Кредит под залог дома, оформить и взять кредит под залог загородного дома с участком без справок от банка Восточный

Ваши цели – наши средства. Кредит под залог недвижимости с пониженной ставкой.

ставка по кредиту

Преимущества

Пониженная ставка

От 8,9% годовых для воплощения самых крупных целей.

Значительная сумма кредита

Обеспечение кредита недвижимостью поможет получить крупную сумму для решения важных вопросов.

Срок возврата

Длительный срок возврата кредита минимизирует размер ежемесячного платежа даже при большом объеме кредитования.

Как взять кредит под залог дома

1. Оформите заявку

Заполните заявку на сайте

2. Дождитесь одобрения

Узнайте решение банка за 5 минут

3. Получите ваши деньги

Кредитный лимит	От 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок кредита	От 13 до 240 месяцев
Валюта кредита	RUR
Обеспечение	Залог квартиры / коттеджа с земельным участком / частного дома с земельным участком / коммерческой недвижимости, находящейся в собственности. Договор залога (ипотеки) заключается между банком и собственником (-ами), при этом заемщик и залогодатель могут быть разными лицами. Комплексное обеспечение по решению банка: залог недвижимости + поручительство физических лиц. Закладная оформляется по решению банка.
Страхование залога	Обязательное страхование залогового имущества в течение 10 рабочих дней с даты заключения кредитного договора производится клиентом самостоятельно в страховой компании, соответствующей требованиям банка. Выгодоприобретателем части страховой суммы, в размере суммы денежных обязательств по кредитному договору на момент страхового случая, является банк. Выгодоприобретателем части страховой суммы, превышающей сумму денежных обязательств по кредитному договору на момент страхового случая, является страхователь.
Время рассмотрения заявки	От 15 минут
Процентная ставка	От 8,9%

Требования к поручительству:

Возраст:

• Минимальный 21 год, максимальный 70 лет с учетом срока кредита
• Допускается несоответствие стандартным требованиям в случае согласования уполномоченного органа.
• Вы можете запросить выписку по кредиту в платежных терминалах Восточного экспресс банка, в любом отделении Восточного экспресс банка
• Допускается отклонение по возрасту в случае предоставления формального поручительства без согласования уполномоченного органа
• Поручительство не является обязательным условием

Требования к залогу:

Вид объекта недвижимости:

• квартира в многоквартирном доме от 2 и более этажей (многоквартирный дом – дом, в котором квартиры имеют общие внеквартирные помещения (подъезды) и инженерные системы) за исключением деревянных многоквартирных домов
• коттедж/частный дом: площадь — не менее 100 м²; год постройки не ранее 1998г.; наличие оформленных документов на землю (собственность);
• ликвидная коммерческая недвижимость в собственности (залогодателем выступает собственник), тип — капитальное строение;

Требования:

• Нахождение объекта недвижимости на территории присутствия Банка
• Объект недвижимости находится в собственности Заемщика либо в общей совместной / долевой собственности, при условии, что один из сособственников является Заемщик
• Собственниками объекта недвижимости не могут являться несовершеннолетние лица
• В случае если с момента приобретения права собственности Залогодателя на объект залога по наследству прошло менее 3-х лет, обязательно страхование риска утраты права собственности на объект залога (титульное страхование)
• Договор страхования/правила страхования не должны содержать в себе исключение из страховых случаев такого события, как прекращения права собственности Залогодателя на объект залога, в случае появления наследников, не вступивших в права наследования
• Отсутствие обременения по объекту залога, за исключением обременения в пользу ПАО КБ Восточный
• Если передаваемая в залог Банка недвижимость приобретена на основании договора безвозмездной передачи имущества (приватизации) необходимо, чтобы отсутствовали лица, сохраняющие права пожизненного бессрочного пользования жилым помещением. В случае, если совокупный запрошенный лимит по клиенту не превышает 10 000 000 рублей (включительно), необходимо, чтобы на момент передачи в залог Банку недвижимости в ней отсутствовали зарегистрированные (прописанные) лица, отказавшиеся от приватизации в объекте залога.
• Не допускается нахождение объекта недвижимости на территории ЗАТО (Закрытых административно-территориальных образований)

Документы:

• Паспорт гражданина РФ
• Свидетельство о регистрации права собственности (Предоставляется при регистрации права собственности до 15.07.2016)
• Документ-основание права собственности

Поручительство:

• Не требуется
• Может быть запрошено по решению Банка

Прочие документы:

Заемщик и Залогодатель:

• Паспорт гражданина РФ
• Паспорт гражданина РФ супруга(-и) (если состоит в браке);
• Один из следующих документов: свидетельство о регистрации брака, свидетельство о расторжении брака; свидетельство о смерти супруга(-и); решение суда о признании супруга(-и) безвестно отсутствующим(-ей) или об объявлении супруга(-и) умершим(-ей); брачный контракт/соглашение о разделе имущества при расторжении брака/решение суда, которым произведен раздел общего имущества супругов (документы предоставляются при наличии)
• Заявление о том, что заемщик/ залогодатель в настоящее время в зарегистрированном браке не состоит, составленное не ранее, чем за 10 (десять) календарных дней до даты предоставления в Банк, подписанное в присутствии работника Банка либо нотариально удостоверенное (если не состоит в браке)

Один из следующих документов:

Нотариально удостоверенное согласие/заявление о согласии с залогом бывшего супруга (-и) Залогодателя на залог Предмета залога (требуется после расторжения брака, если в период брака или после его расторжения не производился раздел общего имущества супругов). Если одновременно с залогом строения в залог оформляется являющийся совместной собственностью земельный участок, на котором расположено строение, то согласие также оформляется в отношении залога земельного участка*.

Нотариально удостоверенное согласие супруга (-и) Залогодателя на залог (в случае, если Предмет залога является общей совместной собственностью супругов, но оформлен на одного из супругов).Если одновременно с залогом строения в залог оформляется являющийся совместной собственностью земельный участок, на котором расположено строение, то согласие также оформляется в отношении залога земельного участка*.

*Нотариально удостоверенное согласие действительно 1 месяц с даты выдачи. Если в нотариально удостоверенном согласии в качестве кредитора указан ПАО КБ «Восточный», то такое согласие действительно 3 месяца с даты выдачи.Нотариально удостоверенное согласие предоставляется на каждую сделку. Заключить второй и последующие договоры залога по ранее предоставленному Согласию нельзя.

Нотариально удостоверенное заявление о том, что залогодатель не состоял в браке на момент приобретения закладываемого имущества.

Документы по недвижимости:

• Свидетельство о государственной регистрации права собственности (Предоставляется при регистрации права собственности до 15.07.2016)
• Документы-основания возникновения права собственности
• Кадастровый/Технический паспорт (коттеджей/частных домов/нежилых помещений, зарегистрированных до 01.01.2017)
• Технический план (коттеджей/частных домов/нежилых помещений, зарегистрированных с 01.01.2017)

Документы по земле:

• Свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок (Предоставляется при регистрации права собственности до 15.07.2016)
• Документы-основания возникновения права собственности
• Документы-основания возникновения права собственности, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права
• Кадастровый паспорт (для земельных участков, зарегистрированных до 01.01.2017)
• Межевой план (для земельных участков, зарегистрированных с 01.01.2017)

Тарифный план «Кредит под залог плюс»

Условия предоставления «Кредит под залог плюс»

Условия использования тарифных опций по розничным кредитам с залогом недвижимости

Общие условия кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа в ПАО КБ «Восточный» с 24.02.2021

Займ под залог земельного участка

Один из способов инвестирования – это покупка земельного участка. Со временем он может приобрести ценность не просто как объект недвижимости. Сегодня финансовые учреждения готовы предоставлять клиентам займы под залог земельного участка.

Процедура оформления требует определенных знаний и понимания процесса кредитования.

Преимущества и недостатки

Несмотря на небольшую ликвидность земельных участков, они все чаще выступают в качестве залогового имущества. Происходит это по причине обширного списка преимуществ.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 467-32-77 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

К достоинствам такого вида займа относят:

• снижение процентной ставки благодаря предоставлению имущества;
• предоставление большого срока кредитования;
• возможность вернуть задолженность без существенных переплат;
• предоставление лояльного графика платежа, а именно разбивка займа на небольшие суммы.

Как и любая услуга, кредитование под залог земельного участка имеет свои недостатки.

К ним относят:

• возможность финансовой организации продать заложенное имущество, в случае не возврата долга;
• небольшая сумма за недвижимость в случае его продажи;
• полное распоряжение займодавцем участком, если заемщик не выполнил условия договора.

В основном все недостатки связаны с ситуациями, когда в силу форс-мажорных обстоятельств или других причин должник не вернул заем.

Чаще всего кредитор продает залоговое имущество. Если имеется остаток суммы, то его возвращают заемщику.

Где можно получить займ под залог земельного участка

Земельный участок вполне может выступать в качестве залогового имущества. Но, многие организации, считая его недостаточно ликвидным, отказывают клиенту в выдаче кредита.

Многие займодавцы не хотят связываться с длительной процедурой оформления сделки.

Поскольку потребуется оценка имущества. Особенно кредиторы не любят, когда недвижимость находится за пределами города или в маленьких населенных пунктах.

При оформлении такого займа финансовые организации предпочитают сотрудничать с клиентами, предлагающими в качестве залога участок под строительство, а не сельскохозяйственного назначения.

Несмотря на все эти нюансы получить займ под залог вполне реально. Подобные кредиты готовы выдавать банки, микрофинансовые организации и частные лица.

Банки готовы предоставлять кредит на длительный срок от 10 до 15 лет. Процентная ставка в год может доходить до 20%. Банки помимо залога потребуют еще и справку о доходах.

При кредите на крупную сумму могут потребовать заключения
договора страхования. Оформляя займ в банке, следует понимать, что его оформление пройдет с некоторыми сложностями.

От частного инвестора

Земельный участок выступит хорошим подспорьем в получение кредита у частного лица.

При наличии залога инвестор быстрее идет навстречу и готов предоставлять более крупные суммы. Процедура оформления несложная, поэтому можно рассчитывать на больший размер займа.

К преимуществам получения финансовой помощи у частного инвестора относят:

• быстрое получение денег;
• легкая процедура оформления (не понадобится предоставление дополнительных справок или документов).

Правда, оформляя подобный заем не следует рассчитывать на низкую процентную ставку. В месяц она может составить не менее 6% в день. При кредитовании на длительный срок такие проценты могут вылиться в серьезные суммы.

От юридического лица

Получить займ в день обращения под залог земельного участка можно в микрофинансовых организациях. К наиболее востребованным компаниям относят:

Название	Условия	Ограничения	Сроки рассмотрения и выдачи
Первый залоговый дом	Сумма кредита рассчитывается индивидуально в зависимости от стоимости недвижимости. При этом она не может превышать 60% от ее стоимости. Выдается она на период от 3 до 60 мес. Возраст кредитора должен быть от 18 до 65 лет. Ссуду необходимо возвращать по окончанию договора. Ежемесячно нужно выплачивать только начисленные проценты. Если кредитор не может своевременно вернуть долг, то существует возможность пролонгации договора.	Заемщик должен быть собственником земельного участка. Организация выдает кредиты только под участки, которые находятся в Москве или по области. Максимальный радиус при этом от МКАД составляет 35 км.	На обработку информации сотрудники компании затрачивают от 2 до 4 часов. Сам займ можно получить через 17 дней.
ЗАО «Кредитование для бизнеса»	Заемщик должен быть гражданином РФ в возрасте от 18 до 80 лет. Размер ссуды может быть от 100 000 до 20 млн. руб. Выдается она под 1-5% в месяц. При невозможности вернуть своевременно долг возможна пролонгация соглашения.	Ограничений нет, главное чтобы участок принадлежал клиенту, претендующему на заем.	На рассмотрение заявки уходит 1 день. После чего деньги переводятся на банковскую карту или выдаются наличными.
Залог-М	Ссуда выдается на срок от 6 мес. до 5 лет. Сумма заема, процентная ставка рассчитываются индивидуально. Компания не выдвигает ограничений по возрасту заемщика. Готова выдавать ссуды клиентам с плохой кредитной историей. Организация предоставляет лояльные условия погашения кредита.	Денежный займ выдается только тем, кто готов предъявить документ на право собственности.	Деньги выдаются в первый день обращения клиента, максимум на четвертые сутки.

Договор займа под залог земельного участка

Такой документ обязательно должен содержать следующую информацию:

• ссылку на договор займа (номер документа, размер кредита, процентов и сроки возврата);
• информацию о залоговом имуществе (площадь участка, адрес, кадастровый номер);
• данные из свидетельства на право собственности земельного участка и его оценку.

Также документ должен содержать информацию о порядке действий при невыплате заемщиком кредита. Как правило, займодавец продает залоговую недвижимость и покрывает долг заемщика. Остаток средств возвращается должнику.

Порядок получения займа наличными в день обращения по паспорту, описан в статье: займ наличными в день обращения по паспорту.

Отзывы о займах в компании Домашний Капитал, смотрите в комментариях.

Какие нужно предоставить документы

Список документов при получении займа под залог достаточно обширный. К обязательным документам относят:

1. Паспорт гражданина РФ, который является собственником недвижимости.
2. Правоустанавливающие документы на землю.
3. Кадастровый номер земельного участка и его план.
4. Документ, подтверждающий получение земли (договор дарения, купли-продажи, наследования).
5. Справка, подтверждающая уплату обязательного налога по пользованию земли.
6. Согласие супруга на оформление такой сделки. Если клиент не состоит в браке, тогда необходимо принести заявление о его отсутствии.

В некоторых организациях могут потребовать справку о состоянии здоровья, второй документ, подтверждающий личность. Это может быть свидетельство ИНН, водительские права или пенсионное удостоверение.

В отличие от банков МФО выдают займ под залог земельного участка без подтверждения доходов.

Образцы договора займа и договора залога

Недостаточно собрать нужные документы и предоставить их в МФО или частному лицу, чтобы получить заем.

Отношения между сторонами регулируются соглашением. Его подписание происходит на стадии, когда кредитор рассмотрел заявку и принял решение о выдаче ссуды.

С образцом соглашения можно ознакомиться по этой ссылке.

Правильное оформление предполагает изначально заключение договора займа, в котором указывается предоставляемая сумма. Затем стороны подписывают соглашение о залоговом имуществе.

Оформление и регистрация договора

Во время рассмотрения заявки сотрудники МФО проверяют земельный участок, который предоставляется в виде залога. Он должен быть оформлен на юридическое или физическое лицо.

Если выяснится, что собственником участка является государство или он относится к муниципальному объекту, то в выдаче займа будет отказано. Такие требования указаны в законе «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Также данный участок должен быть предназначен для строительства жилого здания.

Земли, предназначенные для ведения сельскохозяйственной деятельности или промзоны, выданные в качестве дачных участков, не подойдут.

Если недвижимость соответствует заявленным требованиям, то процесс оформления протекает следующим образом:

• выполняется страхование земельного участка;
• далее необходимо выполнить регистрацию документов, предназначенных для оформления кредита в УФРС. Если обращается не собственник земли, тогда необходима нотариально оформленная доверенность. На данном этапе клиенту придется оплатить госпошлину в 1000 руб. Результатом такого обращения будет получение входящего номера. Этот же набор документов подается в кадастровую службу;
• посещение Росреестра. Для этого необходимо присутствие не только заемщика, но и кредитора. В ЕГРП вносятся все сделки, которые совершаются с недвижимостью.

Информация переносится с предоставленного договора залога. На всех экземплярах соглашения сотрудник Росреестра проставляет печать, на которой указан номер ЕГРП и название регионального отделения, осуществившего регистрацию.

На посещение всех этих инстанций и получение документов в среднем уходит от 14 до 30 дней. Как правило, при обращении в организации, выдающие займ под залог, эти сроки сокращены вдвое.

Процедура получения денежных средств

Порядок выдачи ссуды приблизительно во всех организациях одинаковый. Перечислим основные ключевые моменты:

1. Оформление анкеты или заявки-онлайн на получение кредита. В ней необходимо указать личные данные, размер желаемой ссуды, предмет залога, адрес земельного участка, контактный номер телефона и адрес электронной почты.
2. Рассмотрение анкеты. На это может уходить от 4 часов до 4 дней. На данном этапе происходит согласование условий займа (сумма, сроки, процентная ставка).
3. Личное обращение. Необходимо для изучения документов, предоставленных заемщиком. Если пакет неполный, то многие организации помогают в их получение или восстановлении.
4. Посещение объекта. Во время него проводится осмотр участка и делается его оценка.
5. Оформление договора и подача документов на обязательную регистрацию.
6. Выдача наличных средств или перевод их на банковский счет.

В среднем на процедуру оформления кредита может уйти 5-6 дней. Если необходим срочный заем, то организации предлагают ускоренную регистрацию или предоставляют аванс в день обращения клиента.

Последствия при просрочке или невыплате долга

Как правило, финансовые учреждения идут навстречу клиентам, предлагая продление договора займа или снижение размера ежемесячного платежа. В случае если клиент не выходит на связь и не выплачивает кредит, то к нему применяются штрафные санкции.

Это может быть фиксированная сумма или определенный процент, накладываемый на сумму долга.

Если в течение 3 месяцев не были совершены платежи, то займодавец наделен правом подавать иск в суд.

Без решения суда кредитор не имеет право продавать залоговое имущество. Средства, которые остались после продажи участка и погашения долга, отдаются заемщику.

Займ под залог земельного участка открывает новые возможности для клиента и кредитора. Займодавец получает гарантию возврата долга, а у заемщика появляется возможность получить более крупные суммы под небольшие проценты.

Какие нюансы важно учесть при возврате займа учредителю, рассматривается в статье: возврат займа учредителю.

Найти предложения по срочным займам без предоплаты, поможет статья.

Как правильно рассчитать материальную выгоду по процентному займу на предприятии, читайте здесь.

Видео: Kredits Pro. Кредит под залог недвижимости, онлайн

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
   • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
   • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

https://yandex.ru/turbo/vostbank.ru/s/client/credit/pod-zalog-doma/?sign=0ce775a63ab9e9aa27105af4131dcd6535221dbde234bc61f6247bfbfd6f14dc:1622059524&parent-reqid=1622059524255146-829394896278836999100107-production-app-host-vla-web-yp-315&lite=1
http://zaimexpert.ru/zajm-pod-zalog/zemelnogo-uchastka.html