Какие инвестиции называются реальными? Реальные и финансовые инвестиции что это такое

При разговоре об инвестициях сразу идет ассоциация с финансовыми вложениями. На практике же выделяют реальные и финансовые инвестиции. Финансовыми считаются вложения в облигации, акции, фьючерсы и другие ценные бумаги.

Реальные инвестиции это те, которые вкладываются в экономику, то есть в само производство, оборудование, сырье, недвижимость, то есть все то, что может приносить прибыль. Рассмотрим более подробно какие бывают виды реальных инвестиций, приведем примеры и разберем особенности.

Виды реальных инвестиций

Вложения могут носить материальный или нематериальный характер, если вложения осуществляются в активы нематериального вида, то выделяют две формы таких вложений:

покупку готовых результатов или продукции, оформление патентов на изобретения и других подобных проектов;

проектирование и выпуск новой продукции.

Вложения в нематериальные активы помогают оптимизировать технологические процессы. На примере вложений в производство можно понять, какие инвестиции называются реальными.

Нематериальные инвестиции могут использоваться в рекламе, для улучшения условий работы персонала, в научно-исследовательской деятельности.

Материальные реальные вложения задействуются в оборотных средствах, при строительстве новых зданий и производственных цехов, они необходимы для расширения производства.

Если рассматривать использование реальных инвестиций в целом, то можно выделить три направления:

капитальное (строительство, реструктуризация и другие большие проекты);

увеличение оборотных средств.

Важно использовать вложения в нужный момент, чтобы они могли сразу же помочь увеличить прибыль или работали на эту перспективу. Вот почему нужно выбирать надежные долгосрочные проекты, которые точно себя оправдают.

Цель реальных инвестиций

Любой вид инвестиций, как материальный, так и нематериальный направлен на развитие производства. Когда ведется разговор об использовании реальных вложений, то их связывают с улучшением производства, использованием для станков, сырья или закупки оборудования.

Может складываться впечатление, что они применимы только для юридических лиц, но физлица также могут их использовать. Чаще всего капиталы вкладываются в нематериальные активы.

Реальное инвестирование для юридических лиц

Инвестированием заняться «человеку с улицы» будет сложно, прежде чем выбрать определенную область необходимо изучить много факторов: рынок, трудовые ресурсы, специфику производства.

Без этих составляющих велик риск потерять свои вложения, даже если постоянно мониторить за процессом но, не зная сути, будет невозможно вовремя сориентироваться в неприятной ситуации и уже тем более предусмотреть ее.

Реальное инвестирование осуществляется только после учета всех рисков, подготовки бизнес-плана, расчета предполагаемых затрат, прибыли и срока окупаемости. Особенности осуществления реальных инвестиций:

ознакомление с законодательной базой такого рода инвестиций, в России имеется ФЗ № 39 «Об инвестиционной деятельности…»;

владельцам фирм в обязательном порядке нужно проводить инвестирование;

установить задачи реального инвестирования.

Задачами инвестирования могут выступать:

улучшение условий работы сотрудников фирмы;

повышение эффективности производства, для чего предприниматель должен постоянно модернизировать установленное оборудование, условия труда и разрабатывать новые технологические процессы;

создание новых производств;

расширение объемов производства.

После того, как будут определены задачи инвестирования, стоит определиться с формами инвестирования.

Реальное инвестирование для физических лиц

Они могут это делать различными способами:

организовать собственное дело или фирму;

приобрести объект недвижимости и сдавать его в аренду или же перепродать его с выгодой;

зарегистрировать право на инновационное изобретение;

купить технику или оборудование, а затем сдавать его в аренду;

вкладывать в антиквариат, драгоценные металлы и коллекционные предметы.

Все это можно делать без регистрации своего ИП, кроме открытия собственной фирмы. Решившись стать частным предпринимателем сложно обойтись без наемных рабочих и бухгалтера, потому как нужно будет вести дела с налогами и сводить расходы с доходами.

Формы реальных инвестиций

Инвестирование – масштабное предприятие, к нему нужно подходить со всей ответственностью, выбирая одну или несколько его форм, следует знать особенности каждой из них.

Выделяют следующие формы:

Строительство новых сооружений. Обычно к нему прибегают, если невозможно в определенном районе купить уже построенное здание или же нет желания его переделывать. Объемное инвестирование выгодно только в случае стабильной работы предприятия и повышение его производства.

Покупка целого комплекса недвижимости. Форма приобретения большим предприятием более мелкого со всеми его имущественными накоплениями. Это позволит большой организации выйти на новые рынки или позволит оказывать расширенный спектр услуг.

Реконструкция применяется, когда на производстве требуется улучшить оборудование, произвести технологическое переоснащение. Она нужна для тех зданий, которые не подходят для нового оборудования и не могут обеспечить его полноценную работу. Иногда производится полное перепрофилирование предприятия, что связано с производством совершенно новых продуктов или изменением технологических процессов.

Приобретение некоторых видов нематериальных активов. Это частичное обновление производства, которая может выражаться в приобретении современного оборудования, взамен сильно изношенного старого.

Модернизация. Полная замена станков и оборудования, их внедрение поможет эффективней использовать рабочее время и выпускать более качественную продукцию.

Особенности реальных инвестиций, их плюсы и минусы

Главным достоинством реальных инвестиций выступает их устойчивость к финансовым колебаниям на рынке. Они не могут обесцениваться, как это происходит с национальной валютой.

Если рассматривать их использование можно привести яркий пример: после покупки недвижимости, ее цена с каждым годом только растет, только в редких случаях может так случиться, что произойдет небольшой скачек вниз.

Плюсы реальных инвестиций:

инвестиции в эффективное производство несут минимальные риски;

использование реальных инвестиций выражается в материальном эквиваленте, это не «воздушные замки»;

высокая отдача вложенных средств, которая ни в какое сравнение не идет с банковскими процентами, прибыль от них ощущается ежедневно, некоторые из них работают на перспективу;

рассматриваемые вложения позволяют бизнесу развиваться быстрее.

Минусами реальных инвестиций выступают:

малоликвидность, финансовые инструменты при необходимости можно быстро сбыть, а от сырья и оборудования так быстро не избавишься;

в случае, если инвестиции были вложены в сырье, то если его вовремя не перепродать, оно может испортиться.

Источники реальных инвестиций

Инвестирование осуществляется за счет определенных средств, в качестве которых могут выступать:

Собственные капиталы. Они чаще всего формируются в результате амортизации основных средств и привлечения прибыли. У больших компаний идут в расход пенсионные, социальные и страховые фонды.

Оборотные средства, их можно использовать в небольших количествах с учетом производственных потребностей.

Привлеченные денежные ресурсы. В большинстве своем это средства акционеров, заинтересованных в расширении производства. Этот вид отличная альтернатива кредиту.

Управление реальными инвестициями

Оно проводиться специалистами, которые обладают нужными знаниями и имеют опыт инвестирования, и включает в себя несколько стадий:

анализ прошлого инвестиционного опыта компании и ее конкурентов;

определение необходимого объема инвестиций;

выбор формы реальных инвестиций, которую необходимо реализовать на производстве;

поиск и определение выгодных инвестиционных проектов;

анализ подобранных вариантов на предмет их эффективности;

создание программы реального инвестирования;

реализация выбранной инвестиционной программы.

Среди многочисленных примеров финансовых инвестиций можно выделить «Яндекс», котировки дивидентов которых постоянно растут, одна акция фирмы стоит около 2 тыс. рублей.

Простой пример реальных инвестиций это покупка оборудования в мебельный цех, когда вы как инвестор приобретаете форматно-раскроечный станок и получаете часть прибыли, согласно договора, от продажи изделий которые производятся с помощью этого оборудования.

Реальное инвестирование – отличная альтернатива пассивному доходу, а для крупных предприятий без них невозможно остаться на плаву и развиваться.

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждого 1 и 15 числа iBook.pro разыгрывает подарки.

• Нажми на одну из кнопок соц. сетей
• Получи персональный купон
• Выиграй ноутбук LENOVO или HP

—> LENOVO или HP от 40-50 т.р., 8-16ГБ DDR4, SSD, экран 15.6″, Windows 10

• 15631 Заработок на Анкетка ру: отзывы о работе, развод или нет | Мой эксперимент 1596618300 1598338898
• 9637 Все про Биткоин-краны: что это такое, заработок, отзывы и мой эксперимент 1589922000 1590073107
• 4905 Памм-счета – это развод или реальный инвестиционный инструмент 1587474000 1587474063
• 5637 Бизнес в Инстаграм: 12 актуальных идей заработка в 2020 году 1586869200 1587639451
• 4991 Заработок в VkTarget: отзывы, сколько можно заработать, полезные советы 1585832400 1585832467
• 6312 Почему у многих не получается заработать в интернет, в чем заключается проблема 1585759020 1585761211
• 10801 Заработок в Твиттере – 5 проверенных способов 1579003200 1580792419
• 10226 Какова зарплата иллюстратора в России: из чего складывается, от чего зависит 1576670400 1577083673
• 13595 Работа в Интернете на дому – лучшие вакансии 1568635200 1569319559

Реальные и финансовые инвестиции — что это такое

Инвестору, который только осваивает финансовый мир, либо планирует расширить свой кругозор, узнать о новых направлениях вложения средств, можно обратить внимание на реальные и финансовые инвестиции.

С одной стороны, они имеют много общего, единые принципы и цели получения дохода, однако отличий значительно больше. И мы попробуем разобраться, что это такое, какие плюсы и минусы есть у каждого вида вложений, понять, что же лучше для новичка и опытного инвестора.

Содержание:

Что такое реальные инвестиции?

Кто-то может решить, что осваивать новые направления и горизонты – занятие неблагодарное, особенно, если имея определенный капитал, вы уже сумели его вложить в прибыльное дело. Зачем искать что-то новое, если и так дела идут неплохо?

Но такая неумолимая вещь, как статистика, свидетельствует, что более половины успешных инвесторов смогли рассчитывать на высокий доход именно по причине регулярного освоения новых направлений.

Реальные инвестиции – малоизученное направление для частного лица, считается, что это удел крупных компаний, ведь сумма финансовых вливаний является солидной. Реальные вложения в бизнес представляют собой покупку активов, напрямую связанных с производственным циклом.

Например , функционирует стоматологическая клиника, которая не имеет свободных денежных средств. Инвестор приобретает необходимое оборудование нового поколения – современную медицинскую технику, взамен он получит часть прибыли согласно условиям договора.

Существует несколько самых популярных форм реальных инвестиций:

• Покупка новых офисов, заводов, промышленных предприятий – готовых комплексов;
• Строительство и расширение недвижимых объектов;
• Открытие дополнительных отделений и представительств;
• Изменение производственного цикла и технологий – за счет покупки нового инновационного оборудования;
• Покупка патентов, фирменных наименований, брендов, прав на их использование;
• Вложение средств в научные разработки.

Данный виды инвестиций в России не пользуются повышенным спросом, особенно среди физических лиц. Это неудивительно: для вхождения требуется капитал, измеряемый миллионами и миллиардами рублей . Зато и окупаемость здесь значительно больше, а риски снижены, ведь деньги направляются на поддержку материального производства.

Виды реальных инвестиций

Вложение средств в развитие производства не всегда носит добровольный характер, бывает и такое, что инвестирование является обязательным – без него компания не сможет функционировать.

Речь идет о соблюдении экологических норм, техники безопасности, следовании нормативам и стандартам. Как пример, завод выпускает растительное масло и загрязняет воздух, инвестор вкладывает деньги в покупку фильтров за обговоренный процент от дохода.

Впрочем, предусмотрена общая классификация, которая разделяет инвестиции на три вида:

• Валовые – это обобщенный тип вложений, которые были сделаны за период функционирования компании или за отчетный год. Все средства, направленные на модернизацию, укрупнение, повышение конкурентоспособности, улучшение производительности относятся к этой группе. Фактически, сюда относится капитал, который позволил предприятию модернизировать производственные активы;
• Обновления – не секрет, что сущность работы любой компании заключается не только в том, чтобы стабильно функционировать, но и развиваться – не стоять на месте, предлагать клиентам новые продукты и возможности. Предприятие направляет свободные деньги на производство дополнительных товарных категорий, на развитие, внедрение инноваций;
• Расширения – включают внешнее расширение, когда фирма открывает новые офисы, завоевывает дополнительные отрасли, выходит на всероссийский или международный рынок. Вкладывать деньги следует только в том случае, если продукция компании пользуется спросом. Например, Samsung видит, что его электроника быстро распродается, чтобы удовлетворить потребности населения покупаются новые площади, привлекаются рабочие, открываются дополнительные цеха и фабрики.

Деньги для развития, вне зависимости от типа инвестиций, компания может брать из собственных фондов, оформлять кредиты в банках, либо привлекать другие предприятия и частных лиц, заинтересованных в том, чтобы получить прибыль. Нередко рекомендуется обратиться за помощью к государству: если продукт является стратегически или социально значимым, полезен для населения, редкий или инновационный, можно рассчитывать на субсидирование бизнеса.

Примеры реальных инвестиций

Чтобы было проще понять механизм работы и преумножения капитала, можно привести пару примеров реальных финансовых инвестиций:

• Компания Вимм Билль Данн , выпускающая молочную продукцию привлекла инвесторов для покупки нового оборудования. Цель – сохранение действующих позиций на рынке, переориентация производства, то есть, предпочтение было отдано товарам из бюджетной категории;
• Kerama Marazzi – ведущий итальянский производитель керамической плитки решил расширить производство, купив новые площади – дополнительный цех. Для этого были привлечены инвесторы, которые приобрели бывшее здание завода Coca-Cola и переоборудовали его для решения новых задач.

Нередко реальные инвестиции и вовсе не ориентированы на получение выгоды, зато являются социально значимыми.

Например , городская администрация г. Орла искала инвесторов для установки светодиодного освещения на улицах – выполнить работы согласилась компания Ростелеком. Фирма рассчитывает только вернуть понесенные затраты, не получая дохода. Другой пример – организация платного проезда через железнодорожный мост в г. Рязани, которая позволила местным жителям существенно экономить время в утренних и вечерних пробках.

Что такое финансовые инвестиции?

Определение финансовых инвестиций, как следует из названия, заключается во вложении денежных средств для будущего развития, получения дохода через короткий или продолжительный срок.

Каждый человек, знакомый или незнакомый с миром бизнеса и капитала, все равно осуществляет финансовое инвестирование. Например, когда оплачивает свое обучение, ходит на языковые курсы, чтобы в дальнейшем найти высокооплачиваемую работу.

Впрочем, зачастую под фин. инвестициями все же понимают денежные вложения свободных средств во всевозможные инструменты. Поле для деятельности – достаточно широкое, поэтому можно выбрать одно из направлений работы:

• Фондовый рынок – безусловно, он пользуется популярностью у новичков, хотя достигают результата здесь единицы. Для вхождения не требуется большая сумма, но нужны знания, понимание принципов, как все устроено;
• Кредитный и депозитарный рынок – является менее рисковым, капитал расходуется на покупку государственных облигаций, долговых расписок корпораций. Как вариант – вклады в банках, их тоже можно рассматривать, как малодоходный, но практически не рисковый способ получения выгоды;
• Валютный рынок – объект инвестора в данном случае – валюта, которой можно торговать на специальных электронных площадках, играя с котировками и курсом обмена.

Основным достоинством финансовых вложений является их простота – даже располагая ограниченным размером капитала, не имея достаточного опыта и знаний, можно войти в определенную нишу и рассчитывать на получение прибыли. Для новичка, которому не доступны реальные вложения, этот вариант является самым выгодным, да и вовсе – единственно возможным.

Виды финансовых инвестиций

Выбор направления для вложения средств для каждого инвестора огромен, поэтому нужно обязательно взвесить все за и против, понять, какой же вариант является привлекательным в вашем случае. Следует определить, что важнее – высокий доход, возможность преумножить капитал за короткий срок или снижение рисков? Самыми популярными видами являются:

• Фьючерсные и опционные контракты – производные финансовые инструменты требуют подготовки для инвестора, в противном случае, высока вероятность потерь. Для работы на бирже необходимо еще и время, зато размер входа здесь минимальный. Риск существенный – можно получить как прибыль, так и убыток;
• Паевые инвестиционные фонды – смысл вложения состоит в том, что инвестор покупает ценные бумаги в фонде или через посредника. Управление активами осуществляет специалист, соответственно, размер дохода напрямую зависит от его способностей, от того, какова политика выбранной организации;
• Акции – наиболее рискованный, но самый привлекательный способ инвестирования, позволяющий получить максимальную прибыль, если компания будет процветать. Эта ценная бумага – возможность для спекуляций, то есть, когда цены на нее возрастут, владелец может реализовать актив на бирже. С другой стороны, удастся на регулярной основе получать дивиденды и проценты от дохода предприятия. Если же фирма окажется убыточной, вы рискуете только тем объемом денег, который затратили на покупку акций;
• Вложения в драгоценные металлы – золото, серебро, платина постоянно растут в цене, но даже если и наблюдается спад, в долгосрочной перспективе можно видеть стабильный прирост. Этот тип вложений менее рисковый, но является долгосрочным – купить и быстро продать драгметаллы, получив доход, вряд ли получится, такая сделка не имеет экономической целесообразности;
• Облигации – обычно представлены крупными корпорациями и государством, их несложно купить, например, в Сбербанке, однако такой инструмент больше относится к числу долговых обязательств. Риски здесь всегда снижены, хотя и существуют, однако и доход не очень большой – сравнительная оценка позволяет выяснить, что облигации порой оказываются менее выгодными, чем обычные срочные вклады.

Финансовые инвестиции выделяются по степени риска, дохода, особенностей и срока, в течение которого можно рассчитывать на прибыль. Можно сказать, что именно такие вложения – идеальный вариант для новичков, они не требуют большого размера капитала. Однако из-за того, что люди без опыта покупают акции, фьючерсы и опционы, а после их «сливают» по заниженной цене, сложилось мнение, что риски рынка огромны, а кто-то искренне верит в то, что на доход рассчитывать вообще не стоит.

Примеры финансовых инвестиций

Примеров, когда компании привлекают средства со стороны, очень много, это распространенный способ улучшить свое финансовое положение. Деньги должны являться источником развития предприятия. Для наглядности можно привести два примера:

• Сбербанк – дивидендная доходность составляет 5%, покупка привилегированных акций позволяет увеличить свой капитал в течение года, средняя цена одной ценной бумаги находится в пределах 200 рублей;
• Яндекс – размер дивидендов составляет около 6%, котировки стабильно растут, а купить одну акцию успешной компании можно примерно за 2000 рублей.

Вложить средства удастся в развитие сотен предприятий по всему миру. PayPal, Netflix, Apple, Amazon – очевидное тому подтверждение. Кроме того, инвестору стоит обратить внимание и на менее популярные, но чрезвычайно перспективные фирмы.

Сравнение финансовых и реальных инвестиций

Подводя итог вышесказанному, оценив особенности и характеристики обеих разновидностей инвестирования, была составлена шпаргалка, учитывающая их сходства и различия.

Критерий оценки	Реальные инвестиции	Финансовые инвестиции
Размер вливаний	Большой – от нескольких миллионов рублей	Незначительный – начать работу можно, даже имея 1000 рублей
Основные инвесторы	Крупные компании и предприятия	Частные лица, новички, непрофессиональные игроки
Риски	Меньше, так как деньги вложены в материальные активы	Выше, есть возможность потери средств, которые были использованы для покупки финансовых инструментов
Простота реализации	Сложно, нужно самостоятельно заниматься поиском компании, заинтересованной в привлечении инвесторов	Просто – можно обратиться в специализированные учреждения, банки, на фондовую биржу, работать через интернет
Доходность	Может достигать 100-150%	В среднем составляет около 15-20%
Общественная польза	Большая, особенно при вложении в социально значимые отрасли	Незначительное, что во многом обусловлено растущим уровнем спекуляции
Плюсы	Высокая прибыль, улучшение благосостояния народа, небольшой риск	Возможность инвестирования небольшой суммы, простота процедуры, можно сбалансировать доход и риски, выбрав финансовые инструменты из внушительного перечня
Минусы	Большой размер вхождения, требуются знания о той отрасли, в которую вкладываются деньги, недоступность для простого человека.	Больше вероятность потери капитала, невысокий объем доходности.

Если вы не являетесь миллионером, рассматривать реальные инвестиции не стоит с практической точки зрения, зато можно вложить деньги в финансовые инструменты – акции, облигации, другие ценные бумаги, драгоценные металлы, паевые фонды.

Пусть этот тип инвестирования является менее доходным, а риски здесь повышены, при умелом ведении дел, получении опыта и знаний в экономической отрасли, удастся рассчитывать на преумножение собственного капитала.

http://loxotrona.net/realnye-i-finansovye-investicii-chto-eto-takoe-formy-primer/
http://goldengalaxy.ru/investitsii/realnye-i-finansovye-investitsii