Продажа Сбербанком залоговых автомобилей в 2021 году

Как реализуют изъятую технику в Сбербанк Лизинг?

14.05.2020 278 Кредиты

Лизинг — это одна из разновидностей кредитования для приобретения имущества банка на конкретный срок с определённой платой (впоследствии существует возможность выкупа). Иначе говоря, это аренда. Такой инвестиционной деятельностью является продажа арестованных автомобилей от «Сбербанк Лизинг» и других банков.

Подробнее про процедуру

По договору лизинга Сбербанк выкупает дорогостоящую технику у продавца в свою собственность, а затем предоставляет ее лизингополучателю в пользование. За свои услуги Сбербанк получает ежемесячные лизинговые платежи. В случае просрочек в течение 10 дней лизингополучатель обязуется оплатить задолженность и все расходы лизингодателя. При несоблюдении требования Сбербанк Лизинг изымает имущество и выставляет его на продажу на рынке. Также техника может изыматься в связи с иными нарушениями условий договора, например, отсутствие обязательной страховки КАСКО.

Преимущества

  • скидки на автомобили от дилеров и производителей;
  • решение принимается за 8 часов без предоставления финансовых отчётов;
  • налоговые выгоды — возврат НДС за лизинговые платежи;
  • залог и другое обеспечение не требуются, поскольку предмет лизинга сам является обеспечением;
  • лизинговые платежи снижают налогооблагаемую базу, за счёт ускоренной амортизации уменьшается налог на имущество;
  • простое оформление. Достаточно выбрать автомобиль и отправить заявку. Дальнейшее оформление берёт на себя лизинговая компания.

Стоимость продажи изъятой техники

После изъятия у лизингополучателя приобретаемой техники Сбербанк лизинг проводит ее оценку для определения текущей рыночной стоимости. Оценка осуществляется независимыми экспертами компаний – партнеров Сбербанка.

Стоимость продажи имущества, выставляемого на рынок, устанавливается не меньше рыночной, прописанной в результатах оценки. При отсутствии покупателя длительного время стоимость имущества снижается до ликвидационной. Если покупатель также не будет найден, изъятая техника реализуется по еще более сниженной цене.

Следует иметь в виду! При нескольких покупателях изъятое имущество будет продано тому, кто предложит за него наибольшую стоимость.

Операционный лизинг

Операционный лизинг — вид лизинга, при котором предмет финансовой аренды остаётся в собственности у лизингодателя. По окончании срока финансовой аренды он передаётся обратно лизингодателю и тот может им распоряжаться на своё усмотрение. Если же есть необходимость дальше пользоваться предметом лизинга, заключается договор аренды. Услуги операционного лизинга предоставляет — дочернее общество «Сбербанк Лизинг». Операционный лизинг поддерживает мировой тренд — отказ от владения транспортом, поскольку он перестал быть показателем статуса. Операционный лизинг решает основную задачу клиента — пользоваться транспортом. При этом сокращаются затраты на автомобиль — не надо платить налоги, страховку, техническое обслуживание. Лизинговая компания предлагает ряд дополнительных услуг, связанных с обслуживанием автомобиля на протяжении всего срока использования. К тому же лизинговая компания берёт на себя администрирование автопарка, финансовые риски, оптимизацию процессов. Услуги аренды:

  • закупка и финансирование;
  • регистрация;
  • страхование;
  • техническое обслуживание и ремонт;
  • шинный сервис;
  • круглосуточная поддержка;
  • налоги;
  • управление автопарком;
  • управление поставщиками;
  • продажа автомобиля на вторичном рынке.

Дополнительные услуги:

  • телематика;
  • топливная карта;
  • страхование;
  • подменный автомобиль на время ремонта;
  • краткосрочная аренда;
  • доставка на сервис и обратно.

Какую технику реализуют в Сбербанк Лизинг?

Сбербанк лизинг реализует на открытом рынке следующие категории изъятого имущества:

  • легковые авто;
  • легковой коммерческий автотранспорт;
  • дорогостоящее специальное оборудование (например, геодезическое, промышленное);
  • грузовой транспорт, автобусы;
  • специальную технику;
  • объекты недвижимости (например, нежилые помещения).
Читать статью  Лизинговые операции коммерческого банка

Как реализуют изъятую технику в Сбербанк Лизинг?

Условия и программы лизинга

В лизинг от Сбербанка можно приобрести: легковые автомобили, грузовики, коммерческий транспорт, спецтехнику и многие другие виды транспорта, оборудование и недвижимость. Тарифные планы на лизинг Сбербанка:

Легковые автомобили Коммерческие автомобили Грузовые автомобили Спецтехника Автобусы
Авансовый платёж от 10% от 10% от 10% от 15% 15 — 49%
Сумма финансирования до 50 млн до 50 млн до 50 млн до 50 млн до 50 млн
Срок 12 — 48 мес 12 — 37 мес 12 — 48 мес 12 — 48 мес 12 — 37 мес
График платежей аннуитетные, дифференцированные, убывающие аннуитетные, дифференцированные, убывающие аннуитетные, дифференцированные, убывающие аннуитетные, дифференцированные, убывающие аннуитетные, дифференцированные, убывающие, сезонные
Срок оформления сделки от 8 часов до 2-х рабочих дней от 8 часов до 2-х рабочих дней от 8 часов до 2-х рабочих дней от 8 часов до 2-х рабочих дней от 8 до 2-х рабочих дней
Балансодержатель на выбор лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП
Валюта руб руб руб руб руб

Полный перечень программ представлен ниже. Примерную стоимость лизинга можно рассчитать в кредитном калькуляторе. Обязательное условие оформления лизинга — страхование ОСАГО и КАСКО. Договор страхования должен оформляться на весь период лизинга, а сумма покрывать его стоимость. Точную процентную ставку и срок рассчитает менеджер «Сбербанк Лизинг», исходя из предмета лизинга и финансового состояния клиента. Описание программ:

  1. Легковые автомобили в лизинг могут оформить представители малого и среднего бизнеса. К легковым автомобилям относятся машины разрешённой массой до 800 кг или количеством пассажирских мест до 8 человек. «Сбербанк Лизинг» представляет автомобили марок Nissan, BMW, Audi, Mercedes-Benz, Land Rover, KIA, Ford, Renault, Volkswagen, ГАЗ, ВАЗ (Лада), УАЗ и многие другие. На некоторые модели действуют специальные предложения. Также по специальной программе можно оформить такси в лизинг с дополнительной скидкой и специальными условиями на послепродажное обслуживание.
  2. Коммерческий автотранспорт — легковые и грузовые модели разрешённой массой до 5 тонн. Это пикапы, фургоны, микроавтобусы и другие виды коммерческих автомобилей для разных сфер бизнеса. На ряд моделей действуют специальные предложения и скидки. При электронном оформлении сделки даётся скидка 0,5% к ставке.
  3. Грузовой транспорт — техника общего назначения и специализированная (самосвалы, седельные тягачи) с различными видами кузовов (рефрижераторы, прицепы, полуприцепы). Представлены модели с разрешённой массой от 7 и до 41 т/3 оси и 50 т/4 оси и от 5 до 50 т для прицепов и полуприцепов. Дополнительную выгоду можно получить за счёт субсидии. Программа льготного лизинга Минпромторга РФ для дорожно-строительной техники, коммунальной техники, сельскохозяйственной техники. Максимальная субсидия — 15%. Также бывают лимитированные и эксклюзивные предложения. Например, субсидия 250 тыс на авансовый платёж на Fuso Canter TF.
  4. Спецтехника различного назначения — сельскохозяйственная (тракторы, комбайны), строительная (экскаваторы, погрузчики), дорожная (бульдозеры, экскаваторы, катки разрешённой массой до 35 т), складская (погрузчики). На спецтехнику тоже действуют специальные программы: субсидия от Минпромторга, отраслевое решение для АПК, отраслевое решение для лесной промышленности, эксклюзивное решение от Русбизнесавто и многие другие.
  5. Автобусы. Лизинг предоставляется индивидуальным предпринимателям и коммерческим организациям. Сумма финансирования может быть увеличена до 300 млн рублей.
  6. Оборудование российского и иностранного производства для обновления материально-технической базы предприятия. «Сбербанк Лизинг» стал партнёром фонда развития промышленности по программе «Лизинговые проекты». По ней выдаётся займ на оплату авансового платежа по лизингу. Программа предполагает модернизацию основных производственных фондов промышленных предприятий. Займ предоставляется в размере от 10 до 90% авансового платежа на сумму от 5 до 500 млн на срок до 5 лет. Ставка 1% годовых. Максимальный размер займа не может превышать 27% общей стоимости промышленного оборудования. Для участия в программе надо обращаться в лизинговую компанию.
  7. Подвижной состав. Сбербанк является лидером лизинга железнодорожного транспорта. Парк лизинговой техники по рядка 50 тыс единиц.
  8. Водный транспорт. «Сбербанк Лизинг» имеет большой опыт работы с крупнейшими отечественными и иностранными производителями судов и судовладельцами.
  9. Лизинг воздушных судов. 66 воздушных судов переданы авиакомпаниям. На данный момент «Сбербанк Лизинг» предоставляет новые или находящиеся в эксплуатации воздушные суда.
  10. Лизинг недвижимости. «Сбербанк Лизинг» предоставляет российским компаниям два вида лизинга. Возвратный — рефинансирование дорогих и краткосрочных строительных и ломбардных кредитов. «Сбербанк Лизинг» выкупает объект недвижимости у клиента, клиент заключает договор рефинансирования и получает недвижимость в долгосрочный лизинг. Финансовый лизинг — финансирование до 80% рыночной стоимости объекта недвижимости.
Читать статью  Как рассчитать лизинг? 🚙 Из чего он состоит и примеры расчета

Где найти информацию?

Информация о технике, реализовываемая после изъятия у лизингополучателя, размещена в сети интернет на официальном сайте компании (без указания цены продажи) и на бесплатной торговой интернет-площадке Авито и Авто.ру. Продажа может осуществляться по аукциону – заявляется первоначальная стоимость и имущество продается тому, кто предложит наивысшую цену. Если покупателей долго нет, то стоимость товара снижается и предлагается по фиксированной цене. Реализация изъятой техники может осуществляться как самой компанией, так и посредниками.

Как купить изъятую технику?

Вся техника, реализуемая ПАО Сбербанк Лизинг, выставляется на аукционные торги на электронной площадке Сбербанк-АСТ. Чтобы получить доступ к предложениям необходимо предварительно зарегистрироваться в системе, подав соответствующую заявку.

Что потребуется?

Для прохождения регистрации на Сбербанк-АСТ необходимо предварительно получить квалифицированную электронную подпись в доверенных удостоверяющих центрах, а затем зарегистрироваться в системе.

Квалифицированная электронная подпись – полный аналог собственноручной подписи лица, поэтому для ее генерации потребуется предоставление основных документов, подтверждающих личность:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • СНИЛС;
  • заявление пользователя.

Пошаговые действия

  1. обратиться в удостоверяющий центр для получения квалифицированной электронной подписи;
  2. настроить браузер для работы в системе Сбербанк-АСТ (действия на торговой площадке выполняются через браузерInternetExplorer);
  3. подать заявку на регистрацию в системе. После получения доступа к личному кабинету подать заявление на регистрацию в секции реализации изъятого имущества;
  4. перечислить депозит для получения доступа к аукциону на банковский счет торговой площадки (реквизиты для перечисления средств указаны на официальном сайте);
  5. подать заявку на участие в конкретном аукционе.

Если конфискованное имущество реализовывается без аукциона по фиксированной цене, то можно связаться с продавцом напрямую: контактные номера указаны в объявлениях Авито и Авто.ру.

Примечание! Некоторые объявления на торговых площадках содержат информацию о том, что возможно проведение аукциона по данному товару, поэтому следует уточнить варианты продажи у контактного лица.

Лизинговые программы в других банках

Помимо АО «Сбербанк Лизинг», свои услуги в этой сфере предлагают и другие банки России. Например, компании «ВТБ Лизинг» и «Альфа-Лизинг».

Лизинг транспортных средств от ВТБ-Лизинг

Купить новое или арестованное авто можно в «ВТБ Лизинг». Это проверенная, динамично развивающаяся компания.

Условия договора лизинга от ВТБ:

  • валюта — рубли;
  • максимальная сумма финансирования — 500 млн р.;
  • срок договора от одного года до пятидесяти лет;
  • предоплата равняется 15-49%;
  • ставка — 4%;
  • платежи аннуитетные или убывающие.

Требования к эксплуатации предмета лизинга:

  • своевременное прохождение технического осмотра;
  • выезд за пределы Российской Федерации с согласия лизингодателя;
  • передача машины третьему лицу с разрешения компании и после подписания дополнительных соглашений;
  • запрещение проведения модернизации авто.

Лизинговые программы в ВТБ

«ВТБ Лизинг» разработал для своих клиентов следующие предложения:

Читать статью  Все что необходимо знать о лизинге

Преимущества и выгоды лизинга в ВТБ

К преимуществам лизинга в ВТБ стоит отнести:

  • доступность как юридическим, так и физическим лицам;
  • аренда нового автомобиля или со вторичного рынка;
  • не налагаются ограничения на выбор марки машины и страны-производителя.

В сравнении с автокредитом лизинг от ВТБ более выгоден, так как не требует залога и предлагает скидки на покупку автомобиля. По завершении срока действия контракта, лизингополучатель имеет право выкупить машину по остаточной стоимости и стать её собственником либо вернуть лизингодателю.

Документы для оформления ТС в лизинг

В список необходимых бумаг включены:

  • паспорт;
  • справка о доходах (для физических лиц)/об идентификационном коде и финансовые документы (для юридических лиц).

В видео пойдёт речь о том, что выгоднее, лизинг или кредит. Сняло каналом «ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ».

Лизинг транспортных средств от Альфа-Лизинг

существует с 1998 года и входит в ТОП-10 лучших лизинговых организаций Российской Федерации. За 20 лет работы организация стала крупнейшей в своей сфере и завоевала доверие клиентов.

Организация предлагает лизинг на следующее имущество:

  • спецтехника;
  • недвижимость;
  • железнодорожный и водный транспорт;
  • авиатехника;
  • легковые и грузовые автомобили.

Любое имущество, покупаемое с помощью лизинга, подлежит обязательному страхованию.

Как оформить приобретение ТС в Альфа-Лизинг?

Работает «Альфа-Лизинг» с юридическими и физическими лицами. Для привлечения клиентов, компания максимально сократила пакет документов для сделки и её оформление.

Для приобретения транспорта в лизинг необходимо:

  1. Выбрать машину в каталоге автотранспорта компании.
  2. Заполнить заявку на покупку авто. Это можно сделать на сайте .
  3. Дождаться ответа. Как правило, прошение рассматривается в срок от 3 до 5 рабочих дней.
  4. При одобрении, стороны сделки подписывают лизинговый договор.
  5. Внести авансовый платёж и получить транспорт в пользование.

Для залоговых авто существуют определённые требования по эксплуатации:

  • максимальный годовой пробег — 50 тыс. км.;
  • выезд за пределы России только с согласия лизингодателя;
  • нельзя выезжать в Республику Крым, Севастополь и Северо-Кавказский регион.

Продукты и условия в Альфа-Лизинг

Условия договора лизинга от «Альфа-Лизинг»:

  • авансовый платёж от 5%;
  • срок сделки — до 10 лет;
  • процентная ставка составляет от 12 до 14% в год.

Программы автомобильного лизинга компании:

Возможные проблемы и нюансы

Для участия в аукционах требуется регистрация в Сбербанк-АСТ, проблемы могут возникать как в момент получения электронной подписи (например, неполный пакет документов), так и при самой авторизации в системе (время на подтверждение личности, проблемы настройки браузера для работы). За этот период времени аукцион может быть проведен и желаемая техника будет уже реализована, соответственно, затраты денежных средств на выпуск квалифицированной подписи и внесение депозита будут напрасны. Кроме того, необходим постоянный мониторинг рынка, так как может появиться возможность приобретения оборудования по более низкой цене через иные компании (первоначальная продажа объектов осуществляется по максимальной рыночной цене).

Как оценить выгоду сделки?

Для оценки выгоды приобретения изъятой техники в Сбербанк Лизинг необходимо постоянно изучать предложения на рынке, рассмотреть аналоговые варианты сторонних организаций. Большим преимуществом в покупке будет то, что не надо производить оценку имущества, но в то же время все расходы банка будут включены в конечную цену оборудования.

Помимо этого, если цена Сбербанк Лизинг будет минимальной, следует посчитать затраченные средства на выпуск подписи, участие в аукционе и т.д.

https://social-kansk.ru/vladenie/sberbank-lizing-prodazha-arestovannyh-avtomobilej.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: