно внимательнее. От этого зависит получения заработка.

И игнорирование подобного фактора негативно сказывается на покупке и продаже акций.

Стоимость услуг

За каждую операцию на рынке брокер берет комиссию. Также нужно оплатить услуги брокера, осуществляющего учет ценных бумаг.

С каждой сделки брокер взымает процент – порядка 0,02-0,10% от суммы. Также вам придется платить за хранение ценных бумаг и услуги биржи.

Поэтому тарифный план должен быть как можно проще, а все расходы сводились к единому проценту от сделок. Если покупка акций планируется для долгосрочных инвестиций, размер комиссии особого значения не имеет.

Перечень рынков, с которыми работает брокер

Обязательно проверьте, работает ли брокер с необходимыми вам биржами.

Потому что неправильный выбор брокера может сильно ударить по вашим дедлайнам. И вы можете пропустить выгодную цену на те или иные акции.

Маржинальная торговля

Представляет собой торговлю с использованием заемных активов. В случае предоставления данной услуги, узнайте размер процентной ставки и условия получения кредитных средств.

Биржевый терминал

Чтобы совершать сделки с активами, нужно установить на свой ПК программу-терминал. Посредством нее можно совершать операции в онлайн режиме, анализировать изменения котировок, составлять графики движения цен.

Плата за пользование торговой платформой не берется. Скачать программу можно на сайте вашего брокера. Он предоставит вам реквизиты для входа в систему, а затем вы сможете приобрести интересующие вас активы.

Техобеспечение

Стабильность терминала имеет особой значение. Малейший сбой в его работе при наличии открытой позиции влечет за собой большие убытки.

Следовательно, брокер должен иметь надежное серверное оборудование. Огромным преимуществом является наличие круглосуточной техподдержки.

Размер «входного билета»

Обычно брокерская контора устанавливает размер стартовой суммы вложений.

Список фондовых бирж

Практически все российские брокеры совершают сделки на РТС И ММВБ. Поэтому если вы хотите торговать на иностранных биржах, удостоверьтесь, работает ли с ними выбранный вами брокер.

Помните, что выбор брокера – один из самых важных шагов начинающего акционера на пути к успеху. Вы выбираете человека, которому отдаете собственные денежные средства и от которого зависит ваше будущее. Именно он делает вас состоятельным. Отдавайте предпочтение стабильной конторе, которая работает с активами не первый год.

Такие компании предоставляют целый спектр высококачественных услуг. Новички часто привлекают клиентов сверхнизкими расценками на свои услуги, однако такое обслуживание, возможно, будет желать лучшего. Обязательно прочитайте отзывы. Они позволят вам составить собственную картину о интересующем вас брокере.

Какую сумму инвестировать?

Если активы приобретаются впервые, то инвестиции должны быть небольшими. Как правило, в диапазоне от 10 до 100 тыс. руб. Помните, что инвестиции в ценные бумаги ничем не застрахованы. Поэтому, чтобы приумножить свой капитал, не рискуйте, не стоит вкладывать большие деньги. Изучите рынок, проанализируйте доходность разных ПИФов и проконсультируйтесь со специалистами по вопросу формирования инвестиционного портфеля.

Как приобрести реальные акции российских компаний

Покупка ценных бумаг – выгодное вложение средств. Торгуя акциями на фондовом рынке, инвестор может хорошо зарабатывать. В последнее время растет спрос на акции крупных российских компаний. Их цена уверенно растет, и они дают стабильный доход. Поэтому вопрос о том, как купить акции частному лицу, весьма актуален.

Приобрести ценные бумаги на самом деле просто. От вас потребуется только наличие стартового капитала и знание базовых принципов функционирования фондового рынка. Обозначьте стратегию, придерживаясь которой вы будете вести торговлю. Если же ваша основная задача – получать дивиденды, нужно купить ценных бумаги до дня закрытия реестра.

Самыми высоколиквидными акциями на сегодняшний день являются ценные бумаги компании «Роснефть», «Сбербанк» и «Газпром». Однако не стоит вкладывать все свои накопления лишь в перечисленные активы. Чтобы избежать финансового риска, грамотно составьте ваш инвестиционный портфель. Если какие-либо из них обесценятся, наличие других активов вас подстрахует от убытков.

Приобретение акций иностранных компаний

Одним из самых оптимальных способов вложения капитала является покупка ценных бумаг иностранных компаний. Долгое время россияне не имели доступа к американо-европейским торговым площадкам. Однако сегодня эти сложности, связанные с выводом денег за рубеж, решены.

Доступ к зарубежным рынкам получили как юридические, но и физлица. Благодаря стремительно развивающейся глобализации, способствующей возникновению финансовых интернет-площадок, купить акции иностранных компаний физическому лицу довольно просто.

Причем такие ценные бумаги позволяют получать как валютную доходность, так и разницу в курсах валют.

Почему инвесторы вкладывают деньги в иностранные акции?

Сегодня многие инвесторы заинтересованы в покупке ценных бумаг, которые предоставляют массу преимуществ по сравнению с инвестированием в недвижимость и обычными банковскими депозитами. Перечислим их:

• Высокая ликвидность. По объему торгов и числу частных инвесторов российские биржи уступают иностранным.
• Количество фининструментов. За рубежом их гораздо больше, чем в нашей стране.
• Качество управления. Многие российские компании уступают в эффективности менеджмента американо-европейским предприятиям.
• Стабильность. Многие российские граждане считают, что лучше получить меньшую прибыль, но в весьма устойчивых финусловиях.

Однако, несмотря на ряд преимуществ иностранных ценных бумаг, покупка российских акций все же имеет смысл. Дело в том, что далеко не все иностранные компании работают с российскими гражданами. Некоторые брокеры попросту перестали открывать счета россиянам. Поэтому, если вы планируете сделать это за рубежом, подумайте об этом сегодня, пока число иностранных компаний не уменьшилось еще больше.

Как инвестировать в акции

Привлекательность какой-то определенной акции можно узнать, обратив внимание на следующие факторы:

• динамика изменения цен некоторых экземпляров;
• ликвидность эмитента;
• размер дивидендов;
• доля предприятия, занимаемая на рынке;
• реализация предприятием собственных бизнес-идей;
• устойчивость компании на рынке;
• финансовая отчетность.

Новичкам, которые еще не разобрались, как действительно купить акции на бирже, не следует спешить и вкладывать большие средства. Нужно внимательно проверить эмитентов, изучить все тонкости работы фондового рынка и вложить средства в акции для получения дохода.

Как купить акции – пошаговая инструкция

Итак, как вы уже наверняка поняли, купить акции физическому лицу нетрудно и не так много денежных средств для этого потребуется.

Шаг 1. Подбиваем капитал. Чтобы зарабатывать, вам не нужно ходить на работу, при этом вы станете частью известных компаний.

Шаг 2. Выбираем брокера. Лучше всего новичку выбрать российскую компанию, которая обеспечит техподдержку. Брокерская компания должна иметь лицензию Центробанка. Список аккредитованных брокеров всегда есть на сайте биржи. После выбора брокера настал черед пополнить счет.

Шаг 3. Выберите акцию для покупки, убедившись в перспективах роста и проанализировав текущее состояние компании.

Шаг 4. Дайте поручение на приобретение N-числа акций. Вас можно поздравить, теперь вы – акционер.

Возможные ошибки

От ошибок никто не застрахован. С ошибками вы приобретаете бесценный опыт. Пробуйте, ставьте цели, не останавливайтесь на достигнутом, тщательно анализирйте результат.

Помните, только ваши действия приведут к успеху. Как продать акции и затем снова их приобрести на пике предложения – все это требует тщательно взвешенных и продуманных ходов.

Подводим итоги

Приобщиться к клубу игроманов и стать инвестором может каждый. Приобретение и продажа акций производится несколькими вышеописанными способами, однако, обратившись к брокеру, вы получаете более обширные возможности. Чтобы его выбрать, стоит оценить техобеспечение и стабильность компании, а также стоимость услуг. Подходите к этому делу обдуманно, ведь именно от этого зависит ваше финансовое благополучие. Пробуйте, но при этом проявляйте осторожность. Желаем вам успешных инвестиций!

Подписывайтесь на нашу рассылку здесь и вконтакте. Потому что так вы не будете пропускать полезные материалы.

Как купить акции физическому лицу: пошаговое руководство для чайников

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Возможна ли покупка акций для обычного человека. Насколько процесс сложен и как купить ценные бумаги. Первые советы для начинающего инвестора. Где купить, сколько нужно денег, достоинства и недостатки вложений в акции. Риски, которые несут инвесторы. И возможная выгода. Об этом наш разговор сегодня.

Что такое акции и зачем они нужны

Ценная бумага, подтверждающая ваше право как инвестора. С покупкой акции инвестор становится совладельцем компании. Получает права в соответствии с уставом компании и законодательством. На дивиденды, участие в собрании акционеров, право на долю после банкротства акционерного общества.

Сколько нужно денег, чтобы купить акции

Рассмотрю российский рынок.

Чтобы приобрести акции, достаточно 1000 руб. Строго говоря, для покупки нужно столько денег, сколько хватит на 1 акцию. Покупка одной акции Сбербанка и Газпрома обойдется в 220-240 руб. (октябрь 2019 г.), ЛУКОЙЛа — 5400 руб., Норникеля — 16 000 руб. То есть покупка на 1000 руб. Сбербанка и Газпрома возможна, на остальные денег не хватит.

Стоимость 1 акции в рублях по итогам торгов 12.10.2019 на Московской бирже. Первые 20 компаний по обороту торгов в этот день. Источник — сайт ММВБ.

При этом нужно учитывать комиссии биржи и брокера. Дополнительно брокер (как правило) возьмет сумму за сопровождение брокерского счета, если активы менее определенной суммы. Пример — при остатке на счете меньше 50 000 руб. IT Invest спишет 300 руб., Открытие — 249 руб. Процесс покупки акций при таком раскладе становится экономически бессмысленным.

Минимальная сумма для инвестирования — 30–50 тыс. руб. Это должны быть не заемные средства и не деньги первые необходимости, которые через месяц могут срочно понадобиться для семейного бюджета. Важный аспект — выстраивание торговой стратегии после покупки акций. На маленькой сумме это сделать затруднительно или невозможно.

Плюсы и минусы вложений в акции

Плюсы инвестирования для физического лица:

1. Отсутствуют ограничения по пределу дохода.
2. Дополнительный доход. Не нужно бросать основную работу, чтобы стать инвестором. В самом начале инвестирование требует больше времени для формирования портфеля. Затем — меньше. При спекуляциях время нужно намного больше. Но и в этом случае это может быть занятие параллельно работе.
3. Высокая вероятность получения дохода на продолжительных (от года) промежутках времени в случае долгосрочного инвестирования. На таких периодах рынки, как правило, растут. Исключение — периоды мировых кризисов. Но и это для инвестора плюс — покупка акций по более низким ценам.
4. Покупка происходит через интернет. Открыть счет у многих брокеров возможно удаленно. Торговать на бирже можно из дома или любой точки планеты, где есть сеть. Технические требования минимальны — зарабатывать возможно даже со смартфона. Большинство брокеров предоставляет такую возможность.
5. Научиться инвестировать или спекулировать можно самостоятельно.
6. Удобно для спекулирования. Многие инструменты торгуются круглосуточно — покупка и продажа в любое время, за исключением технических перерывов, выходных и праздничных дней. Азиатскую сессию подхватывает Европа, затем американские биржи.
7. Нет никаких требований к инвестору.

Риски и способы их избежать

Я не буду рассматривать торговлю внутри дня или удержание открытой позиции в течение нескольких дней. Риски на таких периодах зашкаливают, особенно для новичков.

Рассмотрю среднесрочный период — покупка акций на период от нескольких недель до нескольких месяцев, долгосрочный — > года.

При торговле на Московской бирже с российскими акциями:

1. Маржинальная торговля или использование кредитного плеча. Можно использовать как при покупке, так и при короткой позиции. Для каждого эмитента брокер устанавливает размер плеча в соответствии с внутренними правилами и правилами биржи. Средний размер предоставляемого плеча при покупке 1:3.То есть, имея своих 100 000 руб., брокер дает возможность покупки акций еще на 300 000 руб. Это платное удовольствие — за маржинальный кредит надо платить исходя из процентной годовой ставки.

При долгосрочном инвестировании не используйте плечи. Если портфель сформирован без заемных средств, при неблагоприятном развитии событий возможна его просадка. Это неприятно, но несмертельно.

В случае плеча можно выйти на маржин-колл — принудительное закрытие позиций брокеров в силу того, что вашего денежного обеспечения не будет хватать. Размер кредитного плеча брокер устанавливает на свое усмотрение — на сильных движениях он может его сократить в одностороннем порядке или совсем отменить.

1. Цена акций на бирже постоянно изменяется. И совсем необязательно только растет. Для снижения рисков потерь диверсифицируйте портфель — покупка акций разных компаний. Минимум 10 эмитентов. На каждую акцию не более 15% суммы покупки. Покупка акций с высоким риском (3,4 эшелон, небольшие компании) — не более 3% в портфеле на каждую. Индекс акций — тот же портфель ценных бумаг. Посмотрите на его график за 5–10 лет. Пример — индекс ММВБ.

Общий тренд — восходящий.

1. Не используйте шорт в своей торговле. Это возможность спекулятивно заработать на падении цены, но с очень большим риском. Для торговли в шорт спекулянт берет взаймы акции у брокера. Пересидеть долгосрочно при росте актива не получится.

Налоги и льготы

Какие налоги и льготы по уплате в РФ для физического лица?

Во-первых, НДФЛ в размере 13% с прибыли, полученной на бирже (рост стоимости, дивиденды). Брокер — налоговый агент. Рассчитывает и уплачивает в конце года с брокерского счета инвестора.

• нет налога с купонного дохода облигаций федерального и муниципального займов;
• налоговый вычет в размере 3 млн. руб. за каждый 3 года удержания ценных бумаг владельцем (Ст.219.1 НК РФ). Акции должны быть куплены после 01.01.2014 г.

Во-вторых, использование индивидуального инвестиционного счета.

Налоговые вычеты 2-х типов:

• «А» — возврат уже уплаченного НДФЛ 13%;
• «Б» — освобождение от НДФЛ с дохода на бирже.

Разница между вычетами (источник — «Открытый журнал»).

Где можно купить акции

Давайте разбираться с вариантами покупки акций для физического лица (как продавать — аналогично).

На бирже

Покупка акций публичных компаний на фондовой бирже — самый короткий путь для инвестора, желающего приобрести ценные бумаги. Нужно заключить договор на брокерское обслуживание с профессиональным участником рынка ценных бумаг (РЦБ) — брокером.

Подписать соглашение на депозитарное обслуживание для ведения учета акций. После этого купить акции на биржевых торгах самостоятельно или отдать распоряжение брокеру на покупку. Во втором случае можно обратиться в интернет-магазин акций, например, — ИК Фридом Финанс.

В банке

Крупные российские банки, как правило, сами являются брокерами и участниками РЦБ. Это Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Газпромбанк, Тинькофф, Открытие и т. д. Брокерская деятельность выделена в отдельное подразделение. Схема работы с ними такая же, как с обычным брокером.

Второй редкий случай — банк выпускает дополнительные акции или проводит IPO — первичное размещение. Как это было с так называемым «народным» IPO ВТБ в 2007 году.

У эмитента

У эмитента напрямую во время проведения IPO или внебиржевой сделкой. Вариант покупки напрямую — выше по тексту (IPO ВТБ). При этом акционерное общество необязательно может быть публичной компаний, то есть выводить свои акции на биржу. Вариант — переход акций внутри АО от одного собственника другому. Или собственник захотел продать свои акции стороннему лицу, если это не запрещено уставом общества.

У частных лиц и организаций

Внебиржевая покупка инвестора у собственника ценных бумаг напрямую — внебиржевая сделка. Не запрещена законодательством РФ. В депозитарии акции переписываются на нового собственника. Стоит ли это делать, если можно купить на бирже — каждый решает сам.

Пошаговая инструкция: как покупать акции обычному человеку

Сегодня покупка ценных бумаг — технически простой процесс. Шаги, которые необходимо сделать, далее.

Оцениваем собственные финансовые ресурсы

Я советую вкладывать в покупку акций не менее 50 000 руб. Это оптимальная минимальная сумма для формирования стартового долгосрочного портфеля или спекуляций. У крупных брокеров эта же сумма — точка отсчета для взимания дополнительной комиссии (Открытие, IT Invest и др.). Если активы клиента меньше — дополнительный сбор в месяц 250-300 руб.

Деньги, которые вкладывает инвестор в покупку акций, должны быть свободны от обязательств (кредитные и т. п.), не последними в семейном бюджете. Торговля на бирже не любит спешки. Это, прежде всего, долгосрочные отношения, вложения в будущее при инвестировании.

Определяемся со стратегией

Определитесь с дальнейшей стратегией и сроками инвестирования. Покупать долгосрочно — это год и более. Основные стратегии — дивидендные, недооцененные акции по фундаментальным показателям, лучшие по отчетности за прошлый период. Или стратегии с учетом разных факторов. Пример — подбор недооцененных компаний с высоким уровнем дивидендов.

Выбираем торговые площадки

Для российского резидента выбор возможен из российских торговых площадок и иностранных. Российские — без альтернативы самой крупной Московской биржи. Ведущие брокеры, помимо Московской, дают доступ и к инструментам Санкт-Петербургской биржи. Порог входа — 30–50 тысяч рублей для старта.

Иностранные — прежде всего американские биржи — NYSE, CME, NASDAQ. Доступ через российского или зарубежного брокера. Минимальная сумма для торговли — $10 000. Если через российского брокера со статусом «квалифицированный инвестор» — 6 млн. руб.

Ликвидных инструментов на американских биржах на порядок больше, но и технически торговать там сложнее. Начиная от сложностей открытия торгового счета до защиты прав инвестора нерезидента США или другой страны. Для новичка лучший вариант — стартовать с покупки акциями голубых фишек в фондовой секции Московской биржи.

Выбор времени для входа на рынок

Ни один инвестор в мире не знает, как поведет себя цена акций той или иной компании завтра или через три месяца. Покупка строится на предположении роста в будущем. На движение цены влияет масса факторов — от фундаментальных и геополитических до региональных и новостей по самому эмитенту.

Лучший момент для покупки — при снижении цены на общем долгосрочном ап-тренде.

Рассмотрю на примере дневного графика цены покупку акций Сбербанка, оптимальные точки входа в лонг — показаны стрелками. Как видно, общий тренд — восходящий.

Любая новость по компании может дать толчок долгосрочному тренду вверх или вниз. Пример — изменение дивидендной политики Газпрома в сторону увеличения. Это решение было опубликовано 14 мая 2019 г., мгновенно дало толчок скупке бумаг.

Это положительный долгоиграющий фактор, который будут учитывать крупные инвесторы при рассмотрении покупки акций голубого гиганта. Они могут поднять котировки на новые уровни.

Дополнительную подсказку инвестору дадут индикаторы технического и фундаментального анализа.

Кто такой брокер и как его выбрать

Второе, на что необходимо обратить внимание, — доступ брокера к той площадке, которая вас интересует — фондовая, срочный рынок FORTS, валюты. Для покупки акций нам нужна фондовая секция. Эти сведения публикует Московская биржа на сайте. Смотрим столбец «Участник торгов на фондовом рынке».

Посмотрите на историю брокера. Если он на рынке менее 5 лет — лучше не рассматривать. Плюс мнение клиентов в интернете. Следует учитывать, подходят или нет тарифы брокера для стратегии, которую вы выбрали.

Рейтинг лучших и надежных брокеров

При выборе брокера рекомендую обратить внимание на следующие компании (лицензированные и проверенные временем):

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Какие акции лучше покупать: советы по выбору

При покупке ценной бумаги используются различные подходы и стратегии для формирования портфеля инвестора. Цели — заработать на дивидендах и росте стоимости акций. Выбор объектов инвестирования — от подбора недооцененных ценных бумаг до покупки акций под события, которые могут повлиять на рост цены в будущем.

Пример — резкое снижение уровня добычи нефти, за которым последует увеличение цены углеводородов, следом — нефтедобывающих компаний.

Для оценки перед покупкой в портфель рекомендую использовать аналитическую таблицу ИК Доход с подбором инвестиционных стратегий, разработанных экспертами этой компании с применением стандартных и оригинальных методик.

Ведущие российские предприятия, в чьи акции выгодно вкладываться

Воспользуюсь сервисом ИК Доход, который описан выше, используя для покупки акций в портфель две стратегии одновременно:

• дивидендную, с наибольшими выплатами и высоким коэффициентом DSI (регулярность выплат за последние 7 лет);
• value, недооцененные рынком компании, с точки зрения оценки прибыли.

Как видно по результатам выборки, для покупки сервис рекомендует 5 компаний:

• Сбербанк;
• МРСК;
• ВТБ;
• ЛСР;
• Газпром нефть.

Выставляя в фильтрах индивидуальные значения, инвестор может гибко подобрать для покупки акции, исходя из разных параметров и используя разные подходы.

Как совершить сделку

После подписания договора с брокером и открытия торгового счета заявку на покупку акций можно отправить по телефону, письменно или воспользоваться торговым терминалом с установкой на ПК. Или воспользоваться WEB-версией. Для смартфонов — мобильной.

Через торговый терминал выставить заявку по рыночной или фиксированной цене. В первом случае заявка на покупку будет удовлетворена по рынку ближайшей ценой продажи в спреде. Во втором — по цене, которую определил инвестор. При этом она может быть не удовлетворена в силу отсутствия ценового предложения.

Как получать дивиденды

Частые ошибки новичков

1. Использование кредитного плеча.
2. Игра в шорт — на понижение. Пересидеть не получится.
3. Закрытие позиции инвестором после первой просадки по цене. При сбалансированном портфеле снижение цены одного инструмента компенсируется повышением другого.
4. Игра против тренда.
5. Не ставить стоп-приказы.
6. Инвестор не пересматривает портфель, оставляя неудачные активы.
7. «Биржевая зависимость». Постоянно хочется совершить сделку, не думая о результате.
8. Неудачный выбор брокера. Не подходит тарифный план или другие условия. Меняйте брокера.
9. Не использует рекомендации экспертов.

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Рассмотрю некоторые мультипликаторы фундаментального анализа, которые используют при оценке эффективности деятельности компании.

ebitda

p e или цена и прибыль

Через российского или иностранного брокера. На Санкт-Петербургской бирже торгуются акции, депозитарные расписки, облигации американских компаний.

На иностранных биржах российские брокеры предоставляют прямой доступ при наличии статуса квалифицированного инвестора. Другой вариант — заключение договора с дочкой российского брокера за рубежом или с иностранным брокером.

Отзывы инвесторов

Рекомендую воспользоваться ведущим российским информационным ресурсом трейдеров и инвесторов smart-lab.ru. На одной площадке отзывы, мнения о рынках, блоги инвестиционных компаний и брокеров.

Заключение

Что дает инвестору покупка ценных бумаг — в этом мы разбирались сегодня. Спекуляции или инвестирование на долгосрочный период — каждый выбирает сам. Необходимо учитывать риски этих подходов. Инвестирование — возможность меньшего, но более надежного дохода с течением времени. Спекуляции схожи с казино — выигравших мало.

До свидания, читайте статьи, делитесь мнением в комментариях.

http://bankstoday.net/last-articles/kak-prostoj-chelovek-za-paru-klikov-aktsij-kupit-mozhet
http://kakzarabotat.net/kak-kupit-aktsii/
http://greedisgood.one/kak-kupit-aktsii