Ср. Июн 16th, 2021

Что такое кредитное плечо на Форекс и стоит ли его применять

Что такое кредитное плечо на Форекс

Кредитное плечо представляет собой специальный инструмент брокера, который дает трейдеру возможность открывать сделку на большие суммы (например, на $100000), при этом имея на балансе, к примеру, в 100 раз меньше – $1000. Именно это соотношение (в данном случае 1:100) и называется кредитным плечом.

Что такое кредитное плечо простыми словами

Если сразу дать определение кредитного плеча, оно будет выглядеть так: это отношение максимальной суммы сделки к сумме, которая реально есть на депозите у трейдера.

Чтобы наглядно разобраться с этим определением, можно рассмотреть простой пример. У любой сделки на валютном и других рынках есть свой объем (сумма). Например, объем сделки по покупке смартфона стоимостью 70 тыс. руб. – это собственно 70 тыс. руб. или около $1000. На рынке Форекс объем сделки называют лотом. Этот объем равен 100000 единицам базовой валюты (которая в паре идет первой). Примеры:

  • у пары EUR/USD 1 лот составляет 100000 евро;
  • у пары USD/JPY 1 лот составляет 100000 долларов США;
  • у пары AUD/USD 1 лот составляет 100000 австралийских долларов.

Очевидно, что большинство трейдеров не могут позволить себе купить 1 лот, поскольку суммой $100 тыс. или 100 тыс. евро рисковать никто не станет. Из этой ситуации есть 2 выхода:

  1. Заходить на рынок намного меньшим лотом – мини (0,1) или микро (0,01). Реально на валютном рынке лот – это минимальная единица. Но некоторые брокеры дают возможность открыть соответственно мини-счет или микро-счет для того, чтобы трейдеры могли открывать ордера с любыми депозитами.
  2. Воспользоваться кредитными средствами, которые предоставляет брокер, т.е. кредитным плечом.

Например, у трейдера есть на балансе $1000, но 1 лот стоит $100000. Тогда ему понадобится сумма в 100 раз больше, чтобы зайти хотя бы 1 лотом. Поэтому он может задействовать кредитное плечо – деньги брокера. В данном случае оно обозначается 1:100. Т.е. при открытии лота трейдер ставит свою $1000 и $99000 от брокера.

Если же у трейдера на балансе $10000, то для открытия 1 лота ему понадобится сумма в 10 раз больше. Тогда он берет кредитное плечо 1:10. Т.е. он ставит свои $10000 и еще $9000 от брокера.

На практике используется несколько видов кредитного плеча, причем чем оно больше, тем большую сумму трейдер берет у брокера. В таблице представлены примеры для расчета исходя из лота $100000 (хотя, как уже говорилось, бывают лоты 100 тыс. евро, 100 тыс. британских фунтов и многие другие).

Кредитное плечоВо сколько раз максимальная сумма сделки может быть больше депозитаСумма собственных денег на депозите трейдераСумма денег, предоставляемых брокером для входа 1 лотом*
1:10в 10$10000$90000
1:20в 20$5000$95000
1:50в 50$2000$98000
1:100в 100$1000$99000
1:200в 200$500$99500
1:500**в 500$200$99800

*Во всех случаях сумма на депозите трейдера принимается равной $1000.

**Теоретически может быть и более крупное плечо, хотя на практике 1:500 – это предельное значение. Причем даже такой «кредит» дадут не все брокеры. Наиболее распространенными значениями считаются от 1:50 до 1:200.

Таким образом, теперь определение, данное в начале, становится понятным. Кредитное плечо – это соотношение максимально возможной суммы сделки к той сумме, которая реально есть на депозите клиента. Т.е. это инструмент от брокера, который позволяет торговать на рынке 1 или несколькими лотами даже с небольшим депозитом в $500 – $1000.

Как вернуть долг за кредитное плечо

Очевидно, что если брокер предоставляет кредитное плечо, клиент рано или поздно должен рассчитаться за него. Однако на самом деле плечо – это не классический кредит («взял – верни с процентом»), и возвращать его как таковое совсем не нужно. Причина проста – по правилам брокера клиент рискует только суммой, которая не больше его текущего депозита.

Например, пользователь открывает сделку USD/JPY объемом 1 лот, причем у него на балансе только $1000. Тогда он берет кредитное плечо 1:100, поскольку 1 лот – это $100000. Затем возможны 2 варианта:

  1. Прогноз оказался правильным, позиция закрылась в плюсе, в итоге пользователь не только ничего не платить брокеру, но и получает профит – например, 100 пунктов.
  2. Прогноз оказался неправильным, позиция закрылась в минусе. При этом убытки клиента – это только убытки клиента, но не брокера. Как только сумма достигнет определенного значения (конкретный уровень зависит от торговых условий), ордер будет закрыт автоматически (принудительно). Этот инструмент называется Стоп Аут (Stop Out).

Но даже во втором случае трейдеру не придется возвращать брокеру некий «долг», поскольку его и не было. Кредитное плечо нужно было только для того, чтобы войти на рынок объемом 1 или, к примеру, 2 лота. Однако пользователь рискует только в пределах суммы на собственном депозите, а не деньгами брокера.

Тогда возникает логичный вопрос: зачем брокеру нужно кредитное плечо? Выгода компании в том, что она взимает комиссию за предоставление этой опции. Как правило, если кредитование ведется в течение дня, услуга оказывается бесплатно. Но если пользователь открыл позицию и держит ее несколько дней или тем более недель, с него удерживается, к примеру, по 0,04-0,05% в день.

Причем процент рассчитывается от общей суммы сделки, а это достаточно большая величина. Например, пользователь воспользовался соотношением 1:100, т.е. открыл ордер на $100000. Следовательно, комиссия 0,04% от $100000 составит $40 в день.

Плюсы и минусы: стоит ли использовать

Плюсы и минусы кредитного плеча на Форекс

С одной стороны, кажется, что у кредитного плеча есть много преимуществ, поскольку оно позволяет:

  • Торговать лотом на классическом счете, а не на мини- или микродепозитах;
  • заходить на «большой» рынок даже с мелкими суммами – $200, $500;
  • быстро увеличить депозит за счет буквально 2-3 удачных сделок.

Например, трейдер открывает сделку с плечом 1:100. Поэтому в случае правильного прогноза он получит в 100 раз больше денег, чем получил бы без плеча (1:1). Но с другой стороны, и потенциальный убыток тоже может быть в 100 раз больше, чем если бы торговля велась без этого инструмента. Получается, что даже небольшая просадка депозита (например, на 5%) приведет к автоматическому закрытию сделки, поскольку, как уже говорилось, трейдер может рисковать только собственной суммой, а не деньгами брокера.

Поэтому основной минус плеча даже не в комиссии, а в том, что из-за него можно очень быстро (буквально за 1 сделку) потерять все вложенные деньги. Получается, что эта опция увеличивает не только размер возможного профита, но и сумму потенциальных убытков.

Какое плечо лучше выбрать

Практически все новички используют плечо, причем 80-90% быстро теряют деньги и либо уходят из трейдинга, либо снова пополняют депозит. Однако это не значит, что кредитное плечо применять не стоит. Здесь можно привести аналогию с классическими банковскими кредитами: нередко они действительно необходимы. Но беря займ или пользуясь плечом, нужно тщательно рассчитать риски.

Поэтому принимая решение, нужно исходить из того, что максимальная просадка депозита за одну сделку не должна превысить 3% от текущего баланса. Например, если сейчас на счете $1000, клиент может позволить себе потерять не более $30. Из этого следует 2 вывода:

  1. Торговлю нужно вести только со стоп-лоссом (всегда).
  2. Устанавливать его нужно на такое количество пунктов, чтобы максимальная просадка депозита была не более 3%.

При соблюдении этих правил плечо применять можно. Однако оно уже не будет слишком большим – например, только 1:10 или 1:20. И поскольку у большинства начинающих пользователей на балансе нет крупных сумм, и им требуется плечо 1:100 или даже 1:500, такими инструментами пользоваться точно не стоит. Тогда оптимальный выбор – это мини- или микросчета, а также тщательное соблюдение правил риск-менеджмента.

Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо на форексе, что это?

sila-v-pleche

Для того, чтобы понять, что такое кредитное плечо, необходимо ознакомиться со следующими его определениями и свойствами:

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

  1. Кредитное плечо это денежные средства, в эквиваленте валюты открытого счета, предоставляемые брокером в кредит.
  2. Цифровое выражение показывает соотношение суммы личного депозита к заемным средствам.
  3. Смысл этого понятия заключается в предоставляемой брокером возможности получения большего объема прибыли.
  4. Написание кредитного плеча состоит из двух цифр, первая всегда равна единице, а вторая показывает во сколько раз от первоначального депозитного вклада, кредит может превышать депозитный взнос.
  5. Брокер автоматически производит расчет кредита, его оформление, расчет прибыли, отдельно для каждой сделки, при продаже или покупке выбранного трейдером торгового актива.
  6. Платить за пользование кредитным плечом не нужно, отсутствует кредитная комиссия и всевозможные проценты.
  7. Кредитные средства в результате неуспешной сделки потерять невозможно. Если сделка переносится в стиль убыточной, при этом собственные средства начинают составлять десять процента от залога, то брокерская компания самостоятельно закрывает сделку, по так называемому приказу – стоп-аут, при этом не допускает потери средств больше, чем находится на депозите торгового счета.

Преимущества использования кредитного плеча

Правила использования кредитного плеча

rost-deneg

h2 3,0,0,0,0 —>

  1. Стоит помнить, что при использовании кредитного плеча среднего или высокого значения потерять средства также легко, как и заработать.
  2. При заключении сделки необходимо производить расчет ее оптимального объема, чтобы повышенная волантильность рынка не уничтожила весь депозит.
  3. Не рекомендуется использовать в полном объеме доступную маржу.
  4. Увеличение кредитного плеча возможно лишь в том случае, если трейдер заключает прибыльные сделки довольно длительный период времени и уверен в своей торговой стратегии. При этом объем сделок соизмерим с размером депозита.

Принцип действия кредитного плеча на примере деятельности трейдера

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

Существует несколько видов предоставляемых брокером кредитных плеч:

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

  • 1/1;
  • 1/10;
  • 1/20;
  • 1/50;
  • 1/100;
  • 1/500;
  • 1/1000.

Какое кредитное плечо выбрать?

При выборе кредитного плеча, стоит учитывать:

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

  • если работать с маленькими размерами кредитного плеча, то много не заработаешь.
  • если применять большие его величины, то торговля будет являться рискованной. Небольшое движение котировок цены торгового инструмента может принести как достойную прибыль, так и огромные убытки.

Поэтому, при выборе кредитного плеча необходимо руководствоваться несколькими правилами:

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

На каждый вид торгового счета приемлем свой размер плеча

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  • На центовом счету стоит выбрать максимальный его размер;
  • На долларовых счетах выбирается среднее его значении;
  • На торговых счетах с большим размером депозита, обычно выбирают минимальное плечо. Здесь прибыль будет регулироваться объемом сделки. А трейдер в данной ситуации надежно защищенный от сильных колебаний курсов;
  • У разных брокеров пользование кредитными средствами может быть на разных условиях, обязательно оговоренных в специальном договоре оферты.

Как плечо влияет на результаты?

После открытия сделки, находясь в рынке, при движении котировок цены в любую сторону, трейдер может получить как прибыль, так и убытки.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Для расчета прибыли сделки необходимо владеть информацией:

p, blockquote 7,1,0,0,0 —>

  1. Один лот в форексе соответствует сто тысяч единиц валюты, расположенной на первом месте в наименовании валютной пары. Эта валюта в конкретном торговом инструменте носит название базовой валюты.
  2. При торговле меньшими лотами, расчет производится исходя из описания лотности. При объеме сделки 0,1, в расчете участвуют десять тысяч единиц базовой валюты, при объеме 0,01 – всего тысяча.
  3. Стоимость одного пункта рассчитывается произведением объема сделки на шаговое значение котировки.
  4. Для того, чтобы рассчитать общую стоимость прибыли или убытка, необходимо произвести умножение стоимости одного пункта на пройденной количество пунктов, ценовым графиком торгового актива.

Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?

Правила рисков на финансовых рынках подчиняются нескольким аксиомам:

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

  1. Выбор размера кредитного плеча совершенно не влияет на риски в торговле.
  2. Чем больше величина плеча, тем меньше средств от депозита торгового счета используется в залоговой стоимости при открытии сделки.
  3. При совершении большого числа сделок одновременно на разных торговых активах, рекомендуется использовать большое кредитное плечо. В результате этого залоговая сумма маленькая и предоставлена практически вся сумма депозита в распоряжение трейдера для задействования ее в сделках.
  4. Также рекомендован большой размер плеча в случае, если трейдер работает по стратегии, предполагающий достаточно большие просадки.
  5. Трейдерам, работающим с большими размерами депозитов, и, предпочитающим, удерживать в работе не больше одной – двух сделок, при этом их торговая система не предусматривает больших просадок в работе, рекомендованы торговые счета с маленьким размером кредитного плеча.

Кредитное плечо и залог (маржа)

margin-pribil

Для того, чтобы открыть позицию и удерживать ее на рынке, брокер для собственной безопасности, требует внесения определенного размера залоговой стоимости, которая автоматически бронируется с депозита трейдера при открытии сделки и рассчитывается брокером самостоятельно.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Залоговая стоимость носит название «маржа» и отображается в случае открытия сделки в специальном окне торгового терминала «торговля» вместе с другими показателями и расчетами сделки.

p, blockquote 10,0,0,1,0 —>

Маржа необходима для перекрытия убытков в случае, если развитие рыночного сценария происходит не по предполагаемому трейдером варианту.
К примеру, при стоимости одного лота десять тысяч долларов, при кредитном плече 1/100, необходимо при оформлении сделки внести залоговую стоимость в сто долларов. Величина второй цифры кредитного плеча является размером залога при оперировании одним лотом торгового актива.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Принципы осуществления маржинальной торговли

Маржинальная торговля предполагает торговлю на заемные средства.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Для успешной маржинальной торговли необходимо выполнять следующие требования:

broker

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

  1. Создать свою собственную торговую систему.
  2. Протестировать ее на демонстрационном счете до получения стабильных результатов. Опытные трейдеры рекомендуют, что сто успешных сделок говорят о достойности стратегии.
  3. На основании этой стратегии, в соответствии с статистическими данными, необходимо рассчитать размеры потенциальных убытков в случае, если развитие сценария произойдет в непредсказуемом направлении. Все расчеты проводятся не в валюте депозита, а в пунктах.
  4. На основании количества пунктов и размера депозита произвести расчет стоп лосса в размере депозита таким образом, чтобы потенциальный убыток соответствовал не больше пяти процентов от всей суммы депозита торгового счета.
  5. Рассчитать, в соответствии с уже оформленным кредитным плечом, наиболее эффективный объем сделки.

Инвестирование в безопасное кредитное плечо на форекс

Для того, чтобы инвестировать собственные средство безопасно необходимо:

  1. Работать только по проверенной и протестированной стратегии.
  2. Использовать кредитное плечо как можно меньше.
  3. Не рисковать в одной сделке больше чем два – три процента от депозита торгового счета.
  4. Использовать ордер стоп-лосс, ограничивающий убытки и недопускающий полного уничтожения счета.
  5. Помнить о том, что каждой величине депозита соответствует определенный объем сделки.

after —>

http://forexmq.ru/nachinayushhim-trejderam/chto-takoe-kreditnoe-plecho-na-foreks-i-stoit-li-ego-primenyat
http://forex365.ru/termins/kreditnoe-plecho.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *